貿(mào)易融資ppt課件(2)-資料下載頁
2025-05-03 18:25本頁面
【正文】 持以緩解資金周轉(zhuǎn)壓力，但由于企業(yè)自身固定資產(chǎn)有限，財(cái)務(wù)狀況一般，因此銀行按通常標(biāo)準(zhǔn)和渠道難以為其核定足夠的授信額度。為滿足企業(yè)的資金需求，中國(guó)銀行與倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管企業(yè) C公司開展合作，為 A公司提供現(xiàn)貨融資的解決方案。 具體流程如下： ? 首先， A公司將進(jìn)口貨物質(zhì)押給銀行，銀行委托C公司負(fù)責(zé)倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管，同時(shí)按照認(rèn)定貨值按一定的質(zhì)押率為 A公司辦理進(jìn)口押匯融資用于對(duì)外支付，缺口部分由 A公司以自有資金付款； ? 其次， A公司分批向銀行付款贖貨用于國(guó)內(nèi)銷售，期間由 C公司按銀行指示向 A公司分批放貨； ? 最后， A公司向銀行付清融資本息，銀行指示 C公司釋放剩余的質(zhì)押貨物，業(yè)務(wù)結(jié)束。 短期出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)下貿(mào)易融資 ? 是指出口商在中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司投保出口信用保險(xiǎn)后，將保單項(xiàng)下賠款權(quán)益轉(zhuǎn)讓給銀行，在貨物出運(yùn)后獲得銀行按貨物價(jià)值一定比例給予的資金融通的業(yè)務(wù)。 ? 該業(yè)務(wù)適合于跟單信用證、跟單托收和賒銷為結(jié)算方式的出口貿(mào)易。 ? 中國(guó)銀行的 “ 融信達(dá) ” 、工商銀行的 “ 信保融資 ” 、民生銀行的 “ 短險(xiǎn)融資 ” ，建設(shè)銀行的 “ 出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)下貸款 ” 指的都是這種業(yè)務(wù)。 出口商 E公司向伊拉克出口白糖 50萬美元， E公司擔(dān)心進(jìn)口商實(shí)力不夠，或由于制裁導(dǎo)致收不到貨款，于是 E公司便向銀行申請(qǐng)辦理短期出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)下貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，由銀行先行將 40萬美元的貨款（一般是 80%）支付給 E公司，等到 E公司收到進(jìn)口商支付的 50萬美元貨款后，再將 40萬美元連本帶利還給銀行。如果出現(xiàn)了到期不能收到貨款的情況（非商業(yè)糾紛原因），則由中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司調(diào)查后先行償付銀行，然后再向進(jìn)口商索要貨款。但不論其是否能最終從伊拉克的進(jìn)口商處收到貨款，后果均由信保公司承擔(dān)。 風(fēng)險(xiǎn)參與 ? 是指出口商在中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司投保出口信用保險(xiǎn)后，將保單項(xiàng)下賠款權(quán)益轉(zhuǎn)讓給銀行，在貨物出運(yùn)后獲得銀行按貨物價(jià)值一定比例給予的資金融通的業(yè)務(wù)。 ? 該業(yè)務(wù)適合于跟單信用證、跟單托收和賒銷為結(jié)算方式的出口貿(mào)易。 ? 中國(guó)銀行的 “ 融信達(dá) ” 、工商銀行的 “ 信保融資 ” 、民生銀行的 “ 短險(xiǎn)融資 ” ，建設(shè)銀行的 “ 出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)下貸款 ” 指的都是這種業(yè)務(wù)。 應(yīng)收帳款池融資 ? 是指出口商將出口項(xiàng)下的應(yīng)收帳款批量轉(zhuǎn)讓給銀行 ，銀行對(duì)應(yīng)收帳款及其回籠資金進(jìn)行管理 ， 并根據(jù)轉(zhuǎn)讓應(yīng)收帳款的流量給予客戶綜合性融資的業(yè)務(wù) 。 ? 國(guó)際貿(mào)易融資是圍繞 國(guó)際貿(mào)易結(jié)算 的各個(gè)環(huán)節(jié)所發(fā)生的 資金 和 信用 的融通活動(dòng)。根據(jù) 《 巴塞爾協(xié)議 》 ? （ 20226）的定義，貿(mào)易融資是指在商品交易過程中，運(yùn)用短期性結(jié)構(gòu)融資工具，基于商品交易中的存貨、預(yù)付款、應(yīng)收款等資產(chǎn)的融資。國(guó)際貿(mào)易融資是銀行圍繞著國(guó)際結(jié)算的各個(gè)環(huán)節(jié)為進(jìn)出口商品提供便利資金的總和。 ? 當(dāng)代國(guó)際貿(mào)易融資的特點(diǎn) ? 融資方式多樣化 融資手段更為靈活 ? 國(guó)際貿(mào)易融資的作用 ? 1）國(guó)際貿(mào)易融資能夠有效地促進(jìn)國(guó)家貿(mào)易的發(fā)展 ? 2）國(guó)際貿(mào)易融資能夠促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展 ? 3）國(guó)際貿(mào)易融資能夠有效地解決 宏觀經(jīng)濟(jì) 運(yùn)行中的問題并促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展 ? 商業(yè)銀行開展國(guó)際貿(mào)易融資的品種 ? 適合商業(yè)銀行對(duì) 中小企業(yè) 開展國(guó)際貿(mào)易融資的品種，歸結(jié)起來主要有以下幾種： ? 貨權(quán)或動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)； ? 出口退稅托管貸款； ? 出口信用險(xiǎn)項(xiàng)下融資； ? 出口保理業(yè)務(wù)； ? 大力發(fā)展 銀行融資 風(fēng)險(xiǎn)較低的福費(fèi)廷業(yè)務(wù)； ? 供應(yīng)鏈融資 。
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