宜信普惠福州分公司負(fù)責(zé)人涉嫌非法經(jīng)營罪案判決書全文-資料下載頁
2025-04-24 22:16本頁面
【正文】 司華東區(qū)的負(fù)責(zé)人，他協(xié)助季某甲管理福清分公司的日常事務(wù)，分公司下設(shè)市場部、行政服務(wù)部。市場部下設(shè)4個(gè)團(tuán)隊(duì)小組，每個(gè)團(tuán)隊(duì)均有610名業(yè)務(wù)員、行政服務(wù)部待定的負(fù)責(zé)人有2個(gè)、客服經(jīng)理有5人。目前公司工作人員有40人左右，大部分都是通過福清人才網(wǎng)、福清招聘網(wǎng)等網(wǎng)上招聘的?？蛻糍J款額度為1萬元至50萬元之間?？蛻魬?yīng)提供身份證、房產(chǎn)證、銀行流水賬、住址等材料，由宜信普惠公司福清分公司的行政服務(wù)部審核后，將客戶資料發(fā)給北京總公司，由北京總公司對這些客戶進(jìn)行審查。如果北京總公司審核同意放貸后，由福清分公司通知客戶到公司來簽訂協(xié)議。協(xié)議簽訂后，福清分公司會將此協(xié)議寄往北京總公司?？蛻粢ㄟ^銀行卡綁定還款，根據(jù)協(xié)議中的還款期限，每月按照等額本息的方式還款。公司有兩種方式發(fā)展客戶：一是由公司的業(yè)務(wù)員通過派發(fā)傳單、名片、發(fā)送信息等方式宣傳公司的業(yè)務(wù)范疇；二是有需要貸款的客戶親自與公司聯(lián)系。公司開業(yè)至案發(fā)完成了20多筆業(yè)務(wù)，金額共計(jì)人民幣120多萬元。另外，宜信普惠公司有專門的理財(cái)部門，尋找有閑余資金需要理財(cái)?shù)目蛻?，宜信普惠福清分公司的?jīng)營范圍是經(jīng)濟(jì)貿(mào)易咨詢、投資咨詢等信息咨詢業(yè)務(wù)。貸款人與借款人在宜信的平臺上促成交易，宜信公司分別從各自的客戶中收取相關(guān)服務(wù)費(fèi)。唐某甲是宜信普惠信息咨詢（北京）有限公司的法人代表。宜信普誠信用管理（北京）有限公司和宜信惠民投資管理（北京）有限公司法人代表田某甲。并對林某乙、吳某甲、黃某甲等人進(jìn)行了辨認(rèn)。根據(jù)上述事實(shí)，原判依照《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第（四）項(xiàng)、第二十五條第一款、第六十七條第一款、第七十二條第一款、第三款、第七十三條第二款、第三款、第五十二條、第六十四條的規(guī)定，作出判決：一、被告人林某甲犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金人民幣一萬元；二、未隨案移送的扣押物品筆記本電腦兩臺予以沒收。上訴人林某甲及其辯護(hù)人訴辯稱：上訴人林某甲所在的公司宜信普惠公司只是從事中介服務(wù)，提供咨詢，收集資料，為借款人和出借人唐某甲牽線搭橋，向貸款人收取中介費(fèi)，其行為不具有違法性。原判認(rèn)定上訴人林某甲參與非法放貸，構(gòu)成非法經(jīng)營罪，事實(shí)不清、證據(jù)不足、適用法律錯(cuò)誤，請求二審法院宣告上訴人林某甲無罪。福州市人民檢察院出庭檢察員意見認(rèn)為，宜信集團(tuán)下屬宜信普惠（咨詢）、宜信惠民（投資）、宜信普誠（信用）均未取得經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的行政許可，其定位是小額借貸服務(wù)平臺。本質(zhì)不參與借款和放款的交易行為，只提供服務(wù)性質(zhì)工作。宜信平臺通過唐某甲參與到資金的匯集和發(fā)放是對“P2P”的一種嫁接。是否是一種金融創(chuàng)新模式、是否屬于法律、法規(guī)明令禁止的行為，目前沒有相關(guān)法規(guī)予以肯定。媒體宣傳報(bào)道不能作為認(rèn)定案件事實(shí)的證據(jù)，也不能作為否定指控事實(shí)的依據(jù)。請法院根據(jù)上訴人林某甲的犯罪事實(shí)、犯罪情節(jié)、社會危害性，以及在案證據(jù)進(jìn)行綜合分析認(rèn)定，依法裁判。經(jīng)審理查明：原判認(rèn)定上訴人林某甲負(fù)責(zé)管理的宜信普惠福清分公司，2012年6月26日正式對外營業(yè)至2012年7月25日，王某乙、。宜信普惠公司、宜信惠民公司、，有第一、二審?fù)徺|(zhì)證的證據(jù)予以證明，證據(jù)之間能夠相互印證，本院予以確認(rèn)。本院認(rèn)為，原判認(rèn)定上訴人林某甲犯非法經(jīng)營罪沒有證據(jù)支持。在案證據(jù)證明，唐某甲以個(gè)人名義與貸款人簽訂《借款協(xié)議》，資金走向均是從唐某甲銀行賬戶往來，整個(gè)借款和還款流程中“宜信普惠公司”沒有參與資金流轉(zhuǎn)，沒有收取利息或賺取利差，只收取中介咨詢費(fèi)。唐某甲作為個(gè)人與借款人之間的借貸法律關(guān)系，屬“民間借貸”，應(yīng)由民事法律關(guān)系調(diào)整。而上訴人林某甲負(fù)責(zé)管理的宜信普惠福清分公司只是為借款人和出借人唐某甲牽線搭橋，提供中介服務(wù)。原判將“宜信普惠公司”這種經(jīng)營模式和經(jīng)營行為界定為刑法打擊的對象沒有法律依據(jù)。上訴人林某甲及其辯護(hù)人相關(guān)的上訴理由和辯護(hù)意見，本院予以采納。福州市人民檢察院出庭履行職務(wù)的檢察員關(guān)于本案“P2P”模式目前尚無明確法律、法規(guī)明令禁止的意見，本院予以采納。原判認(rèn)定上訴人林某甲犯非法經(jīng)營罪于法無據(jù)，本院應(yīng)予以糾正。依照《中華人民共和國刑法》第三條及《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百二十五條第（二）項(xiàng)之規(guī)定，判決如下：一、撤銷福建省福清市人民法院（2013）融刑初字第1400號刑事判決；二、上訴人（原審被告人）林某甲無罪。本判決為終審判決。審 判 長 張 曉代理審判員 林燕芳代理審判員 李平盛 二〇一四年十二月六日書 記 員 魏林津?qū)幙衫鬯涝诼飞?，也不能閑死在家里！寧可去碰壁，也不能面壁。是狼就要練好牙，是羊就要練好腿。什么是奮斗？奮斗就是每天很難，可一年一年卻越來越容易。不奮斗就是每天都很容易，可一年一年越來越難。能干的人，不在情緒上計(jì)較，只在做事上認(rèn)真；無能的人！不在做事上認(rèn)真，只在情緒上計(jì)較。拼一個(gè)春夏秋冬！贏一個(gè)無悔人生！早安！—————獻(xiàn)給所有努力的人.學(xué)習(xí)參考
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