【導(dǎo)讀】位的咨詢、結(jié)算、融資和理財(cái)服務(wù)，并為您設(shè)計(jì)了不同的服務(wù)產(chǎn)品，公司開具投標(biāo)保函，讓貴公司順利在境外參與大宗商品的投標(biāo)活動(dòng)。及到的外匯管理政策等。同時(shí)，將為貴公司提供未來國際匯率市場(chǎng)。保理業(yè)務(wù)，貴公司在保理額度內(nèi)洽談出口合同，確保貨款安全。在貴公司出口合同正式簽約生效之后，如屬于大宗商品出口的，球快匯服務(wù)，確保預(yù)付貨款及時(shí)順利到賬。在第一時(shí)間內(nèi)收到進(jìn)口方開來的信用證或保函。開證銀行不甚了解或不夠信任時(shí)，工商銀行可根據(jù)貴公司的申請(qǐng)，同樣在此階段，如貴公司擔(dān)憂出口貨款因匯率波動(dòng)影響出口收益，貴公司在境內(nèi)采購原材料或出口商品時(shí)，責(zé)賠償招標(biāo)人的損失或在保函范圍內(nèi)向其支付規(guī)定的金額。應(yīng)由貴公司自行做出，工商銀行不承擔(dān)因此而產(chǎn)生的任何責(zé)任。滿足貴公司人民幣和外幣之間轉(zhuǎn)換的需要。

　　

【正文】 47 出口信用證押匯 /貼現(xiàn) 一、業(yè)務(wù)介紹（ what） 出口信用證押匯：貴公司在即期或遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下辦理交單后，如需要資金融通，工商銀行可以憑貴公司提供的信用證項(xiàng)下全套單據(jù)作質(zhì)押，在收到開證行支付的貨款之前，為您辦理出口信用證押匯融資。 出口信用證貼現(xiàn)：貴公司在遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下交單后，收到開證行承諾到期付款的報(bào)文， 如需要資金融通， 工商銀行可以在 收到開證行支 付的貨款之前，為您辦理出口信用證貼現(xiàn)融資。 二、解決問題（ why） 突破評(píng)級(jí)授信的限制， 提前收款，加速資金周轉(zhuǎn)； 即期信用證項(xiàng)下如果貴公司提交的單據(jù)相符且開證行 /保兌行等級(jí)符合工商銀行規(guī)定，即使貴公司未在工商銀行評(píng)級(jí)授信，也可申請(qǐng)辦理信用證項(xiàng)下出口押匯業(yè)務(wù)； 遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下工商銀行收到承兌電文且開證行 /保兌行等級(jí)符合工商銀行規(guī)定，即可為貴公司辦理出口貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。 提前辦理外匯結(jié)匯，鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)； 融資比例可達(dá)單據(jù)金額的 100％。 三、辦理時(shí)機(jī)（ when） 出口押匯：貴公司出運(yùn)貨物并提交單據(jù)后。 出口貼現(xiàn)：貴公司收到開證行確認(rèn)到期付款的報(bào)文后。 四、業(yè)務(wù)指引（ how） 48 初次辦理時(shí)：貴公司需提交《出口押匯 /貼現(xiàn)協(xié)議》 每筆押匯 /貼現(xiàn)辦理時(shí)只需提交下列資料： （ 1）《出口信用證項(xiàng)下押匯 /貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》； （ 2）信用證和全部修改（如有）正本； （ 3）信用證項(xiàng)下所要求的全套單據(jù)； （ 4）工商銀行要求的其他資料。 工商銀行按照下列條件審核相符后為貴公司辦理融資： （ 1）即期 /遠(yuǎn)期信用證辦理押匯： a、單據(jù)相符或雖存在不符點(diǎn)但收到開證行或保兌行同意接受不符點(diǎn)的電文； b、開證行或保兌行信用等級(jí)符合工商銀行規(guī)定。 （ 2）遠(yuǎn)期信用證辦理貼現(xiàn)： a、遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下已 經(jīng)收到開證行或保兌行的承兌電文； b、開證行或保兌行信用等級(jí)符合工商銀行規(guī)定。 不符合上述條件的，如要申請(qǐng)辦理出口押匯 /貼現(xiàn)，貴公司須在工商銀行核有授信額度。 五、溫馨提示 為使貴公司順利申請(qǐng)辦理出口押匯 /貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，請(qǐng) 提示國外進(jìn)口商選用信用評(píng)級(jí)較高的銀行開證或保兌； 貴公司可隨時(shí)向工商銀行查詢開證行或保兌行的資信情況。 返回 49 出口托收押匯 /貼現(xiàn) 一、業(yè)務(wù)介紹（ what） 出口托收押匯：貴公司在出口跟單托收項(xiàng)下辦理交單后，如需要資金融通，工商銀行可以憑出 口跟單托收項(xiàng)下出口單據(jù)（包括即期單據(jù)和遠(yuǎn)期未承兌票據(jù)）作質(zhì)押，在收到進(jìn)口商付款之前，為您辦理出口托收押匯融資。 出口托收貼現(xiàn)：貴公司在遠(yuǎn)期出口跟單托收項(xiàng)下辦理交單且進(jìn)口商已經(jīng)承兌遠(yuǎn)期匯票的前提下，如需要資金融通，工商銀行可以在收到進(jìn)口商付款之前，為您辦理出口托收貼現(xiàn)融資。 二、解決問題（ why） 提前收款，加速資金周轉(zhuǎn)； 提前辦理外匯結(jié)匯，鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)。 三、辦理時(shí)機(jī)（ when） 出口押匯：貴公司出運(yùn)貨物并提交單據(jù)后。 出口貼現(xiàn)：貴公司收到 進(jìn)口商 確認(rèn)到期付款的 通知 后。 四、業(yè)務(wù)指引（ how） 初 次辦理時(shí) ：貴公司需提交《出口押匯 /貼現(xiàn)協(xié)議》 ； 每筆押匯 /貼現(xiàn)辦理時(shí)需提交下列資料： （ 1）出口跟單托收項(xiàng)下押匯 /貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書； （ 2）跟單托收項(xiàng)下的全套商業(yè)單據(jù)； （ 3）工商銀行要求的其他資料。 五、 溫 馨提示 50 貴公司須在 工商銀行評(píng)定信用等級(jí) ,并核定授信額度。 返回 51 福費(fèi)廷 一、業(yè)務(wù)介紹（ what） 貴公司在遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下交單后，收到開證行承諾到期付款的報(bào)文， 如需要資金融通， 工商銀行可以在 收到開證行支 付的貨款之前，為貴公司提供 無追索權(quán) 的福費(fèi)廷融資。 二、解決問題（ why） 辦理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)可為您帶來以下裨益 : 剔除遠(yuǎn)期收匯所可能帶來的政治、商業(yè)、利率及匯率風(fēng)險(xiǎn)； 改善現(xiàn)金流轉(zhuǎn)，提前結(jié)匯退稅； 可考慮原先認(rèn)為高風(fēng)險(xiǎn)的貿(mào)易地區(qū)，從而增加貿(mào)易機(jī)會(huì)； 無追索融資修飾資產(chǎn)負(fù)債表，以現(xiàn)金收入取代應(yīng)收賬款。 三、辦理時(shí)機(jī)（ when） 貴公司在遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下收到開證行確認(rèn)到期付款的報(bào)文后。 四、業(yè)務(wù)指引（ how） 初次辦理時(shí)：貴公司需一次性與工商銀行簽訂《福費(fèi)廷業(yè)務(wù)協(xié)議書》。 辦理每筆福費(fèi)廷業(yè)務(wù)時(shí)需提交下列資料： （ 1）《福費(fèi)廷業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》； （ 2）信用證、修改（如有）及商業(yè)發(fā)票、提單、匯票等全套單據(jù)等； （ 3）信用證款項(xiàng)讓渡函； （ 4）工商銀行要求的其他資料。 工商銀行審查通過后，向貴公司報(bào)價(jià)，貴公司確認(rèn)報(bào)價(jià)后即可辦理融資。 五、溫馨提示 52 福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的貼現(xiàn)利率視開證行或保兌行的資信情況而定； 貴公司尚未交單時(shí)，也可就福費(fèi)廷業(yè)務(wù)向工商銀行詢價(jià)，詢價(jià)時(shí)須提供開證行英文名稱全稱、融資期限、單據(jù)幣種、信用證的類型、開證行所在國及出運(yùn)日期等信息； 辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，貴公司在工商銀行無需評(píng)級(jí)授信。 返 回 53 出口發(fā)票融資 一、業(yè)務(wù)介紹（ what） 貴公司和進(jìn)口商約定以賒銷的方式進(jìn)行結(jié)算，備貨出運(yùn)后，如 需融資，可將商業(yè)發(fā)票以及其他商業(yè)單據(jù)提交工商銀行，工商銀行據(jù)此為貴公司提供出口發(fā)票融資。 二、解決問題（ why） 提前收款，加速資金周轉(zhuǎn)； 提前辦理外匯結(jié)匯，鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)。 三、辦理時(shí)機(jī)（ when） 貴公司出運(yùn)貨物后。 四、業(yè)務(wù)指引（ how） 貴公司需一次性與工商銀行簽訂 《出口發(fā)票融資業(yè)務(wù)協(xié)議》 并提交： 《出口發(fā)票融資業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》； 進(jìn)出口合同、合同中規(guī)定貴公司須提交的全套商業(yè)單據(jù)（ 包括 商業(yè)發(fā)票和全套貨運(yùn)單據(jù)等）。 五、溫馨提示 貴公司需在工商銀行評(píng)定信用等級(jí)，并核有授信額度 ； 工商銀行將按貴公司對(duì)外索償金額的一定比例給予相應(yīng)的短期融資。 返回 54 出口雙保理 一、業(yè)務(wù)介紹（ what） 貴公司在以賒銷或遠(yuǎn)期承兌交單方式和進(jìn)口商進(jìn)行結(jié)算時(shí)，工商銀行作為出口保理商，和進(jìn)口保理商共同為您提供的包括進(jìn)口商資信調(diào)查、壞賬擔(dān)保、貨款催收、銷售分類賬管理以及貿(mào)易融資等綜合性金融服務(wù)。 二、 業(yè)務(wù)種類 貴公司可以根據(jù)資金融通需要，選擇辦理非融資性保理 和融資性保理： 非融資性保理 ―――如果您無須資金融通，只是擔(dān)心收匯安全，特別是出口到新市場(chǎng)或高風(fēng)險(xiǎn)貿(mào)易地區(qū) , 您可選擇非融資性出口保理，由我們?yōu)槟峁┏Q(mào)易融資外的綜合性保理服務(wù)。 融資性保理 ―――如果您急需資金，您可以選擇融資性出口保理，由我們?yōu)槟峁┌ㄙQ(mào)易融資在內(nèi)的綜合性保理服務(wù)。 貴公司還可以根據(jù)實(shí)際需要進(jìn)一步選擇有追索權(quán)的出口保理或無追索權(quán)的出口保理。在核準(zhǔn)的進(jìn)口商信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保額度內(nèi)，如果您辦理了無追索權(quán)的出口保理，只要不出現(xiàn)貿(mào)易爭議，您將無須擔(dān)心收匯安全、還款風(fēng)險(xiǎn)。 三、辦理時(shí)機(jī)（ when） 貴公司出運(yùn)貨物后。 四、解決問題（ why） 銷售分戶賬管理； 應(yīng)收賬款催收； 信用風(fēng)險(xiǎn)控制與壞賬擔(dān)保； 保理金額為出口金額的 100％； 55 提前收款，加速資金周轉(zhuǎn)； 提前辦理外匯結(jié)匯，鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)。 五、業(yè)務(wù)指引（ how） 貴 公司在申辦出口保理業(yè)務(wù)時(shí)，須在貨物出運(yùn)前先向工商銀行申請(qǐng)核定進(jìn)口商的保理授信額度。提交的資料包括： （ 1）出口貿(mào)易合同； （ 2）有關(guān)貿(mào)易背景材料，包括進(jìn)口商名稱和地址、商品的名稱和類別，付款期限，預(yù)計(jì)年銷售額和預(yù)計(jì)年裝運(yùn)次數(shù)及貨物描述等。 工商銀行要求進(jìn)口 保理商根據(jù)貴公司需求核定進(jìn)口商的保理額度； 額度核定后，工商銀行通知貴公司，貴公司與工商銀行簽定《出口保理業(yè)務(wù)協(xié)議書》； 貨物出運(yùn)后，貴公司提交以下材料： （ 1）《出口保理業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》； （ 2）發(fā)票、貨運(yùn)單據(jù)以及其他商業(yè)單據(jù)； （ 3）進(jìn)口保理商要求提交的特殊單據(jù)； （ 4）工商銀行要求的其他資料。 五、溫馨提示 如貴公司未能按照合同履行義務(wù)，導(dǎo)致進(jìn)口商到期拒絕付款，進(jìn)口保理商和工商銀行不承擔(dān)保理責(zé)任； 貴公司若申請(qǐng)辦理買斷型保理業(yè)務(wù)，無需在工商銀行核有授信額度，只需評(píng)級(jí)達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)即可； 貴公司若向工商銀行申請(qǐng)辦理非買斷融資型出口保理業(yè)務(wù)，需在工商銀行評(píng)定信用等級(jí)并核有授信額度 ； 工商銀行將按貴公司對(duì)外索償金額的一定比例給予相應(yīng)的短 56 期融資。 返回 57 短期出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)下融資（信保融資） 一、業(yè)務(wù)介紹（ what） 工商銀行與中國出口信用保險(xiǎn)公司聯(lián)手合作，為您量身定做的出口信用保險(xiǎn)＋銀行融資服務(wù)。 貴公司 作為出口商可在中國出口信用保險(xiǎn)公司投保短期出口信用保險(xiǎn)，并在貨物出運(yùn)后，將賠款有關(guān)權(quán)益授權(quán)轉(zhuǎn)讓給工商銀行，以獲得出口貿(mào)易融資便利。工商銀行的信保融資業(yè)務(wù)適用于賒銷、托收和信用證為結(jié)算方式的出口合同，投保出口信用保險(xiǎn)后工商銀行即可為您辦理出口發(fā)票融資、出口跟單托收押匯 /貼現(xiàn)和出口信用證押匯 /貼現(xiàn)等多種融資。 二、解決問題（ why） 規(guī)避進(jìn)口商信用風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)出口收匯保障； 享受工商銀行低成本的出口融資支持； 提升國際市場(chǎng)競爭能力； 提前結(jié)匯，鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)。 三、業(yè)務(wù)指引（ how） 貴公司須與工商銀行及保險(xiǎn)公司簽訂的一式三份《賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，并提交以下資料： 《出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)下貿(mào)易融資協(xié)議》； 保單復(fù)印件； 買方信用限額審 批單復(fù)印件； 《出口信用保險(xiǎn)承保情況通知書》； 出口申報(bào)單和保費(fèi)收據(jù)； 出口合同以及合同要求提交的商業(yè)單據(jù)； 58 工商銀行要求的其他資料。 四、溫馨提示 如貴公司未能按照合同履行義務(wù)，導(dǎo)致進(jìn)口商到期拒絕付款，中國出口信用保險(xiǎn)公司不承擔(dān)付款責(zé)任 ； 貴公司須對(duì)中信保的保險(xiǎn)條款賠付金額與工商銀行貸款金額之間的差額提供擔(dān)保。 返回 59 旅行支票 我行可代售美國運(yùn)通旅行支票公司及其他與我行簽有相關(guān)協(xié)議的旅支發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)行的旅行支票。對(duì)我行認(rèn)可的旅行支票 ，我行可辦理兌付業(yè)務(wù)，即將資金先行墊付給貴公司。 返回 －結(jié)束－