銀行職業(yè)操守?fù)尨痤}庫-資料下載頁
2025-03-26 05:00本頁面
【正文】 實(shí)質(zhì)性的約束 B．其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒 C．情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒 D．情節(jié)嚴(yán)重的，將被開除，并被通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會(huì)乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會(huì) ，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（ ） （ ）。 A．向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個(gè)人信息 B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息 C．不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請(qǐng)書或交易指令 D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的 E. 銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關(guān)信息提供給保險(xiǎn)公司 （ ）。 ，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到（ ）。 A．不在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝} B．不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項(xiàng)信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息 C．不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友 D．按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔 E．不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利 ，了解客戶的（ ）。 ，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶的（ ）。 三、判斷題（共20小題，每小題1分，合計(jì)20分） 請(qǐng)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的用T表示，錯(cuò)誤的用F表示。 1. 對(duì)違反職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒。( ) 2. 銀行從業(yè)人員不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。( ) 3. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管。 ( ) 4. 銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分有異議時(shí)，可以直接向監(jiān)管部門反映和申訴。( ) 5. 銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中,在遵循有關(guān)規(guī)定的前提下，可以邀請(qǐng)客戶或應(yīng)客戶邀請(qǐng)進(jìn)行娛樂活動(dòng)。（ ） 6. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助國家機(jī)關(guān)的查詢、凍結(jié)、扣劃活動(dòng)。( ) 7. 銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)無條件滿足客戶要求。 ( ) 8. 銀行業(yè)從業(yè)人員可以在同業(yè)之間交換客戶資料和及其交易信息。（ ） 9. 銀行業(yè)從業(yè)人員在臨時(shí)離開工作崗位時(shí),應(yīng)當(dāng)將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等交與本機(jī)構(gòu)其他人員。 ( ) ,都應(yīng)當(dāng)品行正直，恪守誠實(shí)信用。（ ） 11．某銀行會(huì)計(jì)臨時(shí)請(qǐng)假離開公司，因?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)不在，為了節(jié)約時(shí)間，該會(huì)計(jì)人員將財(cái)務(wù)章交給無權(quán)使用此章的同事，并告知其可以利用此章處理緊急業(yè)務(wù)。這是為銀行業(yè)務(wù)考慮的合理行為。（ ） 12．“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)，以避免機(jī)構(gòu)利益和個(gè)人利益的沖突。（ ） 13．某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為，不屬違規(guī)。（ ） 14．根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行只需對(duì)代理人的身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（ ） 15．銀行業(yè)從業(yè)人員不允許有任何禮物收送的行為。( ) 16．某銀行業(yè)務(wù)人員向當(dāng)?shù)匾患壹瘓F(tuán)公司爭取存款的時(shí)候，為了避免商業(yè)賄賂的嫌疑，自己掏錢請(qǐng)?jiān)摴鞠嚓P(guān)負(fù)責(zé)人去國外旅游一次，使該負(fù)責(zé)人感到應(yīng)當(dāng)與該銀行進(jìn)行交易，并最終使該銀行得到了這筆業(yè)務(wù)。這種行為屬于正常的營銷手段。（ ） 17．銀行業(yè)從業(yè)人員在引用同事已經(jīng)公開發(fā)表并獲得著作權(quán)的論文及著述時(shí)，若是在內(nèi)部文稿中交流，則不必提及來源。（ ） 18．銀行中如有閑置的手提電腦，從業(yè)人員可以帶回家中供家人使用，銀行需要時(shí)隨時(shí)還回。（ ） 19．銀行業(yè)同業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)互相尊重，在面對(duì)競爭的時(shí)候不能互相誹謗；還可以進(jìn)行正常的學(xué)術(shù)交流，但不能互相交換商業(yè)機(jī)密或知識(shí)產(chǎn)權(quán)。（ ） 20．銀行及其從業(yè)人員在接受非現(xiàn)場監(jiān)管的時(shí)候，提供的數(shù)據(jù)一定要真實(shí)、準(zhǔn)確，但不必很完整。（ ）參考答案一、 單選題B C D D D D D B C B1A 1C 1D 1B 1A 1C 1A 1B 1BD 2D 2C 2D 2C 2D 2B 2D 2A2B D 3D 3D 3B 3C 3A 3A 3B3A 3B C二、 多選題1（ABCD） 2（ABD） 3（ABCD） 4（AC） 5（AC） 6（ABC）7（BCD） 8（BCD） 9（ABD） 10（AB） 11（ABC） 12（ABD）13（AC） 14（BD） 15（ABCDE） 16（ABCD） 17（ABCDE）18（ABCE） 19（ABC） 20（ABCD）三、 判斷題1（T）2（T）3（T）4（F）5（T）6（T）7（F）8（F）9（F）10（T）11（F）12（F）13（F）14（F）15（F）16（F）17（F）18（F）19（T）20（F）26 / 26
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