【正文】 對(duì)不足支付部分應(yīng)轉(zhuǎn)入( )科目核算。 A、逾期貸款B、銀行承兌匯票墊款C、其他應(yīng)收款D、其他應(yīng)付款標(biāo)準(zhǔn)答案：B26支票直通車可受理的業(yè)務(wù)憑證為（ ） A、現(xiàn)金支票B、轉(zhuǎn)賬支票C、銀行匯票D、背書轉(zhuǎn)讓的支票標(biāo)準(zhǔn)答案：B26以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ） A、銀行內(nèi)部員工不得代理客戶保管各類空白重要憑證B、上門服務(wù)人員可代理客戶進(jìn)行對(duì)賬結(jié)果的確認(rèn)C、簽發(fā)轉(zhuǎn)賬銀行匯票一律不得填寫代理付款行名稱D、在同一票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)可以使用支票，票據(jù)交換區(qū)域以外的異地也可以使用支票標(biāo)準(zhǔn)答案：B26出票人簽發(fā)空頭支票、簽章與預(yù)留銀行簽章不符的支票、支付密碼錯(cuò)誤的支票，銀行應(yīng)予以退票。按票面金額的（ ）罰款執(zhí)行。 A、處以1％但不低于50元B、處以1％但不低于100元C、處以5％但不低于500元 D、處以5％但不低于1000元標(biāo)準(zhǔn)答案：D262004年10月8日，單位持一張出票日為2004年8月5日，期限為6個(gè)月（2005年2月5日是星期六）的異地銀行承兌匯票，到開(kāi)戶行要求貼現(xiàn)，問(wèn)貼現(xiàn)期為（ ） A、117天B、120天C、123天D、125天標(biāo)準(zhǔn)答案：D26商業(yè)匯票貼現(xiàn)時(shí)，實(shí)付貼現(xiàn)金額按票面金額扣除貼現(xiàn)日至匯票到期（　 ）利息。 A、前一日的B、當(dāng)日的C、后一日的D、前二日的標(biāo)準(zhǔn)答案：A26對(duì)未在我行開(kāi)立結(jié)算戶的個(gè)人通過(guò)我行對(duì)公網(wǎng)點(diǎn)辦理匯款的最高限額為（ ）萬(wàn)元。 A、10B、30C、50D、100標(biāo)準(zhǔn)答案：D270、辦理個(gè)人匯款直通車業(yè)務(wù)，單筆匯款最高金額為（ ） A、人民幣20萬(wàn)元 B、人民幣50萬(wàn)元 C、人民幣100萬(wàn)元 D、無(wú)上限 標(biāo)準(zhǔn)答案：C27單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶。其中（ ）的開(kāi)立不需要經(jīng)過(guò)人民銀行核準(zhǔn)。A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、預(yù)算單位專用存款賬戶 D、臨時(shí)存款賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：B27臨時(shí)存款賬戶有效期和展期期限合計(jì)不得超過(guò)（ ）年。A、3個(gè)月 B、半年 C、一年 D、兩年標(biāo)準(zhǔn)答案：D27單位客戶申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶，不應(yīng)出具的證明文件是（ ） A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本B、資信證明C、政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書D、軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開(kāi)戶證明標(biāo)準(zhǔn)答案：B27銀行對(duì)（ ）未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶,應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。 A、一年 B、兩年 C、三年 D、五年標(biāo)準(zhǔn)答案：A27存款人開(kāi)立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和（ ）實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開(kāi)戶銀行核發(fā)開(kāi)戶登記證。A、預(yù)算單位開(kāi)立專用存款賬戶B、非預(yù)算單位開(kāi)立專用存款賬戶C、一般存款賬戶D、驗(yàn)資賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：A27符合法定條件，自然人根據(jù)需要可在異地開(kāi)立（ ）A、一般存款賬戶 B、臨時(shí)存款賬戶C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 D、基本存款賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：C27以下不屬于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的是( ) A、基本存款賬戶 B、預(yù)算單位專用存款賬戶C、非預(yù)算單位專用存款賬戶 D、臨時(shí)存款賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：C1下列哪類存款人不可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶：（ ）A、企業(yè)法人 B、非法人企業(yè) C、社會(huì)團(tuán)體 D、境外機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：D27（ ）指單位類客戶在商業(yè)銀行開(kāi)立結(jié)算賬戶，辦理不規(guī)定存期、可隨時(shí)轉(zhuǎn)賬、存取的存款類型。A、單位活期存款 B、單位定期存款C、單位協(xié)定存款 D、單位通知存款標(biāo)準(zhǔn)答案：A27網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理實(shí)行定期輪崗制，輪崗時(shí)間為（ ）年。A、半年 B、1年 C、2年 D、3年標(biāo)準(zhǔn)答案：C委派制網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理實(shí)行聘任制，其業(yè)務(wù)管理由派出行（ ）部門負(fù)責(zé)。A、人事部門 B、運(yùn)行管理部門 C、個(gè)人金融 D、坐班網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：B280、營(yíng)業(yè)經(jīng)理要（ ）監(jiān)督檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)崗位責(zé)任制的執(zhí)行情況。A、每日 B、每旬 C、每月 D、不定期標(biāo)準(zhǔn)答案：A28營(yíng)業(yè)經(jīng)理應(yīng)定期向（ ）通報(bào)履職情況。A、派出行 B、會(huì)計(jì)結(jié)算部 C、派駐網(wǎng)點(diǎn) D、派駐網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人標(biāo)準(zhǔn)答案：D28網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理因特殊情況離崗或休假，須經(jīng)（ ）同意。A、人事部門 B、運(yùn)行管理部門 C、派出行 D、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C28在網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理（ ）前，各行對(duì)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理所在派駐網(wǎng)點(diǎn)的核算管理、內(nèi)控管理水平進(jìn)行綜合評(píng)審，評(píng)審資料按年進(jìn)行歸檔保管。A、上崗 B、輪崗 C、換崗 D、離崗標(biāo)準(zhǔn)答案：B28營(yíng)業(yè)經(jīng)理負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查（ ）的設(shè)置是否規(guī)范。A、會(huì)計(jì)科目 B、會(huì)計(jì)賬戶 C、會(huì)計(jì)要素 D、會(huì)計(jì)報(bào)表標(biāo)準(zhǔn)答案：B28營(yíng)業(yè)經(jīng)理負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（ ）的使用是否規(guī)范。A、會(huì)計(jì)科目 B、內(nèi)外賬務(wù) C、會(huì)計(jì)賬戶 D、會(huì)計(jì)要素標(biāo)準(zhǔn)答案：A28營(yíng)業(yè)經(jīng)理負(fù)責(zé)委托收款業(yè)務(wù)（含托收承付）全部拒付的（ ）A、受理 B、經(jīng)辦 C、審核 D、授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：C28下列（ ）只能對(duì)單位和個(gè)人的賬戶進(jìn)行查詢、凍結(jié)但不能扣劃。A、人民法院 B、稅務(wù)機(jī)關(guān) C、海關(guān) D、檢察機(jī)關(guān) 標(biāo)準(zhǔn)答案：D28現(xiàn)金業(yè)務(wù)沖賬授權(quán)人員必須審核反交易差錯(cuò)的真實(shí)性，監(jiān)督反交易賬實(shí)（ ）A、當(dāng)日沖正 B、及時(shí)沖正 C、分別沖正 D、同步?jīng)_正 標(biāo)準(zhǔn)答案：D28檢查報(bào)告須經(jīng)（ ）簽署意見(jiàn)后方可上報(bào)。A、被檢查行總會(huì)計(jì) B、被查行處領(lǐng)導(dǎo) C、被檢查行責(zé)任人 D、被檢查行督導(dǎo)員 標(biāo)準(zhǔn)答案：B290、營(yíng)業(yè)經(jīng)理實(shí)行定期報(bào)告制度和重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)即時(shí)報(bào)告制度，應(yīng)（ ）向派出行報(bào)送工作報(bào)告。A．每月 B．每季 C．每旬 D．每年標(biāo)準(zhǔn)答案：B29（ ）是指營(yíng)業(yè)經(jīng)理要建立工作日志，逐日登記監(jiān)督檢查、重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)處理、落實(shí)整改、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等工作情況。A．工作計(jì)劃制度 B．報(bào)告制度 C．培訓(xùn)制度 D．工作記錄制度標(biāo)準(zhǔn)答案：D29（ ）是指營(yíng)業(yè)經(jīng)理履職過(guò)程中不受派駐機(jī)構(gòu)行政干預(yù)。獨(dú)立完成業(yè)務(wù)事中控制授權(quán)工作，不介入與其職責(zé)無(wú)關(guān)的行政管理事務(wù)。 A．真實(shí)性原則 B．客觀性原則 C．獨(dú)立性原則 D．連續(xù)性原則 標(biāo)準(zhǔn)答案：C29營(yíng)業(yè)經(jīng)理應(yīng)每日對(duì)柜員自制的特種轉(zhuǎn)賬憑證以及（ ）元以上（含）的內(nèi)部記賬憑證等進(jìn)行審批。A、1000 B、5000 C、10000 D、100000標(biāo)準(zhǔn)答案：C29營(yíng)業(yè)經(jīng)理應(yīng)（ ）檢查銀行匯票票樣、印模、有價(jià)單證、代保管有價(jià)值品、貴金屬等實(shí)物是否賬實(shí)相符。A、定期 B、不定期 C、按月 D、按季 標(biāo)準(zhǔn)答案：B29根據(jù)業(yè)務(wù)要求以及上級(jí)行組織開(kāi)展專項(xiàng)檢查的自查要求，營(yíng)業(yè)經(jīng)理應(yīng)（ ）對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。A、每月 B、每季 C、定期 D、不定期 標(biāo)準(zhǔn)答案：D29營(yíng)業(yè)經(jīng)理不得辦理前臺(tái)（ ）類業(yè)務(wù)。A、查詢類、 B、授權(quán)類 C、調(diào)整類 D、核對(duì)類 標(biāo)準(zhǔn)答案：C29（ ）負(fù)責(zé)委托收款業(yè)務(wù)（含托收承付）全部拒付的審核。A、業(yè)務(wù)經(jīng)辦 B、業(yè)務(wù)主辦 C、業(yè)務(wù)主管 D、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人標(biāo)準(zhǔn)答案：C29營(yíng)業(yè)經(jīng)理應(yīng)（ ）檢查柜員業(yè)務(wù)傳票、派駐機(jī)構(gòu)傳票封包、派駐機(jī)構(gòu)保管的傳票的整理、保管情況，以及傳票傳遞情況。A、每月 B、每季 C、定期 D、不定期標(biāo)準(zhǔn)答案：D29用于辦理承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)時(shí)的背書，需加蓋的業(yè)務(wù)印章為（ ）。A、業(yè)務(wù)公章 B、業(yè)務(wù)清訖章 C、匯票專用章 D、結(jié)算專用章標(biāo)準(zhǔn)答案：C300、單位的協(xié)定存款的結(jié)算存款戶銷戶時(shí)，銷戶順序?yàn)? ) A、不分先后順序 B、同時(shí)銷A、BC、先銷B再銷A D、先銷A再銷B標(biāo)準(zhǔn)答案：C30存款開(kāi)銷戶登記簿是用來(lái)記載開(kāi)立、撤銷存款人賬戶的登記簿，是反映（ ）情況的賬簿。 A、存款 B、賬戶收支 C、賬戶管理 D、取款標(biāo)準(zhǔn)答案：C30中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心不必履行以下職責(zé)：( ) A、按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果 B、接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告 C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查、調(diào)查 D、接收并分析外幣大額交易和可疑交易報(bào)告 標(biāo)準(zhǔn)答案：C30金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立( ) 制度。A、客戶身份識(shí)別B、客戶身份登記C、客戶身份記錄D、客戶身份留存標(biāo)準(zhǔn)答案：A30目前大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)行( ) 報(bào)送。A、逐級(jí) B、總對(duì)總 C、逐級(jí)匯總主報(bào)告行 D、雙軌制 標(biāo)準(zhǔn)答案：B30各級(jí)行反洗錢專業(yè)小組應(yīng)加強(qiáng)對(duì)大額交易和可疑交易的分析研究，編寫( )分析報(bào)告，分析大額和可疑交易的特點(diǎn)和總體情況。A、季度 B、半年 C、全年 D、半年和全年 標(biāo)準(zhǔn)答案：D30如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至( ) A、5年 B、反洗錢調(diào)查工作結(jié)束 C、10年 D、15年 標(biāo)準(zhǔn)答案：B30我國(guó)《刑法》規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有( ) 種A、4種B、5種C、6種D、7種標(biāo)準(zhǔn)答案：D30根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開(kāi)立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處( ) 的罰款。A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上10000元以下C、30000元 D、1000元以下 標(biāo)準(zhǔn)答案：A30( )是我國(guó)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門。A、國(guó)務(wù)院金融辦公室 B、中國(guó)人民銀行 C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D、公安部 標(biāo)準(zhǔn)答案：B3運(yùn)行管理的流程管理職能，指以實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品和服務(wù)（ ）為目標(biāo)，A、客戶滿意度 B、價(jià)值最大化 C、內(nèi)部處理便利度 D、業(yè)務(wù)處理時(shí)間最短標(biāo)準(zhǔn)答案：B31涉及業(yè)務(wù)運(yùn)行流程的制度、辦法，由（ ）制定（修訂）或核準(zhǔn)。A、相關(guān)業(yè)務(wù)部門 B、內(nèi)控合規(guī)部門 C、風(fēng)險(xiǎn)管理部門 D、運(yùn)行管理部門標(biāo)準(zhǔn)答案：D31會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)核算專用印章由（ ）明確種類、制定式樣、安排印刷、刻制。A、總行 B、一級(jí)分行 C、二級(jí)分行 D、二級(jí)支行標(biāo)準(zhǔn)答案：A31全行清算業(yè)務(wù)應(yīng)通過(guò)各級(jí)清算機(jī)構(gòu)辦理。清算業(yè)務(wù)采取（ ）的方式，下級(jí)行清算機(jī)構(gòu)接受上級(jí)行清算機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理與指導(dǎo)。A、逐級(jí)管理 B、分行統(tǒng)一管理 C、授權(quán)管理 D、指定機(jī)構(gòu)管理標(biāo)準(zhǔn)答案：A31客戶對(duì)賬分為一般賬戶對(duì)賬和重點(diǎn)賬戶對(duì)賬。一般賬戶和重點(diǎn)賬戶的劃分上限標(biāo)準(zhǔn)由（ ）制定。A、市分行 B、對(duì)賬中心 C、總行D、客戶標(biāo)準(zhǔn)答案：C31參加全國(guó)支票影像交換的（ ）負(fù)責(zé)受理、審核票據(jù)，對(duì)票據(jù)真實(shí)性、合規(guī)性、完整性負(fù)責(zé)。A、清算網(wǎng)點(diǎn) B、付款網(wǎng)點(diǎn) C、票據(jù)受理網(wǎng)點(diǎn) D、業(yè)務(wù)處理中心標(biāo)準(zhǔn)答案：C31批量業(yè)務(wù)人員必須（ ）辦理各環(huán)節(jié)數(shù)據(jù)文件、成功交易情況及“不成功交易明細(xì)”的交接、傳輸，并對(duì)所交接、傳輸內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。A、經(jīng)辦及營(yíng)業(yè)經(jīng)理 B、單人 C、兩人以上 D、雙人標(biāo)準(zhǔn)答案：D31現(xiàn)金業(yè)務(wù)臨時(shí)上門服務(wù)的服務(wù)期限應(yīng)低于（ ）。A、一周 B、一個(gè)月 C、兩個(gè)月 D、半年標(biāo)準(zhǔn)答案：B31現(xiàn)金業(yè)務(wù)臨時(shí)上門服務(wù)由各（ ）上門服務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組審批同意后實(shí)施。A、一級(jí)支行 B、二級(jí)支行 C、市分行 D、經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C31銷毀空白銀行匯票和空白商業(yè)匯票，由各分、支行行文上報(bào)市分行核準(zhǔn)后（ ）組織實(shí)施。A、由市分行 B、由保管網(wǎng)點(diǎn) C、自行 D、分支行指定網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A3二級(jí)分行應(yīng)（ ）開(kāi)展一次對(duì)停用、作廢的會(huì)計(jì)核算專用印章的清理和銷毀工作。A、至少每季 B、至少每?jī)赡? C、按需 D、至少每年標(biāo)準(zhǔn)答案：D32小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)通存時(shí)資金（ ）存入收款人賬戶，通兌時(shí)（ ）扣劃付款人賬戶資金，定時(shí)通過(guò)小額支付系統(tǒng)辦理代理行與開(kāi)戶行之間的資金清算。A、次日、實(shí)時(shí)B、實(shí)時(shí)、次日C、次日、次日D、實(shí)時(shí)、實(shí)時(shí)標(biāo)準(zhǔn)答案：D32機(jī)構(gòu)裁撤合并后至網(wǎng)點(diǎn)賬務(wù)合并前，報(bào)經(jīng)（ ）批準(zhǔn)后，可以再持有被接收網(wǎng)點(diǎn)的權(quán)限卡。A、市分行 B、分支行運(yùn)行管理部 C、分支行人力資源部D、分支行內(nèi)控合規(guī)部標(biāo)準(zhǔn)答案：A32持卡人暫時(shí)離崗（ ）天（含）以上的，人力資源部門要于離崗當(dāng)日將其權(quán)限卡改為待啟用狀態(tài)，并由柜員本人妥為保管。A、10 B、20 C、15 D、30標(biāo)準(zhǔn)答案：A32各分、支行按季通過(guò)會(huì)計(jì)要素管理系統(tǒng)上報(bào)空白重要憑證計(jì)劃，按年核定所轄網(wǎng)點(diǎn)空白重要