有關(guān)p2p平臺涉嫌非法集資問題的探討與應(yīng)對的講座-資料下載頁
2025-03-25 03:53本頁面
【正文】 三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報； （四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。 平臺是否有設(shè)立資金池？ 平臺資金去向是否明確，是否通過平臺將投資人的款項大部分轉(zhuǎn)入實際控制人或其他專設(shè)賬戶，進行資金轉(zhuǎn)移？ 是否涉及發(fā)布假標(biāo)以騙取投資款等自融情形？ 是否有通過銀行等第三方機構(gòu)進行資金托管服務(wù)？ 是否通過平臺或關(guān)聯(lián)企業(yè)對借款方債務(wù)進行擔(dān)保，擔(dān)保過程中平臺與關(guān)聯(lián)企業(yè)間又是否涉及關(guān)聯(lián)交易？是否對投資人的借款本金或者收益作出承諾？是否有從事貸款和受托投資業(yè)務(wù)？ 平臺是否為其主要經(jīng)營項目，除此外無（或很少有）其他實業(yè)做支撐？ 平臺是否有對借款人及出借人進行實名登記？ 平臺接受借款人融資項目的額度都很大，但在實際運作中卻又通過拆標(biāo)和借款期限錯配的方式促成滿標(biāo)？ 平臺運作過程中是否涉及會簽署包括《產(chǎn)品質(zhì)押和委托銷售協(xié)議》、《借款協(xié)議》及《居間協(xié)議》等類似協(xié)議文本？ 1截至平臺被調(diào)查時，現(xiàn)有投資人數(shù)總計多少？平臺共計吸收公眾存款的數(shù)額？有多少債權(quán)本金及利息待償還？平臺現(xiàn)有資金數(shù)額？ 1如由平臺直接向投資人支付本金及利息，平臺是否有經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)并取得《支付業(yè)務(wù)許可證》？ 1平臺非法吸存后是否存在肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的行為？實際控制人有無攜帶集資款逃匿的行為？有無將集資款用于違法犯罪活動？有無抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn)，逃避返還資金的行為？有無隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的行為？ 1平臺吸存的款項是否全部用于生產(chǎn)經(jīng)營活動，是否存在發(fā)生虧損、侵吞或挪用行為，如果投資方要求退款，是否可以做到悉數(shù)歸還？ 1平臺作為信用中介，是否有嚴(yán)格核實借款方的資信情況及提供的資料真實性，是否確保已嚴(yán)格、充分地履行信息披露義務(wù)？ 1平臺是否對借款方單筆融資額度設(shè)置上限？ 1平臺是否成立時間不長，公司組織架構(gòu)并不成熟，但較短時間內(nèi)就能吸收大量資金，屬于一種畸形發(fā)展的態(tài)勢？七、為非法集資類案件辯護中電子證據(jù)質(zhì)證
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