郵政儲蓄銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展工作總結(jié)-資料下載頁
2025-10-10 13:34本頁面
【導(dǎo)讀】務(wù)品種和發(fā)展空間，大力推動向商業(yè)銀行的全面轉(zhuǎn)型。針，并制定了3年內(nèi)分“三步走”的發(fā)展規(guī)劃。＃＃郵政儲蓄銀行。首先，郵政儲蓄銀行建立了業(yè)務(wù)系統(tǒng)，對支行長、地市行長。培育了理財產(chǎn)品品牌，形成了良好的業(yè)務(wù)發(fā)展架。截至目前，郵政儲蓄銀行在“儲匯聚財”的個人理財業(yè)。了市場對高、中、低三種不同風(fēng)險程度產(chǎn)品的需要。務(wù)健康、持續(xù)發(fā)展奠定了堅實基礎(chǔ)?？傮w而言，郵政儲蓄銀行個人理財業(yè)務(wù)起步晚，品。因此，為使郵政儲蓄銀行個人理財業(yè)務(wù)取得更大突。等同于商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)，將一卡通、信用卡等業(yè)務(wù)歸入理財；行科學(xué)合理的界定。據(jù)客戶的理財目標(biāo)幫助其制定可行的理財方案。個人理財業(yè)務(wù)的市場定位，這主要基于以下幾點考慮。目前，郵政儲蓄銀行擁有儲蓄營業(yè)網(wǎng)點，匯。郵政儲蓄銀行更具競爭優(yōu)勢。重大影響的指標(biāo)均大幅增長。城市居民以年均30％增長的。根據(jù)國外經(jīng)驗，發(fā)展個人理財業(yè)務(wù)并且盈利絕非易事。為此，郵政儲蓄銀行一要穩(wěn)定
【正文】 是其首要原則，其理財產(chǎn)品的選擇可分步進(jìn)行。 ＃＃ 郵政儲蓄銀行行長 ＃＃ 首先，以 “代字號業(yè)務(wù) ”為起點，逐步擴(kuò)大個人理財業(yè)務(wù)市場份額。如代理保險、代銷國債、代理開放式基金，這些業(yè)務(wù)雖屬初級理財產(chǎn)品，但是市場潛力巨大，隨著財富的不斷增加，資產(chǎn)分散將成為個人客戶構(gòu)建投資獲利體系的重要支柱。所以鞏固和擴(kuò)大此類理財業(yè)務(wù)。雖然收益不是很高，但可以穩(wěn)定現(xiàn)有客戶群，提高目標(biāo)客戶市場占有率。公務(wù)員之家 ＃＃ 郵政儲蓄銀行行長 ＃＃ 其次，逐步介入相對熟悉且收益較大的產(chǎn)品。如理財協(xié)議、信托等業(yè)務(wù)。隨著郵政儲蓄銀行資金運(yùn)用技術(shù)及市場的不斷拓展，理財人員經(jīng)驗不斷豐富，可以不斷介入高風(fēng)險、高收益類理財產(chǎn)品。 ＃＃ 郵政儲蓄銀行行長 ＃＃ 最后，以客戶為中心提供個性化需求理財服務(wù)。目前銀行的理財服務(wù)仍然停留在 “以產(chǎn)品為核心 ”，側(cè)重于產(chǎn)品設(shè)計和推銷。以客戶為中心是面向郵政儲蓄銀行高端客戶提供的服務(wù)，銀行不僅要為客戶提供投資理財產(chǎn)品，還包括替客戶利用信托、保險、基金等金融工具維護(hù)客戶資產(chǎn)在獲益、風(fēng)險和流動性之間的精準(zhǔn)平衡，同時還要提 供與個人理財相關(guān)的一系列法律、財務(wù)、稅務(wù)、財產(chǎn)繼承、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)。 ＃＃ 郵政儲蓄銀行行長 ＃＃ ，構(gòu)建完善、順暢的營銷體系 郵政儲蓄銀行支行是整個銀行的業(yè)務(wù)前臺，要強(qiáng)化支行的市場營銷功能。支行應(yīng)以向客戶提供營銷和服務(wù)為主。一方面加強(qiáng)個人客戶經(jīng)理等專職市場營銷人員的隊伍建設(shè)，對某一業(yè)務(wù)類別的客戶，由支行客戶經(jīng)理和分行產(chǎn)品經(jīng)理等組成專業(yè)營銷小組。另一方面，發(fā)揮大堂經(jīng)理、一線工作人員等客戶服務(wù)人員的能動性，提高客戶服務(wù)人員的主動服務(wù)意識和營銷意識。個人客戶經(jīng)理及相關(guān)客 戶服務(wù)人員的日常工作，是為了了解客戶、理解客戶和滿足客戶需求。實現(xiàn)對客戶價值的深度挖掘，而不再是單純地吸收存款和發(fā)放貸款。
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