理財計算題word版-資料下載頁
2025-01-09 21:36本頁面
【正文】 金缺口的目的，那么每年需要投入資金（ A ） （ A） 14353元（ B） 13353元（ C） 12353元（ D） 11353元 2 1 94 7 4 6 0 2 ( 1 1 . 0 5 1 . 0 5 1 . 0 5 )? ? ? ? ? 20( 5 1 )474602 5 1???? 4 7 4 6 0 2 3 3 .0 6 5 9 5 1 4 3 5 3? ? ? 案例二（ 2022年 5月理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格二級專業(yè)能力） 上官夫婦目前均超過 35歲，打算 20年后退休即 55歲退休，估計夫婦倆退休后第一年生活費(fèi)用為 8萬元（退休后每年初從退休基金中取出當(dāng)年的生活費(fèi)用）。考慮到通貨膨脹的因素，夫婦倆 9 每年的生活費(fèi)用預(yù)計會以年 4%的速度增長。夫婦倆 預(yù)計退休后還可生存 25年?，F(xiàn)在擬用 20萬元作為退休基金的啟動資金，并計劃開始每年年末投入一筆固定的資金進(jìn)行退休基金的積累。夫婦倆在退休前采取較為積極的投資策略，假定年回報率為 6%，退休后采取較為保守的投資策略，假定年匯報率為 4%。根據(jù)案例，回答下列問題： （ C ） （ A） 225萬元（ B） 234萬元（ C） 200萬元（ D） 216萬元 2 242 248 4 8 4 8 48 8 25 200 4 4 4? ? ?? ? ? ? ? ? ? ，上官夫婦手中 20萬元資金以 6%的速度增長， 20年后即夫婦 55歲初時 候會增長為（ D ） （ A） 55439元（ B） 54234元（ C） 644427元（ D） 641427元 202 0 0 0 0 0 1 .0 6 6 4 1 4 2 7??元 ，要滿足退休后的生活目標(biāo)，同時考慮到目前 20萬元的資金增長，上官夫婦還約需準(zhǔn)備（ C ）的資金，才能滿足退休后的生活需要（注：忽略退休后的收入部分） （ A） 1422986元（ B） 1158573元（ C） 1358573元（ D） 1229268元 2 0 0 0 0 0 0 6 4 1 4 2 7 1 3 5 8 5 7 3?? ，上官夫婦采取每年年末 “定期定投 ”的方法，則每年年末約需投入（ B ） （ A） 54247元（ B） 36932元（ C） 52474元（ D） 64932元 2 1 91 3 5 8 5 7 3 /( 1 1 . 0 6 1 . 0 6 1 . 0 6 )? ? ? ? 201 3 5 8 5 7 3 ( 1 . 0 6 1 ) / 0 . 0 6??? ? ??? 1 3 5 8 5 7 3 3 6 .7 8 5 6 3 6 9 3 2? ? ? ，若上官夫婦每年的節(jié)余沒有這么多，二人決定將退休年齡推遲 5年，原 80000元的年生活費(fèi)按照 4%的上漲率上漲，這筆資金 5年后增長為（ C ） （ A） 104555元（ B） 84353元（ C） 97332元（ D） 79754元 58 0 0 0 0 1 .0 4 9 7 3 3 2?? ，由于推遲了退休年齡，上官夫婦退休基金共需約（ C ） （ A） 2087600元（ B） 2068700元（ C） 1946640元（ D） 2806700元 2 192 1997332 97332 97332 ? ? ?? ? ? ?97332 20 19466 40? ? ? 35歲初的 20萬元資金到 60歲初約增 值 為（ C ） （ A） 492187元（ B） 578678元（ C） 858374元（ D） 689905元 10 252 0 0 0 0 0 1 .0 6 8 5 8 3 7 4?? ，上官夫婦退休后的基金缺口為（ D ）（不考慮退休后的收入情況） （ A） 724889元（ B） 865433元（ C） 954634元（ D） 1088266元 1 9 4 6 6 4 0 8 5 8 3 7 4 1 0 8 8 2 6 6?? “定期定投 ”的方法，期限 25年，投資收益率 6%，為彌補(bǔ)退休基金缺口，每年年末還約需投入（ D ） （ A） 13011元（ B） 22121元（ C） 15896元（ D） 19836元 2 2 41 0 8 8 2 6 6 /( 1 1 . 0 6 1 . 0 6 1 . 0 6 )? ? ? ? 251 0 8 8 2 6 6 ( 1 . 0 6 1 ) / 0 . 0 6??? ? ??? 1 0 8 8 2 6 6 5 4 .8 6 4 5 1 9 8 3 6? ? ?
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