【正文】 管理團(tuán)隊(duì)與股權(quán)結(jié)構(gòu) ? 坦率的講，如果你有更多的人從事管理，將會(huì)很好。總裁 /財(cái)務(wù)副總 /市場副總 /運(yùn)營副總 /銷售副總 /研發(fā)副總 /法律顧問 說明他們是誰，多大，他們的公司股份是多少 。 創(chuàng)業(yè) Entrepreneurship 股權(quán)結(jié)構(gòu) 下列人員或組織是 XX公司的主要所有權(quán)人： 姓名 股份 所占比重 [A B創(chuàng)建者 ] 52 [52%] [C. D投資者 ] 22 [22%] [管理團(tuán)隊(duì) ] 10 [10%] [種子期投資者 ] 10 [10%] 管理團(tuán)隊(duì)與股權(quán)結(jié)構(gòu) 創(chuàng)業(yè) Entrepreneurship 管理團(tuán)隊(duì)與股權(quán)結(jié)構(gòu) ? 專業(yè)機(jī)構(gòu) 我們強(qiáng)有力的團(tuán)隊(duì)中還有下列人員參加： –財(cái)務(wù)公司 –法律顧問 –市場營銷顧問 –廣告顧問公司 –銀行 –其他咨詢機(jī)構(gòu) 創(chuàng)業(yè) Entrepreneurship 管理團(tuán)隊(duì)與股權(quán)結(jié)構(gòu) ? XX公司董事會(huì)以及其他咨詢機(jī)構(gòu) –介紹 XX公司對(duì)于董事會(huì)規(guī)模和職位的體系設(shè)想 。 董事會(huì)成員的選擇 ， 用一 、 兩名話概括他們的背景 ， 說明他們?yōu)楣編硎裁?？ –董事會(huì)名單： ? 1. ? 2. ? 3. ? …… 突出說明有特殊身份的董事會(huì)成員，他們是如何對(duì)公司起作用 。 是否設(shè)有獨(dú)立董事 創(chuàng)業(yè) Entrepreneurship 管理團(tuán)隊(duì)與股權(quán)結(jié)構(gòu) ? 我們還有一些其它的幫助 ， 用于協(xié)助我們進(jìn)行決策 ， 戰(zhàn)略規(guī)劃 、 商機(jī)把握 。 這些人和機(jī)構(gòu)是： – 1. – 2. – 3. – …… 創(chuàng)業(yè) Entrepreneurship 九、資金需求 ? 這一部分主要是說明你所需的資金數(shù)量。將真實(shí)的有價(jià)證券的數(shù)量提供給投資者。簡要介紹增加的投資的用途和投資者希望得到的回報(bào)率是多少。 創(chuàng)業(yè) Entrepreneurship 資金需求 ? A. 需求量 – a. 金額 – b. 時(shí)間 – c. 資金類型 – d. 資金來源 創(chuàng)業(yè) Entrepreneurship 資金需求 ? B. 其他資金需求 ? C. 資本金的使用 我們尋求 …… 萬元作為追加投資 …… 凈資產(chǎn)，重組債權(quán)，或其他形式的更高級(jí)投資 ，這筆資金將 …… 年的發(fā)展中使用。到那時(shí)直到產(chǎn)生正向現(xiàn)金流以前還需要 …… 萬元的額外融資。 創(chuàng)業(yè) Entrepreneurship 資金需求 ? 最初的投資將會(huì)被用于 員工的工資 /項(xiàng)目的開發(fā) /市場的推介 /獲得競爭者的信息 /購買設(shè)備 。 列表如下： –完善發(fā)展 … 萬元 –購買設(shè)備 … 萬元 – 市場及新生產(chǎn)線 … 萬元 – 運(yùn)營資金 … 萬元 創(chuàng)業(yè) Entrepreneurship 資金需求 ? 到 …… 年時(shí) ， 我們將利用 剩余的利潤分紅或者再次融資 ， 或者公司的出售 ， 或上市融資 實(shí)現(xiàn)投入退出 。 ? 確定需要多長時(shí)間還清貸款或是投資人得到回報(bào) 。 如何實(shí)現(xiàn)回報(bào) ， 采用 …… 策略實(shí)現(xiàn)退出機(jī)制 。 創(chuàng)業(yè) Entrepreneurship 資金需求 ? 結(jié)論： –基于我們的預(yù)測(cè)，向我們公司投資是一項(xiàng)很好的商業(yè)投資。為了加快進(jìn)展，我們需要在 年 …月前需要 …… 萬元的投資。 創(chuàng)業(yè) Entrepreneurship 十、財(cái)務(wù)計(jì)劃 ? 財(cái)務(wù)分析是對(duì)投資機(jī)會(huì)進(jìn)行評(píng)估的基礎(chǔ) ， 它需要體現(xiàn)你對(duì)財(cái)務(wù)需求的最好預(yù)估 。 這種分析需要涵蓋三年 ， 包括當(dāng)前和前一年的資產(chǎn)負(fù)債表 ， 預(yù)計(jì)三年內(nèi)的營利與損失 ， 盈虧平衡分析 。 分析的假設(shè)條件如下： – 1. – 2. – 3. – …… 創(chuàng)業(yè) Entrepreneurship 財(cái)務(wù)計(jì)劃 ? 收入預(yù)估表 – 利用銷售量的預(yù)估和已產(chǎn)生的生產(chǎn)和運(yùn)營的成本 ， 準(zhǔn)備至少三年的收入預(yù)估表 。 充分討論預(yù)估情況 。 例如 ， 允許壞帳和折扣的具體數(shù)額 。 預(yù)計(jì)銷售擴(kuò)張或持平的情況 ， 成本或銷售中管理費(fèi)用固定的比例 。 完成形式上收入情況的情況和將他們整理成文件 。 – 重點(diǎn)說明主要的幾項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，比如，導(dǎo)致銷售稅減 20％的風(fēng)險(xiǎn)，以及在當(dāng)前的生產(chǎn)力情況下，為了達(dá)到曲線的增長，采取縮減的方式所帶來的不利影響。這些風(fēng)險(xiǎn)都將影響銷售目標(biāo)和贏利的最終實(shí)現(xiàn)。還要說明收益隨之而變化的情況收入狀況是財(cái)務(wù)管理中可營利計(jì)劃的一部分，它可以顯示出新資金的潛在的投資可行性。我們建議前兩年以月為單位統(tǒng)計(jì)，再往后以季度統(tǒng)計(jì) 創(chuàng)業(yè) Entrepreneurship 財(cái)務(wù)計(jì)劃 ? 在新產(chǎn)品或改進(jìn)的產(chǎn)品推出后 ， 銷售預(yù)計(jì)會(huì)增長 。在以下的計(jì)劃中我們簡要的介紹一下我們的產(chǎn)品 …… 。 我們希望在 …… 個(gè)月之內(nèi) ， 我們能夠達(dá)到每月銷售 …… 單位 。 ? 隨著我們能夠有效地在市場上購買原料或者利用新的設(shè)備 ， 生產(chǎn)出更多的產(chǎn)品 ， 這樣可以將銷售成本減低到 …… %。 ? 毛利潤將保持不變 ， 因?yàn)樾碌漠a(chǎn)品進(jìn)入市場具有更多的盈利空間 ， 原有產(chǎn)品的利潤空間將逐步消失 。 創(chuàng)業(yè) Entrepreneurship 財(cái)務(wù)計(jì)劃 ? 銷售和管理的費(fèi)用的總額提高 ， 但所占成本的比例會(huì)減小 。 列舉最大的一些訂單 ， 以及他們的意義 ， 因?yàn)槲覀儠?huì)擁有更高的市場回報(bào) 。 ? 早期的銷售中所占的比例較大的研發(fā)費(fèi)用 ， 過一段時(shí)間后百分比將下降 。 ? 要記住這些數(shù)據(jù)本身并不能說明問題 ， 一定要說明提出這些數(shù)據(jù)的依據(jù) ， 以及你面臨這些數(shù)據(jù)時(shí)的是否經(jīng)過冷靜的思考 ， 這對(duì)于投資者來說非常重要 。 討論一下市場大小 ， 市場的容量 ， 把握市場的時(shí)機(jī) ， 以及你的競爭壓力對(duì)于這些數(shù)據(jù)的影響 。 ? 討論其中一些數(shù)據(jù)從某段時(shí)間到某段時(shí)間變化的重要意義 ， 包括你的業(yè)績之所以會(huì)上升的原理 ， 和企業(yè)擴(kuò)張的原因 。 創(chuàng)業(yè) Entrepreneurship 財(cái)務(wù)計(jì)劃 ? 資產(chǎn)負(fù)債表 –對(duì)任何重大的事項(xiàng) ， 或不尋常的事項(xiàng)作出標(biāo)注 ，比如流動(dòng)資產(chǎn) /其他應(yīng)付賬款 /到期的債務(wù) 創(chuàng)業(yè) Entrepreneurship 財(cái)務(wù)計(jì)劃 ? 現(xiàn)金流和盈虧平衡分析 – 這比資產(chǎn)負(fù)債表和利潤報(bào)表更為重要 ， 在階段性時(shí)間結(jié)點(diǎn)你將會(huì)有多少現(xiàn)錢投資者很關(guān)心的問題 。 – 第一年按月做一次統(tǒng)計(jì) ， 以后兩年至少每季要做一次統(tǒng)計(jì) 。 現(xiàn)金流入流出的時(shí)間和數(shù)目的詳細(xì)描述 ， 決定追加投資的時(shí)間 ， 對(duì)運(yùn)營資本的微弱需求 ， 說明現(xiàn)金是如何得到的 。 比如獲得凈資產(chǎn) ， 銀行貸款 ， 銀行短期信用或者其它 ， 說明那些項(xiàng)目需要償還 ， 如何償還這筆錢 。 重要的是建立在現(xiàn)金的基礎(chǔ)上 ， 而不是加上利息的計(jì)算 。 創(chuàng)業(yè) Entrepreneurship 財(cái)務(wù)計(jì)劃 ? 討論一些假設(shè) ， 比如在銷售旺季的生產(chǎn) ， 商業(yè)的折扣 ， 賣主購買的條款 ， 預(yù)計(jì)的工資增長 ， 業(yè)務(wù)擴(kuò)張 ， 季節(jié)對(duì)于庫存的影響 ， 投資的年回報(bào)率 ， 主要設(shè)備的購買等問題 ， 同樣這也是過去在現(xiàn)金基礎(chǔ)上 ， 而不是利息加現(xiàn)金 。 ? 討論現(xiàn)金流量對(duì)于業(yè)務(wù)因素變化的敏感反映 ， 例如銷售旺季與淡季的變化 ? 我們估計(jì)當(dāng)月采購達(dá)到 …… 時(shí) ， 我們的供給商就會(huì)將滿足我們的需求條款 …… 。 這時(shí) ， 我們?cè)O(shè)定支付期限將延長的 …… ? 我們估計(jì)可以在 …… 天內(nèi)托收資金 ， 因?yàn)槲覀儞碛?大客戶的特殊付款方式 ， 貨到付款的方式 ， 信用卡的收費(fèi)方式 等 ? 我們預(yù)估第一筆投資將在 … 年 … 月開始使用 ， 到 … 年 … 月實(shí)現(xiàn)收支平衡 。 我們將于 …… 年月開始盈利 ， 屆時(shí)銷售將會(huì)達(dá)到 …… 的規(guī)模 。 創(chuàng)業(yè) Entrepreneurship 財(cái)務(wù)計(jì)劃 ? 盈虧平衡圖 ： –計(jì)算盈虧平衡點(diǎn) ， 準(zhǔn)備盈虧平衡圖顯示何時(shí)將達(dá)到平衡點(diǎn) ， 以及出現(xiàn)后 ， 將如何逐步的改變 。 – 討論平衡點(diǎn)是很容易還是很困難的達(dá)到 ， 包括討論與整個(gè)銷售計(jì)劃相關(guān)的平衡點(diǎn)處的銷售量 ， 毛利潤的范圍以及隨之變化的價(jià)格 。 還有當(dāng)投資短期銷售項(xiàng)目減少后 ， 平衡點(diǎn)將要下降 。 創(chuàng)業(yè) Entrepreneurship 附錄 ? A. 產(chǎn)品彩頁介紹 ? B. 銷售記錄文件 ? C. 媒體報(bào)道 ? D. 主要人員簡歷 ? E. 專有技術(shù)的證明文件 ， 比如專利證書 ? F. 主要設(shè)備 、 設(shè)施 、 庫房的照片 ? G. 公司網(wǎng)頁 ? H. 有關(guān)信件 ? I. 供應(yīng)商的報(bào)價(jià)單 ? J. 市場研究數(shù)據(jù) ? K. 協(xié)議或合同 ? L. 專業(yè)術(shù)語介紹 ? M. 補(bǔ)充數(shù)據(jù)說明表單 ? N. 行業(yè)刊物綜述 ? O. 其它資料