扶貧項(xiàng)目、非自愿移民項(xiàng)目評(píng)估和項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析-資料下載頁(yè)
2025-10-10 18:57本頁(yè)面
【正文】 1．投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)基本特征和識(shí)別原則 （ 1）具有不確定性和可能造成損失是風(fēng)險(xiǎn)最基本的特征 （ 2）投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有階段性 （ 3）投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)依行業(yè)和項(xiàng)目的性質(zhì)不同而具有特殊性 （ 4）投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有相對(duì)性 33 2．影響項(xiàng)目的常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)因素 （ 1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) （ 2）資源風(fēng)險(xiǎn) （ 3）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) （ 4）工程風(fēng)險(xiǎn) 34 （ 5）資金風(fēng)險(xiǎn) （ 6）政策風(fēng)險(xiǎn) （ 7）外部協(xié)作條件風(fēng)險(xiǎn) （ 8）社會(huì)風(fēng)險(xiǎn) （ 9）其他風(fēng)險(xiǎn) 35 （二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法 1．風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為一般風(fēng)險(xiǎn)、較大風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)和災(zāi)難性風(fēng)險(xiǎn)。 2．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法 （ 1）簡(jiǎn)單估計(jì)法 專家評(píng)估法。 風(fēng)險(xiǎn)因素取值評(píng)定法 （ 2）概率分析 36 三、風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策 1．風(fēng)險(xiǎn)回避 風(fēng)險(xiǎn)回避是徹底規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的一種做法，即絕斷風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源。 2．風(fēng)險(xiǎn)控制 3．風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是將項(xiàng)目可能發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的一部分轉(zhuǎn)移出去的風(fēng)險(xiǎn)防范方式。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移可分為保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。 4．風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān) 37 第三節(jié) 概率分析 一、概率分析的步驟 1．選定一個(gè)或幾個(gè)評(píng)價(jià)指標(biāo)，通常是將財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率、財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值等作為評(píng)價(jià)指標(biāo)。 2．選定需要進(jìn)行概率分析的風(fēng)險(xiǎn)因素，通常有產(chǎn)品價(jià)格、銷售量、主要原材料價(jià)格、投資額，以及外匯匯率等。 3．預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)因素變化的取值范圍及概率分布。 4．根據(jù)測(cè)定的風(fēng)險(xiǎn)因素值和概率分布，計(jì)算評(píng)價(jià)指標(biāo)的相應(yīng)取值和概率分布。 5．計(jì)算評(píng)價(jià)指標(biāo)的期望值和項(xiàng)目可接受的概率。 6．分析計(jì)算結(jié)果，判斷其可接受性，研究減輕和控制風(fēng)險(xiǎn)因素的措施。 38 二、期望值計(jì)算和分析步驟 （一）期望值計(jì)算的一般公式 （二）期望值的計(jì)算步驟 1．選取一個(gè)不確定性因素為隨機(jī)變量，將其可能出現(xiàn)的結(jié)果一一列出，并分別計(jì)算各種可能結(jié)果下的效益值（ Xi）。 2．分別計(jì)算各種可能結(jié)果出現(xiàn)的可能性（ Pi）。 3．根據(jù)以上資料，計(jì)算在不確定因素影響下的效益值的期望值。 E(x)= ΣXi Pi4．計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)偏差和變異系數(shù)。 39 （三）期望值的分析應(yīng)用 1．凈現(xiàn)值期望值的計(jì)算 2．凈現(xiàn)值大于等于零的累計(jì)概率的計(jì)算
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