區(qū)域集優(yōu)融資服務方案-資料下載頁
2025-05-13 05:44本頁面
【正文】 ？ 第四步：根據(jù)省政府、地方政府提供的企業(yè)和擔保機構(gòu)名單，聯(lián)合工作組根據(jù)項目進行打包梳理，與省政府、地市政府初步溝通具體項目的風險緩釋方案 ? 時間： 6 月 10 日 6 月 20 日 ? 參與方：省政府、地市級政府、人民銀行分支行、中債公司、商業(yè)銀行、擔保機構(gòu) ? 預期成果：對遴選企業(yè)進行分 類打包，就具體項目與政府進一步落實風險緩釋等細節(jié) ? 具體工作： 1. 根據(jù)“行業(yè)主管推薦” +“區(qū)域集優(yōu)推薦”的方式，省政府和地市級政府將推薦企業(yè)名單、反擔保公司名單、企業(yè)與風險緩釋的配對方17 式、推薦意見等交給中債公司。 2. 中債公司將政府遴選企業(yè)名單交人民銀行分支行。人行分支行對政府遴選企業(yè)進行金融政策和市場認可的程序進行把關，提供推薦證明，交給中債公司。 3. 中債公司、商業(yè)銀行根據(jù)前期確定的企業(yè)和擔保機構(gòu)遴選原則，共同對遴選企業(yè)進行立項分析，按照地域、行業(yè)、企業(yè)性質(zhì)共同對企業(yè)進行打包整理。 第五步：聯(lián)合 工作組根據(jù)項目包，共同設計詳細金融服務方案 ? 時間： 6 月 20 日 6 月 30 日 ? 參與方：省政府、地市級政府、人民銀行分支行、中債公司、商業(yè)銀行、擔保公司、律師事務所、發(fā)債企業(yè) ? 預期成果：設計詳細金融服務方案，落實風險緩釋條件，與各級政府簽署一攬子合作協(xié)議 ? 具體工作： 按照打包企業(yè)的不同屬性有針對性地提供金融服務，聯(lián)合工作組制定一攬子融資服務方案： 1. 對條件成熟、市場認可的企業(yè)由商業(yè)銀行承銷發(fā)行直接融資工具，中債公司提供信用增進服務，以滿足企業(yè)融資需求；根據(jù)具體項目，中債公司內(nèi)部研究落實風險緩釋的結(jié)構(gòu)化安排。根 據(jù)具體項目情況落實風險緩釋條件，與各級政府簽署一攬子合作協(xié)議。 2. 對于暫時不符合發(fā)債條件但具有成長性的企業(yè)，由商業(yè)銀行提供18 信貸融資等金融服務，中債公司提供信用風險緩釋支持；研究成立扶持基金，為企業(yè)提供委托貸款、財務顧問、管理咨詢等支持，改善企業(yè)經(jīng)營、財務、資信狀況。 銀行能否支持出資設立企業(yè)扶持基金？ 3. 對于一部分企業(yè)聯(lián)合券商，在現(xiàn)有規(guī)則框架下，研究設計創(chuàng)新債股轉(zhuǎn)化產(chǎn)品。 第六步：發(fā)債項目盡職調(diào)查、材料收集、審批與發(fā)行 ? 時間： 7 月 1 日 9 月 31 日 ? 參與方：省政府、地市級政府、人民銀行分支行、中債公司 、商業(yè)銀行、擔保機構(gòu)、評級機構(gòu)、律師事務所、發(fā)債企業(yè) ? 預期成果：項目批量化上市發(fā)行 ? 具體工作環(huán)節(jié)： 1. 7 月 1 日 8 月 31 日，盡職調(diào)查、搜集材料階段。 商業(yè)銀行、中債公司、擔保公司和評級公司組織盡調(diào)、搜集材料。各方選派專員成立專門項目組，共同盡調(diào)、搜集材料，各方根據(jù)所搜集材料形成書面報告。 2. 8 月 1 日 8 月 31 日，撰寫報告，各自完成內(nèi)部流程。 商業(yè)銀行、中債公司、擔保公司和評級公司撰寫報告，并完成內(nèi)部流程。對于通過審批的項目，中債公司和擔保公司簽署反擔保協(xié)議，并和企業(yè)簽訂增信協(xié)議。對于有條件通過增信審 批流程的，由中債公司或擔保公司主持落實相關條件。 3. 9 月 1 日 9 月 30 日，材料提交，組織發(fā)行。 19 商業(yè)銀行向交易商協(xié)會遞交相關材料，組織承銷團并完成債券發(fā)行流程。中債公司向地方政府反饋債券發(fā)行情況，做好增信后管理工作，并和地方政府溝通前期不滿足發(fā)債條件企業(yè)的改進情況，爭取落實發(fā)債條件。 方案順利實施的組織保障： 第一，人員到位，保證效率。 按照每個省融資 20 億，每個項目平均 35 億匡算，項目實施環(huán)節(jié)每個省需要配備 47 個項目團隊，三個省需要配備 1220個項目團隊。 從中債公司來說，人員限制是公司零售轉(zhuǎn) 批發(fā)的重要瓶頸。必須通過內(nèi)部人員整合和外部人員招聘充實和建立專職團隊。 從其他各參與機構(gòu)來說，必須按照區(qū)域集優(yōu)融資服務方案座談會的會議精神，指定專員全程參與方案的制定、完善和具體實施。 第二，流程優(yōu)化，審批簡化。 從中債公司來說，目前項目從立項、盡調(diào)、材料搜集、撰寫報告、部門質(zhì)控到上會大致需要 12 個月時間。短期內(nèi)批量化業(yè)務要見成效，必須優(yōu)化現(xiàn)有流程，簡化審批流程，在控制風險的前提下提高效率。 從商業(yè)銀行來說，一是需要克服內(nèi)部流程和政策的障礙，如授信審批的障礙等；二是研究能否為企業(yè)提供專門過橋信貸額度，建立 中小企業(yè) IBO輔導基金；三是能否建立地方分行工作落地渠道和機制；20 四是協(xié)助提供發(fā)債后跟蹤管理。 從評級機構(gòu)來說，一般評級機構(gòu)對企業(yè)的評級是現(xiàn)在 45天左右，時間周期較長。評級機構(gòu)能否針對該模式，配備專業(yè)的技術和人員，保證評級工作同步完成。 從地方政府來說，各地政府如何使企業(yè)遴選、財政支持和風險補償落到實處，能否確定專門的團隊和人員，在每個環(huán)節(jié)推動項目實施，保證項目的質(zhì)量
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