信用社稽核員的年度工作總結-資料下載頁
2025-04-27 16:10本頁面
【正文】 ***聯社稽核監(jiān)察部根據省聯社《 xx 稽核工作要點》及全省農村信用社工作會議精神，結合我市實際情況，先后對我市 *個信用社（部），*個分社共計 *個營業(yè)網點進行了最少 x 次，最多 x 次的全面序時稽核和 x 次全方位的時時跟蹤檢查，稽核面達 *x％。為了確?；藱z查質量高，定性準確，側重點突出，在每次稽核工作進行前都要結合各信用（部）、分社，確定必查項，重點項，明確責任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時、準確地進行。我們在進行序時、常規(guī)稽核的同時，根據聯社要求以及業(yè)務發(fā)展普遍存在的問題及時組織開展專項稽核 。今年共進行專項稽核 x 次，其中綜合業(yè)務網絡系統 專項稽核 x 次，共稽核 *個新系統 營業(yè)網點，新系統 網點稽核面達 *x％；進行衛(wèi)生檢查專項稽核 x 次，共查 *個營業(yè)網點，稽核面達 *x％；進行規(guī)范化服務專項檢查 x 次；對我市農村信用兩個經濟實體 (誠信金店和銀鑫典當行 )，進行專項稽核 x 次，根據省聯社安排，協同資產負債部對全轄信用社進行“冒名”貸款專項稽核 x次。通過一年稽核檢查，共發(fā)出《稽核報告書》 *份，《糾正通知書》 *份 ,《整改通知書》 *份，《離任報告書》 *份，《待崗通知書》 x 份，《貸款催收通知書》 *份，《清收貸款通知書》 *份；為了規(guī)范信貸操作， ***聯社稽核監(jiān)察部組織編寫了《 ***農村信用社信貸文本》 ,共發(fā) 出《 ***農村信用社信貸文本》 *份。通過一年稽核檢查，共處理違規(guī)、違紀人員 *x 人，罰款 **x 元，其中：通報批評 *人，行政警告 x 人，行政降級x 人，行政記大過 x 人，交流信用社主任 x 人，免信用社副主任 x 人。查出了部分信用社（部）、分社在業(yè)務經營，財務費用、信貸、傳票帳務、內控建設等方面存在的問題，我們通過說服教育、經濟處罰、召開現場會議、行政處罰等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀和不良行為的錯誤作法 ,規(guī)范了各營業(yè)機構的業(yè)務操作，解決了業(yè)務操作中的實際困難，提高了依法經營意識，增強了管理制約 機制，從而為 ***聯社業(yè)務發(fā)展奠定了良好的基礎。 三、稽核工作具體內容 ㈠、重點搞好常規(guī)稽核工作 **會計決算常規(guī)稽核。為了確保 **會計決算真實、準確，聯社稽核、業(yè)務人員對所轄各網點進行了全面、細致的檢查，重點是對年終決算是否核對準確、是否有虛假收入或以貸收息，有無下甩費用，貸款形態(tài)是否真實，并進行相應科目的帳務調整。通過檢查發(fā)現了 x 個社少提應付未付利息 **元； x 個社多提應付未付利息 **元； x 個社加提應付未付利息 ***.*元； x 個社各項提留基礎數錯誤。對以上問題已按照聯社決算文件要求 作了糾正和帳務處理。 **經營目標責任制考核兌現常規(guī)稽核。經營目標責任制的考核采取“百分計計酬”的辦法 ,主要對我市農村信用社經營目標完成的真實性及考核情況的合規(guī)性進行檢查。經考核我市農村信用社 **經營目標責任制各項指標均真實、準確，無超比例兌現工資現象。其中考核得 *分以上的社 *個，占比 *%，得 **分的社 x 個，占比為 *%， **分的社 x個，占比為 x%。 ㈡、積極開展序時稽核，定期監(jiān)控各社經營情況。 序時稽核是稽核檢查中定期性對信用社各項業(yè)務經營情況檢查的有效方法，有計劃地搞好序時稽核 有力于堵塞經營中存在漏洞，將存在的問題及時進行糾正和處理。一年來，我市聯社稽核監(jiān)察部，通過對全轄所有營業(yè)網點會計、出納基本制度執(zhí)行情況、結算業(yè)務合規(guī)性、有價證券管理、重要空白憑證管理、現金管理和綜合業(yè)務網絡系統 的合規(guī)性操作等方面進行了多達 x次的序時稽核和 x次跟蹤檢查，共檢查信用社庫存 *x 次，共查現金 **萬元；檢查重要空白憑證 *x 次，共查 *萬份；檢查抵（質）押物品 *次，累計 *x 萬元；檢查計算機備份盤 *次，計 *x 張；檢查計算機各類打印資料 *次，計 **份；檢查結算業(yè)務 *x 次；檢查各種登記簿 **本；現場稽 核傳票 **本。 ㈢、根據我社實際情況，及時開展專項稽核 根據我市農村信用社實際情況和普遍存在的問題，及時進行研究、部署，開展專項稽核。一年來，稽核監(jiān)察部根據業(yè)務發(fā)展需要共進行專項稽核 x 次，其中綜合業(yè)務網絡系統 專項稽核 x 次；城區(qū)規(guī)范化服務專項檢查 x 次；“冒名”貸款專項稽核 x 次；進行專項稽核 x 次，檢查情況如下：
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