信用社稽核員的年度工作總結(jié)-資料下載頁
2025-04-27 16:10本頁面
【正文】 ***聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社《 xx 稽核工作要點(diǎn)》及全省農(nóng)村信用社工作會議精神，結(jié)合我市實(shí)際情況，先后對我市 *個信用社（部），*個分社共計 *個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了最少 x 次，最多 x 次的全面序時稽核和 x 次全方位的時時跟蹤檢查，稽核面達(dá) *x％。為了確?；藱z查質(zhì)量高，定性準(zhǔn)確，側(cè)重點(diǎn)突出，在每次稽核工作進(jìn)行前都要結(jié)合各信用（部）、分社，確定必查項(xiàng)，重點(diǎn)項(xiàng)，明確責(zé)任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時、準(zhǔn)確地進(jìn)行。我們在進(jìn)行序時、常規(guī)稽核的同時，根據(jù)聯(lián)社要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展普遍存在的問題及時組織開展專項(xiàng)稽核 。今年共進(jìn)行專項(xiàng)稽核 x 次，其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 專項(xiàng)稽核 x 次，共稽核 *個新系統(tǒng) 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，新系統(tǒng) 網(wǎng)點(diǎn)稽核面達(dá) *x％；進(jìn)行衛(wèi)生檢查專項(xiàng)稽核 x 次，共查 *個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，稽核面達(dá) *x％；進(jìn)行規(guī)范化服務(wù)專項(xiàng)檢查 x 次；對我市農(nóng)村信用兩個經(jīng)濟(jì)實(shí)體 (誠信金店和銀鑫典當(dāng)行 )，進(jìn)行專項(xiàng)稽核 x 次，根據(jù)省聯(lián)社安排，協(xié)同資產(chǎn)負(fù)債部對全轄信用社進(jìn)行“冒名”貸款專項(xiàng)稽核 x次。通過一年稽核檢查，共發(fā)出《稽核報告書》 *份，《糾正通知書》 *份 ,《整改通知書》 *份，《離任報告書》 *份，《待崗?fù)ㄖ獣?x 份，《貸款催收通知書》 *份，《清收貸款通知書》 *份；為了規(guī)范信貸操作， ***聯(lián)社稽核監(jiān)察部組織編寫了《 ***農(nóng)村信用社信貸文本》 ,共發(fā) 出《 ***農(nóng)村信用社信貸文本》 *份。通過一年稽核檢查，共處理違規(guī)、違紀(jì)人員 *x 人，罰款 **x 元，其中：通報批評 *人，行政警告 x 人，行政降級x 人，行政記大過 x 人，交流信用社主任 x 人，免信用社副主任 x 人。查出了部分信用社（部）、分社在業(yè)務(wù)經(jīng)營，財務(wù)費(fèi)用、信貸、傳票帳務(wù)、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問題，我們通過說服教育、經(jīng)濟(jì)處罰、召開現(xiàn)場會議、行政處罰等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為的錯誤作法 ,規(guī)范了各營業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，解決了業(yè)務(wù)操作中的實(shí)際困難，提高了依法經(jīng)營意識，增強(qiáng)了管理制約 機(jī)制，從而為 ***聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。 三、稽核工作具體內(nèi)容 ㈠、重點(diǎn)搞好常規(guī)稽核工作 **會計決算常規(guī)稽核。為了確保 **會計決算真實(shí)、準(zhǔn)確，聯(lián)社稽核、業(yè)務(wù)人員對所轄各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了全面、細(xì)致的檢查，重點(diǎn)是對年終決算是否核對準(zhǔn)確、是否有虛假收入或以貸收息，有無下甩費(fèi)用，貸款形態(tài)是否真實(shí)，并進(jìn)行相應(yīng)科目的帳務(wù)調(diào)整。通過檢查發(fā)現(xiàn)了 x 個社少提應(yīng)付未付利息 **元； x 個社多提應(yīng)付未付利息 **元； x 個社加提應(yīng)付未付利息 ***.*元； x 個社各項(xiàng)提留基礎(chǔ)數(shù)錯誤。對以上問題已按照聯(lián)社決算文件要求 作了糾正和帳務(wù)處理。 **經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制考核兌現(xiàn)常規(guī)稽核。經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制的考核采取“百分計計酬”的辦法 ,主要對我市農(nóng)村信用社經(jīng)營目標(biāo)完成的真實(shí)性及考核情況的合規(guī)性進(jìn)行檢查。經(jīng)考核我市農(nóng)村信用社 **經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制各項(xiàng)指標(biāo)均真實(shí)、準(zhǔn)確，無超比例兌現(xiàn)工資現(xiàn)象。其中考核得 *分以上的社 *個，占比 *%，得 **分的社 x 個，占比為 *%， **分的社 x個，占比為 x%。 ㈡、積極開展序時稽核，定期監(jiān)控各社經(jīng)營情況。 序時稽核是稽核檢查中定期性對信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況檢查的有效方法，有計劃地搞好序時稽核 有力于堵塞經(jīng)營中存在漏洞，將存在的問題及時進(jìn)行糾正和處理。一年來，我市聯(lián)社稽核監(jiān)察部，通過對全轄所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會計、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)性、有價證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 的合規(guī)性操作等方面進(jìn)行了多達(dá) x次的序時稽核和 x次跟蹤檢查，共檢查信用社庫存 *x 次，共查現(xiàn)金 **萬元；檢查重要空白憑證 *x 次，共查 *萬份；檢查抵（質(zhì)）押物品 *次，累計 *x 萬元；檢查計算機(jī)備份盤 *次，計 *x 張；檢查計算機(jī)各類打印資料 *次，計 **份；檢查結(jié)算業(yè)務(wù) *x 次；檢查各種登記簿 **本；現(xiàn)場稽 核傳票 **本。 ㈢、根據(jù)我社實(shí)際情況，及時開展專項(xiàng)稽核 根據(jù)我市農(nóng)村信用社實(shí)際情況和普遍存在的問題，及時進(jìn)行研究、部署，開展專項(xiàng)稽核。一年來，稽核監(jiān)察部根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要共進(jìn)行專項(xiàng)稽核 x 次，其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 專項(xiàng)稽核 x 次；城區(qū)規(guī)范化服務(wù)專項(xiàng)檢查 x 次；“冒名”貸款專項(xiàng)稽核 x 次；進(jìn)行專項(xiàng)稽核 x 次，檢查情況如下：
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