【正文】 定必查項，重點項，明確責任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時、準確、穩(wěn)妥地進行。我們在進行序時稽核的同時，根據(jù)總行要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展普遍存在的問題及時開展了多項專項稽核。 三、加強各方面知識學習 （一）加強政治思想和職業(yè)道德教育，發(fā)揚 愛崗敬業(yè)精神 本人一貫堅持四項基本原則，努力學習馬列主義，毛澤東思想，鄧小平理論，以及黨的路線方針政策。高舉鄧小平理論的偉大旗幟，努力實踐“三個代表”的科學內(nèi)涵、黨的群眾路線教育，以及有關(guān)金融、法律、法規(guī)。通過學習，純清了思想，提高了認識。 (二 )加強業(yè)務(wù)學習，提高自身素質(zhì)，樂做“學習型員工” 為適應(yīng)新形勢的發(fā)展需要，不斷加強自身修養(yǎng)。一是利用業(yè)余時間認真學習金融業(yè)務(wù)知識，認真學習總行下發(fā)的各種文件、資料，使之能夠融會貫通，學以致用，提高業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力，從進入支行以來 ，我對學習就沒有停止過，自己深知如今是知識時代，沒有知識在將來將會無立足之地，為此，我堅持學習不放松，《中國農(nóng)村信用合作》、《中國金融》、《金融時報》及各種稽核方面的知識，成為我學習中的良師益友，從中我學到了不少對工作有幫助的東西。二是學習法律知識和各項規(guī)章制度，強化自身的法律意識，加強思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價值觀；能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強工作的責任心、事業(yè)心，對上級部門的文件精神我深刻領(lǐng)會，使上級精神在工作執(zhí)行中不走樣、無偏差。 四、稽核工作具體內(nèi)容 （一）接受省總行、 **辦事處及 **銀監(jiān)分局抽調(diào)，努力完成交辦的工作于 ****年 *月 **日至 **日，參加 **高管審計； ****年 *月 **日至 *月 *日，參加 **檢查； ****年 **月 **日至 **日，參加 **高管審計； ****年 **月 **日至 **日，參加 ***域風險排查檢查。 （二）重點搞好常規(guī)稽核工作 印證押、現(xiàn)金、結(jié)算的常規(guī)稽核。主要對業(yè)務(wù)印章、經(jīng)辦人名章和印鑒章的使用、管理登記及分管情況進行檢查；重要空白憑證的領(lǐng)用、保 管、銷號和再銷號是否及時合規(guī)；檢查結(jié)算對帳手續(xù)是否嚴密合規(guī)；庫存現(xiàn)金、庫存管理是否合規(guī)，有價單證、抵質(zhì)押物的保管及管理是否合規(guī)；營業(yè)設(shè)施是否符合安防規(guī)定等。 崗位操作、會計控制及管理。主要對雙人臨柜、錢賬分管、開銷戶手續(xù)、執(zhí)行實名制存款、掛失業(yè)務(wù)的處理及登記、“六相符”、報表的報送及數(shù)字的真實性、會計憑證等資料的整理裝訂歸檔、計算機操作與維護、柜員卡的使用與管理、費用的審批把關(guān)等。 信貸基礎(chǔ)、操作流程、管理監(jiān)控。主要對借據(jù)的管理、貸款分戶賬的建立與使用、貸款三查制度的執(zhí)行、貸款科目的使用、貸款新規(guī)執(zhí)行情況、貸款展期的合規(guī)性、新增貸款的合規(guī) 性、五級分類的偏離度等。 （三）積極開展序時稽核，定期監(jiān)控各支行經(jīng)營情況 序時稽核是稽核檢查中定期性對支行各項業(yè)務(wù)經(jīng)營情況檢查的有效方法，有計劃地搞好序時稽核有助于堵塞經(jīng)營中存在漏洞，將存在的問題及時進行糾正和處理。一年來，縣總行稽核部，通過對全轄所有營業(yè)網(wǎng)點會計、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)性、有價證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的合規(guī)性操作等方面進行了數(shù)次的序時稽核和跟蹤檢查，共檢查支行庫存 30 多次，檢查重要空白憑證 30 多次，檢查抵（質(zhì)）押物品 15 多次，檢查計 算機各類打印資料 20 多次，檢查各種登記簿 400 多本（次）。 （四）根據(jù)轄內(nèi)實際情況，及時開展專項稽核 一年來接受省總行及 **辦事處抽調(diào)，努力完成交辦的工作及本總行轄區(qū)內(nèi)的 3 次序時稽核檢查外，根據(jù)總行業(yè)務(wù)發(fā)展需要對全轄進行專項稽核 26 次。 （ 1） ****年 **月 **日至 **日對 **等進行年終真實性檢查。 （ 2） ****年 **月 **日至 **日對 **支行進行安全檢查。 （ 3） ****年 **月 **日至 **月 **日對 **支行進行了標準行社創(chuàng)建驗收復查。 （ 4） ****年 **月 **日至 **日對 **支行、 **分理處進行了全面的后督專項檢查。 （ 5） ****年 **月 **日至 **月 **日分別對 **支行進行了序時稽核檢查。 （ 6） ****年 **月 **日至 **對 **進行了強制休假審計。 （ 7） ****年 **月 **至 **日 **進行了序時稽核跟蹤檢查。 （ 8） ****年 **月 **日至 **月 **日對 **支行進行了序時稽核檢查。 （ 9） ****年 **月 **日對 **支行進行了突擊檢查。 （ 10） ****年 **月 **日至 **日對 **黃泥鋪進行了安全專項檢查。 （ 11） ****年 **月 **日對調(diào)離員工進行了離崗審計。 （ 12） ****年 **月 **日對 **進行了離崗審計。 （ 13） ****年 **月 **日對 **進行了突擊檢查。 （ 14） ****年 **月 **日至 **日對 **支行進行了電子銀行及銀行卡業(yè)務(wù)檢查。 （ 15） ****年 **月 **日至 **月 **日對 **支行進行了序時稽核檢查。 （ 16） ****年 **月 **日至 **日對 **驗收。 通過一年稽核檢查，共發(fā)出《事實確認書》 50 份，共處理違規(guī)人員 21 人次，經(jīng)濟處罰 ****元。查出了部分支行（部）、分社在業(yè)務(wù)經(jīng)營，財務(wù)費用、信貸、傳票帳務(wù)、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問題，我們通過說服教育、經(jīng)濟處罰、召開現(xiàn)場會議等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀和不良行為的錯誤作法 ,規(guī)范了各營業(yè)機構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，解決了業(yè)務(wù)操作中的實際困難，提高了依法經(jīng)營意識，增強了管理制約機制，從而為 ***銀行業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。 五、回顧 2021 稽核工作中部分支行對檢查出的重點問題未整改情況。 （ 1）辦理質(zhì)押貸款質(zhì)押物低于總行批復要求，如 **（ 2）逾期貸款催收情況，如 **。 （ 3）受托支付不合規(guī)，貸后未及時收集用途相關(guān)資料，如 ** 六、工作中存在的問題和障礙 由于 **片農(nóng)村支行機構(gòu)分散，人員較多，經(jīng)營管理者和從業(yè)人員文化水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，規(guī)章制度、職業(yè)道德、法律意識等方面觀念淡薄，對內(nèi)控制度的認識特別是在防范和化解風險上的認識不到位，粗放型經(jīng)營，有章不循，違規(guī)操作，屢查屢犯，屢糾不改，只圖眼前的經(jīng)營利益，而忽視了長遠意義上的社會效益，從而導致內(nèi)控方面執(zhí)行不力 的現(xiàn)象。 總之，一年來， **片稽核工作在總行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，依照上級主管部門的安排及部署，做了大量的工作，較為圓滿地完成了各項工作任務(wù)，充分的發(fā)揮了稽核的再監(jiān)督作用，但與上級要求尚有差距。今后，我必須加強學習，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力，加大稽核檢查力度，切實維護各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行和落實，為我縣支行業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步健康推進保駕護航。 以上是一年來在稽核工作崗位上的簡要總結(jié)，僅供領(lǐng)導參考，不足之處請領(lǐng)導批評指正。 稽核員 :**二 0 一四年 **月 **日篇四：郵政儲蓄稽核心得 (萬年 )稽核培訓心得 2021 年 5 月 11 日在上饒市分行舉辦了會計稽核上線培訓。李艷濱老師跟我們傳達了總行對中國郵政儲蓄銀行江西省分行個人業(yè)務(wù)會計稽核憑證規(guī)范等制度和通知，講解了個人業(yè)務(wù)會計稽核系統(tǒng)憑證的整理規(guī)范和系統(tǒng)操作規(guī)范。通過此次培訓學習，讓我們對會計稽核工作有了一個新的認識和提高，感觸頗深。 強化稽核監(jiān)督?；吮O(jiān)督是內(nèi)控機制中不可缺少又無法替代的一個重要環(huán)節(jié)，可以說，沒有健全完備的稽核監(jiān)督體制，要辦好郵政儲蓄是不可能的。深感柜員的責任感重了許多。在今后的工作中，我們要不斷加強前臺人員的在崗培訓，使之能 充分認識到稽核系統(tǒng)在日常工作中的重要性。為此，萬年縣支行在 5 月 18 日晚上專門組織網(wǎng)點人員培訓，培訓人員有支行長、高柜人員、綜合柜員、理財經(jīng)理等，行領(lǐng)導非常重視這次的稽核系統(tǒng)上線，還在培訓會上叮囑大家一定要用心學習，爭取在正式上線的時候都能正確的操作業(yè)務(wù)、少出錯或不出錯。大家在培訓會議中都非常用心得聽講，而且中途也會積極的回答問題和提出一些疑問，并一一討論，一一解決。經(jīng)過三個小時的共同學習、討論與測試，會后大家還在討論這次考試的內(nèi)容以及培訓內(nèi)容中的一些不懂得問題。 通過這次稽核系統(tǒng)培訓，大家對憑證整理 的規(guī)范操作有了個基本的了解，相信這段時間大家多看下培訓課件，然后自己在慢慢琢磨，養(yǎng)成良好的規(guī)范操作習慣，盡量避免差錯的發(fā)生，熟練掌握憑證整理及差錯整改的相關(guān)要求，爭取在正式上線的時候以確保會計稽核系統(tǒng)的順利上線。 萬年六零支行（饒江梅） 二〇一二年五月二十三日篇五：銀行稽核監(jiān)察述職報告 銀行稽核監(jiān)察述職報告 中國共產(chǎn)黨“十六”大的的召開，確定了我國全面建設(shè)小康社會的宏偉目標，為我國描繪了 21 世紀前 20 年來經(jīng)濟建設(shè)和改革開放的美好藍圖，同時給我們農(nóng)村金融發(fā)展帶來了巨大的機遇和生 命力。 2021年以來，我縣農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)突飛猛進，超常規(guī)發(fā)展，同時又適逢農(nóng)村信用社改革，在這機遇和挑戰(zhàn)的面前，我們要把握好這時代發(fā)展的主流，與時俱進，積極穩(wěn)妥地開創(chuàng)出農(nóng)村信用合作事業(yè)的新天地。一年以來，我們稽核監(jiān)察工作為營造安全、穩(wěn)健的經(jīng)營環(huán)境，而盡心盡職。一年來，我們主要作了以下工作： 一、全面完成和落實上級部門所賦予的各項工作。 2021 年以來，我們在市聯(lián)社的安排和指導下，相繼完成和落實一些工作：一是認真落實市聯(lián)社下發(fā)的《 xx 市農(nóng)村信用社員工廉潔自律“八不準”和“十嚴禁”》、《 xx 市農(nóng)村信用合 作社機關(guān)干部行為“十要”、“十不要”》以及《關(guān)于嚴禁在春節(jié)期間濫發(fā)錢物的緊急通知》等有關(guān)廉政建設(shè)方面的文件，認真規(guī)范干部、職工行為，厲行節(jié)約，勤儉辦社，要求全體員工做到的，領(lǐng)導干部必須率先垂范；二是根據(jù)市聯(lián)社的要求和安排，對全縣 11 個獨立核算信用社的 2021 會計決算工作專項檢查，客觀、真實地反映了我縣 2021 年會計決算工作的真實性。三是對全縣領(lǐng)導干部建房情況進行了一次全面摸底和清查，無一人有違規(guī)、違紀現(xiàn)象發(fā)生。四是為了切實加強廉政建設(shè)，防止一些單位、部門建帳外帳、私設(shè)小錢柜，根據(jù)市聯(lián)社紀委的要求，對全縣農(nóng)村 信用社的支票工本費、借款合同工本費等有關(guān)情況進行了一次自查自糾工作，通過檢查發(fā)現(xiàn)有 6 個信用社，金額 ****元的工本費未及時沖銷印刷費，為此我們及時下達了稽核整改建議書，限期 6 月 30 日前進行清理，有力地遏制了“小錢柜”的膨脹。五是為加強分支機構(gòu)的內(nèi)控制度建設(shè)，根據(jù)市聯(lián)社的安排，對 ***、 **、 **三縣分支機構(gòu)內(nèi)控制度進行了一次檢查，針對工作中出現(xiàn)的有關(guān)問題，我們及時進行了指出。六是根據(jù)改革要求和市聯(lián)社的安排，對 ****縣農(nóng)村信用社清產(chǎn)核資工作進行了一次復查，使清產(chǎn)核資工作按照改革要求穩(wěn)步推進。 二、認 真履行稽核工作職責，發(fā)揮稽核監(jiān)督作用。 2021 年以來，我們在縣聯(lián)社的安排和相關(guān)科室配合下，將稽核工作滲透到信用社的各個崗位、各個部門，使稽核工作抓得更細、更實。一是全面開展常規(guī)稽核工作。一年來，我們深入基層進行常規(guī)稽核 46 次，專項稽核 8次，檢查覆蓋面為 100%，同時針對部分單位和人員在檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題，決不姑息。一季度常規(guī)檢查中，有部分單位借款利率使用不當，不正確執(zhí)行人行制定的相關(guān)利率及時下達了稽核整改建議書，挽回數(shù)萬元利息損失。同時對違規(guī)違紀人員進行經(jīng)濟處罰，金額 ****元。二是加強了信貸資產(chǎn)質(zhì)量管理 。在 4 月份，會同計劃信貸科按照《 xx市農(nóng)村信用社貸款管理試行辦法》，對全縣自 2021 年 1 月 1 日至 2021年 4 月份 5000 元以上信用貸款、抵押貸款、職工營銷借款、歷年以來的質(zhì)押貸款發(fā)放和收回情況開展了一次較為全面的信貸檢查，通過此次檢查比較客觀地反映了我縣農(nóng)村信用社信貸管理工作的現(xiàn)狀，同時對我縣今后信貸管理工作具有積極的指導作用。三是在 5 月份對全縣11 個獨立核算信用社會計基礎(chǔ)工作進行了專項稽核，以通報形式下發(fā)至各社，認真組織會計人員學習，同時對違規(guī)操作人員按照《稽核處罰條例》進行了相應(yīng)處罰責任人員 **人，金額 **元，對今后會計規(guī)范操作工作起了一定的促進作用。四是按照清產(chǎn)核資要求，積極幫助和指導包點社的清產(chǎn)核資工作，同時對此次工作中有關(guān)會計科 目報損情況進行了一次專項稽核，確定不能進入損失金額 ****元。一年以來，通過常規(guī)和專項稽核工作，對農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)的正常發(fā)展和經(jīng)營起了一定指導和監(jiān)督作用，我們將一如既往地抓好這本職工作。 三、加強紀檢監(jiān)察工作，規(guī)范干部和職工的行為。 對全體干部職工進行思想教育、法紀教育，幫助他們樹立起正確的人生觀、價值觀、世界觀是紀檢監(jiān)察工作的責任所在。一年以來，我們 主要做了以下工作：一是與全體員工簽訂了 2021 預(yù)防經(jīng)濟案件和廉政建設(shè)責任狀，層層簽訂，級級落實。筑牢預(yù)防經(jīng)濟案件和反腐敗防線。二是用典型案件、事例開展警示教育和法紀教育，進一步規(guī)范干部從政行為和職工崗位職責，利用觀看《胡長清案件警示錄》光盤