中國(guó)人壽保險(xiǎn)it治理調(diào)研與評(píng)估報(bào)告-資料下載頁(yè)
2025-08-25 12:16本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】信息化是中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司發(fā)展的最重要的推動(dòng)力。經(jīng)過(guò)股改后的股份公司已經(jīng)將IT作為。IT系統(tǒng)正在從傳統(tǒng)的后臺(tái)支持轉(zhuǎn)變?yōu)闃I(yè)務(wù)發(fā)展。中國(guó)人壽整個(gè)企業(yè)對(duì)IT的依賴(lài)程度非常大。隨IT而來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)、利益和機(jī)會(huì)。使得IT治理成為中國(guó)人壽信息化發(fā)展中很關(guān)鍵的一個(gè)方面。管理層需要確保IT與公司戰(zhàn)略。一致而且公司戰(zhàn)略很好地利用IT的優(yōu)勢(shì)。IT治理對(duì)于中國(guó)人壽業(yè)務(wù)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)起著至關(guān)重。IT治理管理執(zhí)行人員和管理者的責(zé)任；確保IT及時(shí)按照目標(biāo)交付，支撐業(yè)務(wù)價(jià)值的傳遞；引導(dǎo)IT投資平衡，支持業(yè)務(wù)增長(zhǎng)和競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)；通過(guò)IT治理對(duì)信息資源的管理職責(zé)進(jìn)行有效管理，保證投資收益。風(fēng)險(xiǎn)控制與管理；跟蹤，促進(jìn)企業(yè)整體提高。中國(guó)人壽IT組織架構(gòu)與公司機(jī)構(gòu)平行即總公司——省級(jí)分公司——地級(jí)分公司。有初步的崗位職責(zé)、權(quán)限標(biāo)準(zhǔn)，但不清晰；職責(zé)權(quán)限劃分主要以地域?yàn)橹行模δ軇澐譃檩o。除了晉升以外，基本沒(méi)有其它職業(yè)發(fā)展方
【正文】 . IT 投資成本效益分析 . 現(xiàn)狀 . IT 預(yù)算與投資流程 中國(guó)人壽目前采用如下的 IT 預(yù)算與投資流程： 1． 年底由分公司根據(jù)下面的需求，作一個(gè)大致的預(yù)算； 2． 總公司進(jìn)行歸類(lèi)，根據(jù)工作任務(wù)規(guī)劃，向計(jì)財(cái)部門(mén)匯報(bào) 。 3． 由計(jì)財(cái)部向總經(jīng)理室匯報(bào) 。 4． 一旦計(jì)劃通過(guò)， 設(shè)備的具體型號(hào)可以修改，再由總公司統(tǒng)一采購(gòu)分發(fā) 。 5． 集中采購(gòu)辦法規(guī)定： a. 計(jì)算機(jī)及輔助設(shè)備類(lèi)、交通工具類(lèi)、體檢設(shè)備、復(fù)印機(jī)、傳真機(jī)、音響和投影機(jī)設(shè)備等規(guī)格、標(biāo)準(zhǔn)及配置統(tǒng)一的項(xiàng)目，由總公司將各省級(jí)分公司的需求匯總、分類(lèi)后統(tǒng)一直接進(jìn)行集中采購(gòu)。 b. 一般在每年 3月、 7月和 11月集中采購(gòu)三次。 c. 各類(lèi)集中采購(gòu)項(xiàng)目的明細(xì)清單都要在采購(gòu)實(shí)施前 45 天提供給集中采購(gòu)辦公室。集中采購(gòu)明細(xì)清單應(yīng)標(biāo)明采購(gòu)項(xiàng)目的品名、技術(shù)規(guī)格、數(shù)量和匡算金額，以及其他有關(guān)內(nèi)容。 d. 集中采購(gòu)項(xiàng)目清單按下列分工流程進(jìn)行審核。（一）各業(yè)務(wù)及技術(shù)部門(mén)對(duì)集中采購(gòu)清單進(jìn)行需求分析和技術(shù)性能審核；（二）計(jì)劃財(cái)務(wù)部進(jìn)行成本效益和預(yù)算管理審核；（三）集中采購(gòu)辦公室將采購(gòu)清單匯總并報(bào)總經(jīng)理室審批。采購(gòu)清單經(jīng) 總經(jīng)理室批準(zhǔn)后集中采購(gòu)辦公室方可執(zhí)行 。 . IT 投資力度 （原始數(shù)據(jù)來(lái)源：歷年投入調(diào)查問(wèn)卷） 2 0 0 2 年分公司電子化資金/ 保費(fèi)收入比例%%%%%%%%廣東 河南 江蘇 浙江 山東 湖南 上海 福建黑龍江湖北 河北 遼寧 山西 江西 北京 云南 安徽 陜西 內(nèi)蒙 重慶 天津 貴州 四川 寧波 廈門(mén) 深圳 甘肅 大連 青島 吉林 廣西 新疆 寧夏 海南 青海電子化資金/保費(fèi)收入 圖 121 2020 年分公司電子化資金 /保費(fèi)收入比例 近3年 中國(guó)人壽電子化資金總體投入12,80060,10036,246010,00020,00030,00040,00050,00060,00070,0002020年 2020年 2020年 圖 122 近 3 年中國(guó)人壽電子化資金總體投入 近3年 中國(guó)人壽電子化資金總體投入/保 費(fèi)收入比例%%%%%%%%%%%%2020年 2020年 2020年 圖 123 近 3 年中國(guó)人壽電 子化資金總體投入 /保費(fèi)收入比例 由以上地統(tǒng)計(jì)結(jié)果可以看出 IT 的總體投入偏小。 . IT 成本的構(gòu)成情況 中國(guó)人壽I T 各部分投資比例硬件軟件維護(hù)服務(wù)開(kāi)發(fā)咨詢(xún)工資與福利培訓(xùn)其他 圖 124 中國(guó)人壽 IT 各部分投資比例 可以看到硬件投資比例最大占 %, 軟件其次，比例為 %，其它項(xiàng)目如開(kāi)發(fā)、咨詢(xún)、培訓(xùn)、工資等所占比例很小。 (原始數(shù)據(jù)來(lái)源：分公司調(diào)研問(wèn)卷 ) . 效益評(píng)估 I T 投資回報(bào)反饋意見(jiàn)0%5%10%15%20%25%30%35%40%45%很好 好 較好 一般 較差 差 很差所占比例 圖 125 IT 投資回報(bào)反饋意見(jiàn) 可以看到 IT 投資的效果是被普遍認(rèn)可的。 (數(shù)據(jù)來(lái)源：分公司調(diào)查問(wèn)卷 ) . 差距分析 . 優(yōu)勢(shì)與問(wèn)題 1． 和保險(xiǎn)同業(yè)相比，人壽的 IT 投資偏小；但較好支持人壽各地的業(yè)務(wù)，投資回報(bào)較好； 37與國(guó)內(nèi)外企業(yè)相比中國(guó)人壽的總體 IT 投入偏低* 但是， IT 預(yù)算占保費(fèi)的比例并不是最好的指標(biāo)，因?yàn)橹袊?guó)客戶(hù)人均保費(fèi)較低。 IT 預(yù)算真正的評(píng)價(jià)指標(biāo)應(yīng)該是基于產(chǎn)品、客戶(hù)或保單數(shù)量資料來(lái)源：中國(guó)人壽訪談；麥肯錫； Ga r t n e r 2 0 0 2 年團(tuán)體壽險(xiǎn) IT 支出； A M Be st 最佳保險(xiǎn)公司報(bào)告 2 0 0 2 年版； M GM 估計(jì)平安壽險(xiǎn)中國(guó)人壽0 . 9IT 預(yù)算占 2 0 0 2 年總保費(fèi)收入比例 *0 . 4國(guó)際壽險(xiǎn)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)2 . 11 , 3 3 82 0 0 1 年每保單 IT 預(yù)算9 4 61 , 8 8 3兩項(xiàng)指標(biāo)均反映，中國(guó)人壽與平安 壽險(xiǎn) 和國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)相比 IT 投入均偏低 圖 126 Mckinsey 關(guān)于總體 IT 投入的比較 (來(lái)源： Mckinsey IT 遠(yuǎn)景目標(biāo)及戰(zhàn)略報(bào)告 ) 2． 集中采購(gòu)是可以降低成本的，但關(guān)鍵是如何把握度，要注重其差異性，目前集中采購(gòu)響應(yīng)速度太慢 。 3． IT 投資比例失調(diào) ，硬件投資大，但服務(wù)、咨詢(xún)等投入太少 。 4． 沒(méi)有財(cái)務(wù)開(kāi)支渠道和費(fèi)用支持分公司軟件開(kāi)發(fā)，電子化資金只有硬件，沒(méi)有軟件開(kāi)發(fā)費(fèi)用。 . 需求與期望 1． 加強(qiáng) IT 投入，包括人員、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、服務(wù)和硬件等方面的投入。 2． 協(xié)調(diào)好集中采購(gòu)的控制和靈活性的關(guān)系，提高效率。 . 初步分析 編號(hào) ID 觀察 Observation 根本原因 Root Cause 影響范圍 初步改進(jìn)建議 Action 編號(hào) ID 觀察 Observation 根本原因 Root Cause 影響范圍 初步改進(jìn)建議 Action 和保險(xiǎn)同業(yè)相比，人壽的 IT 投資偏??； 缺乏 IT 戰(zhàn)略對(duì) IT 投資的指導(dǎo) 全公司 IT投資 明確 IT 投資戰(zhàn)略 目前集中采購(gòu)響應(yīng)速度太慢 缺乏相應(yīng)的規(guī)范，造成各職能部門(mén)協(xié)調(diào)時(shí)間過(guò)久。 全公司 IT 采購(gòu) 完善 IT 部門(mén)的預(yù)算和采購(gòu)規(guī)范 IT 投資比例失調(diào)，硬件投資大，但服務(wù)、咨詢(xún)等投入太少 前期基礎(chǔ)性建設(shè)需要大量投資于硬件、軟件等 觀念問(wèn)題 全公司 IT 投資 統(tǒng)籌規(guī)劃各部分的投入應(yīng)逐步加大服務(wù)、咨詢(xún)、人員投入 表 18 IT 投資評(píng)估分析 . IT 治理總體評(píng)價(jià) IT 治理成熟度評(píng)價(jià)不存在 初始級(jí) 可重復(fù)級(jí) 已定義級(jí) 已管理級(jí) 優(yōu)化級(jí)0 1 2 3 4 5目前狀態(tài)5 年后目標(biāo)狀態(tài) 圖 127 IT 治理總體評(píng)價(jià) 通過(guò)第 1 階段的調(diào)研、分析評(píng)估階段，結(jié)合 IT 治理成熟度模型，我們?cè)u(píng)價(jià)中國(guó)人壽目前的IT 治理水平應(yīng)在初始級(jí)并正在積極向可重復(fù)級(jí)過(guò)渡的水平，通過(guò)分析未來(lái)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略對(duì) IT 的要求，以及業(yè)務(wù)和 IT 部門(mén)的期望，我們認(rèn)為中國(guó)人壽在 5年后的 IT 治理水平應(yīng)達(dá)到已定義級(jí)，并向已管理級(jí)過(guò)渡的水平。 . IT 治理評(píng)估總結(jié) ? 由于歷史原因，中國(guó)人壽的 IT 組織架構(gòu)是松散型的組織架構(gòu)模式，總公司 IT力量薄弱，各分公司 IT 小而全，全國(guó)的 IT 力量分散。 ? 由于信息技術(shù)的迅速發(fā)展和 歷史原因，中國(guó)人壽的 IT 人員缺乏完善的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，缺乏統(tǒng)一的培訓(xùn)體系，以及完善的績(jī)效考核和激勵(lì)機(jī)制。 ? 在業(yè)務(wù)要求不斷提高的壓力下，中國(guó)人壽還沒(méi)有統(tǒng)一完整的 IT 運(yùn)維管理體系，維護(hù)工作還處于被動(dòng)的應(yīng)急式管理。 ? 在業(yè)務(wù)響應(yīng)時(shí)間要求不斷提高的壓力下，造成 IT 缺乏完善的項(xiàng)目管理體系，沒(méi)有圍繞應(yīng)用的完善的上線流程，缺乏完善的外部供應(yīng)商管理體系； ? 由于快節(jié)奏的 IT 基礎(chǔ)建設(shè)， IT 集中采購(gòu)效率低，與同業(yè)比 IT 投資偏小，且IT 投資比例失調(diào)。
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