【正文】 保險從業(yè)資格證書可分為保險代理從業(yè)人員、保險經紀和保險公估從業(yè)人員資格證書。 （ CFA）認證證書 適合人群： CFA 考試側重于投資和財務分析理論，比較適合金融機構研究和投資管理人員、金融專業(yè)的博士或碩士?？荚噧热荩荷婕奥殬I(yè)道德準則、數理統計學、經濟學、財務報表分析、企業(yè)融資、證券市場分析、股票投資分析、金融衍生產品分析、替代金融產品分析、房地產投資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析、基金管理學以及基金回報計算與統計等。 （ FRM）認證證書 適合人群：金融機構風控人員，金融單位稽核、資產管理者、基金經理人、金融交易員（經紀人）、投資銀行業(yè)者、商業(yè)銀行、風 險科技業(yè)者、風險顧問業(yè)者、企業(yè)財會與稽核部門、 CFO、 MIS、 CIO。其中大部分為服務于大型企業(yè)與金融業(yè)工作者為主。 （ CFP）認證證書 總部地址：上海市虹口區(qū)花園路 171 號 A3 幢高頓教育 電話： 4006008011 網址： 微信公眾號：gaoduncfa 全球最大的 CFA(特許金融分析師 )培訓中心 適合人群：銀行、證券、保險、基金，專業(yè)投資理財公司等金融方面的從業(yè)人員；經濟師、會計師及對理財規(guī)劃有興趣，有意成為全方 位理財規(guī)劃顧問的各行業(yè)從業(yè)人員?？荚噧热荩?CFP 認證包括培訓、專業(yè)考試、職業(yè)道德考核等幾個步驟。其中，專業(yè)考試包括理財規(guī)劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規(guī)劃六個模塊，考試面非常寬泛，內容涉及與財務規(guī)劃、稅務規(guī)劃、財產規(guī)劃有關的百余門學科，而且全部采用英文試卷。 （ RFP）認證證書 適合人群：大專以上學歷或中級以上職稱；從事金融、保險、證券、投資、銀行、律師、房地產等行業(yè)專業(yè)人士或對財務策劃有興趣的人士；具有三年以上相關工作經驗者?？荚噧热荩?RFP 認證考試包括財務策劃、投資策劃、保險策劃、國際財務管理與稅務、財務策劃實踐五個部分，注重考察考生對財務策劃專業(yè)知識的掌握程度及操作技能。 （ CFC）認證證書 適合人群：有金融、保險、證券、投資、銀行等行業(yè)經驗者皆可報名?？荚噧热荩?CFC 認證考試包括綜合財務報表解釋和分析、公司理財規(guī)劃、個人理財規(guī)劃、投資管理四部分內容。通過考試的考生如具有相關的工作經驗，可申請 CFC 資格。 （ ChFP）認證證書 適合人群：在銀行、保險、證券、基金、投資咨詢公司等金融機構的從業(yè)人員，以及企業(yè)內部負責財務管理方面的人士?？荚噧热荩豪碚撝R、實操知識（專業(yè)技能）、綜合評審（案例分析）。 （ CWM）認證證書 適合人群：具有金融等相關行業(yè)的工作經歷，英語能力強。考試內容： CWM 認證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷考試包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分，共 25 道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生 對財富管理專業(yè)知識的掌握程度及計算能力。 總部地址：上海市虹口區(qū)花園路 171 號 A3 幢高頓教育 電話： 4006008011 網址： 微信公眾號：gaoduncfa 全球最大的 CFA(特許金融分析師 )培訓中心 （ CIIA） 注 冊 國 際 投 資 分 析 師（ CertifiedInternationalInvestmentAnalyst,簡稱 CIIA）考試是由注冊國際投資分析師協會（ ACIIA）為金融和投資領域從業(yè)人員量身訂制的一 項高級國際認證資格考試。通過 CIIA 考試的人員，如果擁有在財務分析、資產管理和 /或投資等領域三年以上相關的工作經歷，即可獲得由國際注冊投資分析師協會授予的 CIIA稱號。自 CIIA考試于 2021年正式推出以來，全球已經有 5000 多人參加了終級考試，迄今為止，2800 多名專業(yè)人士已經獲得 CIIA 稱號。隨著各個區(qū)域和國家 /地區(qū)協會的推廣， CIIA 將會吸引更多的專業(yè)人員參考，并擴大其在國際范圍內的影響；一個更加廣泛的全球 CIIA 聯盟也將逐漸形成。 報考條件：各證券公司、投資 銀行從業(yè)人員均可參加。 考試科目及內容： 2021 年后每年考試一次，考試科目為證券知識綜合考試、投資銀行業(yè)務專業(yè)考試兩科。每科考試時間為 3 小時，每科總分 100 分，合格線為 60 分，兩科全部合格者視為考試通過。成績有效期一年。設北京、上海、深圳三個考場?？荚嚥扇￠]卷機考形式，題目均為客觀題。 各位考生， CFA 備考已經開始，為了方便各位考生能更加系統地掌握考試大綱的重點知識，幫助大家充分備考，體驗實戰(zhàn)，高頓網校開通了全免費的 CFA 題庫（包括精題真題和全真?？枷到y），題庫里附有詳細的答案解析，學員可以 通過多種題型加強練習，通過針對性地訓練與模考，對學習過程進行全面總結。 總部地址：上海市虹口區(qū)花園路 171 號 A3 幢高頓教育 電話： 4006008011 網址： 微信公眾號：gaoduncfa 第五篇：金融行業(yè)如何進行職業(yè)規(guī)劃？ 對于個人的職業(yè)規(guī)劃，建議每一次進行選擇和試圖轉變的時候，都不單單只看薪金水準，還要整體考量一家金融機構能夠提供怎樣的培訓機會、是否具備一定發(fā)展空間、能否用一個長遠眼光考慮員工的個人職業(yè)規(guī)劃等。 一、雇主喜歡怎樣的應屆生 通常雇主們在吸收應屆生時，要考量素質能力、在金融業(yè)發(fā)展的潛力以及對商業(yè)的敏感度。更為具體的是硬件指標，就是看畢業(yè)生是否畢業(yè)于好的學校、是否專業(yè)對口、在校學術成績是否優(yōu)異、是否有良好的做公開演講的表達能力、是否具備良好的社交技巧和溝通能力。這其中，最后兩項被視為“軟性技能”的條件現在是越來越被看重了。因為最終，金融人士不單單只是講究專業(yè)性，工作的順利開展更加依托于能快速解決問題的溝通力以及寬廣的社交人際網絡。 在金融業(yè)界，有很多類似于雞尾酒會等能接觸到高級經理 人或高端客戶的社交場合，有一些金融機構甚至會讓候選的應屆生參與到這樣的場合中去，考驗他們在面對客戶、面對高層、面對同僚時的社交禮儀和社交能力。全面發(fā)展的學生往往總能留到最后。 二、轉業(yè)或轉行的三大指標 通常一個職業(yè)人士做職業(yè)轉變的時候不外乎考慮三大指標的轉換： 一、行業(yè)； 二、職位 /職能； 三、地域。轉行或轉業(yè)一般就是達到三者中其一或其二的轉變。 對于剛出校門的畢業(yè)生，通常企業(yè)都會安排六個月到三年不等的企業(yè)內部輪崗，這個時候就應該好好把握住機會，找準自己在金融 業(yè)里最合適的方向，比如究竟是做投資分析還是做信貸業(yè)務等等。 對于已經工作三五年的人，要想轉行或轉業(yè)都不是簡單的事，尤其是本身并不從事金融行業(yè)卻突然想入這個行的人，挑戰(zhàn)格外大。這個時候很多人選擇重返校園，比如讀一個 MBA 或一個跟金融有關的專業(yè)碩士等，重新從校園出來實現轉行就便捷得多，也順便能補習到很多專業(yè)知識。這里建議，工作年數在 3 年以下的，可以選擇具有專業(yè)性的科目去讀一讀，因為專業(yè)碩士課程對年齡要求較?。欢ぷ鹘涷炘谌迥晟踔烈陨系模ㄗh考慮讀一個 MBA，豐富專業(yè)知識也拓展人脈關系。通常名校的 MBA 學員平均工作年數在 7 年左右。 三、成為被爭奪的那撥頂尖者 信貸危機后，人才招募問題對銀行業(yè)是一個挑戰(zhàn)。如果說在三四年前，很多金融專業(yè)的學生們畢業(yè)后的主要方向依舊鎖定于專業(yè) 的金融行業(yè) ，那么這兩年，金融畢業(yè)生們已經不再那么執(zhí)著一方，而會把目標投向更為多樣化的類似咨詢公司的企業(yè)，也開始尋求和設計更為多樣化的專業(yè)規(guī)劃。從雇主的角度出發(fā)，以前他們也只盯著金融相關專業(yè)的畢業(yè)生尋找人才，但現今也開始拓展目光，看向不同專業(yè)背景畢業(yè)生，尋求人才培育和內部發(fā)展的多樣化。 這種現象容易造成企業(yè)在人才爭奪戰(zhàn)中永遠都在競爭最 Top 的那一撥優(yōu)質人才。而想要在本身就很高薪的金融領域中成為搶手的“香餑餑”，自己就要努力成為那撥最頂尖的優(yōu)質人才中的一員。 四、 HR 們面臨的招聘挑戰(zhàn) 金融人才的頻繁跳槽造成銀行系統的不穩(wěn)定，因為人才流動也使得很多客戶資源和商業(yè)信息被跳槽者一并帶走，使得市場也顯得不甚固定平穩(wěn)。這也許是金融行業(yè)的 HR 們在人才招聘課題后所面臨的又一大挑戰(zhàn)。對企業(yè)而言，在職員最初進入內部系統時就應該給予他們一套完整的職業(yè)規(guī)劃方案，從長期的角度為員工個人的職業(yè)發(fā)展道 路考慮才更容易留住人才。此外，針對金融機構中的高層人員，企業(yè)更加應該提供不同職務、不同地域環(huán)境的工作機會，以實現高層員工所需要的發(fā)展空間。 因此對于個人的職業(yè)規(guī)劃，建議每一次進行選擇和試圖轉變的 時候，都不單單只看薪金水準，還要整體考量一家金融機構能夠提供怎樣的培訓機會、是否具備一定發(fā)展空間、能否用一個長遠眼光考慮員工的個人職業(yè)規(guī)劃等。 此文由整理，轉載請注明出處。