【正文】 都是吳總率先提出來的 。記得外聘的董老師就物流金融問題的督改給我室提出了的非常具體指導意見。正是在大家的共同努力下， 2021 年的督改工作呈現(xiàn)了前所未有的新局面，突出表現(xiàn)在以下 12 個方面： 。這個制度是我部率先提出的，開同業(yè)之先例。 。這是我行首次在全行范圍內(nèi)為分行解決實際困難，系統(tǒng)化地解 決各分行的難點問題。 。這同樣是前所未有的創(chuàng)新舉措，有效地利用稽核資源，有重點地開展工作。 。 、資金營運部等單位的主動溝通整改。 索對分行現(xiàn)場整改理念的講解、一對一專家輔導式督改等方式 日常督改與現(xiàn)場及離任稽核工作相結(jié)合的工作方式 性審核與現(xiàn)場整改核查工作相結(jié)合的工作方式 工作報告的機制 立現(xiàn)場核查與現(xiàn)場協(xié)調(diào)整改相結(jié)合的 工作方法 示問題的快速反映機制 12 個事項中創(chuàng)新類就有 10 項，上述工作的成效就是全年對 XX 至20213746余個內(nèi)外部檢查指出問題進行了督改，綜合整改率達到約 94%，比 XX 年的綜合整改率提高了近 15 個百分點，督改成效非常明顯。 （三） 2021 年是個制度規(guī)范年 ，我根據(jù)新的稽核體制下新的業(yè)務流程特點，重新梳理 第五篇：銀行稽核工作總結(jié) 先套用葛優(yōu)在一部賀歲電影中的經(jīng)典臺詞： 2021 年過去了，我很懷念它。這一年，我和我的團隊，秉乘李總簡約睿智、高屋建翎式的行事風范，直接在吳總嚴謹務實、追求卓越管理風格的領(lǐng)導下，不斷汲取著魏總、默總等老領(lǐng)導的業(yè)務經(jīng)驗，不斷向工行的老師們請教和探討，在內(nèi)外部檢查問題督改等方面圓滿完成了工作任務，劃上了一個比較圓句號。下面，我簡要對 2021 年的工作做以下總結(jié)： 一、主要業(yè)務開展 用三句話來概括，就是 2021 年是個上會報告年， 2021 年是個開拓創(chuàng)新年， 2021 年是個制度規(guī)范年。 （一 ） 2021 年是個上會報告年 隨著稽核體制改革的不斷深化，我感覺稽核部的角色定位被行領(lǐng)導不斷地提高。為什么這么說呢， 2021 年最突出的體現(xiàn)就是需要稽核部上會的綜合材料越來越多了。我粗略地統(tǒng)計了一下，從年初的董事會開始，由我室或我本人參與撰寫的各類董事會、行長辦公會、經(jīng)營分析會，或向行長單獨匯報的會議綜合性材料就多達 10 項次 13 份報告，平均每個月 1 份多，僅正文及附件總字數(shù)約 13 萬余字，至于為寫成這 13 萬字所需要讀的基礎材料更是數(shù)量巨大。《稽核部工作計劃》，計劃合計 13543 字，附件 4532 字，匯總分析量 214065 字，分為簡約版和詳細版，上了 2 次行長辦公會并通過。 《華夏銀行股份有限公司 XX 年年內(nèi)部控制檢查監(jiān)督工作報告》，20389字，分為匯報版、報告版和說明，董事會通過。 《華夏銀行市場風險管理審計報告》， 8678 字，分為匯報版、報告版和說明，董事會通過?！度A夏銀行關(guān)聯(lián)交易審計報告》，董事會通過。 《 2021 年 1 季度稽核監(jiān)督報告》，正文 6284 字，附件 38435 字，行長辦公會匯報?！?2021年 1季度內(nèi)外部檢查問題整改情況報告》， 10583字，由李總作為部分內(nèi)容向吳行長匯報。 《 2021 年上半年稽核監(jiān)督分析報告》，正文 6885 字，數(shù)易其稿，同時制作 ppt，上半年經(jīng)營分析會上宣講，行領(lǐng)導好評。 《 2021年上半年內(nèi)部控制監(jiān)督報告》， 7017 字，董事會通過。 《 2021 各分行突出風險問題分析報告》， 11003 字，準備向行領(lǐng)導匯報?！?2021 市場風險稽核報告》， 6300 字，準備向董事會報告。此外，還根據(jù)部領(lǐng)導安排，規(guī)范報告模式和要求，組織各分部向吳行長和成書記匯報區(qū)域行風險狀況。 記得我曾和同事們感言，寫報告我是最不怕的，但是最怕的是寫上會的材料。因為，每次 上會宣講，面對的受眾往往層次很高或范圍很廣，出現(xiàn)錯誤后其放大倍數(shù)較大，因此對工作的精準度和深度分析要求更高。短短一句話可能都會對行長或分行有很大的影響， XX 年至今，這么多年，承擔著稽核部大部分上會材料的組織，壓力是非常之大的?？梢哉f，每一次匯報，每一次上會，都如“過堂”一般，從材料的搜集到結(jié)構(gòu)的搭建 。從內(nèi)容的填充到整體的潤色，從撰寫的角度到總體的高度，沒有哪一個流程不是耗費了主撰人、協(xié)作者及各級領(lǐng)導的大量心血，每一份報告的辛苦寫作過程都深深刻在每一個經(jīng)歷它從無到有全過程的參與者的心里。而 2021 年上會材料是 尤其的多，這么多上會材料中，我不想一一道來，僅想講印象最深的 2 份。 一是全年工作計劃的制定。 2021 年工作計劃，最突出的特點就是首次提出了“稽核需求”和“風險分析”的理念，并將其貫徹到各稽核辦公室和各分部的思想中，落實到計劃的實際編制行動中。在李總的大力肯定和支持下，我就計劃的編制細節(jié)多次和吳總溝通，由于無可借鑒經(jīng)驗。從計劃通知的下發(fā)開始，我們一步步地討論需求調(diào)研的層面和對象（首次涵蓋了總分行從行領(lǐng)導到柜臺操作人員的各層面）、需求調(diào)研的問卷格式（分 ab 卷，既有選擇題又有問答題）、需求報告和風險分析的 方向和內(nèi)容、計劃主體的層次和附件的內(nèi)容，每個細節(jié)和節(jié)點都設計得力求完美。當一份份需求調(diào)研問卷發(fā)給行長秘書，看到他們驚奇而贊許的目光，當一份份行領(lǐng)導稽核需求調(diào)研問卷返還時，讀到他們或詳盡或簡潔的答案時，心中被稽核帶給自已的快樂填滿了，很有成就感。講個小插曲，這里面效率最高的當屬我們成書記，當我給劉秦送上去，還在電梯間奔波時，成書記就答完了，我和劉秦在電梯間完成了交接過程，可見主管領(lǐng)導對稽核工作的支持力度。當然，具體的計劃編制過程就不細說了，我們的閱讀量約為 21 萬余字，這期間的加班加點和反復多次的修改到底有多少 ，已經(jīng)記不清了，我只記得 2021 年的計劃的編制，我的汗水和淚水并存，收獲和快樂并存。在這里，我要感謝北京分部的王冬主任給我的大力支持與配合。 二是半稽核監(jiān)督分析報告的撰寫。這是我們稽核體制改革后第一次在各分行和各部門之前的亮相，是各位奮戰(zhàn)在稽核一線同志半年來稽核監(jiān)督成果的首次展示，同事們的辛苦能否得到認可，全承載在這份報告上，承載在李總那半個小時的演講上。 為了這份報告的成功，成書記專門在一季度稽核運行會上具體講到怎樣抓住分行的特點進行描述，李總、吳總召開專門的會議布置安排，我記得在我們在下發(fā)給各分部的通知里面，傳遞的信息是這份報告的質(zhì)量將決定著他們考核的位次。各分部都將此項工作當成大事來抓，上海分部對上海分行的分析尤其突出，孫影在整理的過程中，曾和我說，一個字都不想刪，但受篇幅所限，又只能忍痛割愛?；瞬繛榇耸状螌ｉT成立了寫作班子，各室也是通力配合?，F(xiàn)場室，將此項工作當成了當期最重要的工作為我們提供著分析素材；非現(xiàn)場室為我們統(tǒng)計各類數(shù)據(jù)；系統(tǒng)室將業(yè)務 骨干借給我們；離任室將最突出的人員風險提供給我們。報告的內(nèi)容和結(jié)構(gòu)經(jīng)歷了一次大的調(diào)整，第一稿是以分行為序，講述各分行的突出風險或有特色的經(jīng)營亮點，這一稿我們就付出很多艱辛，不僅我室的人加班，寫作班子成員也在加班。但第一次部內(nèi)會議討論后，認為不能全面地反映各業(yè)務條線的稽核問題整體特點，因此短時期內(nèi)，讓我們做了顛覆式的修改，完全按業(yè)務條線進行歸類和分析。在這里我要特別提一下孫影，她的工作效率和質(zhì)量真的是非一般人所比，在短短半天的時間內(nèi)，就在大量的資料中，去粗取精，去偽存真，將修改后的報告初稿完成了，為后來的修改 節(jié)約了寶貴的時間。還有曲晨，作為系統(tǒng)室的援軍，連續(xù) 2 天作 ppt 做到凌晨二三點。最后兩天的白天，吳總在我的辦公桌前現(xiàn)場辦公，一字一句的修改，最后一天的深夜 9 點至 10 點，李總給我打了不下 20個電話，一個問題、一個字地核實確認，報告當天早晨 5 點鐘，李總還在對建議部分做最后的修改和完善，吳總還打來電話提醒我又想起一個地方注意是否改了。我常想，部領(lǐng)導都這樣注重細節(jié)，我們這些從事具體工作的員工，根本沒有理由不細心，不用心。這點點滴滴的付出還是有所回報的，二季度的經(jīng)營分析會上，有一位分行行長說這是他十二年參加經(jīng)營分析會聽 到的最好的一次報告，董事長和行長也給了充分的肯定。聽到李總傳達的這些評價，我們的心也舒展起來，一切的努力都是值得的。 （二） 2021 年是個開拓創(chuàng)新年 為什么這么說呢？主要是督改室從無到有，從年初摸著石頭過河，到年末總結(jié)出一整套經(jīng)驗和機制，哪一條哪一款都是我們在部領(lǐng)導的啟發(fā)和引導下，通過深入調(diào)研、認真分析、舉一反三，由理論到實踐，再由實踐上升到理論的一個螺旋型提升的過程。 我們在年初就和部領(lǐng)導溝通督改室的整體工作思路，并不斷進行修正和完善，從整改工作制度到整改標準制定 。從非現(xiàn)場差異化督 改到協(xié)同化整改機制的確定 。從現(xiàn)場核整改到非現(xiàn)場督改案例分析；從問題庫的建立到內(nèi)外部檢查對比分析。我們從督改的方向、流程、方式、方法都做了創(chuàng)造性的完善和改進。短短的一年的時間，現(xiàn)在我們可以不謙虛地說，我們室的員工都從整改督改的門外漢，晉升為整改督改工作專家了，當然專家也是有級別的，但起碼我們行宇在內(nèi)審培訓時能做到和同業(yè)銀行就督改進行交流，并得到肯定，華夏銀行的督改工作也是有可圈可點之處的。在這個轉(zhuǎn)變的過程中，我們也學到了很多東西：特別是我室兩位年紀較小的員工，行宇從現(xiàn)場室過來，做過督改后更多地領(lǐng)會到如何在現(xiàn)場 檢查問題確認的同時就應更深層次地想到整改措施的重要性 。丁鑫也從一遍遍對督改工作流程的梳理過程中，理清了當前的工作思路和下一步的努力方向。我也清楚地記得李總給我們提的關(guān)于整改工作標準問題，要我們深入思考什么叫舉一反三整改 。也記得關(guān)于整改工作制度、實質(zhì)性復核分析、差異化督改、協(xié)同化整改、督改案例分析等等新的督改舉措都是吳總率先提出來的 。記得外聘的董老師就物流金融問題的督改給我室提出了的非常具體指導意見。正是在大家的共同努力下， 2021 年的督改工作呈現(xiàn)了前所未有的新局面，突出表現(xiàn)在以下 12 個方面： 制度。這個制度是我部率先提出的，開同業(yè)之先例。 。這是我行首次在全行范圍內(nèi)為分行解決實際困難，系統(tǒng)化地解決各分行的難點問題。 。這同樣是前所未有的創(chuàng)新舉措，有效地利用稽核資源，有重點地開展工作。 。 、資金營運部等單位的主動溝通整改。 索對分行現(xiàn)場整改理念的講解、一對一專家輔導式督改等方式 日常督改與現(xiàn)場及離任稽核工作相結(jié)合的工作方式 性審核與現(xiàn)場整改 核查工作相結(jié)合的工作方式 工作報告的機制 立現(xiàn)場核查與現(xiàn)場協(xié)調(diào)整改相結(jié)合的工作方法 示問題的快速反映機制 12 個事項中創(chuàng)新類就有 10 項，上述工作的成效就是全年對 XX 至20213746余個內(nèi)外部檢查指出問題進行了督改，綜合整改率達到約 94%，比 XX 年的綜合整改率提高了近 15 個百分點，督改成效非常明顯。 （三） 2021 年是個制度規(guī)范年 ，我根據(jù)新的稽核體制下新的業(yè)務流程特 點，重新梳理