【正文】 目標(biāo)和任務(wù) .二月份對各營業(yè)網(wǎng)點反復(fù)進行算帳 ,合理設(shè)定各項財務(wù)指標(biāo) ,與各網(wǎng)點主任簽訂經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制 ,修改和完善了經(jīng)營管理綜合考核辦法 ,為各網(wǎng)點明確了經(jīng)營方向和責(zé)任目標(biāo) .十一月份 ,根據(jù)各網(wǎng)點經(jīng)營目標(biāo)實際完成情況 ,結(jié)合本地市場經(jīng)濟變化特點 ,及時調(diào)整各網(wǎng)點經(jīng)營目標(biāo) ,為今年利潤計劃的順利實現(xiàn)進一步奠定基矗截止 11 月末 ,各項存款余額為 _____萬元 ,比年初增加 ___萬元 。各項貸款余額為 __萬元 (含貼現(xiàn) __萬元 ),比年初增加 __萬元 。不良貸款余額為 __萬元 (不含抵債資產(chǎn) ),比年初下降 __萬元 ,不良貸款占各項貸款的比例為 _%(含貼現(xiàn) ),比年初的_%下降了 _個百分點 。全轄盈虧軋差合計賬面盈余 __萬元 ,比去年同期增盈 __萬元 .預(yù)計至 12 月末 ,各項存款余額達到 ___萬元 ,比年初增加___萬元 。各項貸款余額為 ___萬元 ,比年初增加 __萬元 。不良貸款余額為 __萬元 ,比年初下降 __萬元 ,不良貸款占比為 _,比年初下降 _%。全轄實現(xiàn)各項收入為 __元 ,各項支出 __萬元 ,賬面盈余 __萬元 . 二 ,加強財務(wù)管理 ,規(guī)范財務(wù)行為 ,努力增收節(jié)支 1,根據(jù)上年財務(wù)管理經(jīng)驗 ,結(jié)合今年改革實際情況 ,以 總量控制 ,效益優(yōu)先 ,以收定支 ,超額審批 ,超限停支 ,財務(wù)公開 ,民主理財 為原則 ,控制水電費 ,公雜費 ,郵電費等費用全年限額 ,業(yè)務(wù)招待費嚴(yán)格按照利息收入的 5‰序時列支 ,其他費用開支必須報經(jīng)聯(lián)社審批 ,并下批復(fù)作為年終考核認(rèn)賬因素 .同時綜合考慮各方面情況 ,又給每個網(wǎng)點額外增加了 ___元費用 ,從而保證了各網(wǎng)點經(jīng)營和管理所需各項費用的開支 . 2,規(guī)范財務(wù)行為 ,合理控制財務(wù)開支 .繼續(xù)執(zhí)行《 __市農(nóng)村信用合作社財務(wù)管理辦法》和《費用結(jié)報制度》 ,在聯(lián)社費用管理委員會管理下 ,詳細(xì)規(guī)范了財務(wù)開支的范圍 ,標(biāo)準(zhǔn) ,審批權(quán)限 ,程序等 ,不斷完善了費管會的管理制度 ,對于核定費用以外的費用開支 ,一律提前上報費管費研究 ,審批 .截止 11 月末 ,經(jīng)費管會研究審批通過的各項費用為 ____元 ,其中 :各項墊支費用 ___,購買的低值易耗品費用為 ___元 ,各種修理費用為 ___元 ,營業(yè)外支出為 __元 ,其他各項費用為 ___元 . 3,減少非生息資金的占比 ,加強應(yīng)收利息的管理 .截止 11 月末 ,我社應(yīng)收利息帳面余額為 ___萬元 ,已超過銀監(jiān)部門的風(fēng)險控制警戒線 ,我部根據(jù)實際情況 ,在主任室的要求下 ,堅持 誰分片地區(qū) ,誰負(fù)責(zé)清理的原則 ,對各網(wǎng)點進行跟蹤督促 ,限期清理 .截止 11 月末 ,應(yīng)收利息余額為 __萬元 ,預(yù)計年末將全面完成應(yīng)收利息的清理工作 . 三 ,及時清收違規(guī)投資 ,規(guī)范投資行為 根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求 ,加大了對違規(guī)債券和保險投資的清收力度 ,通過采取上門催收洽談 ,電話追問和網(wǎng)上查詢 ,委托出售等方式 ,及時清收了申銀萬國 ____萬元國債和保險投資 ____萬元 .目前仍有保險投資 __萬元未收回 ,正繼續(xù)與太平洋保險公司洽談給付 。密切關(guān)注南方證券托管工作 ,債權(quán)一經(jīng)確定 ,及時清收南方證券__萬元國債投資 .為規(guī)范投資行為 ,確保資金安全 ,高效運營 ,我部于今年十月制定了《 __市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理辦法》 ,規(guī)定了在銀行間債券市場進行資金拆借 ,債券買賣 ,債券回購等投資業(yè)務(wù)行為 .十月份以來 ,委托省聯(lián)社在銀行間債券市場購買債券 _____萬元 ,同時與省聯(lián)社進行短期資金拆放業(yè)務(wù) ,提高了資金使用效益 . 四 ,申請發(fā)行專項中央銀行票據(jù) __萬元 為進一步深化農(nóng)村信用社改革 ,切實用好國家資金支持政策 ,根據(jù)國庫院《農(nóng)村信用社改革試點方案的通知》 (國發(fā) [20_]15 號 )和中國人民銀行《農(nóng)村信用社改革試點專項中央銀 行票據(jù)操作辦法》 (銀發(fā)[20_]181 號 ),《農(nóng)村信用社改革試點資金支持方案實施與考核指引》(銀發(fā) []4 號 )文件精神 ,一季度制定了《 __市農(nóng)村信用社增資擴股及降低不良貸款計劃書》 ,在報經(jīng) __銀監(jiān)分局批準(zhǔn)后 ,一邊請 __會計師事務(wù)所清產(chǎn)核資 ,同時進行增資擴股充實資本 ,采取措施清收和降低不良貸款 ,在二季度成功申請發(fā)行了中央銀行專項票據(jù) __萬元 ,并在二季度末達到了提前申請贖回的條件 . 五 ,充實資本金 ,增強自身的經(jīng)營實力和抗風(fēng)險能力 . 根據(jù)農(nóng)村信用社 資本自聚 ,資金自籌 ,經(jīng)營自主 ,盈虧自負(fù) ,風(fēng)險自 擔(dān) 的要求 ,通過宣傳發(fā)動 ,募集股金 ,完善法人治理結(jié)構(gòu)等必備程序 ,共增擴股金 ___萬元 ,有力地支持了地方經(jīng)濟的發(fā)展 ,加強了對 三農(nóng) 的服務(wù) ,同時自身的經(jīng)營實力和抗風(fēng)險能力也得到了加強 . 六 ,加強內(nèi)控建設(shè) ,堵塞經(jīng)濟案件的發(fā)生 1,為了進一步規(guī)范農(nóng)村信用社的業(yè)務(wù)操作 ,嚴(yán)格執(zhí)行各項內(nèi)控制度 ,強化內(nèi)部管理 ,促進各營業(yè)網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營 ,防止各類案件的發(fā)生 ,我們修改和補充了《 __市農(nóng)村信用社違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定和業(yè)務(wù)操作規(guī)程處罰辦法》 ,把內(nèi)控制度考核分為財務(wù)會計部分 ,信息科技部分 ,資金營運部分 ,監(jiān)察審計部分 ,安全保衛(wèi)部分 ,人力資源部分 ,資產(chǎn)保全部分共七個部分 ,詳細(xì) ,完整地制定了各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程的處罰辦法 ,以處罰為手段 ,有效地規(guī)范了各項業(yè)務(wù)操作規(guī)范 ,提高了全體員工的業(yè)務(wù)素質(zhì) ,加強了風(fēng)險防范 ,防止違章違法行為的發(fā)生 . 2,10 月 21日至 25日 ,開展了 會計互審大檢查 活動 ,我部會同監(jiān)察審計部選擇了 ___等五個營業(yè)網(wǎng)點 ,組織全轄 __個網(wǎng)點的主辦會計 ,分五組對這五個營業(yè)網(wǎng)點以會計互審的形式對會計出納業(yè)務(wù)核算質(zhì)量進行了全面檢查 .互審組全面調(diào)閱了被檢查營業(yè)網(wǎng)點的傳票 ,賬冊 ,報表 ,登記簿等會計檔案 ,結(jié)合日常業(yè)務(wù) ,對會 計出納業(yè)務(wù)過程中好的做法和不是之處進行了總結(jié) ,并形成會計互審工作底稿 ,就互審情況進行了交流 .活動結(jié)束后 ,我部同監(jiān)察審計部對一些操作業(yè)務(wù)進行明確的規(guī)定 ,并制定了以后會計輔導(dǎo) ,檢查的重點和方法 ,此次活動不僅適應(yīng)了新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作要求 ,規(guī)范會計出納業(yè)務(wù)的操作行為 ,而且進一步完善了內(nèi)控制度 ,杜絕了安全隱患 . 七 ,加強賬戶管理 ,現(xiàn)金管理及人民幣管理 ,防范金融風(fēng)險 今年以來 ,為加強我社賬戶管理和現(xiàn)金管理 ,配合銀監(jiān)部門和人民銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管的需要 ,分別進行了賬戶管理檢查 ,大額現(xiàn)金檢查 .檢查分為三個階段進行 :第 一階段 ,對照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《現(xiàn)金管理辦法》等相關(guān)規(guī)定 ,各基層網(wǎng)點首先展開自查 ,形成自查報告上報我部 。第二階段 ,我部對各網(wǎng)點自查報告進行匯總分析 ,形成報告報銀監(jiān)部門和人民銀行 。第三階段 ,配合銀監(jiān)部門和人民銀行對各網(wǎng)點進行抽查 .對檢查所發(fā)現(xiàn)的問題如違規(guī)支取現(xiàn)金 ,違規(guī)開設(shè)基本賬戶等進行通報 ,結(jié)合處罰辦法對相關(guān)人員進行處罰 ,并要求限期整改 .檢查通過現(xiàn)場指導(dǎo) ,問題討論等方式 ,促進了基層網(wǎng)點內(nèi)勤員工相關(guān)業(yè)務(wù)理論水平和操作能力 ,規(guī)范了我社賬戶開立 ,變更 ,撤銷和人民幣現(xiàn)金存 ,取等業(yè)務(wù)操作行為 ,進一步確保了 我社依法合規(guī)經(jīng)營 .7 月份 ,結(jié)合全市開展 反假宣傳周 活動 ,積極開展了反 _宣傳活動 ,在真州農(nóng)貿(mào)市嘗新城鎮(zhèn)街道等地進行宣傳 ,反假活動的開展不僅增強了內(nèi)勤員工防假 ,反假的能力 ,而且也提高市民防假意識和對 _的識別能力 ,有效地預(yù)防了金融犯罪 ,防范了金融風(fēng)險 . 八 ,加強培訓(xùn) ,強化輔導(dǎo) ,提高會計工作水平 1,利用會計例會之機 ,組織各網(wǎng)點主辦會計學(xué)習(xí)了《代收行政罰沒款操作說明》 ,《市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法》 ,《市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等文件 .在綜合業(yè)務(wù)上線后 ,對全轄各網(wǎng) 點主辦會計 ,記賬員 ,儲蓄員分別進行了操作業(yè)務(wù)培訓(xùn) ,并進行理論和操作實踐考試 ,對考試合格者方允許上崗 .今年以來 ,我部下發(fā)了三期會計業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料 ,分別是《出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料》 ,《會計憑證編制及裝訂規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)》和《市農(nóng)村信用社報表填制說明及相關(guān)要求》 ,并根據(jù)《出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料》的內(nèi)容 ,單獨對出納員進行了一期培訓(xùn) .通過多次學(xué)習(xí)和培訓(xùn) ,不斷提高了內(nèi)勤人員的理論知識水平和實際操作能力 ,確保了內(nèi)勤人員適應(yīng)上線后新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作要求 .2,會計檢查與輔導(dǎo) .每個季度對全轄各營業(yè)網(wǎng)點的會計出納基本制度的落實 ,工作質(zhì)量 ,財務(wù)制度執(zhí)行情 況及重要空白憑證管理等進行了現(xiàn)場檢查 ,對檢查中存在的問題 ,及時進行了現(xiàn)場糾正 ,并針對存在的違規(guī)違紀(jì)行為對有關(guān)責(zé)任人進行罰款和通報 ,促進各網(wǎng)點認(rèn)真落實各項規(guī)章制度 . 九 ,下一工作目標(biāo) 1,加強柜面人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)與考核 ,組織技術(shù)練兵 ,技能評級等 ,努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì) . 2,開展柜員制調(diào)研 ,爭取盡早實行柜員制 . 3,健全內(nèi)部管理制度 ,做到依法核算 ,合規(guī)經(jīng)營 . 4,強化會計輔導(dǎo)與檢查的力度 ,杜絕安全隱患 . 財務(wù)出納工作總結(jié) 2020 第五篇：財務(wù)出納個人工作總結(jié) 篇一： xx 年財務(wù)出納工作個人工作總結(jié) xx 年財務(wù)出納工作個人工作總結(jié)今年以來，在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下以及同事們的大力支持和積極配合下，本人以遵紀(jì)守法、認(rèn)真學(xué)習(xí)、扎實工作的原則；以勤勤懇懇、兢兢業(yè)業(yè)的態(tài)度，較好的完成了各項財務(wù)收、付、轉(zhuǎn)等業(yè)務(wù)，現(xiàn)將一年來的主要工作情況簡要總結(jié)如下： 一、愛崗敬業(yè)、堅持原則，樹立良好的職業(yè)道德在工作中能夠堅持原則、秉公辦事、顧全大局，具有強烈的責(zé)任感和事業(yè)心。以新《會計法》為依據(jù)，遵紀(jì)守法，遵守財經(jīng)紀(jì)律，認(rèn)真履行會計崗位職責(zé)，一絲不茍，忠于職守，盡職盡責(zé)的工作。工 作上踏實肯干，服從組織安排，努力鉆研業(yè)務(wù)，提高業(yè)務(wù)技能，盡管平時工作繁瑣，不管怎樣都能保質(zhì)、保量按時完成崗位任務(wù)。 二、嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，扎實做好本職工作在一年時間里，個人始終堅持把工作放在嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致、求實上，認(rèn)真負(fù)責(zé)、腳踏實地的工作，在實際過程中主要做了以下工作： 嚴(yán)格按照國家有關(guān)現(xiàn)金管理和銀行結(jié)算制度的規(guī)定，結(jié)合有關(guān)財務(wù)制度對審核無誤的會計憑證，辦理現(xiàn)金和銀行收付款業(yè)務(wù)； 根據(jù)會計人員提供的依據(jù)，及時與銀行相關(guān)部門聯(lián)系，井然有序地完成了公司員工的工資、補助、獎金及其它等發(fā) 放工作； 付款時，嚴(yán)格執(zhí)行各項財務(wù)手續(xù)，嚴(yán)格審核記賬憑證是否有相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)簽字或蓋章，對手續(xù)不全的項目不付款； 付款后，分別在收付款憑證上加蓋“收訖”、“付訖”的戳記。月末對憑證等資料整理完整后裝訂成冊； 根據(jù)已經(jīng)辦理完畢的收付款憑證，按順序逐筆登記現(xiàn)金日記賬和銀行存款日記賬，并結(jié)出余額，做到賬實相符、日清月結(jié)； 庫存現(xiàn)金未超過規(guī)定的限額，如超過的部分，當(dāng)日都已及時送存銀行； 妥善保管好了庫存現(xiàn)金、各種有價證券、網(wǎng)上銀行 u 盾以及保險柜鑰匙等重要物品； 其它日常事務(wù)性工作等。 三、全面加強學(xué)習(xí)，努力提高自身綜合素質(zhì)根據(jù)業(yè)務(wù)需要充分利用業(yè)余時間，加強對財務(wù)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。伴隨我國會計制度、法規(guī)的不斷完善，新的制度、新的準(zhǔn)則對會計人員提供更高質(zhì)量的會計信息提出了要求，提高自身的專業(yè)素質(zhì)成為必然。只有在工作中不斷積累經(jīng)驗，在學(xué)習(xí)中豐富知識，認(rèn)真把握會計制度等相關(guān)政策，才能為行業(yè)財務(wù)管理水平提高打下基礎(chǔ)。通過會計人員繼續(xù)教育培訓(xùn)，更進一步學(xué)習(xí)了新會計準(zhǔn)則及相關(guān)制度，使自身的會計水平和業(yè)務(wù)知識得到了更新和提高，適應(yīng)現(xiàn)在的工作要求，并為將來的 工作做好準(zhǔn)備。 回顧過去一年的工作，自己感到仍有不少不足之處，在新的一年里我必須在工作中學(xué)習(xí)和努力提高業(yè)務(wù)技能，使自身的工作能力和工作效率得到提高，在以后的工作和學(xué)習(xí)中我還將不懈的努力和拼搏，做好自己的本職工作，為公司和全體職工服務(wù)，和公司全體員工一起共同發(fā)展！篇二：出納工作總結(jié)出納工作總結(jié) 轉(zhuǎn)眼間， 2021 年即將過去。展望未來，我對公司的發(fā)展和今后的工作充滿了信心和希望，為了能夠制定更好的工作目標(biāo)，取得更好的工作成績，我把參加工作以來的情況總結(jié)如下： 一、工作崗位認(rèn)識 我是？？年？？？月調(diào)入？？公司財務(wù)科，至今任職半年多時間，負(fù)責(zé)出納工作。初入公司，我的工作一切都是從零開始。由于入職時間較短、業(yè)務(wù)不熟悉，日常的工作量已經(jīng)基本飽和，我時常會主動加班，保證及時將工作保質(zhì)保量完成。我自覺加強學(xué)習(xí)，虛心求教釋惑，不斷理清工作思路，總結(jié)工作方法，在各級領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助指導(dǎo)下，從不熟悉到熟悉，我逐漸摸清了工作中的基本情況，找到了切入點，把握住了工作重點和難點。而隨后我的努力，更是加速了因為我中途來到這個項目由不熟悉到熟悉的過程，使我能更好、更有效的投入到工作中去。通過這段時間 的工作和學(xué)習(xí)，我深知出納工作首先要有足夠的耐心和細(xì)心，不能出任何差錯，在每次報賬的時候，每筆錢我都會算兩遍點兩遍 。每日做好結(jié)賬盤庫工作，做好現(xiàn)金盤點表 。每月末做好銀行對賬工作，及時編制銀行余額調(diào)節(jié)表，并做好和會計賬的對賬工作。在公司工作的這段時間里，我學(xué)習(xí)并積累了以下幾個方面的經(jīng)驗和收獲： 只有擺正自己的位置，下功夫熟悉基本業(yè)務(wù)，才能盡快適應(yīng)新的工作崗位；