【正文】 本網(wǎng)點和支行做出理財師應有的貢獻。 20**年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與工作有關(guān)的業(yè)務知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領導提供好的參謀建議，與網(wǎng)點領導配合默契，按照上級風向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作。 個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員；而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同 ，工作心態(tài)的不同；工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃樱鲃訉ふ夷繕丝蛻糁髱椭蛻粽业竭m合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。 20**年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點 300 名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行星級客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20**年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量 410 張，自己營銷的業(yè)績占 70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由 194 名提升到 60 名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。 20**年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額 億多元、靈通快線 8500 多萬，工銀貨幣基金 1600 多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金 700 多萬元。 20**年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分 56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。 通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到 410 多戶，截止年底客戶星級達到七星貢 獻有 7戶，六星 71 戶，明年工作中爭取發(fā)展 100 到 150 位六星級以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。 理財經(jīng)理工作總結(jié) （二） 當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過?；厥走@一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學習、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)。 一、各項任務指標、學習和工作情況 任務指標： 基金 個人任務指標萬，完成萬，完成率 241%。 理財產(chǎn)品 個人任務指 標萬，完成萬，完成率 226%。 理財客戶 新增戶，完成 111%。 貴金屬 任務指標萬，銷售萬，完成率 115%。 白金卡 任務指標張，完成張，完成率 130%。 貸記卡 個人任務指標張，完成張，完成率 206%。 學習上： 20**年 8 月通過了 cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了 afp、 cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。 工作上： 1）、積極營銷新客戶 有一次，一個客戶向我咨詢我行辦 vip 卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。 后來我為其辦理了 vip 卡，客戶從外地匯過來 xxx 萬元。 2）、細心維護老客戶 定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險 投資，即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收 藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了 xxx 多萬元的貴金屬，為我行增加了 xxx萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。 3）、耐心解答客戶問題 經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持 24 小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知 道客戶給我打電話就是對我的信任。 在做好本崗的同時，協(xié)助行領導營銷了 xxx、 xxx、 xxx 和 xxx 單位的的電子結(jié)算業(yè)務。 二、工作中存在的不足： 部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。營銷力度有待提高。 三、 2021年的工作打算： 業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。 營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。 新的一年 已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓！ 理財經(jīng)理工作總結(jié) （三） 大家好！我是來自 **支行的 **，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。 我今年 28 歲， **年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學院 會計專業(yè)，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。 **年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年 11 月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件 和優(yōu)勢做簡要的介紹。 一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過 **年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)钠放疲瑏砦嗟目蛻簟? 二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力；并且通過這 段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。 三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待。 四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強 盡快適應崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識的學習。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個人理財業(yè)務知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服 務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己；提升客戶價值，就是提升自我價值。 目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要 的個人投資風險規(guī)避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。 發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。 加強學習，不斷豐富個人業(yè)務知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強化投資 規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi)，爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應新形勢的需要。 各位領導，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。