20xx年教師十不準(zhǔn)十嚴(yán)禁十不準(zhǔn)十嚴(yán)禁心得體會(五篇)-資料下載頁
2025-08-13 10:29本頁面
【正文】 、有效身份證件等異常行為；決不容許枝大葉、盲目輕信，不認(rèn)真審查交易對手的主體資格、資信情況；決不容許無視規(guī)章制度和工作紀(jì)律，擅自越權(quán)簽訂或者履行合同，決不容許違反規(guī)定提供擔(dān)保。五、嚴(yán)禁非法攬儲、違規(guī)辦存。決不容許以貸轉(zhuǎn)存、以貸開票等違規(guī)手段吸存倒存；決不容許通過設(shè)定不合理的取款用款限制、關(guān)閉網(wǎng)上銀行、壓票退票等方式拖延、拒絕支付存款本金和利息；決不容許以貸轉(zhuǎn)存吸存強制設(shè)定條款或協(xié)商約定將貸款資金轉(zhuǎn)為存款；決不容許向“空戶”虛假放貸等違規(guī)手段虛假增存；決不容許將貸款資金作為保證金循環(huán)開立銀行承兌匯票并貼現(xiàn)，虛增存款；決不容許通過理財產(chǎn)品倒存，發(fā)行到期時間集中于月末、季末等關(guān)鍵時點將理財資金轉(zhuǎn)為存款“沖時點”。六、嚴(yán)禁非法集資、違規(guī)融資。決不容許以各種形式參加非法集資活動；決不容許介紹機構(gòu)和個人參與高利貸或向機構(gòu)和個人發(fā)放高利貸；決不容許借農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財；決不容許利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金，并不得借用銀行客戶的個人賬戶為銀行員工過渡資金；決不容許自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機構(gòu)；決不容許向民間借貸資金提供擔(dān)保；決不容許以各種方式進(jìn)入辦公或營業(yè)場所開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動。七、嚴(yán)禁非法放貸、違規(guī)辦貸。決不容許以存款作為審批和發(fā)放貸款的前提條件；決不容許借發(fā)放貸款或以其他方式提供融資之機，要求客戶接受不合理中間業(yè)務(wù)或其他金融服務(wù)；決不容許把貸款利息分解為費用收取，謀取非法利益；決不容許在發(fā)放貸款或以其他方式提供融資時強制捆綁、搭售理財、保險、基金等金融產(chǎn)品；決不容許違反規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。八、嚴(yán)禁非法理財、違規(guī)代售。決不容許在營銷產(chǎn)品和服務(wù)過程中以任何方式隱瞞風(fēng)險、夸大收益；決不容許在格式合同和協(xié)議文本中出現(xiàn)誤導(dǎo)、欺詐等侵害客戶權(quán)益的條款；決不容許主動提供與客戶風(fēng)險承受能力不相符合的產(chǎn)品和服務(wù)；決不容許在未經(jīng)客戶授權(quán)或同意的情況下向第三方提供個人金融信息；決不容許向客戶誤導(dǎo)銷售金融產(chǎn)品；決不容許隨意增加收費項目或提高收費標(biāo)準(zhǔn)；決不容許無故拒絕客戶合理的服務(wù)需求并對客戶有歧視性行為；決不容許在理財業(yè)務(wù)中利潤分成、風(fēng)險兜底、“脫實向虛”。九、嚴(yán)禁非法結(jié)算、違規(guī)辦票。決不容許違反規(guī)定為他人出具票據(jù)；決不容許對非法票據(jù)予以承兌、付款或者保證；決不容許為明智是犯罪活動提供資金賬戶、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移、協(xié)助將資金匯往境外的或以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來源的。十、嚴(yán)禁非法發(fā)卡、違規(guī)辦卡。決不容許發(fā)放匿名、假名銀行卡；決不容許擅自對信用卡透支利率、計息方式、免息期計算方式等進(jìn)行調(diào)整。決不容許對同一持卡人大量辦卡、頻繁開戶銷戶、短期內(nèi)資金分散匯入集中轉(zhuǎn)出等異常情況。
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