【導(dǎo)讀】外匯管理規(guī)定，特制定本管理辦法。之間紙黃金實(shí)盤(pán)和紙黃金保證金買賣業(yè)務(wù)。第三條凡遇我國(guó)法定節(jié)假日和主要國(guó)際金融市場(chǎng)假日，我行可暫停個(gè)人外匯、紙黃金買賣業(yè)務(wù)。實(shí)盤(pán)交易和紙黃金保證金交易5個(gè)業(yè)務(wù)品種。根據(jù)國(guó)際市場(chǎng)黃金報(bào)價(jià)制定并實(shí)時(shí)變化和調(diào)整的紙黃金報(bào)價(jià)，價(jià)格波動(dòng)中獲得損益的交易。外匯業(yè)務(wù)人員已取得業(yè)務(wù)資格認(rèn)證。（一）外匯經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件；（六）緊急情況應(yīng)急預(yù)案。公布的活期利率計(jì)息。并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果控制客戶能開(kāi)通的業(yè)務(wù)品種。則自行承擔(dān)可能出現(xiàn)的民事甚至刑事責(zé)任。級(jí)分行等分工協(xié)作，各自履行相關(guān)職責(zé)。部門(mén)工作的開(kāi)展，確保我行本業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行；、紙黃金報(bào)價(jià)系統(tǒng)的建設(shè)、維護(hù)及優(yōu)化；、紙黃金買賣敞口頭寸的監(jiān)控和平盤(pán)；計(jì)核算規(guī)定，同時(shí)負(fù)責(zé)對(duì)其執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督；內(nèi)業(yè)務(wù)培訓(xùn)及業(yè)務(wù)制度檢查，指導(dǎo)轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)；數(shù)設(shè)置、市場(chǎng)營(yíng)銷、統(tǒng)計(jì)分析和事后監(jiān)督；及時(shí)向分行反饋客戶意見(jiàn)和建議；

　　

【正文】 權(quán)交易。 、準(zhǔn)確、完整和有效。同時(shí)保證當(dāng)上述資料發(fā)生變化時(shí)，乙方會(huì)立即通知 — 47— 銀行，否則后果自負(fù)。 （二）委托買賣 ，并得到甲方確認(rèn)后，乙方有權(quán)使用甲方提供的交易渠道進(jìn)行個(gè)人外匯期權(quán)交易的委托和查詢。 ，所輸入或使用的信息必須與預(yù)留在甲方的信息相符，否則甲方工作人員或系統(tǒng)將拒絕執(zhí)行其委托指令。 ，如乙方需變更指令，則只能在委托指令尚未執(zhí)行時(shí)方可生效。如果乙方未依約定及有關(guān)交易規(guī)則委托，導(dǎo)致委托未能執(zhí)行，則其所造成的損失由乙方承擔(dān)。 （三）清算交割 ，正常情況下當(dāng)日入賬。乙方在委托后通過(guò)系統(tǒng)確認(rèn)委托是否成交，如有疑問(wèn)，須在三個(gè)工作日內(nèi)以書(shū)面形式向甲 方查詢，如乙方未按上述規(guī)定進(jìn)行查詢、確認(rèn)，則按已確認(rèn)委托成交處理。 甲方統(tǒng)一發(fā)布的清算價(jià)格轉(zhuǎn)換為期權(quán)費(fèi)幣種入外匯賬，所持期權(quán)合約余額變?yōu)榱恪? 三、特別提示條款 （一）甲方免責(zé)條款 如因以下原因致使系統(tǒng)無(wú)法按時(shí)執(zhí)行乙方提交的外匯期權(quán)合約交易指令，甲方不承擔(dān)任何責(zé)任： — 48— 。 賣指令。 。 、閉市或 報(bào)價(jià)暫停時(shí)下達(dá)的委托指令。 ，如通訊故障等非人為因素造成系統(tǒng)無(wú)法受理委托指令。 、經(jīng)濟(jì)因素，及各類突發(fā)事件的影響，在市場(chǎng)行情出現(xiàn)較大程度的劇烈波動(dòng)時(shí)，甲方保留暫停交易的權(quán)利，且甲方不因此承擔(dān)任何責(zé)任。 （二）若甲方因國(guó)家有關(guān)規(guī)定或自身內(nèi)部管理需要對(duì)本協(xié)議所涉及個(gè)人外匯期權(quán)交易有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整，甲方將在其營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或網(wǎng)站予以公告，公告調(diào)整的內(nèi)容一經(jīng)公告即生效，并直接構(gòu)成本協(xié)議的一部分，乙方對(duì)此無(wú)異議。乙方如對(duì)調(diào)整內(nèi)容有異議應(yīng)及時(shí)到甲方營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提出并辦理相應(yīng)手續(xù)。 如《中 信銀行個(gè)人外匯期權(quán)交易規(guī)程》與本協(xié)議對(duì)同一事項(xiàng)均有規(guī)定的，則《中信銀行個(gè)人外匯期權(quán)交易規(guī)程》的規(guī)定優(yōu)先適用。 四、聲明與保證 （一）甲、乙雙方保證遵守國(guó)家外匯管理機(jī)關(guān)等有關(guān)機(jī)構(gòu)關(guān)于個(gè)人外匯期權(quán)交易業(yè)務(wù)的相關(guān)管理規(guī)定。 — 49— （二）雙方均確認(rèn)本協(xié)議文本與《中信銀行個(gè)人外匯期權(quán)交易規(guī)程》的內(nèi)容，對(duì)本協(xié)議和交易規(guī)程的內(nèi)容完全知曉，并接受本協(xié)議和交易規(guī)程所規(guī)定的全部條款，同意其后所進(jìn)行的一切委托及相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)均受本協(xié)議之約束。 （三）乙方同意甲方在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)有權(quán)使用其賬戶資料，甲方有義務(wù)對(duì)乙方的賬戶資料保密，法律法規(guī)另有 規(guī)定的除外。 （四）乙方應(yīng)清晰個(gè)人外匯期權(quán)交易具有高風(fēng)險(xiǎn)性，除可獲高收益外，亦可能蒙受期權(quán)費(fèi)損失。乙方在進(jìn)行交易之前，應(yīng)詳細(xì)閱讀并完全掌握甲方在網(wǎng)上或書(shū)面公示的《中信銀行個(gè)人外匯期權(quán)交易規(guī)程》，同意其后所進(jìn)行一切委托及有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)均受該規(guī)程的約束。乙方確認(rèn)其所下達(dá)的所有買賣指令系根據(jù)自身判斷作出，由此產(chǎn)生的一切風(fēng)險(xiǎn)均由乙方自己承擔(dān)。 （五）若因通訊線路發(fā)生故障或甲方不可預(yù)測(cè)、不可控制因素或其他不可抗力事故而造成乙方不能正常交易，甲方不承擔(dān)責(zé)任，但甲方保證盡快采取各種方法使交易恢復(fù)正常。乙方同意因人力不可抗拒 和不可預(yù)測(cè)因素引致的乙方損失，甲方不承擔(dān)任何責(zé)任。 （六）如因各種不可預(yù)知原因?qū)е陆灰紫到y(tǒng)報(bào)價(jià)明顯偏離國(guó)際市場(chǎng)真實(shí)報(bào)價(jià)，即使交易成交，也將按無(wú)效交易處理，乙方不得以此為依據(jù)向甲方索要不當(dāng)?shù)美鸵髶p失賠償。 五、協(xié)議的生效、補(bǔ)充與終止 — 50— （一）本協(xié)議經(jīng)甲乙雙方簽字或蓋章后生效。 （二）甲乙雙方同意將甲方在甲方網(wǎng)上銀行上公示的《中信銀行個(gè)人外匯期權(quán)交易規(guī)程》作為本協(xié)議書(shū)的補(bǔ)充，構(gòu)成本協(xié)議不可分割的組成部分。 （三）乙方申請(qǐng)銷戶，或甲方書(shū)面通知或公告通知乙方銷戶時(shí)，本協(xié)議終止。 （四）在執(zhí)行本協(xié)議過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議 或糾紛，甲、乙雙方應(yīng)本著友好協(xié)商的原則予以解決。協(xié)商解決不成的，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起訴訟。 甲方： （業(yè)務(wù)章） 乙方： （簽字 /蓋章） 年 月 日 年 月 日 附件 6 中信銀行個(gè)人外匯期權(quán)交易規(guī)程 第一章 基本規(guī)定 第一條 中信銀行個(gè)人外匯期權(quán)交易，是指客戶依據(jù)中信銀行發(fā)布的個(gè)人外匯期權(quán)報(bào)價(jià)向中信銀行繳納相應(yīng)的期權(quán)費(fèi)后，獲得在未來(lái)約定時(shí)間，以約定的價(jià)格、數(shù)量向銀行買入 或 — 51— 賣出某種約定貨幣權(quán)力的交易。 第二章 風(fēng)險(xiǎn)揭示 第二條 鑒于個(gè)人外匯期權(quán)交易的風(fēng)險(xiǎn)較大，中信銀行在此鄭重提示客戶仔細(xì)閱讀本規(guī)程內(nèi)容，以便正確全面地了解個(gè)人外匯期權(quán)交易的風(fēng)險(xiǎn)。 第三條 如果客戶在中信銀行申請(qǐng)開(kāi)通個(gè)人外匯期權(quán)交易業(yè)務(wù)，則視為客戶已經(jīng)完全知悉并了解個(gè)人外匯期權(quán)交易的基本原理、交易風(fēng)險(xiǎn)和合約內(nèi)容，并熟知本交易規(guī)程和操作流程，同意并能夠承受個(gè)人外匯期權(quán)交易的風(fēng)險(xiǎn)，并能夠承擔(dān)由此帶來(lái)的損失。 第四條 客戶在參與個(gè)人外匯期權(quán)交易前，應(yīng)充分了解所交易的外匯期權(quán)合約的內(nèi)容。 第五條 個(gè)人外匯 期權(quán)交易具有財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)，客戶有機(jī)會(huì)以有限的成本獲取較大的平盤(pán)收益，同時(shí)也有可能因市場(chǎng)波動(dòng)蒙受期權(quán)費(fèi)損失。客戶在參與個(gè)人外匯期權(quán)交易前應(yīng)根據(jù)自身的經(jīng)濟(jì)狀況和財(cái)務(wù)能力，考慮是否適宜參與此類杠桿性交易，并應(yīng)充分了解以下事項(xiàng)： （ 一 ） 個(gè)人外匯期權(quán)交易具有外匯期權(quán)交易所具備的各種風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)客戶應(yīng)充分考慮外匯市場(chǎng)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、交易風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。 （ 二 ） 外匯期權(quán)合約存續(xù)期間，外匯期權(quán)合約價(jià)格受其標(biāo) — 52— 的匯率的影響，當(dāng)標(biāo)的物匯率發(fā)生大幅波動(dòng)時(shí)，外匯期權(quán)合約價(jià)格的波動(dòng)可能隨之增大，客戶應(yīng)隨時(shí)關(guān)注標(biāo)的匯率波 動(dòng)對(duì)外匯期權(quán)合約價(jià)格的影響。 （ 三 ） 中信銀行個(gè)人外匯期權(quán)交易買賣價(jià)差將隨市場(chǎng)波動(dòng)情況隨時(shí)浮動(dòng)。 （ 四 ） 可交易的外匯期權(quán)合約由中信銀行定制，并通過(guò)個(gè)人外匯期權(quán)交易系統(tǒng)公布。 （ 五 ） 外匯期權(quán)合約有一定的存續(xù)期間，其價(jià)值分為時(shí)間價(jià)值和內(nèi)在價(jià)值，時(shí)間價(jià)值會(huì)隨著到期日的臨近而迅速遞減，內(nèi)在價(jià)值與執(zhí)行匯率和市場(chǎng)匯率相關(guān)（具體見(jiàn)第十九條），外匯期權(quán)合約到期且無(wú)內(nèi)在價(jià)值時(shí)，外匯期權(quán)合約即無(wú)任何價(jià)值。 （ 六 ） 受國(guó)際市場(chǎng)流動(dòng)性及各種政治、經(jīng)濟(jì)、突發(fā)事件等因素的影響，或遭受通訊故障、系統(tǒng)故障以及其他不可抗力等因素的影響，中信 銀行可能暫停報(bào)價(jià)甚至?xí)和＝灰浊覍?duì)此無(wú)須承擔(dān)任何責(zé)任。 第六條 以上風(fēng)險(xiǎn)揭示事項(xiàng)僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明個(gè)人外匯期權(quán)交易的所有風(fēng)險(xiǎn)和可能影響個(gè)人外匯期權(quán)交易價(jià)格的所有因素，客戶在參與個(gè)人外匯期權(quán)交易前，應(yīng)認(rèn)真閱讀《中信銀行個(gè)人外匯期權(quán)交易規(guī)程》，對(duì)其它可能影響個(gè)人外匯期權(quán)交易或個(gè)人外匯期權(quán)交易價(jià)格的因素也必須有所了解和掌握，并確信自己已做好足夠的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與財(cái)務(wù)安排，了 — 53— 解外匯期權(quán)合約買賣業(yè)務(wù)的基本原理，熟知本交易規(guī)程，并將嚴(yán)格按其操作，能夠承受因參與個(gè)人外匯期權(quán)交易而遭受的損失。 第三章 交易規(guī)則 第 七條 交易功能的開(kāi)通。客戶只有在向中信銀行申請(qǐng)開(kāi)通個(gè)人外匯期權(quán)交易功能后，進(jìn)行了投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，方可辦理中信銀行個(gè)人外匯期權(quán)交易業(yè)務(wù)。 第八條 交易功能的關(guān)閉?？蛻粜枰P(guān)閉個(gè)人外匯期權(quán)交易功能時(shí)，必須先撤銷所有未成交委托，賣出所有期權(quán)合約，方可關(guān)閉該功能。 第九條 中信銀行個(gè)人外匯期權(quán)交易合約是指由中信銀行定制的個(gè)人外匯期權(quán)合約，客戶可以通過(guò)中信銀行提供的交易系統(tǒng)進(jìn)行交易。 具體合約的內(nèi)容和規(guī)格如下，如有變動(dòng)，以中信銀行交易系統(tǒng)公布為準(zhǔn)： 標(biāo)的貨幣對(duì)，中信銀行個(gè)人外匯期權(quán)交易共包括歐元兌美元、 英鎊兌美元、美元兌日元和澳元兌美元等多個(gè)標(biāo)的貨幣對(duì)。中信銀行保留根據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)展情況隨時(shí)調(diào)整個(gè)人外匯期權(quán)交易標(biāo)的貨幣對(duì)的權(quán)利。 期權(quán)合約種類，中信銀行個(gè)人外匯期權(quán)合約種類分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)，針對(duì)標(biāo)的貨幣對(duì)，看漲期權(quán)內(nèi)涵指看漲被報(bào) — 54— 價(jià)幣兌報(bào)價(jià)幣的匯率；看跌期權(quán)內(nèi)涵指看跌被報(bào)價(jià)幣兌報(bào)價(jià)幣的匯率。 （ 一 ） 期權(quán)費(fèi)為期權(quán)的貨幣價(jià)值，即客戶買入期權(quán)的價(jià)格，分為買入價(jià)和賣出價(jià)。 （ 二 ） 期權(quán)類型，中信銀行個(gè)人外匯期權(quán)交易合約類型為歐式期權(quán)，期權(quán)合約持有人僅在期權(quán)到期日有權(quán)行使權(quán)利。但客戶可在到期日前依據(jù)中信銀行個(gè)人外匯期權(quán) 交易的期權(quán)費(fèi)報(bào)價(jià)進(jìn)行期權(quán)合約買賣。買賣方式可分為買入看漲期權(quán)、賣出看漲期權(quán)、買入看跌期權(quán)、賣出看跌期權(quán)。但賣出期權(quán)僅限于對(duì)已買入期權(quán)的平倉(cāng)。 （ 三 ） 期權(quán)合約起始日和到期日：起始日為期權(quán)合約上市交易的日期，由中信銀行制定；到期日為期權(quán)有效期的截止日，即期權(quán)的交割日，由中信銀行制定。 （ 四 ） 期權(quán)期限，是指起始日到到期日的時(shí)間跨度。中信銀行保留根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況隨時(shí)調(diào)整合約期限的權(quán)利。 （ 五 ） 期權(quán)合約履約清算日：中信銀行個(gè)人外匯期權(quán)交易進(jìn)行資金清算的日期。 （ 六 ） 執(zhí)行匯率：指由中信銀行制定，在期權(quán)發(fā)行時(shí)確定的，在期 權(quán)到期時(shí)，客戶買賣約定貨幣的匯率。 （ 七 ） 基準(zhǔn)匯率：是指期權(quán)合約到期日當(dāng)天約定時(shí)間的標(biāo)的貨幣對(duì)的即時(shí)匯率。 第十條 委托指令 — 55— 中信銀行個(gè)人外匯期權(quán)交易系統(tǒng)目前提供四種委托指令，即： （ 一 ） 即時(shí)委托 以立即有效的價(jià)格完成交易的買賣指令，成交價(jià)格為中信銀行交易系統(tǒng)的當(dāng)前報(bào)價(jià)。 （ 二 ） 限價(jià)委托 按交易方向判斷，客戶以優(yōu)于市場(chǎng)的價(jià)格預(yù)設(shè)交易指令，當(dāng)中信銀行的報(bào)價(jià)達(dá)到或越過(guò)客戶指定價(jià)位時(shí)按客戶指定的價(jià)格完成交易的買賣指令。掛盤(pán)買入時(shí)，掛盤(pán)價(jià)格低于期權(quán)合約的當(dāng)前賣出價(jià)；掛盤(pán)賣出時(shí)，掛盤(pán)價(jià)格高于期權(quán)合約的當(dāng)前買入價(jià)?？?戶指定價(jià)格與中信銀行當(dāng)前報(bào)價(jià)之間的差價(jià)應(yīng)大于等于 5 美分。 （ 三 ） 止損委托 按交易方向判斷，客戶以劣于市場(chǎng)的價(jià)格預(yù)設(shè)交易指令，當(dāng)中信銀行的報(bào)價(jià)達(dá)到或突破指定價(jià)位時(shí)按客戶指定價(jià)格完成交易的買賣指令。止損買入期權(quán)合約時(shí)，止損價(jià)格高于當(dāng)前賣出價(jià)；止損賣出期權(quán)合約時(shí)，止損價(jià)格低于當(dāng)前買入價(jià)?？蛻糁付▋r(jià)格與中信銀行當(dāng)前報(bào)價(jià)之間的差價(jià)應(yīng)大于等于 5 美分。 （ 四 ） 撤單委托 是撤銷委托的指令。只有對(duì)未成交的委托才可以投放撤單委托指令。 — 56— 第十一條 期權(quán)費(fèi) 為買賣中信銀行個(gè)人外匯期權(quán)合約的價(jià)格，報(bào)價(jià)方式為：報(bào)價(jià)式左邊為銀行買入價(jià) ，報(bào)價(jià)式右邊為銀行賣出價(jià)，客戶買入期權(quán)合約使用賣出價(jià)，賣出期權(quán)合約使用買入價(jià)。中信銀行個(gè)人外匯期權(quán)交易系統(tǒng)報(bào)價(jià)一般精確至小數(shù)點(diǎn)后四位數(shù)字，但由于美元最小交易單位為一美分，客戶買賣個(gè)人外匯期權(quán)合約的交易金額將根據(jù)四舍五入原則，精確至小數(shù)點(diǎn)后兩位數(shù)字進(jìn)行結(jié)算。 第十二條 交易時(shí)間 中信銀行個(gè)人外匯期權(quán)交易業(yè)務(wù)的交易時(shí)間從北京時(shí)間星期一早晨 7:00 至星期六凌晨 4:00。如有變動(dòng)，以中信銀行交易系統(tǒng)記錄為準(zhǔn)。 第十三條 交易渠道 網(wǎng)上銀行、電話銀行兩種交易渠道。客戶在完成交易后，可通過(guò)網(wǎng)上銀行、電話銀行、柜臺(tái)進(jìn) 行交易查詢。交易渠道的增加以中信銀行公布為準(zhǔn)。 第十四條 委托效期 最長(zhǎng)不超過(guò) 10 天。客戶沒(méi)有設(shè)定委托有效日期的，默認(rèn)為委托當(dāng)日（交易日）有效。超出委托有效期而未能成交且客戶未撤單的委托自動(dòng)失效。 第十五條 交易限制 個(gè)人外匯期權(quán)交易客戶最低需在專戶內(nèi)存入 100美元或等 — 57— 值外幣方可進(jìn)行交易。中信銀行個(gè)人外匯期權(quán)交易單位為手。每手期權(quán)合約所包含被報(bào)價(jià)幣的數(shù)量稱為合約含量。中信銀行個(gè)人外匯期權(quán)交易每手的基本合約含量為 100 單位被報(bào)價(jià)幣；單筆委托最多可買入 10000 份。（所有期權(quán)合約含量以 100 被報(bào)價(jià)幣單位設(shè)定 ，如貨幣對(duì)為 EUR/USD， 合約含量為 100EUR，如貨幣對(duì)為 USD/JPY， 合約含量為 100USD。） 第四章 結(jié)算規(guī)程 第十六條 客戶通過(guò)中信銀行交易系統(tǒng)買入外匯期權(quán)合約，系統(tǒng)將根據(jù)客戶買入的期權(quán)合約手?jǐn)?shù)和期權(quán)費(fèi)成交價(jià)計(jì)算所需費(fèi)用，并及時(shí)從客戶賬戶扣劃相應(yīng)款項(xiàng)。 第十七條 客戶通過(guò)中信銀行交易系統(tǒng)買入并持有到期的期權(quán)合約，系統(tǒng)將在期權(quán)合約到期日自動(dòng)進(jìn)行履約清算。其軋差損益自動(dòng)計(jì)入客戶 賬 ，客戶無(wú)需進(jìn)行真正的資金交割。若客戶選擇期權(quán)未到期時(shí)賣出期權(quán)合約，則系統(tǒng)根據(jù)賣出時(shí)該合約期權(quán)費(fèi)價(jià)格和買入時(shí)該合 約手?jǐn)?shù)計(jì)算金額，并自動(dòng)入客戶賬 。 第十八條 中信銀行以在期權(quán)合約到期日當(dāng)日北京時(shí)間14:00 時(shí)中信銀行即期外匯報(bào)價(jià)確定基準(zhǔn)匯率。 第十九條 對(duì)于看漲期權(quán)，當(dāng)（基準(zhǔn)匯率－執(zhí)行匯率） 0時(shí)，系統(tǒng)將計(jì)算合約所得，并于當(dāng)日入客戶賬；當(dāng)（基準(zhǔn)匯率－執(zhí)行匯率） ＝ 0 時(shí)，客戶持有的期權(quán)價(jià)值為 0。 — 58— 第二十條 對(duì)于看跌期權(quán)，當(dāng)（基準(zhǔn)匯率－執(zhí)行匯率） 0時(shí)，系統(tǒng)將計(jì)算合約所得，并于當(dāng)日入客戶賬；當(dāng)（基準(zhǔn)匯率－執(zhí)行匯率） ＝ 0 時(shí)，客戶持有的期權(quán)價(jià)值為 0。 第五章 其他規(guī)定 第二十一條 短信