農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢20xx年度報告-資料下載頁
2025-01-19 19:01本頁面
【導(dǎo)讀】按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，我社下轄22家信用社，32個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，現(xiàn)有在崗員工364人。今年以來，為預(yù)防洗。錢活動，維護(hù)金融秩序，我社認(rèn)真貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)，反洗錢制度規(guī)定在我社得到有效落實(shí)。反洗錢是一項(xiàng)長期的任務(wù)，在收到人行、監(jiān)管部門及省聯(lián)社反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后，確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。計部，具體負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)全轄基層社反洗錢工作。置反洗錢專兼職人員69人，占全部工作人員比例19%。的及時性和有效性。同時，通過建立有效監(jiān)控和管理資金賬。根據(jù)實(shí)際需要，各網(wǎng)點(diǎn)配備必要的管理人員，設(shè)。疑交易，確保最大限度地防范洗錢風(fēng)險事件的發(fā)生。二是按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資。通過河南省反洗錢系統(tǒng)自動篩選上報。洗錢主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。針對高風(fēng)險客戶，自評定風(fēng)險等。級后，每半年審核一次客戶基本信息。
【正文】 及各項(xiàng)規(guī)章制度，切實(shí)履行金融 機(jī)構(gòu)反洗錢法律義務(wù)。 我 社 指定專人及時與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行聯(lián)系日常反洗錢工作，及時完成當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)安排的工作，按時上報各類報表、情況匯報、宣傳培訓(xùn)等日常工作，努力協(xié)助當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)做好反洗錢工作。 在做好協(xié)助上級人行、市辦反洗錢工作的 同時 ，我 社 還積極協(xié)助 其他 相關(guān)部門做好打擊洗錢工作。 （二）接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況 2021 年度我 社 未受到人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查。 （三）工作報告及接受日常監(jiān)管情況 根據(jù)監(jiān)管部門、省聯(lián)社及市辦的要求，以及我 社 反洗錢工作需要和實(shí)際情況，我們始終堅(jiān)持向當(dāng)?shù)厝诵屑?時反饋反洗錢工作的情況、內(nèi)控制度的建立完善情況，指定專人及時與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行聯(lián)系日常反洗錢工作，及時完成當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)安排的工作，按時上報各類報表、情況匯報、宣傳培訓(xùn)等日常工作，努力協(xié)助當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)做好反洗錢工作。遇到問題及時向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行請教，使我 社 的反10 洗錢工作得到正常開展。 2021 年我 社 及時采集反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，準(zhǔn)確的將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送給 當(dāng)?shù)?人民銀行 及上級主管部門 ，未發(fā)生漏報、遲報等情況。 五、 存在問題 今年以來，我們雖然在反洗錢工作中取得一定成績，但由于 部分業(yè)務(wù)人員有重業(yè) 務(wù)、輕反洗錢工作的思想意識，對反洗錢工作的重要性認(rèn)識不夠深刻， 工作中還存在一定的差距。 在具體工作中還存在部分員工對可疑交易的分析甄別概念模糊，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力 。 六、 2021 年反洗錢工作思路 2021 年， 我 社 反洗錢工作的具體思路是：嚴(yán)格上級行社對我社提出的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點(diǎn)做好：一是進(jìn)一步做好對各級行社及內(nèi)部審計檢查中暴露問題的整改工作，逐一對照，嚴(yán)格整改，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是要繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中查找并減少缺陷漏洞；三是要繼續(xù)加強(qiáng) 現(xiàn)金支付交易監(jiān)測 和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強(qiáng)對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動； 四 是 進(jìn)一步加大反洗錢宣傳培訓(xùn)力度，確保全員樹立牢固的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性，切實(shí)防范11 洗錢風(fēng)險 ； 五 是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。 填報日期： 2021 年 1 月 15 日 審閱人：
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