企業(yè)資金管理數(shù)字化進(jìn)階探討-資料下載頁
2025-04-15 00:52本頁面
【正文】 員，根據(jù)各自權(quán)限可以在新的資金管控平臺(tái)上共享數(shù)據(jù)。這其中使用了多種新技術(shù)。比如：云計(jì)算讓資金管理人員不再拘泥于某一個(gè)固定的辦公場所，而是隨時(shí)隨地接入資金管理平臺(tái)；也不再拘泥于某一類固定的電腦設(shè)備，只要有通過認(rèn)證的平板或手機(jī)均可以操作。所有單證識(shí)別采用AI人工智能工具，不僅大幅提升了識(shí)別率，還減少了基層工作人員的數(shù)量，實(shí)現(xiàn)了單據(jù)的實(shí)時(shí)在線流轉(zhuǎn)。對于重復(fù)性工作，積極采用RPA技術(shù)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化，降低基層人員的勞動(dòng)強(qiáng)度。內(nèi)外部的資金往來一旦有變動(dòng)，資金系統(tǒng)中的“資金看板”模塊即時(shí)動(dòng)態(tài)更新各層級相關(guān)的資金數(shù)據(jù)，并推送到客戶端。大數(shù)據(jù)的分析工具，實(shí)現(xiàn)了實(shí)時(shí)跟蹤并透視資金在企業(yè)內(nèi)外的運(yùn)轉(zhuǎn)情況，并可提供預(yù)警與決策建議。由此，A集團(tuán)通過資金管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，將資金管理的人員、流程和職能有機(jī)加以融合，集團(tuán)資金管理體系運(yùn)轉(zhuǎn)效率因此大幅提高，且更為有序，資金管理模式由被動(dòng)管理變?yōu)橹鲃?dòng)管理。通過數(shù)字化轉(zhuǎn)型健全資金預(yù)警機(jī)制大型企業(yè)集團(tuán)B已搭建資金系統(tǒng)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)，資金系統(tǒng)嵌套在財(cái)務(wù)系統(tǒng)中，與業(yè)務(wù)系統(tǒng)聯(lián)通；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)為獨(dú)立系統(tǒng)，主要依靠風(fēng)控人員手工錄入財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、市場數(shù)據(jù)以及行業(yè)數(shù)據(jù)，生成預(yù)警指標(biāo)。數(shù)字化轉(zhuǎn)型后，資金系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了企業(yè)內(nèi)外聯(lián)通，金融資源得到整合優(yōu)化，也帶來了資金管控模式的更新。根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)的開展情況，供應(yīng)鏈涉及到的信用證和票據(jù)也納入統(tǒng)一管理。大數(shù)據(jù)平臺(tái)不僅接入銀行的數(shù)據(jù)，還自動(dòng)連接大客戶系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，并根據(jù)過往業(yè)務(wù)開展的情況預(yù)測出未來資金流動(dòng)的情況。在資金創(chuàng)造和流動(dòng)的過程中，無論是業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員、資金使用人員還是資金管理人員，都可以實(shí)時(shí)看到并及時(shí)處理，形成了資金管理的良性循環(huán)，更有效地避免了壞賬產(chǎn)生，提高了資金周轉(zhuǎn)效率。與此同時(shí)，在資金流轉(zhuǎn)的每個(gè)環(huán)節(jié)中出現(xiàn)的新線索，都會(huì)反饋到資金管理人員，實(shí)現(xiàn)即時(shí)的反饋與優(yōu)化決策。此外，對于資金風(fēng)險(xiǎn)中的漸進(jìn)性風(fēng)險(xiǎn)，通過在系統(tǒng)中預(yù)先設(shè)定好的四個(gè)風(fēng)險(xiǎn)（經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、融資風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)急風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)）的維度指標(biāo)，采用歷史數(shù)據(jù)分析、監(jiān)管紅線、管理紅線、公司訪談和專家建議等方式確定各指標(biāo)的閾值/區(qū)間，并分配指標(biāo)權(quán)重。一旦系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算出指標(biāo)超過閾值，將自動(dòng)亮燈，推送報(bào)警信息到資金管理人員、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員和管理層。而對于突發(fā)性風(fēng)險(xiǎn)，B集團(tuán)則通過建立流程預(yù)警機(jī)制，一旦在某個(gè)操作環(huán)節(jié)出現(xiàn)與標(biāo)準(zhǔn)操作不一致的情況，系統(tǒng)將及時(shí)報(bào)警，反饋給管理人員和操作人員，避免因內(nèi)控缺失出現(xiàn)資金風(fēng)險(xiǎn)。 ：李颯 王雪艷 第 7 頁 共 7 頁
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