企業(yè)資金管理數(shù)字化進階探討-資料下載頁
2025-04-15 00:52本頁面
【正文】 員，根據(jù)各自權限可以在新的資金管控平臺上共享數(shù)據(jù)。這其中使用了多種新技術。比如：云計算讓資金管理人員不再拘泥于某一個固定的辦公場所，而是隨時隨地接入資金管理平臺；也不再拘泥于某一類固定的電腦設備，只要有通過認證的平板或手機均可以操作。所有單證識別采用AI人工智能工具，不僅大幅提升了識別率，還減少了基層工作人員的數(shù)量，實現(xiàn)了單據(jù)的實時在線流轉。對于重復性工作，積極采用RPA技術實現(xiàn)自動化，降低基層人員的勞動強度。內(nèi)外部的資金往來一旦有變動，資金系統(tǒng)中的“資金看板”模塊即時動態(tài)更新各層級相關的資金數(shù)據(jù)，并推送到客戶端。大數(shù)據(jù)的分析工具，實現(xiàn)了實時跟蹤并透視資金在企業(yè)內(nèi)外的運轉情況，并可提供預警與決策建議。由此，A集團通過資金管理的數(shù)字化轉型，將資金管理的人員、流程和職能有機加以融合，集團資金管理體系運轉效率因此大幅提高，且更為有序，資金管理模式由被動管理變?yōu)橹鲃庸芾怼Ｍㄟ^數(shù)字化轉型健全資金預警機制大型企業(yè)集團B已搭建資金系統(tǒng)和流動性風險監(jiān)測系統(tǒng)，資金系統(tǒng)嵌套在財務系統(tǒng)中，與業(yè)務系統(tǒng)聯(lián)通；流動性風險監(jiān)測系統(tǒng)為獨立系統(tǒng)，主要依靠風控人員手工錄入財務數(shù)據(jù)、市場數(shù)據(jù)以及行業(yè)數(shù)據(jù)，生成預警指標。數(shù)字化轉型后，資金系統(tǒng)實現(xiàn)了企業(yè)內(nèi)外聯(lián)通，金融資源得到整合優(yōu)化，也帶來了資金管控模式的更新。根據(jù)實際業(yè)務的開展情況，供應鏈涉及到的信用證和票據(jù)也納入統(tǒng)一管理。大數(shù)據(jù)平臺不僅接入銀行的數(shù)據(jù)，還自動連接大客戶系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，并根據(jù)過往業(yè)務開展的情況預測出未來資金流動的情況。在資金創(chuàng)造和流動的過程中，無論是業(yè)務經(jīng)辦人員、資金使用人員還是資金管理人員，都可以實時看到并及時處理，形成了資金管理的良性循環(huán)，更有效地避免了壞賬產(chǎn)生，提高了資金周轉效率。與此同時，在資金流轉的每個環(huán)節(jié)中出現(xiàn)的新線索，都會反饋到資金管理人員，實現(xiàn)即時的反饋與優(yōu)化決策。此外，對于資金風險中的漸進性風險，通過在系統(tǒng)中預先設定好的四個風險（經(jīng)營風險、融資風險、應急風險和外部風險）的維度指標，采用歷史數(shù)據(jù)分析、監(jiān)管紅線、管理紅線、公司訪談和專家建議等方式確定各指標的閾值/區(qū)間，并分配指標權重。一旦系統(tǒng)自動計算出指標超過閾值，將自動亮燈，推送報警信息到資金管理人員、業(yè)務經(jīng)辦人員和管理層。而對于突發(fā)性風險，B集團則通過建立流程預警機制，一旦在某個操作環(huán)節(jié)出現(xiàn)與標準操作不一致的情況，系統(tǒng)將及時報警，反饋給管理人員和操作人員，避免因內(nèi)控缺失出現(xiàn)資金風險。 ：李颯 王雪艷 第 7 頁 共 7 頁
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