【正文】 ___公路總投資中由投資者認繳的非債務(wù)性資金?！　? .14 擔(dān)保性文件指為了保證本合同的履行而簽署的保函、保證、抵押合同、質(zhì)押合同等。　　第二條 借款人陳述與保證　　 借款人是依法設(shè)立的、具有法人資格的實體，依法有權(quán)訂立和履行本合同?！　?所建項目已經(jīng)取得有關(guān)批復(fù)文件，包括項目建議書批復(fù)文件、工程可行性研究報告批復(fù)文件、環(huán)保批復(fù)文件、征用土地批文、開工批復(fù)文件、項目資金承諾文件、公路收費權(quán)批文或意向性承諾書等所有應(yīng)該取得的政府批準文件?！　?向貸款人提供本項目下的批準其借款的文件、擔(dān)保性文件、建設(shè)工程承包合同、原材料供應(yīng)合同、技術(shù)咨詢合同等?！　?本合同項下_________萬元的項目資本金按期、足額到位。　　 向貸款人提供本項目的其他建設(shè)資金的貸款方及其他資金出資方的資金承諾書?！　?在總投資中單列百分之_________的預(yù)備費用于應(yīng)付意外事件及物價上漲可能引起的成本超支。　　 本合同項下借款人的債務(wù)與借款人其他債務(wù)處于平等地位?！　?在談判、簽署、履行本合同過程中向貸款人提供的有關(guān)資料真實、完整、準確?！　?目前無重大經(jīng)濟糾紛發(fā)生?！　〉谌龡l 貸款　　3. 1 貸款人同意向借款人提供總額為人民幣_________萬元的貸款?！　?本合同項下的貸款只能用于_________公路項目建設(shè)?！　?本合同項下貸款期限共_________年_________個月，自_________年_________月_________日起至_________年_________月_________日止?！　?在貸款期限內(nèi)，借款的實際提款日和還款日以貸款人批準的借據(jù)為準。其他記載事項與本合同不一致的，以本合同為準，借據(jù)是合同的組成部分?！　〉谒臈l 利率和利息　　4. 本合同項下的貸款利率，如遇中國人民銀行調(diào)整利率，并且本合同項下的利率在規(guī)定的調(diào)整范圍內(nèi)的，則按中國人民銀行的規(guī)定作相應(yīng)的調(diào)整，無須經(jīng)借款人同意?！　?本合同項下的貸款利息，以每年360天為基數(shù)，從借款人提款之日起，按實際貸款余額和占用天數(shù)計收　　 貸款人在每一結(jié)息日向借款人計收利息。貸款到期，利隨本清。　　第五條 提款前提條件　　 首次提款前，借款人必須向貸款人提交下列文件或辦理下列事項：　　 .12 貸款證交由貸款人審核。　　 .3 生效的建設(shè)承包合同?！　?.4 生效的原材料供應(yīng)合同?！　?.5 項目財產(chǎn)保險單?！　?.6 所有依法生效的擔(dān)保性文件?！　?首次和每次提款前，借款人必須滿足下列條件：　　. 1 擔(dān)保合同合法有效?！　?本合同項下貸款所建項目的資本金和其他籌措資金已按規(guī)定的時間足額到位?！　?未發(fā)生成本超支或者成本超支部分已自籌解決?！　?未發(fā)生本合同規(guī)定的違約事件。　　 出具按規(guī)定用途使用貸款的情況報告及有關(guān)的財務(wù)報表、資料?！　?按本合同規(guī)定向貸款人辦理提款手續(xù)?！　??！　〉诹鶙l 提款和還款　　6. 1 本合同項下貸款的提款期，自_________年_________月_________日起至_________年_________月_________日止。　　 本合同項下貸款分次提取，即：　　_________年_________月_________日，提款_________萬元?！　________年_________月_________日，提款_________萬元?！　________年_________月_________日，提款_________萬元?！　?借款人確需推遲提款日期的39。，應(yīng)在提款日前_________天征得貸款人的同意，并支付貸款人因此所受到的利息損失　　 貸款人應(yīng)在借款人辦理借款手續(xù)后_________個銀行營業(yè)日內(nèi)將貸款放出。　　 如果借款人要求取消全部或部分尚未提取的貸款，應(yīng)在確定的提款日或提款期終止日_________個銀行營業(yè)日前向貸款人提出申請，經(jīng)貸款人同意后方可取消?！　?借款人在確定的提款日或提款期內(nèi)，未辦理提款手續(xù)且未申請推遲提款的，貸款人可以通知借款人在3天內(nèi)辦理有關(guān)手續(xù)。逾期仍未辦理的，貸款人有權(quán)取消未提取的貸款?！　?本合同項下貸款的還款期為_________年_________月_________日起至_________年_________月_________日止，分_________次還款，具體還款時間與金額如下：　　_________還款日_________還款本金數(shù)額　　_________年_________月_________日_________萬元　　_________年_________月_________日_________萬元　　_________年_________月_________日_________萬元　　 借款人不能按期歸還貸款的，可以在該筆貸款到期日_________個銀行營業(yè)日前向貸款人提交展期申請，貸款人同意后，由貸款人與借款人簽訂展期協(xié)議?！　?借款人用于歸還本合同項下貸款本息的資金，包括但不限于：　　 _________公路建成通車后收取的車輛通行費?！　　　　　?0 ，借貸雙方應(yīng)及時協(xié)商以借款人的任何其他資金償還貸款本息，或者由保證人清償?！　?. 11 借款人要求提前還款的，應(yīng)于擬定提前還款日_________個銀行營業(yè)日前向貸款人提交申請，經(jīng)與貸款人協(xié)商同意后，可以提前還款。對于提前償還的款項，借款人不能重新借用。　　6. 12 借款人提前還款的，必須在結(jié)息日進行。本金金額不得少于_________萬元?！　?. 13 借款人提前還款的，應(yīng)按實際用款天數(shù)計算利息，與本金一并歸還?！　?. 14 借款人提前歸還的本金?！　?5 若某個提款、還款、結(jié)息日為非銀行營業(yè)日，則順延至下一個銀行營業(yè)日，若下一個銀行營業(yè)日為下一個公歷年度或月份的第一天，則該提款、還款日提前至上一個銀行營業(yè)日。順延或提前的，相應(yīng)加收或減少利息。　　第七條 賬戶監(jiān)管　　7. 1 為保證本合同項下權(quán)利、義務(wù)的落實?！　?賬戶監(jiān)管包括：　　. 1 監(jiān)督借款人專款專用，對非用于本項目的開支有權(quán)拒付?！　?監(jiān)督借款人按規(guī)定的用款順序支付款項?！　?有權(quán)從償債基金賬戶直接劃轉(zhuǎn)資金以歸還貸款本息及貸款人依據(jù)本合同而取得的其他債權(quán)?！　?借款人應(yīng)在下述機構(gòu)開立并保持下述賬戶，直至本合同項下的貸款本息及貸款人依據(jù)本合同而獲得的其他債權(quán)全部還清為止：　　. 1 開立于_________的項目資金專用賬戶，借款人從貸款人處提取的所有款項及項目資本金必須存入該賬戶，賬戶余額不得低于按規(guī)定應(yīng)當(dāng)留足的預(yù)備費的金額。從該賬戶提取的款項只能轉(zhuǎn)至基本結(jié)算賬戶?！　?開立于_________的基本結(jié)算賬戶，：　　項目完工后收取的車輛通行費。　　本項目下的所有保險賠款。　　借款人收取的工程承包合同、原材料供應(yīng)合同項下的違約金、賠償金、定金及其他款項?！　〗杩钊藦娜魏纹渌朗杖〉谋卷椖肯碌乃衅渌铐?。　　 開立于_________的償債基金賬戶，該賬戶內(nèi)的資金只能用于歸還貸款本息及貸款人依據(jù)本合同取得其他債權(quán)。借款人應(yīng)在還本結(jié)息日將當(dāng)期應(yīng)當(dāng)償付的款項存入償債基金賬戶，并享有_________天的寬限期?！　?借款人承諾，其從基本結(jié)算賬戶內(nèi)的所有提款和轉(zhuǎn)賬只能按照下列次序支付下述款項：　　. 1 項目建設(shè)期：　　　　　　　　 項目經(jīng)營期：　　　　　　　　　　?！　?在貸款人發(fā)出違約通知后，除非用作支付貸款本息及貸款人依據(jù)本合同取得的其他債權(quán)。　　 貸款人對為實施本合同約定的賬戶監(jiān)管而采取的拒付、限制支出等措施不承擔(dān)法律責(zé)任?！　〉诎藯l 擔(dān)?！　? 為保證項目的按期完工和貸款的按期清償，有關(guān)方已向貸款人提供以下?lián)＃骸　?. 1. 2 在項目建設(shè)期間內(nèi)，_________向貸款人提供資金承諾，保證在發(fā)生工程成本超支、不能按原計劃成本完成全部工程時，通過各種方式融資，補充資金，直至工程全部完工　　 .3 借款人以依法獲得的_________公路收費權(quán)質(zhì)押作為清償本合同項下債務(wù)的擔(dān)保，并承諾該質(zhì)押擔(dān)保不因借款人實行承包、租賃、聯(lián)營、合并、分立、股份制改造、與外商合資、合作等涉及銀行債權(quán)的產(chǎn)權(quán)變動或經(jīng)營方式調(diào)整而撤銷?！　?. 項目建成后，還款期內(nèi)貸款本息的償還，由_________向貸款人提供擔(dān)保，保證在借款人不能按期清償貸款本息時承擔(dān)連帶責(zé)任　　第九條 借款人承諾　　9. 1 所作的陳述與保證真實無誤?！　?承認和遵循貸款人的業(yè)務(wù)制度和操作慣例及本合同項下的操作規(guī)程?！　?按照本合同和借據(jù)中規(guī)定的用途使用貸款。　　 在每個財務(wù)年度結(jié)束后_________日和每個季度結(jié)束后_________日內(nèi)，向貸款人提交該階段的財務(wù)報表，并保證真實、完整、準確。年終財務(wù)報表需經(jīng)注冊會計師事務(wù)所審核、確認。　　 保證資金狀況沒有發(fā)生不利于本合同項下貸款的變化。　　 本項目的匯率風(fēng)險由借款人自行承擔(dān)并采取措施加以防范，不得影響貸款本息的償還?！　?允許貸款人及其委托的單位或個人檢查、監(jiān)督貸款的使用以及借款人項目建設(shè)、生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)收支等情況。　　 借款人實行承包、租賃、聯(lián)營、合并分立、股份制改造、與外商合資、合作等涉及銀行債權(quán)債務(wù)的產(chǎn)權(quán)變動或經(jīng)營方式調(diào)整時，不得改變本合同項下借款人對貸款人應(yīng)負的義務(wù)，并在作出決定_________日前向貸款人提出報告，與貸款人就貸款清償或者落實達成協(xié)議后實施?！　?借款人變更注冊資本、章程、法定代表人及其他工商登記事項時，應(yīng)在變更后_________日內(nèi)書面通知貸款人。　　9. 10 借款人涉及重大經(jīng)濟糾紛訴訟或出現(xiàn)財務(wù)狀況惡化、可能危及貸款安全的，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后_________日內(nèi)書面通知貸款人。　　9. 11 借款人應(yīng)當(dāng)及時就已發(fā)生或者將發(fā)生的本合同規(guī)定的違約事件向貸款人通報?！　〉谑畻l 貸款人承諾　　10. 1 按照本合同的約定，及時足額撥付應(yīng)當(dāng)發(fā)放的貸款。　　第十一條 變更、解除與轉(zhuǎn)讓　　1. 締約各方不得擅自變更或解除本合同。確需變更、解除的，必須經(jīng)雙方協(xié)商一致。合同變更、解除的，不影響各方要求賠償損失的權(quán)利。合同解除的，不影響本合同中規(guī)定的爭議解決條款。　　第十二條 保險　　2. 借款人應(yīng)在本合同生效后_________日內(nèi)向貸款人認可的保險公司辦理本合同項下的項目保險。險種為_________險、_________險、_________險。保險余額應(yīng)與本文同項下項目的總價值相等。保險期限應(yīng)不短于貸款期限，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定續(xù)保，直至貸款還清為止?！　?在本合同有效期內(nèi)，若項目發(fā)生投保范圍內(nèi)的損失，由借貸雙方協(xié)商決定用于項目毀損部分的修復(fù)或提前清償本合同項下的貸款本息?！　〉谑龡l 違約責(zé)任　　3. 1 借款人逾期未提款的，應(yīng)按日向貸款人支付未提取貸款金額部分的百分之_________的違約金。　　 借款人未按合同規(guī)定的用途使用貸款的，貸款人對違約使用部分計收萬分之_________的利息?！　?，應(yīng)向貸款人支付挪用金額百分之_________的違約金?！　?發(fā)生第 ，貸款人有權(quán)依法處置質(zhì)押的_________公路收費權(quán)。　　 借款人不按本合同的規(guī)定歸還貸款本息、違約金、賠償金的，貸款人有權(quán)從借款人在貸款人及其分支機構(gòu)處開立的所有賬戶上直接扣收?！　?貸款人有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)及時改正，并向借款人按日償付違約部分萬分之_________的違約金：　　. 收到借據(jù)后，無正當(dāng)理由推遲放款的?！　〉谑臈l 爭議解決　　4. 借貸雙方在履行本合同的過程中發(fā)生爭議的，應(yīng)當(dāng)通過協(xié)商解決。協(xié)商不成的?！　〉谑鍡l 通訊　　5. 本合同履行中的任何通知和溝通均應(yīng)直接送交，或者采用掛號信函、傳真、電報、電傳等書面形式。但是采取除掛號信函之外的其他書面形式送交的，應(yīng)在事后三天內(nèi)以掛號信函方式補寄對方?！　?本合同雙方的通訊地址，以本合同締約人欄中的記載為準，如有變更，應(yīng)立即通知對方。　　第十六條 其他　　6. 本合同自雙方的法定代表人或者授權(quán)代理人簽字，并加蓋公章后生效，至本合同項下所有應(yīng)付款項全部清償之日止?！　〗杩钊耍篲________　　貸款人：_________　　法定代表人_________ 法定代表人、負責(zé)人_________　　附件　　附件一：_________承諾函　　中國工商銀行_________分行：　　為了使_________公路項目能夠按照預(yù)定的工期完工，本_________承諾當(dāng)工程成本超過原定計劃資金安排或因借款人原因?qū)е沦Y金不足時，本單位將以補充投資或向其他金融機構(gòu)融資以及其他任何方式提供項目所需的任何資金。 57 / 57