【正文】 適的方法本身才是一種浪費！學(xué)費細(xì)分下來也不貴。 時間問題是最常見的一種，很多家長都會說回去考慮一下，然后就沒有反應(yīng)了。或者是不著急不上火的認(rèn)為寶寶還小，不急。面對這類家長，可以強調(diào)說現(xiàn)在是早期教育的最佳時間，而時間是不等人的，過去了就找不回來了。再用成功案例重申一下家長對寶寶的期望！ 效果問題每個家長都要考慮?？梢詮奈宕蠓矫嬲f起，品牌優(yōu)勢、教學(xué)方法、課程特色、師資力量、服務(wù)體系。 在接待的過程中面對家長隨時給出的各種問題，我們應(yīng)當(dāng)學(xué)會站在家長的角度去幫對方想問題，這樣會快他一拍。 很多時候還要對面同行的競爭，家長會說誰誰家比你的好，比你的便宜等。我們的原則是不詆毀同行，只放大我們的優(yōu)點，也放大同行的缺點。 在聽錄音找優(yōu)缺點的環(huán)節(jié)，了解道每個人的風(fēng)格都不同，只有練出最適合自己的氣場，才是最好的。下午的演練反應(yīng)出我們顧問普遍的問題，公式化、生硬、破冰做的不好。亂問，沒有目的的收集信息，思路不清晰，導(dǎo)致抓不住客戶的真實心理活動，抓不住需要點，無法做出有效的、有針對性的下一步工作。課程推薦后，面對家長問出的問題，無法給出專家級的解答，冷場情況時有出現(xiàn)。講解價格時把握不好優(yōu)惠，求成心切，反讓對方一而再，再而三的討價還價。 以上不足之處很多無法短時間達到理想狀態(tài)，故特此做以下設(shè)定。 每天回家后都要學(xué)習(xí)專業(yè)知認(rèn)。 每天都以好的心態(tài)開始，始終保持好的情緒。 堅持流程，抓重點，每天都留出反思的時間來思考。 堅信每天進步一小步，一年提升一大步。 一天的培訓(xùn)沖沖而過，雖然大腦高度思考會帶來疲勞，但收獲也是顯而易見得。相信得到正確指引的我們再接下來的工作中會順利很多。在此感謝北京來的兩個老師娟娟不會的教導(dǎo)，也感謝老總給予的機會和同事給予的幫助。 投資顧問工作總結(jié) 截至到8月12日，聯(lián)訊證券上海營業(yè)部投資顧問客戶目前總共簽約143戶，由尊寶轉(zhuǎn)為金寶客戶2戶，解約7戶(其中銷戶3戶，降傭4個)，另外轉(zhuǎn)簽投顧2戶。對此我們在投顧會議上進行了總結(jié)。詳見表一 回顧我們這兩個月多的投資顧問開展工作，期間我們有著幸福的甜蜜，但更多的意識到了投顧肩上的壓力，而這種心情在時間上可以分為兩個時段，在第一時段，從6月1日起到7月下旬是幸福時段，由于行情相對較好，我們主要精力放在營銷方面，所以也取得了一點小成績。在第二時段，從7月下旬到現(xiàn)在是壓力階段，行情處在調(diào)整之中，客戶情緒有所波動，出現(xiàn)了銷戶、解約的情況。 詳見圖二 這種情況引起了領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，為此投顧全體成員專門開了投顧工作第二階段討論會。在會上，對在投資顧問中出現(xiàn)的問題，我們做了認(rèn)真的分析。首先我們在銷戶和解約客戶做了一個探討，總結(jié)原因既有內(nèi)因也有外因，外因有：第一，有的客戶需要股指期貨，我們營業(yè)部目前沒有；第二，客戶的預(yù)期收益比較高，不允許虧錢。內(nèi)因有：首先我們咨詢能力有待提高，其次，我們還是欠缺和客戶溝通，再次，我們在簽約前沒有對客戶進行冷處理，降低客戶的預(yù)期?？偠灾?，我們投資顧問沒有進行有效的客戶關(guān)系管理，這也為我們以后的工作提出了新的要求。我們要及時調(diào)整思路，一方面對現(xiàn)有簽約客戶進行了梳理，及時加強溝通，另一方面，在會上，領(lǐng)導(dǎo)提出簽約一戶，成熟一戶的策略。就是每簽約一個客戶，不管是簽約前還是簽約中的服務(wù)我們都要做好，爭取能成為忠實的客戶。這就要求我們在簽約前做好溝通工作，了解客戶的需求，做好風(fēng)險教育工作。而在服務(wù)過程中，我們要經(jīng)常和客戶電話聯(lián)系，做好情感服務(wù)，同時在周六舉行交流會，面對面的交流。而在服務(wù)的內(nèi)容上，我們則不僅局限于咨詢服務(wù)，更多的是心理上的導(dǎo)師，在行情不好的時候，讓客戶心里平伏是一門學(xué)問。而在資訊方面，我們投顧團隊每天下午4點召開投顧會議，除了討論投顧中碰到的問題之外，我們投顧人員每人都發(fā)表對盤面的看法，交流意見，同時大家也把自己的心得分享一下，而且營業(yè)部也請了行業(yè)里的老師給我們做了有關(guān)培訓(xùn)。 總之，在這波調(diào)整中，我們暴露出很多問題，但這也是我們提高的機會，不經(jīng)歷風(fēng)雨，怎么見彩虹，我想我們會在以后的投顧工作中會穩(wěn)中求進，變中求通。 理財顧問工作總結(jié) 當(dāng)我們工作告一段落后，就要對前一段工作去進行認(rèn)真總結(jié)一下，找出其中不足的地方，并吸取教訓(xùn)。下面是由我為大家整理的“理財顧問工作總結(jié)”，僅供參考，歡迎大家閱讀。 理財顧問工作總結(jié)(一) 回顧即將過去的一年，我感慨萬千。20XX年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進入證券行業(yè)，對我來說，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時而豪氣萬丈，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。 進公司已有兩個月，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多，不只是證券知識，更多的是對學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因為有你們，才能令到公司的發(fā)展更上一個臺階。 在這兩個月的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思，究其原因主要有： 第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有很多， 第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財顧問，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動。 第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺的。 因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手： 第一、凡是預(yù)則立，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認(rèn)真做好接下來3個月的計劃，并按計劃實行。趕緊把之間浪費的時間補回去。 第二、虛心求教。做為一個新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí)，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護，取其之長，補己之短，夯實和提高自身業(yè)務(wù)能力。 第三、認(rèn)真做好客戶維護。作為理財顧問，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因為暫時資金緊張，或年底事情忙，暫時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財服務(wù)，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進。 第四、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護時，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來。可是客戶是自己的，不是開了個戶就完成任務(wù)，對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對我來說這才剛開始，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護。因此我要合理的安排時間，平衡銀行與客戶之間的時間分配。 在接下來的20XX年，我會在保證認(rèn)真對待、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實自己，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。 理財顧問工作總結(jié)(二) 每個客戶我都進行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。做理財顧問將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。 一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況 任務(wù)指標(biāo)： 基金個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率xx%。 理財產(chǎn)品 個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率xx%。 理財客戶 新增戶，完成111%。 貴金屬 任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率xx%。 白金卡 任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率xxx%。 貸記卡 個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率xx%。 學(xué)習(xí)上： 通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。 工作上： 1)、積極營銷新客戶 有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。 2)細(xì)心維護老客戶 定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。 3)耐心解答客戶問題 經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財顧問將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。 4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷 在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。 二、工作中存在的不足 部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。 營銷力度有待提高。 三、工作打算 業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。 營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。 理財顧問工作總結(jié)(三) 20xx年度xxxxxx升級以后獨立運作的一年已盡尾聲，作為營業(yè)部重要組成部門，新成立理財顧問部在xx年同時也經(jīng)歷了風(fēng)雨，但在全體員工的協(xié)助下，部門同事全力配合下，已基本完成年初營業(yè)部制定下的工作目標(biāo)。并且各項工作都取得了長足進展，但是工作中也存在一些的問題，現(xiàn)將全年工作總結(jié)如下： 一、工作指標(biāo)完成情況匯報 截止xx月底完成綜合交易額xxxx萬元，完成全年預(yù)算的xxxx，日均成交xxx萬元，較上年全年日均成交xxxx萬元增長xxx。累計交易周轉(zhuǎn)率為xxx次，市場占有率為xxx，較上年全年xxxx增長xxxx，交易活躍度較上年有明顯提升。 xxxxxx營業(yè)面積較小，升級之后營業(yè)部對客戶服務(wù)方向進行調(diào)整，重要發(fā)展網(wǎng)上交易客戶以及手機交易客戶群體，這一年營業(yè)部非現(xiàn)場交易已達到xx%,已經(jīng)幾乎占據(jù)營業(yè)部整體交易的全部。作為公司大力倡導(dǎo)手機證券交易方式，營業(yè)部同時也作為重點發(fā)展方向，目前為止，營業(yè)部手機交易占比達到xx%，是全公司手機交易占比最高的營業(yè)部。這也和營業(yè)部在年初制定一系列完善的推廣策略密不可分，同時理財顧問部與營銷部相互配合，對營銷團隊營銷的每一個客戶、新入市的客戶在如何使用手機證券都進行認(rèn)真講解，所以在手機委托推廣方面理財部全體員工也起到的推波助瀾作用。 標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)考核工作全年完成情況：營業(yè)部全年標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)考核指標(biāo)完成情況良好，營業(yè)部在標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)考核中秉承做有所用的基本原則，每一項工作都進行了認(rèn)真的梳理，如：客戶數(shù)據(jù)統(tǒng)計方面根據(jù)營業(yè)部的實際需求進行了調(diào)整，并對每月客戶數(shù)據(jù)進行綜合分析，根據(jù)數(shù)據(jù)分析情況制定工作策略，如果發(fā)現(xiàn)異常賬戶及時進行溝通，做好營業(yè)部客戶的基礎(chǔ)服務(wù)工作。在認(rèn)真完成營業(yè)部基本分值標(biāo)準(zhǔn)化工作基礎(chǔ)上，理財顧問部加強了咨詢協(xié)作參與力度，全年多次參加公司的咨詢協(xié)作,已成為E周刊的固定協(xié)作成員，全年投稿20多篇。為營業(yè)部在標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)考核中添磚加瓦。 二、工作目標(biāo)完成情況 投資者教育工作完成情況 本年度在投資者教育方面，營業(yè)部共計舉行了兩期股民學(xué)校。6月舉辦第一期股民學(xué)校，也取得一定的成效，但同時也暴露一些問題。理財顧問部結(jié)合本期培訓(xùn)投資者課后反饋的意見，又再次精心準(zhǔn)備了營業(yè)部的中期培訓(xùn)，本年度第二次股民學(xué)習(xí)，考慮到營業(yè)部目前非現(xiàn)場客戶占比已經(jīng)很高，如果像以前培訓(xùn)都安排在開市期間，大多上班客戶無法參加，為了能讓每一次培訓(xùn)都能發(fā)揮更好的效能，經(jīng)過理財顧問部全體員工的商議決定，將股民學(xué)校培訓(xùn)時間調(diào)整為周末。本次中期培訓(xùn)以周末方式進行之后，得到了大多客戶好評，雖然大家都犧牲自己的休息時間，但是卻得到了客戶的認(rèn)可，以后會多增加周末的培訓(xùn)活動。本次培訓(xùn)無論從課程的安排上，還是從課件的組織架構(gòu)，都得到了進一步的提升，客戶也非常滿意，很多客戶希望以后多增加類似的培訓(xùn)，此項工作已經(jīng)在策劃之中，爭取明年一季度做好培訓(xùn)體系的搭建。 投資者咨詢服務(wù)工作情況 目前咨詢服務(wù)方面已經(jīng)不能僅僅局限在簡單日常信息傳導(dǎo)，客戶在咨詢方面的需要越來越多元化，為了能更好的滿足客戶的需求，理財顧問部對現(xiàn)有的咨詢工作進行梳理。