20xx信貸自查報(bào)告3篇(編輯修改稿)
2024-12-05 22:16 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 是對(duì)公、個(gè)金、授信等前中臺(tái)人員；而風(fēng)水輪流轉(zhuǎn)，下半年忙碌的則是銀行稽核、內(nèi)部審計(jì)等后臺(tái)人員?！ ?月下旬，審計(jì)署的審計(jì)調(diào)查隊(duì)伍入駐前，一家國(guó)有大行剛結(jié)束了一場(chǎng)長(zhǎng)達(dá)三個(gè)月的專(zhuān)項(xiàng)稽核?；瞬康慕?jīng)辦人員加了三天班，把該行所調(diào)查的5家分支行的情況進(jìn)行了匯總。 此次稽核調(diào)查的是自以來(lái)發(fā)生的公司授信業(yè)務(wù)，包括貸款、票據(jù)、國(guó)內(nèi)信用證等?！ ?月10日，一家大型上市銀行江蘇省分行人士透露，該行正在開(kāi)展內(nèi)部審計(jì)；另一家大行上海分行人士稱(chēng)，該行內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)排查工作已于8月底完成，范圍涉及項(xiàng)目資本金落實(shí)情況、票據(jù)業(yè)務(wù)等方面?！ ⊥ㄟ^(guò)自查風(fēng)暴，潛伏于信貸沖動(dòng)下的各種問(wèn)題浮出水面。如前述國(guó)有大行的專(zhuān)項(xiàng)稽核查出的問(wèn)題主要表現(xiàn)在：授后管理工作不到位、資金流向監(jiān)控存在不足、對(duì)貿(mào)易背景真實(shí)性審查不夠嚴(yán)格、會(huì)計(jì)核算不規(guī)范等。 而稽核結(jié)論中提出的兩大關(guān)注事項(xiàng)：一則是關(guān)注委托開(kāi)票業(yè)務(wù)的合規(guī)性，二則是項(xiàng)目資本金落實(shí)到位?！ 「餍卸济媾R著共同的難題如何在審計(jì)署到來(lái)之前，把有瑕疵的貸款落實(shí)到位?！ ?月底，一家大行信貸人員透露，他所做的工作中有一項(xiàng)就是，規(guī)范借款企業(yè)的股東借款問(wèn)題，如果借款企業(yè)用股東借款來(lái)補(bǔ)充項(xiàng)目資本金的缺口，都需要重新來(lái)過(guò)，退回股東借款，重新落實(shí)項(xiàng)目資本金?！ ∵^(guò)橋項(xiàng)目資本金迷離 銀行自查鎖定的均為關(guān)鍵環(huán)節(jié)?！ ?月以來(lái)，部分中小銀行上海分行紛紛開(kāi)展與案件防控相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)排查工作。其中，一家股份制銀行將單位賬戶(hù)、員工行為、票據(jù)業(yè)務(wù)列為重點(diǎn)排查對(duì)象；另一家上市中小銀行的排查內(nèi)容則包括公司條線授信真實(shí)性檢查、重點(diǎn)客戶(hù)
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