【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 合業(yè)務(wù)系統(tǒng)做變更處理： (一 )存款人 需要填制客戶信息維護(hù)申請(qǐng)書 。變更單位銀行結(jié)算賬戶的，柜員啟動(dòng)“ 180202 維護(hù)單位客戶信息”交易；變更個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，柜員啟動(dòng)“ 180102 維護(hù)個(gè)人客戶信息”交易。經(jīng)授權(quán)后 打印客戶信息維護(hù)確認(rèn)書，客戶簽 章 確認(rèn) 。 (二 )賬戶名稱變更的，還需啟動(dòng)“ 274060 賬戶信息維護(hù)”交易，經(jīng)授權(quán)后打印賬戶信息維護(hù)確認(rèn)書， 客戶簽 章 確認(rèn) 。 (三 )賬戶名稱或法人變更的，還需啟動(dòng)“ 274140更換印鑒卡”交易。 憑證與資料的整理 一、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印的憑證隨經(jīng)辦柜員當(dāng)日傳票裝訂。 二、銀行留存資料加入原開戶資料專夾保管。 13 銀行結(jié)算賬戶撤銷流程 操作說明 環(huán)節(jié) 事項(xiàng) 內(nèi)容 注意事項(xiàng) 銀行 結(jié)算 賬戶 撤銷 提供資料 一、提供資料原件及復(fù)印件： (一 )撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書。 (二 )單位銀行結(jié)算賬戶撤銷的，資料如下： 、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉、注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的有關(guān)證明文件。 有關(guān)證明文件。 ，還應(yīng)提供開戶許可證正本。 資類賬戶，還應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件。 ，應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件；授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具其法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書及其身份證件，以及被授權(quán)人的身份證件。 (三 )個(gè)人銀行結(jié)算賬戶撤銷的，資料如下： 1．個(gè)人銀行結(jié)算賬戶撤銷的，應(yīng)提供其有效身份證件。 2．他人代辦的，應(yīng)提供存款人的授權(quán)書和有效身份證件，以及代理人的有效身份證件。 (四 )無欠銀行貸款的書面承諾。 二、填寫的資料： 填寫“撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”，并加蓋存款人單位公 章或個(gè)人簽章。 戶撤銷資料復(fù)印件二份，一份開戶銀行留存，一份中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种辛舸妗? 類賬戶撤銷資料復(fù)印件一份，開戶銀行留存。 (二 )中 1 情況的，應(yīng)于 5 個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)。 標(biāo)準(zhǔn)流程 一、經(jīng)辦人員審查存款人提交的資料： (一 )該存款人有無貸款，是否已結(jié)清。 (二 )撤銷資料、證明文件是否齊全、真實(shí)、有效。 (三 )原件與復(fù)印件是否相符，并在復(fù)印件上注明到存款人撤銷銀行結(jié) 算賬戶的申請(qǐng)后，對(duì)于符合 14 “此件與原件相符且真實(shí)有效”字樣和加蓋存款人單位公章及開戶銀行審查人簽章。 (四 )法定代表 人或單位負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人員身份證件是否真實(shí)。銀行通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢存款人身份證件信息，并打印查詢結(jié)果。 (五 )核對(duì)存款人開立的銀行結(jié)算賬戶余額，收回存款人各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證。 二、銀行業(yè)務(wù)主管審核撤銷資料，在申請(qǐng)書上簽署意見。審核合格后，銀行經(jīng)辦人員在申請(qǐng)書上加蓋單位公章和經(jīng)辦人簽章。 三、銀行將賬戶撤銷信息提交賬戶管理系統(tǒng)如下： (一 )核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶提交賬戶管理系統(tǒng)核準(zhǔn)。 (二 )非核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶直接在賬戶管理系統(tǒng)作撤銷業(yè)務(wù)。 四、銀行審核合格的非核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，直接綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理賬戶 銷戶。 銀行審核合格的核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，于銀行接到存款人的撤銷申請(qǐng)后 2 個(gè)工作日內(nèi)，將撤銷資料送達(dá)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)，核準(zhǔn)合格，銀行及時(shí)通知存款人辦理賬戶銷戶；核準(zhǔn)不合格，銀行將賬戶撤銷資料退還給存款人。 五、經(jīng)辦柜員在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中做銷戶處理： (一 )啟動(dòng)“ 270100 活期單戶結(jié)息”交易，并 打印利息清單。 (二 )有余額的，將余額轉(zhuǎn)出或支取現(xiàn)金。 (三 )有存量憑證的，啟動(dòng)“ 242050 客戶憑證銷號(hào)”交易，并打印客戶憑證銷號(hào)單。 銷戶條件的，應(yīng)在 2 個(gè)工作日內(nèi)辦理撤銷手續(xù)。 存折戶的，需要銷戶的，直接在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)執(zhí)行“活期銷戶 ”交易，在賬戶管理系統(tǒng)撤銷即可。 按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)出具有關(guān)證明，并書面承諾造成損失的，由其自行承擔(dān)。 資成功，在他行開立賬戶的，客戶需提供開戶許可證等相關(guān)資料，將驗(yàn)資資金轉(zhuǎn)入他行賬戶之后，方可撤銷驗(yàn)資賬戶。 15 (四 )啟動(dòng)“ 270500 活期銷戶 ” 交易。 失、凍結(jié)等非正常狀態(tài)下，驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期內(nèi)，不得辦理銷戶。 金方式辦理單位定期存款、通知存款、一 般存款賬戶銷戶。 憑證與資料的整理 一、原印鑒卡、客戶憑證及未收回憑證書面承諾、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印的憑證隨經(jīng)辦柜員當(dāng)日傳票裝訂。 二、銀行留存資料按會(huì)計(jì)檔案制度保管。 臨時(shí)存款賬戶展期流程 操作說明 環(huán)節(jié) 事項(xiàng) 內(nèi)容 注意事項(xiàng) 臨時(shí)存款賬戶展期 提供資料 一、提供資料原件及復(fù)印件： (一 )臨時(shí)存款賬戶展期申請(qǐng)書。 (二 )展期相關(guān)批文。 (三 )賬戶開戶時(shí)所需的資料。 (四 )臨時(shí)存款賬戶開戶許可證正本。 (五 )法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件；授權(quán)他人 辦理的，還應(yīng)出具其法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書及被授權(quán)人的身份證件。 二、存款人填寫“臨時(shí)存款賬戶展期申請(qǐng)書”，并加蓋存款人單位公章。 展期資料復(fù)印件二份，一份開戶銀行留存，一份中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种辛舸妗? 標(biāo)準(zhǔn)流程 一、經(jīng)辦人員審查存款人提交的資料： (一 )展期資料、相關(guān)批文是否齊全、真實(shí)、有效。 臨時(shí)存款賬戶不得超期使 16 (二 )存款人申請(qǐng)的有效期期限與臨時(shí)存款賬戶開戶日之間不應(yīng)超過兩年。 (三 )原件與復(fù)印件是否相符，并在復(fù)印件上注明“此件與原件相符且真實(shí)有效”字樣和加蓋存款人單位公章及開戶銀行審查人簽章。 (四 )法定代表 人或單位負(fù)責(zé)人、存款人經(jīng)辦人員身份證件是否真實(shí)。銀行通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢存款人身份證件信息，并打印查詢結(jié)果。 二、銀行業(yè)務(wù)主管審核展期資料，在申請(qǐng)書上簽署意見。審核合格后，銀行經(jīng)辦人員在申請(qǐng)書上加蓋單位公章和經(jīng)辦人簽章。 三、銀行將賬戶展期信息提交賬戶管理系統(tǒng)核準(zhǔn)。 四、銀行接到存款人的展期通知后 2 個(gè)工作日內(nèi)將申請(qǐng)書、開戶許可證及有關(guān)證明文件送達(dá)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)。 五、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)合格的，收回原臨時(shí)存款賬戶許可證，并頒發(fā)新的臨時(shí)存款賬戶開戶許可證；核準(zhǔn)不合格的，銀行退還存款人賬戶展期資料，通知存款人辦理該臨時(shí)存款賬戶的撤銷手續(xù)。 用，開戶銀行應(yīng)于臨時(shí)存款賬戶到期前通知開戶單位前來辦理展期或銷戶。 資料整理 一、新的開戶許可證副本、一聯(lián)“臨時(shí)存款賬戶展期申請(qǐng)書”、相關(guān)批文等資料放入賬戶資料一并保管。 二、新的開戶許可證正本交存款人。 銀行結(jié)算賬戶批量遷移流程 操作說明 環(huán)節(jié) 事項(xiàng) 內(nèi)容 注意事項(xiàng) 單位 銀行 結(jié)算 賬戶 批量 標(biāo)準(zhǔn)流程 一、遷出方銀行向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种刑峤蝗缦律暾?qǐng)資料： (一 )遷出方銀行就批量遷移相關(guān)事項(xiàng)，與遷入遷移資料一式三份，一份遷出 行留存，一份 17 遷移 方銀行 及存款人達(dá)成一致性協(xié)議，并要求存款人提供需批量遷移的核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開戶許可證正本或開戶許可證遺失證明。同一銀行機(jī)構(gòu)因銀行機(jī)構(gòu)代碼變動(dòng)需要進(jìn)行單位銀行結(jié)算賬戶批量遷移的，對(duì)于遷移后注冊(cè)地、賬號(hào)不發(fā)生變動(dòng)的存款人，銀行機(jī)構(gòu)可不與該存款人達(dá)成一致性協(xié)議，也不要求該存款人提供開戶許可證或開戶許可證遺失證明。 (二 )遷出、遷入雙方已簽章確認(rèn)的單位銀行結(jié)算賬戶批量遷移申請(qǐng)表、單位銀行結(jié)算賬戶批量遷移清單及批量遷移數(shù)據(jù)文件。 二、遷出方銀行負(fù)責(zé)人審核上述申請(qǐng)資料。 三、遷出方銀行將賬戶批量遷移信息提交賬戶管理系統(tǒng)。 四、遷出方銀行將申請(qǐng)資料送達(dá)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袑徟７弦?guī)定的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种性?5 個(gè)工作日內(nèi)辦理遷移業(yè)務(wù)；不符合規(guī)定的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种型嘶厣暾?qǐng)資料。 五、遷移成功的，遷出方銀行機(jī)構(gòu)將所有銀行結(jié)算賬戶的開立、變更資料移交遷入方銀行機(jī)構(gòu)；遷移失敗的，遷出方銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)通知相關(guān)存款人到本銀行機(jī)構(gòu)辦理撤銷手續(xù)。 六、遷入方銀行收到遷入方人民銀行送交的批量遷移成功列表、遷移失敗列表和核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶開戶許可證等資料后，應(yīng)在 5 個(gè)工作日內(nèi)通知相關(guān)存款人領(lǐng)取開戶許可證。 遷入行留存，一份中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种辛舸妗? 資料整理 遷移資料按會(huì)計(jì)檔案制度保管。 18 銀行結(jié)算賬戶年檢及監(jiān)測(cè) 基本規(guī)定 ，檢查開立銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)性，核實(shí)開戶資料的真實(shí)性；對(duì)于不符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)予以撤銷。 中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种写蛴〉拇瞬殂y行結(jié)算賬戶告知書和待核查銀行結(jié)算賬戶明細(xì)表，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)賬