【文章內(nèi)容簡介】 條件允許的分行，可以不經(jīng)預(yù)約過程而進(jìn)行隨機(jī)核庫。 第五十三條 經(jīng)辦支行提出核庫預(yù)約時(shí)應(yīng)同時(shí)向貨押監(jiān)管中心提交授信終審意見（含限 制性條款）復(fù)印件。 第五十四條 根據(jù)支行核庫預(yù)約情況，分行貨押監(jiān)管中心按照業(yè)務(wù)種類、倉庫類型及遵循提高效率、分片包干的原則，進(jìn)行核庫路線優(yōu)化，統(tǒng)籌安排。 第五十五條 現(xiàn)場核庫。核庫員出入倉庫須佩帶工作牌，并提供如下資料供監(jiān)管方確認(rèn)：《核庫通知書》 （附件 29）、《 查詢及出質(zhì)通知書》、《質(zhì)物清單》或倉單。 10 第五十六條 核庫員現(xiàn)場清點(diǎn)之前應(yīng)與監(jiān)管方進(jìn)行帳務(wù)核對，即將《查詢及出質(zhì)通知書》、《質(zhì)物清單》或倉單與監(jiān)管方的庫存數(shù)據(jù)進(jìn)行一一核對。核對無誤后，可進(jìn)場清點(diǎn)或抽查，確保帳實(shí)相符；核對有誤的，應(yīng)立即向上 級報(bào)告，然后進(jìn)場逐一清點(diǎn)。 第五十七條 質(zhì)物數(shù)量低于 100 件的，須全面清點(diǎn)。 100 件以上且不易清點(diǎn)的，可采取隨機(jī)抽查的辦法，但抽查的樣品比例不得低于質(zhì)物總數(shù)的 10%。 第五十八條 入庫及出質(zhì)階段的現(xiàn)場核庫，核庫員應(yīng)要求監(jiān)管方根據(jù)核查情況出具《查復(fù)及出質(zhì)確認(rèn)書》 （附件 210） ，并最遲于次工作日交貨押監(jiān)管中心負(fù)責(zé)人審核簽字，與其他授信資料一并歸檔。 第五十九條 核庫員每次核庫后，必須據(jù)實(shí)填寫《核庫報(bào)告書》 （附件 211） ，并最遲于次工作日交分行貨押監(jiān)管中心負(fù)責(zé)人審核簽字，待審核簽字后交綜合員存檔。 第六 十條 核庫員應(yīng)嚴(yán)格進(jìn)行核庫，對核庫結(jié)果負(fù)責(zé)，分行貨押監(jiān)管中心負(fù)責(zé)人可以通過復(fù)核 、抽檢等方式進(jìn)行核庫監(jiān)督。 第八章 巡庫 第六十一條 巡庫是指我行定期對監(jiān)管方及質(zhì)物進(jìn)行巡查的行為，重點(diǎn)檢查監(jiān)管方的監(jiān)管條件及質(zhì)物形態(tài)。 第六十二條 巡庫頻率以監(jiān)管方評級結(jié)果為依據(jù)，具體標(biāo)準(zhǔn)由各分行自行制定，但每月應(yīng)巡庫一次（不含）以上。 第六十三條 監(jiān)管方資質(zhì)現(xiàn)場巡查的主要內(nèi)容： （一）監(jiān)管方內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制和操作流程是否健全，重點(diǎn)檢查監(jiān)管方庫存商品進(jìn)出記錄及會計(jì)手續(xù)是否齊全。 （二）監(jiān)管方主要管理人員及主要業(yè)務(wù)操作人 員的綜合素質(zhì)、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)以及對我行入庫核查的配合情況。 11 （三）倉儲監(jiān)管條件核查，主要檢查倉庫是否達(dá)到質(zhì)物保管所需的條件、如防火、防盜等安保體系的落實(shí)情況；易燃、易爆、易損貨物的保管有無必要的安全措施；需防潮、防曬、防腐蝕的貨物是否有專門的防護(hù)措施等。 （四）輸出監(jiān)管方式的，除上述檢查內(nèi)容外，還應(yīng)重點(diǎn)核查監(jiān)管方實(shí)施監(jiān)管的倉庫是否具備相對封閉的監(jiān)管條件，受信人對監(jiān)管方的配合情況，駐場人員履行監(jiān)管職責(zé)的情況。 第六十四條 質(zhì)物現(xiàn)場巡查的主要內(nèi)容： （一）監(jiān)管方是否劃分特定的倉位或相對獨(dú)立的場地保管質(zhì)物，是否粘貼或 懸掛我行所要求的質(zhì)押標(biāo)識。 （二）審查運(yùn)輸單據(jù)、入庫單、帳簿等資料，核實(shí)存貨人是否為出質(zhì)人。 （三）將運(yùn)輸單據(jù)、入庫單、帳簿等資料與倉單進(jìn)行核對，檢查質(zhì)物生產(chǎn)廠家、種類、規(guī)格、包裝、質(zhì)量、數(shù)量、重量、價(jià)值等方面是否達(dá)到我行要求，并對質(zhì)物進(jìn)行現(xiàn)場點(diǎn)數(shù)抽查。 （四）對于未來貨權(quán)質(zhì)押（包括先票后貨和信用證項(xiàng)下未來貨權(quán)質(zhì)押）業(yè)務(wù)，重點(diǎn)核查貨物到貨時(shí)間、運(yùn)輸單據(jù)收貨人、到貨港（站）名稱是否與我行及出質(zhì)人之間的約定相符。 第六十五條 每次巡庫后，巡庫員須填寫《巡庫報(bào)告書》 （附件 212） ，并最遲于次工作日交分行貨押監(jiān)管中心，待負(fù)責(zé)人審核簽字后交綜合員存檔。 第六十六條 巡庫中若發(fā)現(xiàn)問題，巡庫員應(yīng)當(dāng)場向出質(zhì)人、監(jiān)管方提出整改意見。復(fù)檢仍不合格的，則向分行貨押監(jiān)管中心提交專項(xiàng)報(bào)告，可建議更換監(jiān)管方（包括移庫）或提前終止授信。 12 第六十七條 巡庫員在巡庫過程中應(yīng)注意收集有關(guān)質(zhì)物市場價(jià)格變動信息，并及時(shí)向分行貨押監(jiān)管中心報(bào)告。 第九章 貸后監(jiān)管 第六十八條 分行貨物監(jiān)管中心綜合崗人員應(yīng)建立有關(guān)授信臺賬，監(jiān)控每個(gè)受信人的授信到期日、授信使用、質(zhì)物價(jià)值、保證金、提貨、授信償還等情況。經(jīng)辦支行客戶 經(jīng)理也應(yīng)對所管理的貨押業(yè)務(wù)建立授信臺帳。 第六十九條 分行貨押監(jiān)管中心應(yīng)定期跟蹤業(yè)務(wù)進(jìn)展，核實(shí)押品的真實(shí)性、充足性，要求倉庫配合我行做好質(zhì)檢抽樣，了解押品的市場供求狀況和價(jià)格走勢。 第七十條 分行貨押監(jiān)管中心應(yīng)與監(jiān)管方建立定期交流溝通機(jī)制，與主要的監(jiān)管方舉行業(yè)務(wù)交流會，分析總結(jié)在倉儲監(jiān)管過程中存在的問題，統(tǒng)一認(rèn)識、規(guī)范操作。 第七十一條 貸后貨權(quán)管理中如出現(xiàn)以下可能影響我行授信安全的情況時(shí)，分行貨押監(jiān)管中心應(yīng)采取相應(yīng)預(yù)警措施，如派至少兩位行內(nèi)專人實(shí)行不間斷監(jiān)管、封鎖倉庫入出手續(xù)、 24 小時(shí)內(nèi)移庫等，也可 向信貸管理部門建議授信提前到期。 （一）受信人或監(jiān)管方有明顯的轉(zhuǎn)移質(zhì)物、逃避監(jiān)管或重復(fù)質(zhì)押的跡象，在授信期間出現(xiàn)監(jiān)管失效可能的。 （二）質(zhì)物的市場價(jià)格發(fā)生劇烈、頻繁變動，受信人、出質(zhì)人不能在約定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足保證金或質(zhì)物的。 （三）相關(guān)質(zhì)物作為一種商品，其經(jīng)濟(jì)生命周期已經(jīng)漸趨衰退，已經(jīng)不再適銷對路，或已經(jīng)不符合國家政策、產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向的。 （四）受信人貨物周轉(zhuǎn)周期延長，未能正常地、逐步地贖出質(zhì)物進(jìn) 13 行銷售，而將質(zhì)物長期交由我行占有的。 （五）其他可能影響我行授信安全的相關(guān)情況。 第十章 附則 第七十二條 與我行簽 訂了總對總合作協(xié)議的中遠(yuǎn)、中外運(yùn)及中儲等三家較大監(jiān)管公司（含授權(quán)下屬公司），其監(jiān)管要求及辦法按相關(guān)協(xié)議具體條款執(zhí)行。 第七十三條 本辦法由總行信貸管理部負(fù)責(zé)制訂、修改和解釋。 第七十四條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。 附件 21．委托收貨協(xié)議 22．質(zhì)物價(jià)格審核確認(rèn)單 23．查詢及出質(zhì)通知書 24．質(zhì)物清單 25．質(zhì)物價(jià)格調(diào)整通知書 26．提貨申請書 27．提貨通知書 28．提貨通知書回執(zhí) 29．核庫通知書 210．查詢及出質(zhì)確認(rèn)書 211．核庫報(bào)告書 212． 巡庫報(bào)告書 附件 21 委托收貨協(xié)議 甲方： ⅩⅩ 銀行 _____分行 乙方： 鑒于：甲方授予乙方綜合授信額度 萬元，期限一年，（具體內(nèi)容見編號為深發(fā) ___綜字第 號綜合授信額度合同，以下簡稱額度合同），該授信額度或部分授信額度用于支付乙方與 （以下簡稱賣方）之間的貿(mào)易合同（以下簡稱貿(mào)易合同）。 現(xiàn)經(jīng)兩方平等協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議： 一、乙方不可撤銷的委托甲方作為唯一的收貨人收取賣方發(fā)出的貿(mào)易合同項(xiàng)下的貨物，同意賣方在辦理運(yùn)輸時(shí)，以甲方為唯一的收 貨人。 二、當(dāng)貿(mào)易合同項(xiàng)下的貨物到達(dá)指定港口或者站場后，乙方不得自行辦理有關(guān)提貨事宜；否則，乙方將承擔(dān)相關(guān)違約責(zé)任，甲方有權(quán)要求乙方以及擔(dān)保人提前清償已使用授信額度。 三、在甲方接受乙方的委托辦理收貨過程中，若由于非甲方的原因造成貨物滅失、毀損等對乙方不利情形的，乙方不得向甲方追究任何責(zé)