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正文內(nèi)容

銀行動(dòng)產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)貨權(quán)管理辦法(編輯修改稿)

2025-01-20 19:19 本頁(yè)面
 

【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 條件允許的分行,可以不經(jīng)預(yù)約過(guò)程而進(jìn)行隨機(jī)核庫(kù)。 第五十三條 經(jīng)辦支行提出核庫(kù)預(yù)約時(shí)應(yīng)同時(shí)向貨押監(jiān)管中心提交授信終審意見(含限 制性條款)復(fù)印件。 第五十四條 根據(jù)支行核庫(kù)預(yù)約情況,分行貨押監(jiān)管中心按照業(yè)務(wù)種類、倉(cāng)庫(kù)類型及遵循提高效率、分片包干的原則,進(jìn)行核庫(kù)路線優(yōu)化,統(tǒng)籌安排。 第五十五條 現(xiàn)場(chǎng)核庫(kù)。核庫(kù)員出入倉(cāng)庫(kù)須佩帶工作牌,并提供如下資料供監(jiān)管方確認(rèn):《核庫(kù)通知書》 (附件 29)、《 查詢及出質(zhì)通知書》、《質(zhì)物清單》或倉(cāng)單。 10 第五十六條 核庫(kù)員現(xiàn)場(chǎng)清點(diǎn)之前應(yīng)與監(jiān)管方進(jìn)行帳務(wù)核對(duì),即將《查詢及出質(zhì)通知書》、《質(zhì)物清單》或倉(cāng)單與監(jiān)管方的庫(kù)存數(shù)據(jù)進(jìn)行一一核對(duì)。核對(duì)無(wú)誤后,可進(jìn)場(chǎng)清點(diǎn)或抽查,確保帳實(shí)相符;核對(duì)有誤的,應(yīng)立即向上 級(jí)報(bào)告,然后進(jìn)場(chǎng)逐一清點(diǎn)。 第五十七條 質(zhì)物數(shù)量低于 100 件的,須全面清點(diǎn)。 100 件以上且不易清點(diǎn)的,可采取隨機(jī)抽查的辦法,但抽查的樣品比例不得低于質(zhì)物總數(shù)的 10%。 第五十八條 入庫(kù)及出質(zhì)階段的現(xiàn)場(chǎng)核庫(kù),核庫(kù)員應(yīng)要求監(jiān)管方根據(jù)核查情況出具《查復(fù)及出質(zhì)確認(rèn)書》 (附件 210) ,并最遲于次工作日交貨押監(jiān)管中心負(fù)責(zé)人審核簽字,與其他授信資料一并歸檔。 第五十九條 核庫(kù)員每次核庫(kù)后,必須據(jù)實(shí)填寫《核庫(kù)報(bào)告書》 (附件 211) ,并最遲于次工作日交分行貨押監(jiān)管中心負(fù)責(zé)人審核簽字,待審核簽字后交綜合員存檔。 第六 十條 核庫(kù)員應(yīng)嚴(yán)格進(jìn)行核庫(kù),對(duì)核庫(kù)結(jié)果負(fù)責(zé),分行貨押監(jiān)管中心負(fù)責(zé)人可以通過(guò)復(fù)核 、抽檢等方式進(jìn)行核庫(kù)監(jiān)督。 第八章 巡庫(kù) 第六十一條 巡庫(kù)是指我行定期對(duì)監(jiān)管方及質(zhì)物進(jìn)行巡查的行為,重點(diǎn)檢查監(jiān)管方的監(jiān)管條件及質(zhì)物形態(tài)。 第六十二條 巡庫(kù)頻率以監(jiān)管方評(píng)級(jí)結(jié)果為依據(jù),具體標(biāo)準(zhǔn)由各分行自行制定,但每月應(yīng)巡庫(kù)一次(不含)以上。 第六十三條 監(jiān)管方資質(zhì)現(xiàn)場(chǎng)巡查的主要內(nèi)容: (一)監(jiān)管方內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制和操作流程是否健全,重點(diǎn)檢查監(jiān)管方庫(kù)存商品進(jìn)出記錄及會(huì)計(jì)手續(xù)是否齊全。 (二)監(jiān)管方主要管理人員及主要業(yè)務(wù)操作人 員的綜合素質(zhì)、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)以及對(duì)我行入庫(kù)核查的配合情況。 11 (三)倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管條件核查,主要檢查倉(cāng)庫(kù)是否達(dá)到質(zhì)物保管所需的條件、如防火、防盜等安保體系的落實(shí)情況;易燃、易爆、易損貨物的保管有無(wú)必要的安全措施;需防潮、防曬、防腐蝕的貨物是否有專門的防護(hù)措施等。 (四)輸出監(jiān)管方式的,除上述檢查內(nèi)容外,還應(yīng)重點(diǎn)核查監(jiān)管方實(shí)施監(jiān)管的倉(cāng)庫(kù)是否具備相對(duì)封閉的監(jiān)管條件,受信人對(duì)監(jiān)管方的配合情況,駐場(chǎng)人員履行監(jiān)管職責(zé)的情況。 第六十四條 質(zhì)物現(xiàn)場(chǎng)巡查的主要內(nèi)容: (一)監(jiān)管方是否劃分特定的倉(cāng)位或相對(duì)獨(dú)立的場(chǎng)地保管質(zhì)物,是否粘貼或 懸掛我行所要求的質(zhì)押標(biāo)識(shí)。 (二)審查運(yùn)輸單據(jù)、入庫(kù)單、帳簿等資料,核實(shí)存貨人是否為出質(zhì)人。 (三)將運(yùn)輸單據(jù)、入庫(kù)單、帳簿等資料與倉(cāng)單進(jìn)行核對(duì),檢查質(zhì)物生產(chǎn)廠家、種類、規(guī)格、包裝、質(zhì)量、數(shù)量、重量、價(jià)值等方面是否達(dá)到我行要求,并對(duì)質(zhì)物進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)點(diǎn)數(shù)抽查。 (四)對(duì)于未來(lái)貨權(quán)質(zhì)押(包括先票后貨和信用證項(xiàng)下未來(lái)貨權(quán)質(zhì)押)業(yè)務(wù),重點(diǎn)核查貨物到貨時(shí)間、運(yùn)輸單據(jù)收貨人、到貨港(站)名稱是否與我行及出質(zhì)人之間的約定相符。 第六十五條 每次巡庫(kù)后,巡庫(kù)員須填寫《巡庫(kù)報(bào)告書》 (附件 212) ,并最遲于次工作日交分行貨押監(jiān)管中心,待負(fù)責(zé)人審核簽字后交綜合員存檔。 第六十六條 巡庫(kù)中若發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,巡庫(kù)員應(yīng)當(dāng)場(chǎng)向出質(zhì)人、監(jiān)管方提出整改意見。復(fù)檢仍不合格的,則向分行貨押監(jiān)管中心提交專項(xiàng)報(bào)告,可建議更換監(jiān)管方(包括移庫(kù))或提前終止授信。 12 第六十七條 巡庫(kù)員在巡庫(kù)過(guò)程中應(yīng)注意收集有關(guān)質(zhì)物市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)信息,并及時(shí)向分行貨押監(jiān)管中心報(bào)告。 第九章 貸后監(jiān)管 第六十八條 分行貨物監(jiān)管中心綜合崗人員應(yīng)建立有關(guān)授信臺(tái)賬,監(jiān)控每個(gè)受信人的授信到期日、授信使用、質(zhì)物價(jià)值、保證金、提貨、授信償還等情況。經(jīng)辦支行客戶 經(jīng)理也應(yīng)對(duì)所管理的貨押業(yè)務(wù)建立授信臺(tái)帳。 第六十九條 分行貨押監(jiān)管中心應(yīng)定期跟蹤業(yè)務(wù)進(jìn)展,核實(shí)押品的真實(shí)性、充足性,要求倉(cāng)庫(kù)配合我行做好質(zhì)檢抽樣,了解押品的市場(chǎng)供求狀況和價(jià)格走勢(shì)。 第七十條 分行貨押監(jiān)管中心應(yīng)與監(jiān)管方建立定期交流溝通機(jī)制,與主要的監(jiān)管方舉行業(yè)務(wù)交流會(huì),分析總結(jié)在倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管過(guò)程中存在的問(wèn)題,統(tǒng)一認(rèn)識(shí)、規(guī)范操作。 第七十一條 貸后貨權(quán)管理中如出現(xiàn)以下可能影響我行授信安全的情況時(shí),分行貨押監(jiān)管中心應(yīng)采取相應(yīng)預(yù)警措施,如派至少兩位行內(nèi)專人實(shí)行不間斷監(jiān)管、封鎖倉(cāng)庫(kù)入出手續(xù)、 24 小時(shí)內(nèi)移庫(kù)等,也可 向信貸管理部門建議授信提前到期。 (一)受信人或監(jiān)管方有明顯的轉(zhuǎn)移質(zhì)物、逃避監(jiān)管或重復(fù)質(zhì)押的跡象,在授信期間出現(xiàn)監(jiān)管失效可能的。 (二)質(zhì)物的市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生劇烈、頻繁變動(dòng),受信人、出質(zhì)人不能在約定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足保證金或質(zhì)物的。 (三)相關(guān)質(zhì)物作為一種商品,其經(jīng)濟(jì)生命周期已經(jīng)漸趨衰退,已經(jīng)不再適銷對(duì)路,或已經(jīng)不符合國(guó)家政策、產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向的。 (四)受信人貨物周轉(zhuǎn)周期延長(zhǎng),未能正常地、逐步地贖出質(zhì)物進(jìn) 13 行銷售,而將質(zhì)物長(zhǎng)期交由我行占有的。 (五)其他可能影響我行授信安全的相關(guān)情況。 第十章 附則 第七十二條 與我行簽 訂了總對(duì)總合作協(xié)議的中遠(yuǎn)、中外運(yùn)及中儲(chǔ)等三家較大監(jiān)管公司(含授權(quán)下屬公司),其監(jiān)管要求及辦法按相關(guān)協(xié)議具體條款執(zhí)行。 第七十三條 本辦法由總行信貸管理部負(fù)責(zé)制訂、修改和解釋。 第七十四條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。 附件 21.委托收貨協(xié)議 22.質(zhì)物價(jià)格審核確認(rèn)單 23.查詢及出質(zhì)通知書 24.質(zhì)物清單 25.質(zhì)物價(jià)格調(diào)整通知書 26.提貨申請(qǐng)書 27.提貨通知書 28.提貨通知書回執(zhí) 29.核庫(kù)通知書 210.查詢及出質(zhì)確認(rèn)書 211.核庫(kù)報(bào)告書 212. 巡庫(kù)報(bào)告書 附件 21 委托收貨協(xié)議 甲方: ⅩⅩ 銀行 _____分行 乙方: 鑒于:甲方授予乙方綜合授信額度 萬(wàn)元,期限一年,(具體內(nèi)容見編號(hào)為深發(fā) ___綜字第 號(hào)綜合授信額度合同,以下簡(jiǎn)稱額度合同),該授信額度或部分授信額度用于支付乙方與 (以下簡(jiǎn)稱賣方)之間的貿(mào)易合同(以下簡(jiǎn)稱貿(mào)易合同)。 現(xiàn)經(jīng)兩方平等協(xié)商,達(dá)成如下協(xié)議: 一、乙方不可撤銷的委托甲方作為唯一的收貨人收取賣方發(fā)出的貿(mào)易合同項(xiàng)下的貨物,同意賣方在辦理運(yùn)輸時(shí),以甲方為唯一的收 貨人。 二、當(dāng)貿(mào)易合同項(xiàng)下的貨物到達(dá)指定港口或者站場(chǎng)后,乙方不得自行辦理有關(guān)提貨事宜;否則,乙方將承擔(dān)相關(guān)違約責(zé)任,甲方有權(quán)要求乙方以及擔(dān)保人提前清償已使用授信額度。 三、在甲方接受乙方的委托辦理收貨過(guò)程中,若由于非甲方的原因造成貨物滅失、毀損等對(duì)乙方不利情形的,乙方不得向甲方追究任何責(zé)
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