【文章內(nèi)容簡介】 3）前臺操作柜員選擇 “自助設備清機 /加鈔 ”交易，根據(jù)提示對自助設備清機前余額進行上繳清零，打印復式記賬憑證。 （ 4）前臺操作柜員登記《自助設備現(xiàn)金管理登記簿》記錄現(xiàn)金上繳、領入金額及日期。 （四）清機現(xiàn)場后續(xù)工作 。 加鈔員按系統(tǒng)提示進行設備硬件自檢，并檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，以確保設備正常對外營業(yè)。 將 15 自助設備從維護狀態(tài)轉換到工作狀態(tài)，關閉自助設備電子柜。 加鈔員用業(yè)務測 試卡做一筆 存 款交易，確認設備運行正常。 加鈔員攜帶 款 箱、 吞卡、設備流水紙 等，隨運鈔車返回核算機構（或前往下一個清機點）。 （ 五 ）上繳尾箱 。 接交尾箱及 清點 。 核算機構出納人員接到加鈔員交回的 專用款箱，由加鈔員雙人當面開啟款箱，出納人員雙人取出并清點款項，將款項數(shù)額及券別記錄在加鈔員的 《 自助設備尾箱上繳 登記表 》 “備注 ”欄 ， 雙方簽收確認。已清空的專用款箱交還加鈔員。尾箱交接及現(xiàn)金清點過程須在全方位監(jiān)控下進行 。 核對并記賬 。 （ 1）出納人員根據(jù)《 自助設備尾箱上繳 登記表 》，核對單臺自助設備所屬鈔箱實物現(xiàn) 金與 《清機加鈔電話接聽登記簿》記錄的 “核心業(yè)務系統(tǒng)時點金額 ”是否一致。如一致，填制一式兩聯(lián)《現(xiàn)金繳款單》，加蓋現(xiàn)訖章及個人名章，第一聯(lián)交會計記賬。 （ 2）對于出納長短款交易應及時查明原因，對于實在短時間內(nèi)無法查明原因的要登記《長短款登記簿》。 繳回流水紙卷 。 加鈔員將本次清機帶回的上周期設備流水紙卷及清機加鈔打印的《設備匯總單》一并交核算機構自助設備流水紙卷保管員。核算機構自助設備流水紙卷保管員登記《自助設備流水紙 16 保管登記簿》，妥善保管流水紙卷。 日末處理 。 自助設備在核心業(yè)務系統(tǒng)中按柜員管理，各營 業(yè)機構要指定專人管理在日終結賬時進行軋賬、匯總、裝訂。 （ 六 ）清機收尾工作 。 A 崗加鈔員將設備鑰匙交還鑰匙保管員，辦理鑰匙交還登記，填寫《自助設備工作用鑰匙交接登記簿》。 A 崗加鈔員 將 專用款箱、二套鎖及鑰匙交還款項保管員。 B 崗加鈔員將《自助設備尾箱上繳單》（第一聯(lián)）交 旗聯(lián)社電子銀行科技信息部 業(yè)務監(jiān)控人員，專夾保管。 第三章 依附式自助 設備 運營操作規(guī)程 第五條 旗聯(lián)社 設立依附式自助 設備 ，由依附的營業(yè)機構負責自助 設備 的日常運營管理。 一、運營管理基本規(guī)定 。 依附式自助設備保險箱的鑰匙和密碼 保管要求參照離行式自助 設備 鑰匙和密碼管理規(guī)定執(zhí)行。自助設備現(xiàn)金管理及賬務管理的具體要求須參照離行式自助 設備 現(xiàn)金及賬務管理的規(guī)定執(zhí)行。 自助設備清機加鈔管理 。 （ 1）對涉及現(xiàn)金收付的各類依附式自助設備每周至少清機二次，根據(jù)鈔箱余額情況、客戶錯賬投訴等業(yè)務需要可隨時清機。 （ 2）依附式自助取款設備所有現(xiàn)場清機、加鈔操作必須采用更換備用鈔箱的方式完成。每臺依附式自助取款設備必須配 17 備相應備用鈔箱。 二 、自助取款設備清機、加鈔流程 。 現(xiàn)金出庫 。 柜面操作人員每日選擇 “尾箱查詢 ”交易，查看本網(wǎng)點依附式自助取款設 備的鈔箱余額。根據(jù)鈔箱余額、每周至少清機二次的規(guī)定以及客戶投訴情況，確定當日是否需要加鈔。經(jīng)本網(wǎng)點負責人審核后，交本網(wǎng)點出納人員辦理現(xiàn)金出庫。出納人員與柜面操作人員在監(jiān)控下雙人清點、填裝鈔箱，出納人員將鈔箱加鎖后，交柜面操作人員（雙人）。柜面操作人員（ A 崗）辦理工作用鑰匙領用手續(xù)，從網(wǎng)點負責人處領用自助設備工作用鑰匙。 清機、加鈔 。 柜面操作人員（雙人）在保安人員護衛(wèi)下攜帶鈔箱出柜臺，前往加鈔點，在保安人員清場后，進行清機加鈔操作。具體操作流程參照離行式自助取款設備清機加鈔流程執(zhí)行。加鈔過程中，電話通知 柜臺內(nèi)操作人員辦理自助設備現(xiàn)金上繳、領入。此交易通過核心系統(tǒng)現(xiàn)金調劑交易實現(xiàn)。 尾箱清點入庫 。 操作人員在保安人員護衛(wèi)下攜帶尾箱、廢鈔等回到柜臺內(nèi)，出納人員 與柜面操作人員 雙人清點 尾箱，辦理現(xiàn)金入庫。清點過程若發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金不符，需報告網(wǎng)點負責人，查找原因。當日無法解決的，應計入出納長短款，并登記《長短款登記簿》。操作人員（ A 崗）辦理工作用鑰匙交還手續(xù)。 三、自助存款設備清機流程 。 18 制定清機計劃 與清機 。 柜面操作人員每日選擇 尾箱余額查詢 交易，查看本網(wǎng)點依附式自助存款設備鈔箱余額。根據(jù)鈔箱余額、每周至少清機二次的規(guī)定以及客戶投訴情況，確定當日是否需要清機。網(wǎng)點負責人統(tǒng)一清機后，柜面操作人員（ A 崗）辦理工作用鑰匙領用手續(xù)，雙人在保安人員護衛(wèi)下攜帶空款箱出柜臺，前往清機點，在保安人員清場后，進行清機操作。具體操作流程參照 離行式自助存款設備清機加鈔流程執(zhí)行。加鈔過程中，電話通知柜臺內(nèi)操作人員辦理自助設備現(xiàn)金上繳。 尾箱清點入庫 具體操作同依附式自主取款設備尾箱清點入庫。 第四章 自助設備吞沒卡處理規(guī)程 第六條 自助設備吞卡 是由持卡人操作不當、設備異常、發(fā)卡行指令等原因造成。自助設備終端吞卡時應打印憑證，并載明該卡暫由該自助 設備 設立機構保存，憑證不作為持卡人領卡的憑據(jù)。設立機構應在自助設備上明示本機構服務電話，并對持卡人的吞卡查詢及時處理與回復。 一、取吞卡 。 加鈔員每次清機加鈔和維護時應一并將吞沒卡取出，接到持卡人被吞卡的投訴時，應及時派雙人將卡取回。 取吞卡開啟設備上柜后，不得觸摸其他機器部件，以免損壞其他設備。 取出吞卡后應及時清點，確認沒有漏卡，關上上柜，并將吞卡帶回交給吞卡處理人員，并在《吞卡登記簿》上進 行登 19 記。 核算機構負責人登記《自助設備吞卡交接登記簿》。 二、 吞卡領取 。 對于從自助設備取回的吞卡，要及時向持卡人發(fā)放。持卡人可在吞卡后 10 個工作日內(nèi)，持本人有效身份證件（以下簡稱身份證件）及其他可以證明為卡片持有者的材料到網(wǎng)點辦理領卡手續(xù)；當委托他人代領時，還需持代領人身份證件及授權委托書。經(jīng)辦人員在核對相關資料無誤，且滿足以下條件之一的，領卡人簽名登記后領取卡片。 持卡人身份證件上的姓名與所領卡片正面字母（拼音）或背面簽名一致； 持卡人身份證件及所領卡片通過交易密碼驗證； 能確認所領卡片 持卡人身份的其他法律認可的方式； 若持卡人忘記了密碼，又不符合本條第（ 1）款，須請持卡人等待，由自治區(qū)聯(lián)社 電子銀行部 通過中國銀聯(lián)向發(fā)卡行進行認證，待發(fā)卡行回函后方可辦理領卡手續(xù)（時間長短由發(fā)卡行回函時間決定）； 因發(fā)卡行指令而被吞的卡，一律不予返還。 三、 超期未領卡處理 。 （ 1）對在吞卡后次日起 20 個工作日內(nèi)無人認領的卡片，營業(yè)網(wǎng)點須將卡片剪角處理，一律剪去卡片的右上角并剪到磁條部位 1 厘米以上，或打孔作廢。并填寫《自助設備吞卡上交登記表》一式兩份，一份連同廢卡由庫柜員統(tǒng)一交給 旗聯(lián)社財務計劃 部 ，另一份 留存?zhèn)洳?。 20 （ 2）會計部門收到上交的吞沒卡片后，視同待銷毀重要憑證管理。 （ 3）各營業(yè)網(wǎng)點對吞沒卡的所有相關資料應妥善保管二年并承擔被吞卡片因保管不當所造成的風險及資金損失的責任。 第五章 錯賬查賬處理 第七條 發(fā)生長短款要進行錯賬查找和調賬處理。 一、 長短款處理 。 根據(jù)《長短款登記簿》內(nèi)容在核心業(yè)務系統(tǒng)中進行賬務處理。 二 、錯賬查找 。 （ 1）將自助設備流水賬與卡業(yè)務會計流水賬勾對，看是否有漏記、錯記記錄或回鈔記錄。 （ 2）查找上一周期或本周期會計賬簿，看是否有記賬錯誤。 （ 3）將《長短款登記簿》、《需復 核交易登記簿》的記錄與自助設備流水賬核對，鑒定是否有出鈔錯誤。 （ 4）對于通過上述方法找出記賬未吐鈔、現(xiàn)金未領取、吐鈔未記賬等情況，將自助設備流水賬和會計賬簿相應部分復印。 三 、調賬處理 。 自助設備業(yè)務 對賬及調賬 處理， 分為跨行業(yè)務和本行業(yè)務分別處理?？缧袠I(yè)務處理 需通過 自治區(qū)聯(lián)社電子銀行部 核心對賬程序完成，各金?？ǔ蓡T單位接到調賬通知后， 營業(yè)網(wǎng)點和營業(yè)部要分別對客戶賬及頭寸戶賬務進行調整，并將蓋有 旗聯(lián)社 電子銀行科技信息部 簽章的通知及明細表作為調賬和授權依 21 據(jù)，作為附件裝訂傳票中。 長款處理 。 （ 1）卡賬務處 理 。 根據(jù)《長短款登記簿》進行賬務處理?？ㄥe賬經(jīng)審核確認后進行調賬。 （ 2）他行卡賬務處理 。 應在 3 日內(nèi)向 自治區(qū)聯(lián)社電子銀行部 （或清算中心）發(fā)出查詢，接到發(fā)回的差錯通知，及時進行賬務處理。 短款處理 。 （ 1）本機構卡賬務處理：及時與客戶取得聯(lián)系，要求客戶退回多余款項。進入 “隔日沖正 ”交易進行調賬處理。 （ 2）他行卡賬務處理。應在 3 日內(nèi)向會計部門（或清算中心）發(fā)出查詢，接到會計部門發(fā)回的差錯通知，打印《差錯通知登記簿》，及時進行賬務處理。 第六章 附 則 第 八 條 本辦法由 ⅩⅩ 農(nóng)村信用合作聯(lián)社 理事會制 定、解釋，社員大會批準修改。 第九條 本 辦法 自 頒布