【文章內(nèi)容簡介】 會(huì)將把期貨公司投資者教育工作情況納入期貨公司信用評(píng)價(jià)體系中，通過相關(guān)評(píng)價(jià)指標(biāo)予以反映。第七章 附 則第三十一條 本指引經(jīng)第二屆理事會(huì)審議通過，自發(fā)布之日起施行。第三十二條 本指引由中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第三篇：期貨投資者教育工作指引(征求意見稿)附件：期貨投資者教育工作指引（征求意見稿）第一章 總 則第一條 為進(jìn)一步規(guī)范和引導(dǎo)會(huì)員單位的期貨投資者教育工作，幫助期貨投資者樹立正確的投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，促進(jìn)期貨市場的健康穩(wěn)定發(fā)展，特制定本指引。第二條 本指引所稱“期貨投資者教育工作”（以下簡稱“投資者教育”）是指中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡稱“協(xié)會(huì)”）會(huì)員單位針對(duì)投資于期貨市場的社會(huì)公眾開展的普及期貨基礎(chǔ)知識(shí)、宣傳政策法規(guī)、揭示市場風(fēng)險(xiǎn)、引導(dǎo)依法維權(quán)等各項(xiàng)活動(dòng)。第三條本指引所稱會(huì)員單位是指期貨公司會(huì)員單位（以下簡稱期貨公司）和地方期貨業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)系會(huì)員單位（以下簡稱地方協(xié)會(huì)）。上述會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)按照本指引要求，結(jié)合本單位實(shí)際情況開展投資者教育工作。第二章 期貨投資者教育工作的目的和主要任務(wù)第四條 開展期貨投資者教育工作的目的，是為了讓投資者充分了解期貨交易的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，熟悉期貨市場的法律 1 法規(guī)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，依法維護(hù)自身合法權(quán)益。同時(shí)幫助社會(huì)公眾了解期貨市場的功能和作用，自覺維護(hù)市場秩序，促進(jìn)期貨市場規(guī)范發(fā)展。第五條 開展期貨投資者教育工作的主要任務(wù)是要把“風(fēng)險(xiǎn)講夠、規(guī)則講透”，履行產(chǎn)品告知義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)，并使投資者充分理解“買者自負(fù)”的原則，對(duì)從事期貨交易的結(jié)果負(fù)責(zé)。第六條 投資者教育工作是期貨公司經(jīng)營管理的重要組成部分，是公司規(guī)范化管理和合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)性工作，是公司維護(hù)市場秩序、保護(hù)投資者利益的重要方式。期貨公司應(yīng)牢固樹立做好投資者教育工作是對(duì)投資者負(fù)責(zé)、對(duì)本企業(yè)負(fù)責(zé)、對(duì)市場負(fù)責(zé)的觀念，建立期貨投資者教育的基本制度和長效機(jī)制。第七條 期貨公司應(yīng)正確處理投資者教育與公司風(fēng)險(xiǎn)控制、市場開發(fā)、期貨知識(shí)普及和宣傳的關(guān)系，不能將市場開發(fā)、路演及行情研討等簡單等同于投資者教育，也不能以投資者教育代替風(fēng)險(xiǎn)控制。第三章 投資者教育工作的組織與制度安排第八條 為建立投資者教育工作的長效機(jī)制，協(xié)會(huì)將專門設(shè)立期貨投資者教育基金，用于編寫和制作投資者教育的宣傳材料、開展期貨投資者教育遠(yuǎn)程學(xué)院等基礎(chǔ)建設(shè)；期貨公 2 司應(yīng)安排投資者教育的經(jīng)費(fèi)預(yù)算，投入相應(yīng)的人力、物力和財(cái)力，保障投資者教育各項(xiàng)工作落到實(shí)處。第九條 期貨公司應(yīng)根據(jù)自身的實(shí)際情況，制訂投資者教育的計(jì)劃、工作方案和流程，并認(rèn)真組織實(shí)施。對(duì)于經(jīng)營過程中出現(xiàn)的新情況或突出問題，應(yīng)及時(shí)分析研究并采取相應(yīng)措施予以解決。第十條 期貨公司應(yīng)建立健全投資者教育的組織、制度和人才隊(duì)伍，樹立投資者教育工作的全員意識(shí)，指定一名高管人員和專門部門負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的檢查與落實(shí)情況，并選擇具有良好職業(yè)操守和專業(yè)能力的優(yōu)秀培訓(xùn)人才，科學(xué)有效地開展投資者教育工作。第十一條 期貨公司及其營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)根據(jù)本單位投資者的不同類別和層次，有針對(duì)性地做好各類投資者尤其是新入市中小投資者的教育工作；加強(qiáng)對(duì)投資者需求及風(fēng)險(xiǎn)偏好的了解，及時(shí)改進(jìn)投資者教育的內(nèi)容和方式。第十二條 期貨公司應(yīng)建立對(duì)期貨宣傳材料的審查制度，業(yè)務(wù)部門為拓展市場、發(fā)展業(yè)務(wù)需要開展宣傳活動(dòng)時(shí)，要提前向公司報(bào)備，由公司統(tǒng)一審定宣傳資料，嚴(yán)格把關(guān)，確保宣傳內(nèi)容的準(zhǔn)確性和科學(xué)性。第十三條 期貨公司應(yīng)建立投資者糾紛投訴處理制度，認(rèn)真做好投資者投訴的受理與處理工作，向投資者公布投訴電話等具體的投訴途徑和方式。公司對(duì)投資者的投訴和意見建議要認(rèn)真處理，及時(shí)向投資者反饋處理結(jié)果，并做好記錄。第四章 投資者教育工作的內(nèi)容和形式第十四條 投資者教育的基本內(nèi)容包括知識(shí)教育、法規(guī)教育、風(fēng)險(xiǎn)教育和維權(quán)教育等，具體包括：（一）介紹期貨基礎(chǔ)知識(shí)、產(chǎn)品知識(shí)、交易制度、規(guī)則和流程；（二）宣傳期貨市場的政策法規(guī)；（三）充分揭示期貨投資的風(fēng)險(xiǎn)；（四）幫助投資者了解自身的權(quán)力和義務(wù)，樹立正確的投資理念；（五）受理投資者的投訴，并幫助其依法維護(hù)自身權(quán)益。第十五條 期貨公司應(yīng)多渠道、多層次地開展投資者教育工作，以豐富多彩、喜聞樂見的方式創(chuàng)造性地開展各種宣傳教育活動(dòng)，切實(shí)提高投資者教育的效果。投資者教育活動(dòng)的具體形式可以包括：（一）在公司網(wǎng)站首頁設(shè)立投資者教育園地；（二）在市場開發(fā)、開戶、交易等有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容；（三）通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等多種方式及時(shí)解答投資者的問題；（四）舉辦投資者教育講座、培訓(xùn)、研討會(huì)等各類宣傳教育活動(dòng)；（五）在營業(yè)場所放置公司宣傳手冊(cè)、品種推介手冊(cè)、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、期貨業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)管理制度等宣傳資料，供投資者免費(fèi)查閱。（六）開展期貨仿真交易，增強(qiáng)投資者對(duì)期貨交易的感性認(rèn)識(shí)；（七）積極參加監(jiān)管部門協(xié)會(huì)、期貨交易所、地方期貨業(yè)協(xié)會(huì)組織的各類投資者教育活動(dòng)。（八）其他合規(guī)有效的方式。第十六條 期貨公司應(yīng)在網(wǎng)站開設(shè)投資者教育園地，對(duì)期貨基礎(chǔ)知識(shí)、交易規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)揭示、交易流程、公司合同文本等進(jìn)行展示，對(duì)公司的歷史沿革、主要股東、業(yè)務(wù)范圍、法人代表、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人基本情況、從業(yè)人員資格情況、營業(yè)執(zhí)照及開展期貨業(yè)務(wù)的核準(zhǔn)文件等內(nèi)容進(jìn)行披露，并派專人及時(shí)維護(hù)和更新投資者園地的內(nèi)容。第十七條 期貨公司應(yīng)重視對(duì)新入市投資者的資信調(diào)查和評(píng)估，對(duì)投資者的基本信息、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力能等進(jìn)行了解；經(jīng)過調(diào)查評(píng)估，對(duì)于抗風(fēng)險(xiǎn)能力較弱、缺乏社會(huì)福利保障、虧損以后生活可能發(fā)生重大問題的人群以及其他不適合參與期貨交易的人群，應(yīng)向其說明期貨交易的高風(fēng)險(xiǎn)性，盡量說服其不要參與期貨交易。第十八條 對(duì)新開戶的客戶，期貨公司應(yīng)舉辦投資者教育講座或培訓(xùn)活動(dòng)，提高投資者在以下方面的認(rèn)識(shí)：（一）對(duì)期貨市場的認(rèn)識(shí)。包括期貨基礎(chǔ)知識(shí)、交易規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、各種交易方式和操作方法等。（二）對(duì)參與期貨交易的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任的認(rèn)識(shí)。包括期貨公司的業(yè)務(wù)范圍、合同協(xié)議及雙方的權(quán)利和義務(wù)、保證金賬號(hào)和結(jié)算資料查詢、追加保證金與強(qiáng)行平倉規(guī)定、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、投訴的渠道和維權(quán)方式等。（三）對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。要讓投資者了解期貨與其它投資工具不同的風(fēng)險(xiǎn)特征，認(rèn)識(shí)到進(jìn)行期貨交易既可能有較大盈利，也可能出現(xiàn)較大虧損，投資者必須承擔(dān)從事期貨交易虧損可能導(dǎo)致的責(zé)任。第十九條 期貨公司應(yīng)將投資者教育內(nèi)化為單位的合規(guī)運(yùn)行機(jī)制，在從事以下各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)規(guī)范，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)揭示：（一）進(jìn)一步規(guī)范和健全開戶流程和審核機(jī)制，審查客戶姓名或名稱、身份的真實(shí)性，確保客戶開戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，資金賬戶和交易賬戶對(duì)應(yīng)關(guān)系明確，并保管好客戶開戶的影像資料；在投資者開立資金賬戶和交易賬戶后，應(yīng)提醒