190-2-4關(guān)于防范電信詐騙的風(fēng)險提示函(編輯修改稿)
2024-11-16 23:34 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 款商戶投訴和向公安機關(guān) 報案。如入賬賬戶為境內(nèi)中行賬戶，將嫌疑人賬號臨時止付5天，賬戶臨時止付的操作為：在核心系統(tǒng)敘作“9081 借方全額凍結(jié)”交易，“凍結(jié)到期日”欄輸入投訴日起5天；“凍結(jié)原因”欄選擇“”；“備注”欄輸入“疑似電信詐騙案件臨時止付，如需解除止付請務(wù)必與止付行聯(lián)系！”。請客戶填寫《電信詐騙案件情況報告表》、《臨時止付申請書》（附件4），要求客戶對投訴內(nèi)容簽字確認，同時要求客戶立即向公安機關(guān)報案，并向我行提供報警回執(zhí)（可后續(xù)盡快補齊），降低由于缺乏賬戶止付依據(jù)而引發(fā)客戶糾紛和業(yè)務(wù)風(fēng)險。受理行應(yīng)提醒客戶保存好相關(guān)案件的信息（如：網(wǎng)上聊天記錄、電話錄音或是之前登錄過的一些網(wǎng)站地址、自助渠道交易回執(zhí)等），提示臨時止付賬戶有效期為5天，有效期結(jié)束后自動解除止付，或賬戶持有人可以前往柜臺進行解除止付，客戶如需繼續(xù)凍結(jié)、查詢?nèi)胭~賬戶資金，則應(yīng)聯(lián)系法定有權(quán)機關(guān)出具正式凍結(jié)文書，我行將全力配合展開案件處理和調(diào)查。受理行將《報警回執(zhí)》、《臨時止付申請書》、《電信詐騙案件情況報告表》和相關(guān)交易查詢單交給業(yè)務(wù)經(jīng)理級以上人員審核簽章后，掃描發(fā)送分行保衛(wèi)部，抄送分行電子銀行部。同時復(fù)印一式兩份，一份作臨時止付傳票附件，一份專夾保管。如果客戶未能提供有效證據(jù)、不按照要求辦理手續(xù)或調(diào)查發(fā)現(xiàn)情況不真實，不應(yīng)辦理賬戶臨時止付，已止付的賬戶應(yīng)辦理取消。在嫌疑人賬戶臨時止付期間，如遇嫌疑人向我行投訴賬戶被止付時，在核實嫌疑人身份真實后，客服中心、網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)嚴格按照應(yīng)答口徑（如：最近我行系統(tǒng)正在升級，目前系統(tǒng)繁忙，我行會記錄您的情況，查詢后給您回復(fù)等）做好客戶解釋說明工作，防止出現(xiàn)糾紛，同時應(yīng)報告分行保衛(wèi)部和電子銀行部，協(xié)同公安機關(guān)確定后續(xù)的處理方案。在法定有權(quán)機關(guān)正式凍結(jié)嫌疑人賬戶期間，如遇嫌疑人向我行投訴賬戶被凍結(jié)時，在核實嫌疑人身份真實后，網(wǎng)點經(jīng)辦人員可將凍結(jié)情況簡單告知嫌疑人，且需立即將情況報告保衛(wèi)部和撥打110報警。請各單位高度重視，迅速傳達！分行營業(yè)部二○一五年三月四日第五篇：電信詐騙防范材料防范電信詐騙宣傳材料電信詐騙是指以非法占有為目的，利用手機短信、電話、網(wǎng)絡(luò)電話、互聯(lián)網(wǎng)、信函、報紙等傳播媒介，通過銀行柜臺、ATM機、電話銀行、網(wǎng)絡(luò)銀行或替它支付手段，以非接觸的方式完成非法占有公私財物的案件。其主要形式為：手機短信詐騙、電話詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙?，F(xiàn)將電信詐騙主要的作案手段及防范建議向大家介紹一下：冒充公檢法、電信部門、社保、醫(yī)保部門的工作人員和部門電話，以事主電話欠費、查收法院傳票、包裹單、可報、醫(yī)保卡欠
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