【文章內(nèi)容簡介】 文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者、推動者，在全行推行誠信、正直的行為準則，確立為客戶提供最佳服務(wù)。三、發(fā)現(xiàn)問題與下一步措施本次自查自糾主要發(fā)現(xiàn)兩大問題，一是每月對對公貸款貸后管理情況進行了檢查及通報，并對一季度客戶經(jīng)理貸后管理工作進行了考核并通報。檢查中，發(fā)現(xiàn)存在良好欠息和產(chǎn)品覆蓋率不達標等問題，目前已在落實整改中；二是發(fā)現(xiàn)個別對公客戶經(jīng)理工作臺存放大量客戶回單及已加蓋企業(yè)公章的重要空白憑證，經(jīng)過培訓(xùn)學(xué)習(xí)，此問題已經(jīng)基本解決。下一步我支行將采取三大措施，一是業(yè)務(wù)條線應(yīng)主動進行日常和定期的合規(guī)性自查，主動向合規(guī)部門提供合規(guī)風(fēng)險信息，積極支持、配合合規(guī)部門進行合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測和評估。二是開展有效的合規(guī)培訓(xùn)和教育，包括對新入行員工的合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)測試，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)等。三是培育合規(guī)文化。進行持續(xù)的滲透教育；鼓勵基層員工及時發(fā)現(xiàn)和報告合規(guī)隱患及風(fēng)險；及時總結(jié)具體操作中的經(jīng)驗做法，加強合規(guī)文化的有效傳承。第四篇：合規(guī)建設(shè)回頭看合規(guī)建設(shè)回頭看為進一步增強合規(guī)經(jīng)營意識,培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化,提高風(fēng)險管理能力，推動案件專項治理工作，確保我行改革與發(fā)展的順利推進，結(jié)合我行正開展的合規(guī)文化教育活動，制定本實施細則:一、指導(dǎo)原則開展建設(shè)“合規(guī)文化”活動,是當前農(nóng)業(yè)銀行規(guī)范操作行為、遏制違紀違規(guī)問題和防范案件發(fā)生,加強合規(guī)管理,全面防范風(fēng)險,提升經(jīng)營管理水平的需要?；顒右浴敖逃肽X、內(nèi)控優(yōu)先、問責(zé)從嚴”為主題，堅持“監(jiān)管機構(gòu)跟蹤督導(dǎo)，銀行業(yè)協(xié)會積極配合，銀行業(yè)機構(gòu)組織落實”原則，建設(shè)良好合規(guī)經(jīng)營文化，構(gòu)建牢固的案件防線。二、活動目標合規(guī)文化建設(shè)是銀行業(yè)金融機構(gòu)實施風(fēng)險為本管理重要載體，是風(fēng)險內(nèi)控管理的重要抓手。要通過開展“合規(guī)文化”建設(shè)活動，進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強合規(guī)經(jīng)營意識,控制風(fēng)險,穩(wěn)健經(jīng)營,實現(xiàn)四個確保：員工的合規(guī)經(jīng)營意識和自覺性明顯增強，確保各項監(jiān)督問責(zé)機制有效落實，確保各機構(gòu)內(nèi)控管理的執(zhí)行力和控制力明顯強化，確保整體風(fēng)險防范能力明顯提高，形成“人人講合規(guī)，處處顯合規(guī)，行行重合規(guī)”的良好氛圍，使每一位員工牢固樹立“合規(guī)操作是崗位工作的第一要義”的理念，促進監(jiān)管理念與經(jīng)營理念的良性互動。三、組織領(lǐng)導(dǎo)建設(shè)“合規(guī)文化年”活動在全行各部門、網(wǎng)點和全體員工中進行。活動時間自2010年3月開始,至年底結(jié)束。分行成立建設(shè)“合規(guī)文化”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，主要負責(zé)活動的組織協(xié)調(diào)工作。四、主要內(nèi)容（一）抓員工教育，構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營的思想防線。一是開展典型案例分析。通過開展典型案例講座對員工開展防范操作風(fēng)險警示教育，促進員工樹立“內(nèi)控管理無小事”觀念。認真分析和吸取各類案件的教訓(xùn)，警鐘長鳴，舉一反三，從管理體制和管理制度方面尋找案件發(fā)生的深層原因，結(jié)合本行業(yè)務(wù)發(fā)展狀況，分析研究本部門、本網(wǎng)點合規(guī)風(fēng)險管理系統(tǒng)及流程。二是開展監(jiān)管法規(guī)、內(nèi)部規(guī)章制度學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)內(nèi)容主要包括：（1）《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》及其他商業(yè)銀行監(jiān)管法規(guī)文件；（2）《中國農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)干部道德風(fēng)險防范指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行查辦案件工作指引》；（3）與員工崗位相關(guān)的業(yè)務(wù)管理辦法與規(guī)章制度。通過學(xué)習(xí)，使員工時刻銘記和恪守自己必須遵守的基本行為準則。銀行業(yè)協(xié)會將通過組織知識競賽或從業(yè)人員資格考試，請各位員工認真做好準備。三是開展新經(jīng)營理論學(xué)習(xí)，樹立科學(xué)發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀。牢固樹立科學(xué)的發(fā)展觀，堅持內(nèi)控優(yōu)先、審慎經(jīng)營的理念，糾正片面追求業(yè)務(wù)發(fā)展的傾向，正確處理好短期效益與長期效益的關(guān)系、競爭與規(guī)范的關(guān)系、改革創(chuàng)新與防范風(fēng)險的關(guān)系，高度重視銀行風(fēng)險出現(xiàn)的新特點。建立科學(xué)、合理的績效考核制度，合理確定任務(wù)目標，把風(fēng)險及內(nèi)控管理納入考核體系，切實加強和改善銀行審慎經(jīng)營和管理。四是加強員工的職業(yè)道德教育。通過開展社會主義榮辱觀教育、案件專項治理和治理商業(yè)賄賂等活動，加強員工職業(yè)道德教育，在銀行內(nèi)部樹立誠信和正直的道德觀念，強化“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動合規(guī)”、“開放及誠實面對監(jiān)管部門”等合規(guī)文化。（二）抓制度監(jiān)督，構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營的制度防線。一是開展內(nèi)部合規(guī)制度再清理活動。結(jié)合案件專項治理“回頭看”檢查和合規(guī)文化教育活動，對業(yè)務(wù)流程、授權(quán)管理和規(guī)章制度進行全面梳理，檢查現(xiàn)有制度中是否存在疏漏及不適應(yīng)、不合理的情況，對查找出來制度方面的問題,如該制度或操作辦法屬于本級行制定的,應(yīng)立即進行修訂完善,如該制度或操作辦法屬于上級行制定的,應(yīng)向上報告并提出修訂建議。使內(nèi)控制度建設(shè)符合實際工作要求，避免管理失控、制度懸空現(xiàn)象的出現(xiàn)。二是開展內(nèi)控評價。合規(guī)性管理的規(guī)章制度一定要覆蓋到所有客戶、產(chǎn)品和服務(wù)，一定要涵蓋所有從業(yè)人員的行為操守和道德規(guī)范。三是強化內(nèi)審監(jiān)督和員工行為排查。結(jié)合案件專項治理“回頭看”檢查和重點治理工作，加強對關(guān)鍵崗位、重要環(huán)節(jié)、重點業(yè)務(wù)的檢查，并重視突擊性檢查。加強對員工“八小時之內(nèi)”和“八小時之外”的行為進行分析排查和報告，對不適宜在重要崗位的人員進行及時調(diào)整。要堅持“輪崗制度”、“干部交流制度”和“強制休假制度”，進一步加強對關(guān)鍵崗位人員的行為監(jiān)管，完善和落實員工行為排查制度，對參與“黃、賭、毒”活動的員工要依法依紀嚴肅查處，對有經(jīng)商辦企業(yè)、不正常交友現(xiàn)象的員工要予以密切實注，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀態(tài)。（三）抓責(zé)任追究，構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營的問責(zé)防線。一是建立完善責(zé)任追究力度。要建立合規(guī)責(zé)任體系，進一步落實“一把手”的合規(guī)管理責(zé)任，明確管理層、業(yè)務(wù)部門、業(yè)