【文章內(nèi)容簡介】 洗錢規(guī)定》適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列(ABC)機(jī)構(gòu)。A．商業(yè)銀行 B．證券公司 C．保險(xiǎn)公司 D．會(huì)計(jì)事務(wù)所和律師事務(wù)所下列哪些職責(zé)是中國人民銀行依法履行的反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。(BC)A．接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易B．制定或者會(huì)同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章；C．負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測；D．建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息。金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ABCD）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B:改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。（B、C、D）等制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”的重要作用。A、反洗錢內(nèi)部控制制度； B、客戶身份識(shí)別制度；C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。按《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號(hào))的規(guī)定，短期內(nèi)資金（BC)、與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，屬于可疑支付交易。A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。根據(jù)有關(guān)文件規(guī)定，對(duì)存款人的銀行結(jié)算賬戶有查詢、凍結(jié)及扣劃權(quán)限的執(zhí)法機(jī)關(guān)包括（ABE）：A、人民法院； B、稅務(wù)機(jī)關(guān)；C、人民檢察院；D、公安機(jī)關(guān)；E、海關(guān)。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測分析。（ABCD）A、資金來源B、資金用途C、經(jīng)濟(jì)狀況D、經(jīng)營狀況三、簡答題（每題10分，共50分）什么是洗錢？答：洗錢通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告哪些大額交易？ 答：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告下列大額交易：（1）單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（2）法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（3）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（4）交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易。如何判定可疑交易？答：可疑交易的判定往往不能簡單地從交易性質(zhì)、金額、流向和頻率等交易記錄中直接得出，而需要金融機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份以及職業(yè)或經(jīng)營背景、履約能力、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等有關(guān)情況，人工綜合分析交易性質(zhì)、流向頻率和金額等交易記錄，做出交易是否確實(shí)可疑的合理判斷。我國哪部法律是制裁和打擊洗錢犯罪的? 答：《中華人民共和國刑法》。在反洗錢調(diào)查過程中臨時(shí)凍結(jié)時(shí)間不得超過多長時(shí)間？ 答：48小時(shí)。第四篇：黨章知識(shí)測試題及答案2016黨章知識(shí)試題及答案一、填空題(10題)實(shí)現(xiàn)黨的十八大確定的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)，實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)一百年”目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)中華民族偉大復(fù)興的中國夢(mèng)，必須把我們黨建設(shè)好。新中國成立前夕，毛澤東同志在黨的七屆二中全會(huì)上告誡全黨務(wù)必保持謙虛謹(jǐn)慎、艱苦奮斗的作風(fēng)，不要在糖彈面前打敗仗。在官僚主義方面，主要是脫離實(shí)際、脫離群眾，高高在上、漠視現(xiàn)實(shí)，唯我獨(dú)尊、自我膨脹。黨的紀(jì)律是多方面的，但政治紀(jì)律是最重要、最根本、最關(guān)鍵的紀(jì)律，遵守黨的政治紀(jì)律是遵守黨的全部紀(jì)律的重要基礎(chǔ)。要堅(jiān)持用制度管權(quán)管事管人，抓緊形成不想腐、不能腐、不敢腐的有效機(jī)制，讓人民監(jiān)督權(quán)力，讓權(quán)力在陽光下運(yùn)行，把權(quán)力關(guān)進(jìn)制度的籠子里。各級(jí)黨委要旗幟鮮明地反對(duì)腐敗，更加科學(xué)有效地防治腐敗，做到干部清正、政府清廉、政治清明，永葆共產(chǎn)黨人清正廉潔的政治本色。黨委(黨組)書記作為黨風(fēng)廉政建設(shè)第一責(zé)任人，既要掛帥又要出征，對(duì)重要工作親自部署、重大問題親自過問、重要環(huán)節(jié)親自協(xié)調(diào)、重要案件親自督辦。我們提出“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的總要求，對(duì)存在的問題不回避、不掩飾，不等不靠、立行立改。反腐倡廉必須常抓不懈，拒腐防變必須警鐘長鳴，關(guān)鍵就在“?！?、“長”二字，一個(gè)是要經(jīng)常抓，一個(gè)是要長期抓。我們黨是中國工人階級(jí)的先鋒隊(duì)，同時(shí)是中國人民和中華民族的先鋒隊(duì)，我們黨的宗旨是全心全意為人民服務(wù)。二、判斷題(15題)反對(duì)腐敗、建設(shè)廉潔政治，保持黨的肌體健康，始終是我們黨一貫堅(jiān)持的鮮明政治立場。(√)改進(jìn)工作作風(fēng)，就是要凈化政治生態(tài)，營造廉潔從政的良好環(huán)境。(√)堅(jiān)決反對(duì)腐敗，防止黨在長期執(zhí)政條件下腐化變質(zhì)，是我們必須抓好的重大任務(wù)。()(正確：重大政治任務(wù))遵守黨的政治紀(jì)律，最核心的，就是堅(jiān)持共產(chǎn)主義的信仰。()(正確答案：堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)持黨的基本理論、基本路線、基本綱領(lǐng)、基本經(jīng)驗(yàn)、基本要求，同黨中央保持高度一致，自覺維護(hù)中央權(quán)威)遵守黨的紀(jì)律是無條件的，要說到做到，有紀(jì)必執(zhí)，有違必查。(√)黨面臨的最大風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)是來自身自能力不足。()(正確答案：黨內(nèi)的腐敗和不正之風(fēng))黨章等黨規(guī)對(duì)黨員的要求比法律要求更高。(√)在形式主義方面，主要是知行不一、不求實(shí)效，文山會(huì)海、花拳繡腿，貪圖虛名、弄虛作假。(√)各級(jí)黨委特別是主要負(fù)責(zé)同志必須樹立不抓黨風(fēng)廉政建設(shè)就是嚴(yán)重失職的意識(shí)，常研究、常部署，抓領(lǐng)導(dǎo)、領(lǐng)導(dǎo)抓，抓具體、具體抓，種好自己的責(zé)任田。(√)有的熱衷于造節(jié)辦節(jié)，節(jié)慶泛濫成災(zāi)，動(dòng)輒花費(fèi)幾百萬、幾千萬，勞民傷財(cái)，這屬于享樂主義方面的問題。()(正確：奢靡之風(fēng))1從嚴(yán)治黨，最根本的就是要使全黨各級(jí)組織和全體黨員、干部都按照黨內(nèi)政治生活準(zhǔn)則和黨的各項(xiàng)規(guī)定辦事。(√)1在反對(duì)腐敗上，只要干部沒有腐敗問題，其他問題就都可忽略不計(jì)，沒有必要加以追究。()1干部在政治上出問題，對(duì)黨的危害不亞于腐敗問題，有的甚至比腐敗問題更嚴(yán)重。(√)1加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)，加強(qiáng)對(duì)干部的監(jiān)督，是對(duì)干部的愛護(hù)。(√)1要強(qiáng)化上級(jí)紀(jì)委對(duì)下級(jí)紀(jì)委的領(lǐng)導(dǎo)，線索處置和案件查辦在向同級(jí)黨委報(bào)告的同時(shí)必須向上級(jí)紀(jì)委報(bào)告。(√)三、單項(xiàng)選擇題(15題)(A)就是黨的根本大法，是全黨必須遵循的總規(guī)矩。A、黨章 B、黨紀(jì) C、黨規(guī) D、憲法黨的各級(jí)紀(jì)律檢查機(jī)關(guān)要把維護(hù)黨的(B)放在首位。A、組織紀(jì)律 B、政治紀(jì)律 C、財(cái)經(jīng)紀(jì)律 D、人事紀(jì)律有的不顧地方實(shí)際和群眾意愿，喜歡拍腦袋決策、拍胸脯表態(tài)，盲目鋪攤子、上項(xiàng)目，最后拍屁股走人，留下一堆后遺癥。這屬于(B)方面的問題。A、形式主義 B、官僚主義 C、享樂主義 D、奢靡之風(fēng)要加強(qiáng)(A)、人大監(jiān)督、民主監(jiān)督、行政監(jiān)督、司法監(jiān)督、審計(jì)監(jiān)督、社會(huì)監(jiān)督、輿論監(jiān)督，努力形成科學(xué)有效的權(quán)力運(yùn)行和監(jiān)督體系，增強(qiáng)監(jiān)督合力和實(shí)效。A、黨內(nèi)監(jiān)督 B、黨外監(jiān)督 C、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)督 D、政協(xié)監(jiān)督毛澤東同志說我們黨是“一個(gè)有(A)的，有馬克思列寧主義的理論武裝的，采取自我批評(píng)方法的，聯(lián)系人民群眾的黨”，A、紀(jì)律 B、信仰 C、立場 D、組織嚴(yán)肅黨內(nèi)政治生活貴在經(jīng)常、重在(B)、要在細(xì)節(jié)。A、嚴(yán)格 B、認(rèn)真 C、務(wù)實(shí) D、方法黨的各級(jí)組織要積極探索紀(jì)律教育經(jīng)常化、制度化的途徑，多做提提領(lǐng)子、扯扯袖子的工作，使黨員、干部真正懂得，黨的紀(jì)律是全黨必須遵守的行為準(zhǔn)則，(C)是做合格黨員、干部的基本條件。A、堅(jiān)定共產(chǎn)主義信仰B、堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)C、嚴(yán)格遵守和堅(jiān)決維護(hù)紀(jì)律D、堅(jiān)持走中國特色社會(huì)主義道路我們黨作為馬克思主義政黨，(B)是突出的特點(diǎn)和優(yōu)勢。A、守紀(jì)律 B、講政治 B、講規(guī)矩 C、講原則抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭，必須(A)A、全黨動(dòng)手 B、全民參與 C、上下聯(lián)動(dòng) D、團(tuán)結(jié)協(xié)作無論是黨委還是紀(jì)委或其他相關(guān)職能部門，都要對(duì)承擔(dān)的黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任進(jìn)行(C)，做到守土有責(zé)。A、任務(wù)分解 B、貫徹落實(shí) C、簽字背書 D、公開承諾1抓改進(jìn)工作作風(fēng)，各項(xiàng)工作都很重要，但最根本的是要堅(jiān)持和發(fā)揚(yáng)(C)精神。A、解放思想 B、改革創(chuàng)新 C、艱苦奮斗 D、勇于探索1反對(duì)享樂主義，要著重克服及時(shí)行樂思想和(A)，教育引導(dǎo)黨員、干部牢記“兩個(gè)務(wù)必”，克己奉公，勤政廉政，保持昂揚(yáng)向上、奮發(fā)有為的精神狀態(tài)。A、特權(quán)現(xiàn)象 B、奢侈浪費(fèi) C、攀比心理 D、精神懈怠1在作風(fēng)問題上，起決定作用的是(B)，衡量黨性強(qiáng)弱的根本尺子是公私二字。A、紀(jì)律 B、黨性 C、自律 D、問責(zé)1我們要健全權(quán)力運(yùn)行制約和監(jiān)督體系，有權(quán)必有