【文章內(nèi)容簡介】 程風(fēng)險存在的形式。他從兩個相對對立又相互統(tǒng)一的族群里面把各種潛在的風(fēng)險立場化，就形成了下面兩種風(fēng)險模式。① 業(yè)主方的風(fēng)險。項(xiàng)目業(yè)主若是聯(lián)營體，則可能由于各合伙人對項(xiàng)目目標(biāo)、應(yīng)盡義務(wù)、享有權(quán)利等的理解、預(yù)期和態(tài)度不同而造成進(jìn)展緩慢。即使在項(xiàng)目執(zhí)行組織內(nèi)部，項(xiàng)目管理班子也會因同各職能部門之間配合不力而難以對項(xiàng)目實(shí)施有效的管理。事實(shí)上，在工程項(xiàng)目的實(shí)施過程中，各種干擾因素有很多，業(yè)主承擔(dān)的風(fēng)險很大，在《土木工程施工合同條件》中規(guī)定，業(yè)主應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險的內(nèi)容具體包括：戰(zhàn)爭、敵對行動（不論宣戰(zhàn)與否）、入侵、外國敵人的行動、叛亂、革命、保東、軍事政變篡奪政權(quán)、內(nèi)戰(zhàn)；除工程承包企業(yè)或其分包單位雇用人員中的或工程施工中出現(xiàn)的騷亂、混亂外的一切騷亂、**或混亂；永久工程的任何部分為業(yè)主使用或占用；由監(jiān)理工程師的工程設(shè)計變更引起的原因造成的損失或損壞；由于任何核燃料或核燃料燃燒的核廢物或有放射性的有毒炸藥的燃燒引起的粒子輻射或放射性污染；以音速或超音速飛行的飛機(jī)或其他飛行物引起的壓力波；一個有經(jīng)驗(yàn)的工程承包企業(yè)通常無法預(yù)測和防范的任何自然力的作用等。② 承包方的風(fēng)險。承包商應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險是指工程項(xiàng)目實(shí)施中的除規(guī)定為業(yè)主的風(fēng)險以外的所有風(fēng)險。其中具體在不同階段他所承擔(dān)的風(fēng)險也是不同的。比如在投標(biāo)決策階段主要內(nèi)容包括是否進(jìn)入市場，是否對某項(xiàng)目進(jìn)行投標(biāo)；當(dāng)決定進(jìn)入市場或決定對該項(xiàng)目進(jìn)行投標(biāo)時又必須決定投什么性質(zhì)的標(biāo)；最后還要決定采取什么樣的策略才能中標(biāo)。在這一系列的工作決策中潛伏著各種各樣的風(fēng)險。（1）信息失誤風(fēng)險。就是指在獲得信息時，存在失誤，比如獲得的信息是過時的信息等。（2）中介與代理給承包商的風(fēng)險。中介風(fēng)險有可能是由于中介業(yè)務(wù)人員為謀取私利，以種種不實(shí)之詞誘惑交易雙方成交，給交易雙方帶來很大風(fēng)險。代理人的風(fēng)險有可能是水平太低，使承包商的利益受到損害；也有可能是代理人為私利與業(yè)主串通；還有可能是同時給多家代理，故意制造激烈競爭氣氛，使承包商利益受損。（3）保標(biāo)與買標(biāo)風(fēng)險。（4）報價失誤風(fēng)險。低價奪標(biāo)寄希望于高價索賠；低價奪標(biāo)進(jìn)入市場，如果判斷失誤，承包商投入全部精力和資金，并未獲利，而業(yè)主方無后續(xù)工程建設(shè)能力，既無后續(xù)市場，從而使承包商造成虧損；依仗技術(shù)優(yōu)勢報高價；依仗關(guān)系優(yōu)勢而盲目樂觀，從而報高價；選擇合作伙伴失誤；自作聰明，弄巧成拙。在簽約履約階段是風(fēng)險比較集中的階段，它包括以下幾種情況：（1）工程管理風(fēng)險。做好工程管理是承包商項(xiàng)目獲得成功的一個很關(guān)鍵的環(huán)節(jié)。在建筑工程項(xiàng)目中，參與實(shí)施的分包單位多，相互協(xié)調(diào)工作難度大，在企業(yè)內(nèi)部各職能部門與項(xiàng)目經(jīng)理部的關(guān)系是否和諧，項(xiàng)目管理的其他相關(guān)各主體間的配合是否協(xié)調(diào)，政府有關(guān)部門的介入等問題上，如果管理跟不上，不能應(yīng)用現(xiàn)代管理手段，不提高自己的全面素質(zhì)，結(jié)果將導(dǎo)致整個項(xiàng)目的失敗，由此可能造成巨大的損失。（2）物資管理風(fēng)險。工程物資包括施工用的原材料、構(gòu)配件、機(jī)具、設(shè)備。在管理中尤其以材料管理給工程帶來的風(fēng)險最大。（3）成本管理風(fēng)險。施工項(xiàng)目成本管理是承包項(xiàng)目獲得理想的經(jīng)濟(jì)效益的重要保證。成本管理包括成本預(yù)測、成本計劃、成本控制和成本核算，哪一個環(huán)節(jié)的疏忽都可能給整個成本管理帶來嚴(yán)重風(fēng)險。（4）業(yè)主履約能力風(fēng)險。業(yè)主不能按時支付工程款，也是承包商比較頭疼的一種風(fēng)險。（5）分包或轉(zhuǎn)包風(fēng)險。分包或轉(zhuǎn)包單位水平低，造成質(zhì)量不合格，又無力承擔(dān)返修責(zé)任，而總包單位要對業(yè)主方負(fù)責(zé)，不得不為分包或轉(zhuǎn)包單位承擔(dān)返修責(zé)任。這種情況往往是因?yàn)檫x擇分包不當(dāng)或非法轉(zhuǎn)包而又疏于監(jiān)督管理造成的。因而只要承包商稍加注意和監(jiān)督就可以避免。在竣工驗(yàn)收與交付階段的風(fēng)險有時常會被一些經(jīng)驗(yàn)不足的承包商所忽略，其實(shí)這一階段也有很多風(fēng)險，它主要體現(xiàn)在竣工驗(yàn)收的條件、竣工驗(yàn)收資料的管理、債權(quán)債務(wù)的處理等方面。其中，竣工驗(yàn)收是施工企業(yè)在項(xiàng)目實(shí)施全過程中的重要一環(huán)。前面任何階段遺留的問題都將會反映到這一階段。因此施工方應(yīng)全面回顧項(xiàng)目實(shí)施的全過程，以保證項(xiàng)目驗(yàn)收時能順利通過。（三）經(jīng)濟(jì)方面的風(fēng)險經(jīng)濟(jì)方面的風(fēng)險主要包括以下內(nèi)容：① 招標(biāo)文件。作為整個招投標(biāo)過程的核心，投標(biāo)者必須研究招標(biāo)文件中任何一項(xiàng)涉及設(shè)計圖紙、質(zhì)量要求以及工程量清單的潛在經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。② 各大要素的市場價格。勞動力市場、設(shè)備租賃及買賣、材料市場等的價格變化，特別是目前全國提倡以人為本的前提下，勞動力市場的價格上升和材料市場中材料價格的波動都直接影響著工程承包價格。③ 融資成本的控制。目前國內(nèi)的建筑企業(yè)基本都是在墊資中生存，任何一家上規(guī)模的建筑企業(yè)都面臨一個融資成本的風(fēng)險控制問題。金融市場的不確定性和國家政策對工資、稅種、稅率和銀行政策的調(diào)控都直接對企業(yè)的融資帶來影響。（四）合同風(fēng)險合同風(fēng)險主要包括以下內(nèi)容：① 存在缺陷、顯失公平的合同。在合同條款上存在不完善的或者沒有轉(zhuǎn)移風(fēng)險的擔(dān)保、索賠、保險等相應(yīng)的條款，缺少因第三方影響造成的工期延誤或者經(jīng)濟(jì)損失的條款，存在單方面的約束性，過于苛刻的權(quán)利等不平衡的條款等。② 發(fā)包人的資信因素。發(fā)包人經(jīng)濟(jì)狀況惡化，導(dǎo)致履約能力差，無力支付工程款；發(fā)包人信譽(yù)差，不誠信，不按合同約定進(jìn)行工程結(jié)算，有意拖欠工程款等。③ 分包方面。遇到分包商違約，不能按質(zhì)量按工期完成分包工程等。三、建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險的特點(diǎn)投資規(guī)模大只是建設(shè)工程項(xiàng)目的特征之一，還有實(shí)施周期長、不確定性因素多、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險和技術(shù)風(fēng)險大、對生態(tài)環(huán)境的潛在影響嚴(yán)重、在國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展中占有重要戰(zhàn)略地位等特征。隨著科技的飛速發(fā)展和人們生活節(jié)奏的不斷加快，社會環(huán)境瞬息萬變，各工程項(xiàng)目所涉及的不確定因素日益增多，面臨的風(fēng)險也越來越多，風(fēng)險所致?lián)p失規(guī)模也越來越大，這些都促使科研人員和實(shí)際管理人員從理論上和實(shí)踐上重視對工程項(xiàng)目的風(fēng)險管理。建筑工程項(xiàng)目從立項(xiàng)到完成后運(yùn)行的整個生命周期中都必須重視對風(fēng)險的管理，建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險具有如下特點(diǎn)：第一，風(fēng)險存在的客觀性和普遍性。作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險是不以人的意志為轉(zhuǎn)移并超越人們主觀意識的客觀存在，而且在項(xiàng)目的全壽命周期內(nèi)，風(fēng)險是無處不在、無時不有的。這些說明為什么雖然人類一直希望認(rèn)識和控制風(fēng)險，但直到現(xiàn)在也只能在有限的空間和時間內(nèi)改變風(fēng)險存在和發(fā)生的條件，降低其發(fā)生的頻率，減少損失程度，而不能也不可能完全消除風(fēng)險。第二，某一具體風(fēng)險發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險發(fā)生的必然性。任何一種具體風(fēng)險的發(fā)生都是諸多風(fēng)險因素和其他因素共同作用的結(jié)果，是一種隨機(jī)現(xiàn)象。個別風(fēng)險事故的發(fā)生是偶然的、雜亂無章的，但對大量風(fēng)險事故資料的觀察和統(tǒng)計分析，發(fā)現(xiàn)其呈現(xiàn)出明顯的運(yùn)動規(guī)律，這就使人們有可能用概率統(tǒng)計方法及其他現(xiàn)代風(fēng)險分析方法去計算風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度，同時也導(dǎo)致風(fēng)險管理的迅猛發(fā)展。第三，風(fēng)險的可變性。這是指在項(xiàng)目的整個過程中、各種風(fēng)險在質(zhì)和量上的變化，隨著項(xiàng)目的進(jìn)行．有些風(fēng)險將得到控制，有些風(fēng)險會發(fā)生并得到處理，同時在項(xiàng)目的每一階段都可能產(chǎn)生新的風(fēng)險。第四，風(fēng)險的多樣性和多層次性．建筑工程項(xiàng)目周期長、規(guī)模大、涉及范圍廣、風(fēng)險因素數(shù)量多且種類繁雜致使其在全壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險多種多樣．而且大量風(fēng)險因素之的內(nèi)在關(guān)系錯綜復(fù)雜、各風(fēng)險因素之間并與外界交叉影響又使風(fēng)險顯示出多層次性，這是建筑工程項(xiàng)目中風(fēng)險的主要特點(diǎn)之一。四、建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險的防控本文例舉了多種建筑工程風(fēng)險的種類，目前為止，我們在日常建筑工程當(dāng)中遇到過的和常見的風(fēng)險并沒有如此之多。所以，本文我們重點(diǎn)針對常見的建筑工程風(fēng)險展開進(jìn)行探討。（一）風(fēng)險控制① 建筑工程項(xiàng)目質(zhì)量管理。建筑工程項(xiàng)目質(zhì)量管理應(yīng)貫穿項(xiàng)目的全過程，堅持“計劃、實(shí)施、檢查、處理”（PDCA）循環(huán)工作方法，持續(xù)改進(jìn)過程的質(zhì)量控制。項(xiàng)目質(zhì)量管理應(yīng)遵循的程序：（1）明確項(xiàng)目質(zhì)量目標(biāo)；（2）編制項(xiàng)目質(zhì)量計劃；（3）實(shí)施項(xiàng)目質(zhì)量計劃；（4）監(jiān)督檢查項(xiàng)目質(zhì)量計劃的執(zhí)行情況；（5）收集、分析、反饋質(zhì)量信息并制定預(yù)防和改進(jìn)措施。② 建筑工程材料質(zhì)量控制。工程所有使用的材料及其原材料、半成品或成品構(gòu)件等應(yīng)有出廠合格證和材質(zhì)報告單。對需要作材質(zhì)復(fù)試的材料，應(yīng)規(guī)定復(fù)驗(yàn)內(nèi)容、取樣方法并應(yīng)填寫委托單。試驗(yàn)員按要求取樣，送有資質(zhì)的試驗(yàn)單位進(jìn)行檢驗(yàn)，檢驗(yàn)合格的材料方能使用。首先，為了達(dá)到控制質(zhì)量的目的，在取樣時應(yīng)首先選取有疑問的樣品，也可以由承發(fā)包雙方商定增加抽樣數(shù)量。其次檢測單位應(yīng)符合相應(yīng)的國家規(guī)定和地方法規(guī)，遵循其明確規(guī)定和要求在施工單位的試驗(yàn)室進(jìn)行試驗(yàn)，也可委托具備相應(yīng)資質(zhì)的檢測機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢測。并且施工企業(yè)試驗(yàn)室出具的實(shí)驗(yàn)報告是該工程竣工資料的重要組成部分，當(dāng)建設(shè)單位、監(jiān)理單位對建筑施工企業(yè)試驗(yàn)室出具的報告有爭議時，應(yīng)委托爭議各方認(rèn)可的、具備相應(yīng)資質(zhì)的檢測機(jī)構(gòu)重新檢測。③ 建筑安全生產(chǎn)管理。安全生產(chǎn)管理是一個系統(tǒng)性。綜合性的管理，其管理的內(nèi)容涉及建筑生產(chǎn)的各個環(huán)節(jié)。因此，建筑施工企業(yè)在安全生產(chǎn)管理中必須堅持“安全第一，預(yù)防為主，綜合治理?！钡陌踩结?。制定安全政策、計劃和措施，完善安全生產(chǎn)組織管理體系和檢查體系，加強(qiáng)施工安全管理。建筑施工安全管理的主要內(nèi)容分為五點(diǎn)，分別是：（1）制定安全政策：任何一個單位或者機(jī)構(gòu)必須由明確的安全政策，施工單位的安全政策必須有效并且有明確目標(biāo)；（2）建立、健全安全管理組織體系：一項(xiàng)政策的實(shí)施，有賴于一個恰當(dāng)?shù)慕M織結(jié)構(gòu)和系統(tǒng)，去貫徹落實(shí)。僅有一項(xiàng)政策，沒有相應(yīng)的組織去貫徹、落實(shí)，政策僅是一紙空文。一定的組織結(jié)構(gòu)和系統(tǒng)，是確保安全政策、安全目標(biāo)順利實(shí)現(xiàn)的前提；（3）安全生產(chǎn)管理計劃和實(shí)施：計劃和實(shí)施的重點(diǎn)是使用風(fēng)險管理辦法，確定清楚危險和規(guī)避風(fēng)險的目標(biāo)以及應(yīng)該采取的步驟和先后順序，建立有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)以規(guī)范各種操作；（4）安全生產(chǎn)管理業(yè)績考核：施工單位應(yīng)采用涉及一系列方法的自我監(jiān)控技術(shù)，用于判斷控制風(fēng)險的措施成功與否，包括對硬件（設(shè)備、材料）和軟件（人員、程序和系統(tǒng)），也包括對個人行為的檢查進(jìn)行評價，也可通過對事故及可能造成損失的事件的調(diào)查和分析，識別安全控制失敗的原因；（5）安全管理業(yè)績總結(jié)：施工單位需要通過對過去的資料和數(shù)據(jù)進(jìn)行系統(tǒng)的分析總結(jié)，并用于今后工作的參考，這是安全生產(chǎn)管理的重要工作環(huán)節(jié)。① 專項(xiàng)安全方案編制。對于下列危險性較大的分部分項(xiàng)工程，應(yīng)單獨(dú)編制專項(xiàng)施工方案：（1）土方開挖工程：開挖深度超過3米（包含3米）的基坑的土方開挖工程；（2）基坑支護(hù)、降水工程：開挖深度超過3米（含3米）或雖未超過3米但是地址條件和周邊環(huán)境復(fù)雜的基坑支護(hù)、降水工程；（3）模板工程及支撐體系；（4）起重吊裝及安裝拆卸工程：采用非常規(guī)起重設(shè)備、方法，且單件起吊重量在10KN及以上的起重吊裝工程；采用起重機(jī)械進(jìn)行安裝的工程；