案件調查終結報告(范例)[精選多篇](編輯修改稿)
2024-11-05 00:14 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ；淮海分公司委托書1份；淮海分公司被委托人詢問筆錄1份；淮海分公司營業(yè)執(zhí)照復印件2份；淮海分公司獲利明細1份；淮海分公司利潤報表及財政部通知9份；淮海分公司財務憑證27份；淮海分公司保險單7份；淮海分公司賠單及調查通知書28份；對方7家單位情況說明7份；1對方4家單位營業(yè)執(zhí)照4份；四、國家對保險行業(yè)手續(xù)費支出的相關政策及文件規(guī)定 中國人壽保險股份有限公司淮海分公司為推銷保險，支付給上述單位手續(xù)費的行為，均違反了下列有關規(guī)定：財政部于一九九九年頒發(fā)的《保險公司財務制度》，第四十七條第一款第四項第三目“公司直銷保險業(yè)務不得對外支付代理手續(xù)費或傭金。直銷保險業(yè)務是指公司不通過保險代理人而直接經(jīng)營的保險業(yè)務 ”。中國保監(jiān)會二○○○年頒布實施的《保險公司管理規(guī)定》，第六十一條“保險公司及其職員不得向投保人、被保險人、受益人提供保險費回扣或違法、違規(guī)的其他利益；也不得超范圍、超標準向保險代理人支付傭金或手續(xù)費”。中國保險監(jiān)督管理委員會二OOO年頒布實施的《保險兼業(yè)代理管理暫行辦法》第二十三條“保險兼業(yè)代理人向保險公司投保自身的財產(chǎn)保險或人身保險，視為保險公司直接承保業(yè)務，保險兼業(yè)代理人不得提取代理手續(xù)費”。五、處罰理由、法律依據(jù)和處罰意見中國人壽保險股份有限公司淮海分公司實施商業(yè)賄賂的行為，擾亂了保險市場競爭秩序，違背了平等、公平的原則，違反了《中華人民共和國反不正當競爭法》第八條第一款：“經(jīng)營者不得采用財物或者其他手段進行賄賂以銷售或者購買商品。在帳外暗中給予對方單位或者個人回扣的，以行賄論處；對方單位或者個人在帳外暗中收受回扣的，以受賄論處”的規(guī)定。屬于《關于禁止商業(yè)賄賂行為的暫行規(guī)定》第二條第二款“本規(guī)定所稱商業(yè)賄賂，是指經(jīng)營者為銷售或者購買商品而采用財物或者其他手段賄賂對方單位或者個人的行為”及第三款“前款所稱財物，是指現(xiàn)金和實物，包括經(jīng)營者為銷售或者購買商品，假借促銷費、宣傳、贊助費、科研費、勞務費、咨詢費、傭金等名義，或者以報銷各種費用等方式，給付對方單位或者個人的財物”所指商業(yè)賄賂行為。依據(jù)《中華人民共和國反不正當競爭法》第二十二條“經(jīng)營者采用財物或者其他手段進行賄賂以銷售或者購買商品，構成犯罪的，依法追究刑事責任；不構成犯罪的，監(jiān)督檢查部門可以根據(jù)情節(jié)處以一萬元以上二十萬元以下的罰款，有違法所得的，予以沒收”及《中華人民共和國行政處罰法》第二十三條：“行政機關實施行政處罰時，應當責令當事人改正或者限期改正違法行為”的規(guī)定。鑒于當事人能夠在檢查中給予積極配合，有悔改意愿，我們建議對中國人壽保險股份有限公司淮海分公司給予行政處罰如下：責令改正其采用商業(yè)賄賂的手段推銷保險的違法行為。對其商業(yè)賄賂行為處以罰款20000元。承辦人：王 朝 馬 漢 二0一二年十一月五日第二篇：案件調查終結報告質量技術監(jiān)督案件
電大資料相關推薦
鄂ICP備17016276號-1