【文章內(nèi)容簡介】 生在直接經(jīng)辦資金款項業(yè)務的儲蓄、會計、出納、信貸等部門，一些經(jīng)辦人員在憑證、單據(jù)、帳面上搗鬼，然后將款劃撥轉(zhuǎn)移，手段隱蔽，不易被外界發(fā)現(xiàn)。比如銀行在營業(yè)一線實行綜合柜員制后，一線柜員挪用自己掌管的現(xiàn)金，別人一般很難察覺；從事信貸工作的人員，以給他人落實貸款為手段從他人那里收受賄賂，也往往是“一對一”一般沒有第三人知曉；再加上一些犯罪的年輕人往往是業(yè)務骨干，對操作程序、關節(jié)、竅門和漏洞比較了解，做起案來輕車熟路，游刃有余，使其犯罪更具有隱蔽性。特別是隨著計算機技術廣泛運用，利用計算機實施犯罪的案件越來越多，高新技術的智能型犯罪日益突出。其作案手法多為利用計算機空存騙支，偷改記錄盜支儲戶存款及利息，偷轉(zhuǎn)銀行資金進行挪用。同時，金融系統(tǒng)員工憑借自身專業(yè)知識，利用金融業(yè)務的時間差、地點差、利 息差、行際差作案也逐漸增多，如金融系統(tǒng)員工挪用巨額公款為個人進行股票交易；利用變更電腦數(shù)據(jù)貪污或挪用公款等。這類犯罪作案過程隱蔽，一旦犯罪分子潛逃，司法機關很難查清案情。犯罪金額巨大、贓款追回難度增加。近幾年來，隨著市場經(jīng)濟杠桿作用的金融業(yè)的發(fā)展突飛猛進，職務犯罪的數(shù)額也屢創(chuàng)新高。由于銀行部門工作人員職能的特殊性和工作上特殊的便利條件，涉及金額一般都很大，幾十萬元、上百萬元的案件時有發(fā)生，經(jīng)濟損失之大，危害之嚴重，超過其他職業(yè)和部門工作人員的犯罪。據(jù)統(tǒng)計，2008年2010年，全省銀行系統(tǒng)發(fā)生50萬元以上職務犯罪16人（其中，百萬元以上6人），比例為30%。從全國范圍公安、檢察機關查處金融領域職務犯罪案件來看，平均案值逐年上升，上千萬元的特大案件逐年增多。尤其值得重視的一個問題是，銀行系統(tǒng)職務犯罪贓款追回難度較大，貪污、受賄和挪用的款項往往被用于私人營利活動或炒股票、炒期貨、炒房地產(chǎn)等高風險項目，或被用于賭博，案發(fā)后很難從正常渠道追加，使涉案款項處于高危狀態(tài)。有的犯罪分子孤注一擲，作案金額巨大，一旦作案得手，便攜款潛逃。據(jù)統(tǒng)計，在銀行系統(tǒng)職務犯罪案件中攜款潛逃案件占總數(shù)的10%。這使贓款的追回難度大大增加。犯罪方法復雜化，違規(guī)經(jīng)營，金融詐騙與職務犯罪 相伴生。在查處的銀行違規(guī)經(jīng)營現(xiàn)象、金融詐騙犯罪中都發(fā)現(xiàn)金融機構員工的貪污賄賂行為。有的金融詐騙犯罪就是不法分子利用重金賄賂，促使員工違反國家信貸政策，放寬貸款條件而得逞的。目前較為嚴重的違章簽發(fā)銀行匯票、拆借資金現(xiàn)象，往往也是由于一些員工為了個人賺取利息差或“回扣”而造成的。金融領域職務犯罪緊密相聯(lián)，嚴重損害國家金融機構的信譽，使這類犯罪的危害性超出了經(jīng)濟意義。四、誘發(fā)銀行職務犯罪的主要因素當前誘發(fā)金融系統(tǒng)職務犯罪主要有以下幾方面原因：（一）受腐朽思想的影響和侵蝕，個人私欲膨脹。隨著社會利益日趨多元化，人們對利益的追求逐漸成為社會主流意識形態(tài)認可的價值目標。這種意識形態(tài)會產(chǎn)生一種異化，就是對利益特別是對不正當物質(zhì)利益的追求，隨之而來的是拜金主義的價值觀、極端個人主義的人生觀和不切實際的消費觀等各種思想影響和侵蝕著人們，尤其是年輕人。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，金融系統(tǒng)工作人員手中擁有較大的權力，因此，也就成為一些別有用心的人進攻的目標。社會上一些不法分子千方百計地拉攏腐蝕銀行系統(tǒng)工作人員，給予物質(zhì)、金錢等種種誘惑，使銀行工作人員為其所用。而在銀行隊伍中，有的本身政治、思想、文化素質(zhì)就不高，缺乏正確 24 的世界觀、人生觀和價值觀，這就與社會上腐朽思想一拍即合，同流合污，最終導致犯罪。（二）國家的廉政文化和法治理念培育進程相對滯后。隨著經(jīng)濟社會迅速發(fā)展，利益權益多元糾結(jié)，思想思潮叢生多變，不同價值觀共生共存，傳統(tǒng)道德準則和公序良俗一再遭受挑戰(zhàn)和突破，利己主義、拜金主義等腐朽思想仍有市場。與此同時，廉政文化培育進程相對緩慢，廉政教育內(nèi)容陳陳相因，難以適應不斷出現(xiàn)的新情況、新問題。受社會環(huán)境的負面因素影響，腐敗犯罪的內(nèi)心抵制和社會壓力有所弱化，社會公眾對職務犯罪的容忍度有所提高，廉政文化氛圍未能有效形成，部分人腐敗犯罪心理防線較易突破。另外，辦案發(fā)現(xiàn)，法治理念缺失也是引發(fā)職務犯罪的重要因素之一。其主要表現(xiàn)是對國家政策和法律沒有敬畏感，沒有真正確立依法辦事的履職原則。原建設銀行定西中心支行儲蓄專柜主任李政錯誤地認為“先存款獲取存單，后掛失支取存款，再以存單作抵押貸款”是自己幫朋友解決資金困難的“好辦法”，是“鉆制度的空子”，結(jié)果在不知不覺中滑入犯罪深淵。（三）部分單位管理松馳，執(zhí)行規(guī)章制度不嚴。從銀行系統(tǒng)大量職務犯罪案件中可以看出，大多數(shù)案件集中在基層單位的會計，出納、儲蓄、信貸等崗位。這些崗位一般都有一套完整規(guī)范的規(guī)章制度，問題在于有章不循，違章操作，內(nèi)部管理混亂，責任制不落實，日常檢查不到位，流于形式 等。例如，在信貸環(huán)節(jié)，有關制度明確規(guī)定：貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢查，但由于此項制度沒有落實到位，致使犯罪案件頻頻發(fā)生。正是由于管理上存在的諸多問題，使犯罪分子有機可乘，這是一些金融機構之所以發(fā)生案件的一個重要內(nèi)部原因。（四）在防范和查處上存在偏差，“兩手抓”未能得到切實落實。近年來，銀行之間的競爭日趨激烈，為適應這種狀況并掌握發(fā)展的主動權，一些銀行領導迫于客觀形勢和競爭壓力，思想上存在重業(yè)務發(fā)展、輕內(nèi)控管理的傾向，往往忙于抓業(yè)務指標，疏于風險防范，“一手硬一手軟”的現(xiàn)象突出。有的銀行部門對舉報反映臵若罔聞，放松警惕，致使犯罪分子膽大妄為，不斷作案。有些單位發(fā)現(xiàn)違法犯罪行為后，從部門利益出發(fā)，由于怕影響單位的“牌子”、自己的“面子”和“帽子”，瞞案不報，壓案不查。有的單位出于種種顧慮大事化小、小事化了，只求追回經(jīng)濟損失，對犯罪分子只作辭退、開除等行政處罰，不移送司法機關依法查處，助漲了一些不法分子鋌而走險的犯罪心理。五、銀行系統(tǒng)職務犯罪預防對策建議銀行系統(tǒng)開展職務犯罪預防工作取得了較好成效，也積累了不少成熟的經(jīng)驗。這里，結(jié)合檢察預防工作情況再談一些個人看法，供大家參考。一是要加強政治思想教育和法制宣傳教育。從源頭上預 防和杜絕銀行系統(tǒng)職務犯罪有兩個關鍵，一個是教育，一個是管理，而教育是基礎。要根據(jù)銀行業(yè)的特點以及基層發(fā)案率高、青年人和基層負責人作案多的實際，認真對員工進行職業(yè)道德教育、金融法律法規(guī)教育和金融腐敗案件反面典型教育。要強化職業(yè)道德教育，加強對金融從業(yè)人員的理想信念教育，樹立良好的職業(yè)道德職業(yè)紀律觀念。要加強法制宣傳教育，進一步加強銀行工作人員特別是領導干部的法制教育和職業(yè)道德教育，利用各種舉報、查處、預防職務犯罪的法律宣傳，通過群眾監(jiān)督、輿論監(jiān)督和黨內(nèi)監(jiān)督，營造 “不想貪”也“不敢貪”的法制氛圍。通過教育，引導員工正確對待手中的權力，增強抵御社會上各種不正之風侵襲的能力，自覺抵制各種消極因素和腐敗思想的侵蝕，提高法律意識和遵紀守法的自學性。同時要對員工的思想狀況實行動態(tài)管理，發(fā)現(xiàn)異常，及時疏導，以防釀成后患。二是要強化內(nèi)部管理，完善職務犯罪防范機制，減少漏洞。誘發(fā)銀行系統(tǒng)職務犯罪高發(fā)的一個重要因素就是相關監(jiān)督制約機制不健全，為職務犯罪留下了漏洞，致使一部分員工利用職務便利而走上犯罪道路。故建立健全必要的內(nèi)控機制是現(xiàn)實的迫切需要。強化內(nèi)部管理和內(nèi)控機制建設，要進一步建立健全各項業(yè)務活動的事前、事中、事后監(jiān)督制度，使每項業(yè)務和每個員工的經(jīng)營行為都處于嚴密的內(nèi)部制約和監(jiān)控之下。同時加強對印章、密押、重要空白憑證和電腦 密碼的管理，強化事后監(jiān)督，并建立和落實授權授信制度，防止具體經(jīng)辦人員和操作人員權力過大。同時要加大審計稽核和執(zhí)法監(jiān)察工作力度。銀行內(nèi)部的審計稽核和執(zhí)法監(jiān)察是查漏堵缺、預防犯罪的有效措施。要充分發(fā)揮稽核再監(jiān)督的職能作用，搞好專項執(zhí)法監(jiān)察和審計，對問題多發(fā)單位要組織力量進行重點執(zhí)法監(jiān)察和審計，以消除各種不良的苗頭和隱患。三是要加強預防工作，建立司法聯(lián)系制度。檢察院與銀行系統(tǒng)共同開展預防職務犯罪工作，目的是有效遏制和減少職務犯罪對銀行系統(tǒng)的侵蝕，著力從源頭上預防、治理腐敗，保障金融資產(chǎn)的安全，更好地為經(jīng)濟建設服務。這就需要做到：銀行部門及時向檢察機關通報有關情況，使檢察機關對銀行的工作情況、管理情況、業(yè)務經(jīng)營情況等有必要的了解，以利于檢察機關及時發(fā)現(xiàn)犯罪、偵破案件。同時，銀行部門發(fā)現(xiàn)職務犯罪案件后，應及時與檢察機關取得聯(lián)系，以免貽誤破案時機；在檢察機關介入調(diào)查時，相關銀行部門應主動配合，積極協(xié)作，及時有效地獲取犯罪證據(jù)，查明犯罪事實。檢察機關也要加強與銀行部門溝通、聯(lián)系，互通信息。特別是要加強對金融犯罪問題的研究，分析金融領域職務犯罪發(fā)生的特點和規(guī)律，把握金融犯罪的總體走勢。對銀行犯罪出現(xiàn)的新情況、新問題，要及時向銀行部門通報；對辦案中發(fā)現(xiàn)的銀行業(yè)務管理中的漏洞和問題，要及時發(fā)出檢察建議，督促銀行部門建章立制堵塞漏洞，最終達到防患于未然之目的。四是要注重對職務犯罪風險點的前瞻性研究。銀行系統(tǒng)職務犯罪具有隱蔽性、智能性、職務性、突發(fā)性和破壞性。要掌握銀行風險點的分布狀態(tài)、特征及走向，有效防范化解風險點，必須加強對風險點的前瞻性研究，堅持并完善風險防范聯(lián)席會議制度，定期交流情況，經(jīng)常深入基層調(diào)查研究，聽取員工意見，分析風險要害點，特別是對新科技、新業(yè)務、新產(chǎn)品的管理要加強研究，找出隱患，分析原因，以便更新技術，完善制度，及時整改，總結(jié)經(jīng)驗，消除隱患。職務犯罪預防是一個系統(tǒng)、復雜和長期的工程，一方面是教育管理，還有一方面是靠自身建設。我相信在大家身體力行的努力推動下，全省銀行系統(tǒng)職務犯罪預防工作一定會取得更大的成績和進步！第二篇：在治理商業(yè)賄賂電視電話會議上的講話同志們：這次會議的重點，是部署建設系統(tǒng)治理商業(yè)賄賂專項工作。剛才，同志代表部黨組做了動員報告，對建設系統(tǒng)治理商業(yè)賄賂專項工作做出了全面部署，提出了明確要求。5位單位代表的發(fā)言，表明了態(tài)度，明確了工作目標，相信對與會同志有借鑒意義。會后，各地建設行政主管部門和企事業(yè)單位要認真組織學習胡錦濤總書記、溫家寶總理、吳官正書記批示和有關講話，學習中央《關于開展治理商業(yè)賄賂專項工作的意見》、《建設部治理建設系統(tǒng)商業(yè)賄賂實施方案》和同志的動員報告。要結(jié)合工作實際，研究制定切實可行的實施計劃，把專項治理工作抓實、抓好、抓出成效。各省、自治區(qū)建設廳，及直轄市建設、規(guī)劃、市政、房地產(chǎn)等主管部門要在4月10日前將本地區(qū)工作實施計劃報建設部治理商業(yè)賄賂領導小組辦公室。今年年初以來，國務院召開了第四次廉政工作會議、全國安全生產(chǎn)工作會議，監(jiān)察部、國務院糾風辦召開了全國糾風工作會議，國務院領導到會做了重要講話，對有關工作進行了全面部署，在此一并傳達，各地要全面學習貫徹。我結(jié)合建設系統(tǒng)的工作，強調(diào)五項重點工作。一、搞好城鄉(xiāng)規(guī)劃效能監(jiān)察全面有效地推進城鄉(xiāng)規(guī)劃效能監(jiān)察工作，對于切實發(fā)揮城鄉(xiāng)規(guī)劃全面性、綜合性、戰(zhàn)略性的調(diào)控作用，促進城鎮(zhèn)增長方式的轉(zhuǎn)變具有重要意義。建設部和監(jiān)察部按照國務院的規(guī)定要求，對今年規(guī)劃效能監(jiān)察已經(jīng)進行了部署。各地要貫徹落實國辦發(fā)（2005）26號文件中有關強化城市規(guī)劃調(diào)控、改善住房供應結(jié)構的要求，以及國辦發(fā)（2006）12號文件中有關加強城市總體規(guī)劃編制、審查和監(jiān)督管理的要求。各地要制定和完善近期建設規(guī)劃，合理確定近期城市重點發(fā)展區(qū)域和用地布局，強化對資源環(huán)境保護、用地增長管理、城市綜合服務功能提高和人居環(huán)境改善等方面的調(diào)控作用。各地要加強歷史文化名城保護工作，繼承和保護歷史文化遺產(chǎn)。二、繼續(xù)做好城鎮(zhèn)房屋拆遷工作各地要繼續(xù)加強宏觀調(diào)控，實行嚴格的拆遷計劃管理，合理控制城市房屋拆遷規(guī)模，今年全國城鎮(zhèn)房屋拆遷規(guī)模原則上控制在2005年的水平；要正確處理好加快城鎮(zhèn)建設和保護群眾利益的關系，對拆遷矛盾比較突出、供求關系不合理的地區(qū)，要從嚴控制拆遷規(guī)模；要加強重點案件的查辦和督辦，嚴肅查處不依法補償、違規(guī)低價評估、濫用行政權力和行政強制手段野蠻拆本文來自文秘之音，海量精品免費文章請登陸 ，切實維護好群眾的利益；要繼續(xù)完善城市房屋拆遷管理法規(guī)政策，嚴格依法拆遷，大力推進拆遷規(guī)范化管理，加強監(jiān)督檢查，從根本上防止損害群眾利益情況的產(chǎn)生。要進一步貫徹《信訪條例》，依據(jù)實情，實事求是地認真解決和妥善處理歷史遺留問題，要做好政治思想工作，做好息訴息訪工作。三、進一步加強安全監(jiān)督管理工作建設領域的安全工作與廣大人民群眾的切身利益密切相關。各地要充分認識做好安全工作的極端重要性，把安全工作擺在更加突出的位置，切實履行監(jiān)管職責，推動建設領域安全生產(chǎn)形勢不斷好轉(zhuǎn)。各地要全面落實安全生產(chǎn)責任制，各級建設行政主管部門的主要負責人是本地區(qū)建設領域安全工作的第一責任人，必須親自抓、負總責，健全安全工作領導和協(xié)調(diào)機制，做好安全生產(chǎn)、綜合防災和應急管理工作；要建立對本地區(qū)安全生產(chǎn)形勢的監(jiān)測和預警機制，定期分析安全形勢，做到心中有數(shù)；要嚴格實施安全生產(chǎn)許可證制度，大力開展以預防高處墜落為主的專項整治工作；要注重城市運行安全，強化城鄉(xiāng)建設綜合防災和應急管理工作，盡快建立和完善起本地區(qū)城鄉(xiāng)建設綜合防災和應急管理工作體系；要加大安全執(zhí)法處罰力度，嚴格責任追究制度。四、做好出租汽車行業(yè)專項整治工作規(guī)范出租汽車管理，對樹立城市形象、促進經(jīng)濟發(fā)展十分重要。各地要進一步嚴格清理出租汽車經(jīng)營權有償出讓和轉(zhuǎn)讓；要嚴格規(guī)范出租汽車行業(yè)管理部門及其工作人員的行為，對一些地方政府公務人員徇私舞弊、私養(yǎng)黑車的行為要嚴肅處理，依法追究有關責任人的責任；要嚴格規(guī)范出租汽車企業(yè)經(jīng)營行為，嚴格清理針對出租汽車的各項收費，切實保障出租汽車從業(yè)人員的合法權益；要嚴肅查處侵犯出租汽車從業(yè)人員合法權益的行為。對清理整頓工作不力，繼續(xù)出臺新的出租汽車經(jīng)營權出讓、轉(zhuǎn)讓政策，引發(fā)出租汽車群體性事件