【文章內(nèi)容簡介】 益的兩種形式與三種收益率2．股票投資的風(fēng)險類型系統(tǒng)性風(fēng)險、非系統(tǒng)性風(fēng)險及其種類3．股票價值分析模型紅利貼現(xiàn)模型、市盈率方法及應(yīng)用4．技術(shù)分析方法技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)、內(nèi)容，道氏理論、波浪理論、K線圖分析。（三）中國股票市場及壽險公司股權(quán)投資 1．中國股票市場的歷史、現(xiàn)狀以及股票的監(jiān)管與相關(guān)法規(guī)2．中國股票投資風(fēng)險與收益分析 3．壽險公司股票投資 中外壽險公司股票投資的特點(diǎn)第六章 壽險公司投資方式：基金（一）基金及其結(jié)構(gòu)、種類 1．基金的含義2．基金的結(jié)構(gòu)基金發(fā)起人、投資人、管理人、代理人與托管人。3．基金的種類公司型、契約型基金及其區(qū)別，封閉式、開放式基金及其區(qū)別，按照投資對象劃分的主要基金類型。（二）共同基金1．共同基金的含義2．共同基金的發(fā)售與投資策略3．共同基金的費(fèi)用與收益美國共同基金費(fèi)用的構(gòu)成和種類，我國開放式基金的主要費(fèi)用構(gòu)成，基金收益的主要來源。（三）基金投資實(shí)務(wù)1．我國基金業(yè)的現(xiàn)狀、監(jiān)管與相關(guān)法規(guī) 2．基金業(yè)對壽險公司投資的影響 3．壽險公司投資基金的風(fēng)險收益分析第七章 壽險公司投資方式：不動產(chǎn)投資（一）不動產(chǎn)基礎(chǔ) 1．不動產(chǎn)的類型2．不動產(chǎn)的特點(diǎn)（二）不動產(chǎn)投資1．不動產(chǎn)投資的含義2．不動產(chǎn)投資的特點(diǎn)3．影響不動產(chǎn)投資收益的風(fēng)險因素4．不動產(chǎn)投資的分類包括按投資方式、經(jīng)濟(jì)內(nèi)容、物業(yè)類型劃分。5．不動產(chǎn)租賃投資的特點(diǎn)與風(fēng)險識別（三）壽險公司的不動產(chǎn)投資 1．不動產(chǎn)投資對保險公司的重要性 2．保險公司進(jìn)行不動產(chǎn)投資的資金來源與投資收益構(gòu)成3．保險公司不動產(chǎn)投資的主要形式與比較 直接持有、不動產(chǎn)貸款，投資不動產(chǎn)債券、股票與房地產(chǎn)信托，及其風(fēng)險比較。第八章 壽險公司投資方式：貸款（一）貸款及其分類1．貸款的概念與原則2．主要貸款種類、特點(diǎn)及其比較信用貸款、擔(dān)保貸款、抵押貸款，抵押率的確定。3．貸款的風(fēng)險管理貸款的主要風(fēng)險與風(fēng)險管理方法，貸款的五級分類。（二）抵押貸款不動產(chǎn)抵押貸款的運(yùn)作程序、條款設(shè)計與風(fēng)險，住房抵押貸款，抵押貸款證券化及其在國內(nèi)的發(fā)展?fàn)顩r，壽險保單抵押貸款。（三）壽險公司的貸款投資情況貸款資產(chǎn)的特點(diǎn)，國外壽險公司的貸款投資分析，國內(nèi)壽險公司貸款投資情況與主要模式。第九章 壽險公司投資方式：貨幣市場工具（一）商業(yè)票據(jù)商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)、發(fā)行與新發(fā)展，我國的商業(yè)票據(jù)及央行票據(jù)。（二）銀行承兌匯票銀行承兌匯票的產(chǎn)生原理、投資特點(diǎn)。（三）大額可轉(zhuǎn)讓存單大額可轉(zhuǎn)讓存單的特點(diǎn)、種類與發(fā)行。（四）回購協(xié)議回購與逆回購的概念，回購利率的決定因素，回購交易中的信用分析。（四）同業(yè)拆借同業(yè)拆借的交易原理、特點(diǎn)與分類，同業(yè)拆借利率，我國的同業(yè)拆借市場。（五）壽險公司投資的貨幣市場工具 貨幣市場工具的投資特點(diǎn)，我國壽險公司的貨幣市場投資現(xiàn)狀。第十章 壽險公司投資方式：金融衍生工具（一）概念與背景介紹金融衍生工具的產(chǎn)生背景、特點(diǎn)。（二）遠(yuǎn)期合約、期貨與期權(quán)三類衍生工具的定義、內(nèi)容與盈虧，三類衍生工具的比較。第十一章 資產(chǎn)組合管理（一）資產(chǎn)組合管理的理論基礎(chǔ)1．期望收益率、風(fēng)險度量之均值與標(biāo)準(zhǔn)差、超額收益2．資產(chǎn)組合風(fēng)險與相關(guān)系數(shù)的關(guān)系，組合分散原理，系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險。3．資本資產(chǎn)定價模型（二）資產(chǎn)組合管理的內(nèi)容與步驟 1．組合管理的內(nèi)容包括投資工具、時間與比例的組合。2．壽險公司資產(chǎn)組合管理的目標(biāo)與限制因素 3．資產(chǎn)組合決策資產(chǎn)配置（戰(zhàn)略性與戰(zhàn)術(shù)性）、市場時機(jī)、證券選擇的內(nèi)容與特點(diǎn)。（三）資產(chǎn)組合的策略 1．分散化策略及其種類2．消極與積極管理策略的內(nèi)容、典型案例與比較3．長期資產(chǎn)組合管理策略包括購買并持有策略、恒定組合策略、投資組合保險策略，內(nèi)容、典型案例與比較。4．收入與增長型策略的內(nèi)容與比較第十二章 資產(chǎn)管理的風(fēng)險控制（一）風(fēng)險管理概述 風(fēng)險管理的含義與步驟。（二）資產(chǎn)組合的風(fēng)險度量 VaR方法、壓力測試、情景分析。（三）資產(chǎn)組合的風(fēng)險處理——對沖策略 對沖策略的基本原理。第十三章 壽險公司資產(chǎn)管理的監(jiān)管環(huán)境（一）我國壽險業(yè)的監(jiān)管環(huán)境1．資金運(yùn)用渠道與風(fēng)險控制的政策與法規(guī) 2．償付能力監(jiān)管政策與法規(guī)（二）壽險公司資產(chǎn)管理監(jiān)管的國際經(jīng)驗(yàn)借鑒 1．英國、日本、美國的監(jiān)管環(huán)境 2．壽險公司資產(chǎn)管理監(jiān)管的國際經(jīng)驗(yàn)總結(jié) 3．我國壽險資金運(yùn)用和監(jiān)管的未來趨勢第四篇：保險原理與實(shí)務(wù)考試大綱保險原理與實(shí)務(wù)考試大綱一、保險原理該部分包括保險概述、保險合同、保險的基本原則、保險費(fèi)率厘定原理、保險公司業(yè)務(wù)管理、保險市場和保險監(jiān)督管理。其知識點(diǎn)如下：（一）保險概述 1．保險的概念保險的含義；保險的要素；保險的特征；保險與相似制度比較。2．保險的種類按照實(shí)施方式分類；按照保險標(biāo)的分類；按照承保方式分類。3．保險的功能保險保障功能；資金融通功能；社會管理功能。（二）保險合同1．保險合同的特征與種類保險合同的含義；保險合同特征；保險合同種類。2．險合同的主體與客體 保險合同主體；保險合同客體。3．保險合同的內(nèi)容與形式保險合同的內(nèi)容；保險合同的形式。4．人壽保險合同中的常見條款不可抗辯條款；年齡誤告條款；寬限期條款；復(fù)效條款；自殺 條款；不喪失價值條款；貸款條款；自動墊繳保費(fèi)條款 戰(zhàn)爭條款；保險單轉(zhuǎn)讓條款。5．保險合同的一般法律規(guī)定保險合同的訂立；保險合同的效力；保險合同的履行；保險合同的變更；保險合同的解除；保險合同的終止；保險合同的解釋；解決保險合同爭議方式。（三）保險的基本原則1．保險利益原則保險利益及其成立的條件；主要險種的保險利益；保險利益的時效；保險利益原則存在的意義。2．最大誠信原則最大誠信原則及其存在的原因；最大誠信原則的基本內(nèi)容；違反最大誠信原則的表現(xiàn)和法律后果。3．近因原則近因原則的含義；近因認(rèn)定與保險責(zé)任的確定。4．損失補(bǔ)償原則損失補(bǔ)償?shù)幕驹瓌t；損失補(bǔ)償?shù)呐缮瓌t。（四）保險費(fèi)率厘定原理 1．財產(chǎn)保險的保費(fèi)厘定原理保險費(fèi)和保險費(fèi)率；厘定保險費(fèi)率的原則；純保險費(fèi)率的確定；附加保險費(fèi)率的確定；營業(yè)保險費(fèi)率的確定。2．人壽保險的保費(fèi)厘定原理 影響人壽保險費(fèi)率的因素分析；生命表；基本利息的計算；確定年金的計算；生命年金的計算；人壽保險躉繳純保費(fèi)的計算；人壽保險年繳純保費(fèi)的計算；人壽保險營業(yè)保費(fèi)的計算；人壽保險責(zé)任準(zhǔn)備金的計算。（五）保險公司業(yè)務(wù)管理 1．保險公司的投保業(yè)務(wù)管理 投保服務(wù)；投保選擇。2．保險公司的承保業(yè)務(wù)管理承保的內(nèi)容；承保工作的程序；續(xù)保。3．保險公司的防災(zāi)業(yè)務(wù)管理保險防災(zāi)的概念；保險防災(zāi)的內(nèi)容；保險防災(zāi)的方法。4．保險公司的理賠業(yè)務(wù)管理保險理賠的含義；保險理賠的原則；保險理賠的程序。（六）保險市場 1．保險市場概述保險市場的含義；保險市場的特征；保險市場的模式；保險市場的機(jī)制。2．保險市場的供給與需求保險市場供給的概念；影響保險市場供給的因素；保險商品的供給彈性；保險市場需求的概念；影響保險市場需求的主要因素；保險商品需求彈性。3．保險市場供給主體 保險市場的供給者；保險公司業(yè)務(wù)范圍與核定；保險市場中介。4． 再保險市場再保險市場概述；我國再保險市場；國際再保險市場。5．中國保險市場的歷史沿革新中國保險業(yè)的誕生；國內(nèi)保險業(yè)的恢復(fù)；我國保險市場的開放；加入世貿(mào)組織與中國保險業(yè)發(fā)展。（七）保險監(jiān)督管理 1．保險監(jiān)督管理概述保險監(jiān)督管理的概念；保險監(jiān)督管理的必要性；保險監(jiān)督管理的目的；保險監(jiān)督管理的原則；保險監(jiān)督管理的方式與監(jiān)督管理目標(biāo)模式。2．保險監(jiān)督管理內(nèi)容償付能力監(jiān)督管理；市場行為監(jiān)督管理。3．保險監(jiān)督管理方法 現(xiàn)場檢查；非現(xiàn)場檢查。二、保險實(shí)務(wù)該部分包括財產(chǎn)保險實(shí)務(wù)、運(yùn)輸工具保險實(shí)務(wù)、貨物運(yùn)輸保險實(shí)務(wù)、責(zé)任保險實(shí)務(wù)、信用和保證保險實(shí)務(wù)、工程保險實(shí)務(wù)、特殊風(fēng)險保險實(shí)務(wù)、人壽保險實(shí)務(wù)、意外傷害保險實(shí)務(wù)、健康保險實(shí)務(wù)和再保險實(shí)務(wù)。其知識點(diǎn)如下：（一）財產(chǎn)保險實(shí)務(wù) 1．財產(chǎn)保險概述 財產(chǎn)保險的概念；財產(chǎn)保險的特征；財產(chǎn)保險的種類。2．企業(yè)財產(chǎn)保險企業(yè)財產(chǎn)保險的保障范圍；企業(yè)財產(chǎn)保險的保險責(zé)任和附加責(zé)任；企業(yè)財產(chǎn)保險基本險的除外責(zé)任；企業(yè)財產(chǎn)保險綜合險的除外責(zé)任；企業(yè)財產(chǎn)保險的保險金額；企業(yè)財產(chǎn)保險保險費(fèi)率的影響因素；企業(yè)財產(chǎn)保險的賠償處理。3．家庭財產(chǎn)保險家庭財產(chǎn)綜合保險；家庭財產(chǎn)兩全保險；家庭財產(chǎn)附加險（盜搶險）。4．機(jī)器損壞保險機(jī)器損壞保險的概念；機(jī)器損壞保險的特點(diǎn)；機(jī)器損壞保險的保險標(biāo)的；機(jī)器損壞保險的保險責(zé)任；機(jī)器損壞保險的除外責(zé)任；機(jī)器損壞保險的保險期限；機(jī)器損壞保險的保險金額；機(jī)器損壞保險的保險費(fèi)率；機(jī)器損壞保險的賠償處理。5．利潤損失保險利潤損失保險的概念；利潤損失保險的特征；利潤損失保險的保障項(xiàng)目；利潤損失保險的除外責(zé)任；利潤損失保險的賠償期；利潤損失保險的保險金額；利潤損失保險的保險費(fèi)率；利潤損失保險的賠償處理。（二）運(yùn)輸工具保險實(shí)務(wù)1．機(jī)動車輛保險機(jī)動車輛保險及其特征；機(jī)動車輛保險的險別；機(jī)動車輛保險 的保險責(zé)任；機(jī)動車輛保險的除外責(zé)任；機(jī)動車輛保險的保險金額和賠償限額；機(jī)車輛保險的保險期限；機(jī)動車輛保險的保險費(fèi)；機(jī)動車輛保險的無賠款優(yōu)待；機(jī)動車輛保險的核保；機(jī)動車輛保險的賠償處理。2．船舶保險遠(yuǎn)洋船舶保險的保險責(zé)任；遠(yuǎn)洋船舶保險的除外責(zé)任；遠(yuǎn)洋船舶保險的保險期限；遠(yuǎn)洋船舶保險的免賠額規(guī)定；遠(yuǎn)洋船舶保險海運(yùn)條款；遠(yuǎn)洋船舶保險的賠償處理；沿海內(nèi)河船舶保險的保險標(biāo)的與保險責(zé)任；沿海內(nèi)河船舶保險的除外責(zé)任；沿海內(nèi)河船舶保險的保險金額；沿海內(nèi)河船舶保險的賠償處理。3．飛機(jī)保險飛機(jī)保險及其種類；飛機(jī)機(jī)身（零備件）一切險；旅客（行李、貨物、郵件）法定責(zé)任保險和第三者責(zé)任保險；飛機(jī)保險的保險金額；飛機(jī)保險的保險費(fèi)率；飛機(jī)保險的賠償處理。（三）貨物運(yùn)輸保險實(shí)務(wù) 1．國際貨物運(yùn)輸保險海上運(yùn)輸貨物保險基本險的保險責(zé)任和除外責(zé)任；海上運(yùn)輸貨物保險附加險的保險責(zé)任；海上運(yùn)輸貨物保險的保險期限；海上運(yùn)輸貨物保險的保險金額；海上運(yùn)輸貨物保險的保險費(fèi)；海上運(yùn)輸貨物保險的賠償處理；陸上運(yùn)輸貨物保險；航空運(yùn)輸貨物保險；郵包運(yùn)輸保險；國際多式聯(lián)運(yùn)保險。2．國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險 國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險概述；國內(nèi)水路、陸路（公路、鐵路）運(yùn)輸貨物保險；國內(nèi)航空運(yùn)輸貨物保險。（四）責(zé)任保險實(shí)務(wù) 1．責(zé)任保險概述責(zé)任保險的概念；責(zé)任保險的種類。2．產(chǎn)品責(zé)任保險產(chǎn)品責(zé)任保險的概念；產(chǎn)品責(zé)任保險的內(nèi)容。3．雇主責(zé)任保險雇主責(zé)任保險的概念；雇主責(zé)任保險的內(nèi)容。4．公眾責(zé)任保險公眾責(zé)任保險的概念；公眾責(zé)任保險的內(nèi)容。5．職業(yè)責(zé)任保險職業(yè)責(zé)任保險的概念；職業(yè)責(zé)任保險的內(nèi)容。（五）信用和保證保險實(shí)務(wù) 1．信用保險信用保險的概念；一般商業(yè)信用保險；投資保險；出口信用保險的概念；出口信用保險的經(jīng)營特點(diǎn)；出口信用保險的種類；短期出口信用保險；中長期出口信用保險。2．保證保險保證保險的概念；保證保險與信用保險的區(qū)別；合同保證保險；產(chǎn)品質(zhì)量保證保險；忠誠保證保險。（六）工程保險實(shí)務(wù) 1．工程保險概述工程保險及其特征；工程保險的類型。2．建筑