【文章內(nèi)容簡介】 自評表。監(jiān)管部門要求的其他披露事項。(二)各類申請事項的批準(zhǔn)文件復(fù)印件。(三)營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證副本復(fù)印件，《工商登記基本情況表》(含變更登記表)。(四)經(jīng)監(jiān)管部門認可的具備審計資質(zhì)的中介機構(gòu)出具的小額貸款公司專項審計報告。(五)每季末的存量貸款明細表及銀行對賬單。(六)上一考評結(jié)果復(fù)印件。(七)監(jiān)管部門要求的其他材料。小額貸款公司有分支機構(gòu)的，還應(yīng)當(dāng)提交分支機構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件和批準(zhǔn)開業(yè)文件復(fù)印件。第九條 小額貸款公司分支機構(gòu)由設(shè)立所在地金融辦負責(zé)考評，除提交第八條所列第(一)、(二)、(三)、(五)、(六)項材料外，還應(yīng)提交其所隸屬公司上一考評結(jié)果復(fù)印件。第三章 考評評分標(biāo)準(zhǔn)第十條 依法合規(guī)經(jīng)營情況(一)有虛假出資或抽逃資本金行為的，按當(dāng)年累計發(fā)生金額占注冊資本比例扣分，一個百分點扣1分。(例：小額貸款公司注冊資本為1億元，當(dāng)年虛假出資或抽逃資本金累計額為45萬元，分數(shù)四舍五入，保留至小數(shù)點后1位。下同。)(二)有違反小額貸款公司外源融資管理規(guī)定，未及時申請或報備的，每發(fā)生一次扣2分。(三)向違法經(jīng)營的企業(yè)和個人及不符合國家產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向的行業(yè)發(fā)放貸款的，每發(fā)生一筆扣2分。(四)有向本公司股東、董事及高管人員提供貸款的，每發(fā)生一筆扣2分。(五)對同一借款人貸款余額超過規(guī)定比例額度的，按累計超出額度占注冊資本金比例扣分，一個百分點扣1分。(六)貸款利率有超過司法部門規(guī)定范圍的，每發(fā)生一筆扣1分。(七)有借貸雙方未按規(guī)定簽署書面合同或合同要件缺失、手續(xù)不全、單據(jù)填寫不規(guī)范等現(xiàn)象的，每發(fā)生一次扣1分。(八)跨盟市發(fā)放貸款的，每發(fā)生一筆扣2分。(九)未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)擅自開設(shè)、變更公司賬戶的，每發(fā)生一次扣1分。(十)資金未封閉運行，用現(xiàn)金發(fā)放或收取本息的，按當(dāng)年累計發(fā)生金額占注冊資本金比例扣分，一個百分點扣1分。(十一)與客戶約定的還款付息方式或為客戶辦理貸款展期時不符合監(jiān)管部門要求的，每發(fā)生一次扣1分。(十二)超規(guī)定比例對外投資的，按超出額度占注冊資本金比例扣分，一個百分點扣1分。(十三)違規(guī)使用保證金賬戶資金的，每發(fā)生一次扣2分。第十一條 公司變更事項審批核準(zhǔn)情況(一)公司在名稱、股權(quán)、注冊資本、住所、組織形式、章程等方面發(fā)生變更未經(jīng)監(jiān)管部門審批核準(zhǔn)的，每發(fā)生一項扣2分。(二)未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，擅自開辦新業(yè)務(wù)的，每發(fā)生一次扣1分。(三)未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，發(fā)生擅自設(shè)立分支機構(gòu)、營業(yè)部或咨詢部等事項的，每發(fā)生一次扣2分。(四)更換高級管理人員未在規(guī)定時間內(nèi)向監(jiān)管部門備案，每發(fā)生一次扣1分。第十二條 內(nèi)控制度建立和執(zhí)行情況(一)未建立股東會、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營層決策運行制度的，每缺一項制度扣1分。(二)未認真執(zhí)行貸款全程管理制度的，按其程度扣分，最多扣3分。(三)未按會計核算辦法認真執(zhí)行會計核算制度的，按其程度扣分，最多扣5分。第十三條 經(jīng)營效益與風(fēng)險防范情況(一)堅持“小額、分散”原則。年末存量貸款戶數(shù)在20戶以下的，扣3分。在50戶以下的，扣2分。在100戶以下的，扣1分。(二)資本金年周轉(zhuǎn)率低于2次的，(四舍五入至小數(shù)點后1位)扣1分。(三)堅持審慎經(jīng)營。風(fēng)險撥備覆蓋率在100%以下的，扣2分。在150%以下的，扣1分。(四)嚴(yán)格控制貸款風(fēng)險水平。不良貸款率在3%以上的，每超過一個百分點扣1分。開業(yè)未滿1周年的小額貸款公司，本條(一)、(二)項不扣分。第十四條 接受監(jiān)管部門監(jiān)管情況(一)發(fā)生過不配合監(jiān)管部門監(jiān)督檢查行為的，每發(fā)生一次扣2分。(二)對監(jiān)管部門日常監(jiān)管中提出的違規(guī)問題未按時整改的，每發(fā)生一次扣2分。(三)未按監(jiān)管部門要求按時按質(zhì)上報有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，每發(fā)生一次扣1分。存在虛假報送行為的，每發(fā)生一次扣3分。(四)未按要求安裝小額貸款公司綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)或未按要求接入自治區(qū)小額貸款公司動態(tài)監(jiān)測系統(tǒng)的，扣10分。第十五條 參加考評情況(一)小額貸款公司未在規(guī)定時間內(nèi)提交考評材料的，扣2分。(二)參加考評一次性提交材料不齊全的,每缺一種材料扣1分。(三)提交考評報告內(nèi)容不完整的，每缺一項扣1分。報送材料不真實的，每發(fā)生一項扣3分。第十六條 小額貸款公司的其他違反監(jiān)管部門要求的行為，可按其程度酌情扣分。第十七條 小額貸款公司獲得旗縣區(qū)、盟市、自治區(qū)政府表彰的，可分別加5分、10分、20分。獲得旗縣區(qū)、盟市、自治區(qū)監(jiān)管部門表彰的，可分別加3分、5分、10分。此項最多加20分。第十八條 小額貸款公司對當(dāng)?shù)亟?jīng)濟、社會有突出貢獻的，盟市金融辦可酌情加分，但最多不超過5分。第十九條 小額貸款公司出現(xiàn)下列任一情形時，考評一律實行“一票否決”制，考評得0分。(一)被自治區(qū)處置非法集資活動辦公室(設(shè)在內(nèi)蒙古銀監(jiān)局)或其他執(zhí)法部門認定從事非法集資活動的。(二)發(fā)生非法吸收公眾存款或變相非法吸收公眾存款行為的。(三)發(fā)生暴力催貸、金融詐騙等嚴(yán)重違法犯罪行為經(jīng)司法部門認定的。(四)拒不接受監(jiān)管部門日常監(jiān)管或拒不參加考評的。(小額貸款公司未在規(guī)定時間內(nèi)參加考評的，視為拒不參加考評。)(五)領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后半年內(nèi)未開展貸款業(yè)務(wù)的。(六)監(jiān)管部門規(guī)定的其他情形。第四章 考評工作的實施第二十條 各盟市小額貸款公司考評工作應(yīng)當(dāng)在每3月31日前完成。第二十一條 各盟市金融辦應(yīng)當(dāng)在每4月15日前，向自治區(qū)金融辦提交考評材料。包括但不限于：(一)考評工作報告。考核評價工作實施情況。小額貸款公司考評結(jié)果匯總?？荚u中發(fā)現(xiàn)的主要問題。下一步監(jiān)管措施及工作建議。(二)所有小額貸款公司考評報告書、考評得分表、考評結(jié)果通知書。以上材料用A4紙編印，密封裝訂成冊，報自治區(qū)金融辦一份。第二十二條 小額貸款公司考評自評表、盟市金融辦考評意見書等格式文書由自治區(qū)金融辦統(tǒng)一制定。第五章 附 則第二十三條 本辦法由自治區(qū)金融辦負責(zé)解釋。盟市金融辦可制定具體實施細則，報自治區(qū)金融辦備案。第二十四條 本辦法自2012年1月1日起執(zhí)行，已下發(fā)的《內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司審查暫行辦法》(內(nèi)金辦發(fā)[2010]53號)同時廢止。第四篇：福建省小額貸款公司考核評價辦法(試行)20120503關(guān)于印發(fā)《福建省小額貸款公司考核評價辦法（試行）》的通知[中小處] 201253 【收藏】【打印】【關(guān)閉】閩經(jīng)貿(mào)中小[2012]281號各設(shè)區(qū)市經(jīng)貿(mào)委（經(jīng)委、經(jīng)發(fā)局）、平潭綜合實驗區(qū)經(jīng)發(fā)局：為引導(dǎo)我省小額貸款公司支持中小微型企業(yè)和“三農(nóng)”發(fā)展，建立風(fēng)險防范機制，增強合規(guī)經(jīng)營意識，建立健全法人治理，促進小額貸款公司穩(wěn)步、健康、持續(xù)發(fā)展，根據(jù)中國銀監(jiān)會、中國人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見》(銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號)、《福建省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)的通知》(閩政辦〔2012〕32號)等規(guī)定，我委制定了《福建省小額貸款公司考核評價辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。福建省經(jīng)濟貿(mào)易委員會 二○一二年四月二十八日附件：福建省小額貸款公司考核評價辦法（試行）第一章 總 則第一條 為引導(dǎo)小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范運作，促進全省小額貸款公司穩(wěn)步、健康、持續(xù)發(fā)展，根據(jù)中國銀監(jiān)會、中國人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見》(銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號)、《福建省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)的通知》(閩政辦〔2012