【文章內容簡介】 （二）網(wǎng)貸機構或其董事、監(jiān)事、高級管理人員發(fā)生重大違法違規(guī)行為；（三）因商業(yè)欺詐行為被起訴，包括違規(guī)擔保、夸大宣傳、虛構隱瞞事實、發(fā)布虛假信息、簽訂虛假合同、錯誤處置資金等行為。市金融工作局和北京銀監(jiān)局應當建立網(wǎng)絡借貸行業(yè)重大事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定處置預案，及時、有效地協(xié)調處置有關重大事件。各區(qū)金融辦應當及時將本轄區(qū)網(wǎng)絡借貸信息中介機構重大風險及處置情況報送所在區(qū)政府和市金融工作局，市金融工作局應當及時將本市網(wǎng)絡借貸信息中介機構重大風險及處置情況信息報送市委市政府、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和中國人民銀行。第二十四條【分支機構管理】外地已備案的網(wǎng)絡借貸信息中介機構在京設分支機構的，應當在完成工商登記手續(xù)后10個工作日內將總公司備案登記文件送達所在區(qū)金融辦。各區(qū)金融辦在日常機構監(jiān)管過程中發(fā)現(xiàn)京外公司分支機構在京開展網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務，未向本市報備的，應及時向市金融工作局通報，由市金融工作局在官方網(wǎng)站上公示并進行風險提示。第二十五條【自律管理】支持北京市網(wǎng)貸行業(yè)協(xié)會從事網(wǎng)絡借貸行業(yè)自律管理，包括開展自律檢查，制定自律規(guī)則、經(jīng)營細則和行業(yè)標準；組織行業(yè)培訓和特殊崗位培訓，加強執(zhí)業(yè)能力建設；建立機構及從業(yè)人員誠信檔案并予以公示；對投訴舉報進行調查核實，調解糾紛等。第七章 備案變更和注銷第二十六條【備案變更】網(wǎng)絡借貸信息中介機構名稱、住所地、經(jīng)營地、分支機構基本情況、組織形式、注冊資本、高級管理人員、資金存管銀行等基本信息發(fā)生變更的，以及出現(xiàn)合并、重組、股權變更比例超5%，增值電信業(yè)務經(jīng)營許可變更等情況的，應當在依法變更之日起5個工作日內向所在區(qū)金融辦申請備案變更，經(jīng)區(qū)金融辦初審后報市金融工作局。市金融工作局自收到初審意見后15個工作日內完成變更信息的情況核實并在官方網(wǎng)站上進行公示。第二十七條【備案注銷】網(wǎng)絡借貸信息中介機構擬終止網(wǎng)絡借貸信息中介服務的，應當在終止業(yè)務前不少于30個工作日，書面報備所在區(qū)金融辦；由區(qū)金融辦督促機構妥善處理好存量業(yè)務并完成風險處置后，報市金融工作局辦理備案注銷。報備的資料包括:（一）董事會或股東大會同意終止網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務的決議。（二）擬終止網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務的報告，包括但不限于平臺基本情況，代償資金及投資人基本情況，存續(xù)借貸業(yè)務處置及資金清算完成情況，終止業(yè)務的具體方案，對可能引發(fā)的風險進行評估并提出應對措施等；（三）終止網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務的公告方案。（四）終止業(yè)務過程中重大問題的應急預案。（五）負責終止業(yè)務的部門、主要負責人、職責分工和聯(lián)系人的聯(lián)系方式。（六）市金融工作局和所在區(qū)金融辦要求提供的其他文件和資料。經(jīng)備案的網(wǎng)絡借貸信息中介機構依法解散、宣告破產、進行清算的，備案自動注銷。鼓勵機構通過并購重組等方式化解風險，提升風險防控能力。市金融工作局應及時公示備案注銷信息，并向市通信管理局等部門通報，由市通信管理局注銷相關電信業(yè)務經(jīng)營許可證。第八章 法律責任第二十八條【機構責任】網(wǎng)絡借貸信息中介機構應對備案登記所提交材料的真實、準確、完整性負責，并承擔相應法律責任。網(wǎng)絡借貸信息中介機構存在拒絕監(jiān)管、不按規(guī)定報送數(shù)據(jù)、不按要求進行整改、提供虛假信息等違反法律法規(guī)和有關監(jiān)管規(guī)定行為的，北京銀監(jiān)局、市金融工作局和所在區(qū)金融辦可采取監(jiān)管談話、責令改正、出具警示函、降低評估類別、進行信用懲戒等監(jiān)管措施，情節(jié)嚴重的，給予通報批評、警告、會同相關部門進行業(yè)務取締等依法可以采取的其他處罰措施。對涉嫌犯罪的，移送公安機關；涉嫌非法集資的，納入本市防范和處置非法集資工作機制處理。第二十九條【銀行責任】銀行業(yè)金融機構未按承諾或有關規(guī)定報送材料或告知情況的，市金融局和北京銀監(jiān)局有權要求網(wǎng)絡借貸信息中介機構更換存管銀行。第九章 附則第三十條【機構檔案】市金融工作局根據(jù)相關備案登記信息，建立本轄區(qū)網(wǎng)絡借貸信息中介機構檔案，并將檔案信息與北京銀監(jiān)局、市通信管理局、市工商局和各區(qū)金融辦等進行共享，加強日常協(xié)同監(jiān)管。第三十一條【時限解釋】本辦法對本市地方金融監(jiān)管部門具體行政行為的時限要求，均自其受理相關備案登記申請之日起按工作日計算，網(wǎng)絡借貸信息中介機構接受社會公示監(jiān)督及按要求補正有關備案登記材料的時間不計算在內。第三十二條【解釋權】本辦法由市金融工作局會同北京銀監(jiān)局、市通信管理局、市工商局負責解釋。第三十三條【生效時間】本辦法自發(fā)布之日起施行。第四篇：深圳市網(wǎng)絡借貸信息中介機構備案登記管理辦法(征求意見稿)深圳市網(wǎng)絡借貸信息中介機構備案登記管理辦法（征求意見稿）第一章 總則第一條 為規(guī)范本市網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動，促進網(wǎng)絡借貸行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《關于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》、《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》、《網(wǎng)絡借貸信息中介機構備案登記管理指引》等規(guī)定，結合本市實際，制定本辦法。第二條 本辦法所稱網(wǎng)絡借貸信息中介機構是指在深圳市行政轄區(qū)內依法設立，專門從事網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務活動的金融信息中介公司。本辦法所稱備案登記是指深圳市人民政府金融發(fā)展服務辦公室（以下簡稱市金融辦）依申請組織對本市行政轄區(qū)內的網(wǎng)絡借貸信息中介機構的基本信息進行登記、公示并建立相關機構檔案的行為。備案登記不構成對機構經(jīng)營能力、合規(guī)程度、資信狀況的認可和評價。第三條 市金融辦、深圳銀監(jiān)局共同牽頭，會同市市場和質量監(jiān)督管理委員會、市公安局、市通信管理局、市網(wǎng)信辦等相關部門，建立市網(wǎng)絡借貸監(jiān)管聯(lián)席會議（以下簡稱市 聯(lián)席會議），共同推進本轄區(qū)的網(wǎng)絡借貸信息中介機構備案登記工作。市金融辦負責對本市網(wǎng)絡借貸信息中介機構的機構監(jiān)管；深圳銀監(jiān)局負責對本市網(wǎng)絡借貸信息中介機構的行為監(jiān)管；市市場和質量監(jiān)督管理委員會負責對本市網(wǎng)絡借貸信息中介機構的商事登記注冊；市公安局負責對本市網(wǎng)絡借貸信息中介機構的互聯(lián)網(wǎng)服務進行安全監(jiān)管；市通信管理局負責對網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動中涉及的電信業(yè)務進行監(jiān)管；市網(wǎng)信辦協(xié)同相關部門對互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務內容、網(wǎng)上金融信息安全等業(yè)務進行監(jiān)管。各區(qū)政府、新區(qū)管委會以及前海管理局（以下統(tǒng)稱區(qū)政府，前海管理局參照區(qū)政府職責執(zhí)行）按權責一致原則,負責本轄區(qū)網(wǎng)絡借貸中介機構的備案登記實質性審查、監(jiān)管協(xié)助和風險處置工作。區(qū)政府應參照市聯(lián)席會議制度，建立本級協(xié)同監(jiān)管機制，推進備案登記相關工作。第四條 網(wǎng)絡借貸信息中介機構按照依法、誠信、自愿、公平的原則為借款人和出借人提供信息服務，維護出借人與借款人合法權益，不得提供增信服務，不得直接或間接歸集資金，不得非法集資，不得損害國家利益和社會公共利益。借款人與出借人遵循借貸自愿、誠實守信、責任自負、風險自擔的原則承擔借貸風險。網(wǎng)絡借貸信息中介機構承擔客觀、真實、全面、及時進行信息披露的責任，不承擔借貸 違約風險。第五條鼓勵盈利能力強、治理結構完善的法人股東發(fā)起設立網(wǎng)絡借貸信息中介機構，增加實繳資本；支持網(wǎng)絡借貸信息中介機構聘任具有豐富金融從業(yè)經(jīng)驗的人員擔任高級管理人員，健全內控機制，提升經(jīng)營管理水平。第二章 備案登記管理第六條新設立的網(wǎng)絡借貸信息中介機構應當按要求到商事登記機關申請辦理注冊登記手續(xù)并領取營業(yè)執(zhí)照。網(wǎng)絡借貸信息中介機構可以在公司名稱中使用“網(wǎng)絡借貸信息中介”字樣，應當在經(jīng)營范圍中明確“網(wǎng)絡借貸信息中介服務”相關內容。第七條在本辦法發(fā)布前已經(jīng)設立并開展經(jīng)營活動的網(wǎng)絡借貸信息中介機構, 應當?shù)缴淌碌怯洸块T修改經(jīng)營范圍，明確網(wǎng)絡借貸信息中介等相關內容；應當根據(jù)《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》相關要求，完成對照整改并經(jīng)市金融辦驗收合格后，方可申請備案登記。第八條網(wǎng)絡借貸信息中介機構完成商事注冊、變更后，應當于10個工作日內向注冊地所在區(qū)政府申請備案登記，備案登記按以下程序進行：（一）網(wǎng)絡借貸信息中介機構向注冊地所在區(qū)政府提交書面申請材料。（二）區(qū)政府應通過多方數(shù)據(jù)比對、信用核查、實地認 證、現(xiàn)場勘查、高管約談、部門會商等方式對申請材料進行審核，有效驗證申請材料的真實性。區(qū)政府經(jīng)審核認為提出申請的網(wǎng)絡借貸信息中介機構符合備案登記相關規(guī)定的，應當在指定的媒體（網(wǎng)站）上就有關事項向社會公示（公示期為1個月），接受社會監(jiān)督及投訴舉報。（三）公示期滿后，如未發(fā)現(xiàn)不符合有關規(guī)定的情形，由網(wǎng)絡借貸信息中介機構注冊地所在區(qū)政府出具書面意見，與網(wǎng)絡借貸信息中介機構相關申請材料一并報送市金融辦。（四）市金融辦收到區(qū)政府出具的書面意見，并經(jīng)征詢市聯(lián)席會議成員單位意見后，認為提出申請的網(wǎng)絡借貸信息中介機構符合備案登記相關規(guī)定的，予以辦理備案登記，并將備案登記情況及網(wǎng)絡借貸信息中介機構相關信息向社會公示。第九條 網(wǎng)絡借貸信息中介機構申請備案登記，應當符合以下條件：（一）設置風控合規(guī)部門，具有開展網(wǎng)絡借貸信息中介服務的風險管理能力。（二）擁有獨立的銷售監(jiān)督和投訴受理部門。（三）建立了網(wǎng)絡安全保護管理制度，落實防篡改、防入侵、數(shù)據(jù)加密以及災難恢復等網(wǎng)絡安全保護技術措施；信息系統(tǒng)的軟硬件設備及系統(tǒng)數(shù)據(jù)原則上應當存放在深圳市行政轄區(qū)內；數(shù)據(jù)管理部門應當設在深圳市行政轄區(qū)內，并 且能夠按照監(jiān)管部門要求，提供業(yè)務系統(tǒng)數(shù)據(jù)的技術接口。（四）網(wǎng)絡借貸信息中介機構注冊地不得為居住用地；經(jīng)營地址和注冊地址應當一致，不一致的應將注冊地址變更為經(jīng)營所在地；經(jīng)營場所面積應當不小于100平方米。（五）網(wǎng)絡借貸信息中介機構的主要資金結算賬戶（包括網(wǎng)絡借貸資金專用賬戶）應當開設在商業(yè)銀行在深圳市行政轄區(qū)內的分支機構。（六）與在深圳市行政轄區(qū)內設有分行以上（含）級別機構的商業(yè)銀行達成資金存管安排。（七）從事金融業(yè)相關工作5年以上，并具有大學本科以上（含）學歷的高級管理人員不少于3名。（八）法律、法規(guī)、規(guī)章和相關文件規(guī)定的其他條件。第十條 網(wǎng)絡借貸信息中介機構董事、監(jiān)事和高級管理人員不得存在以下情形：（一）有犯罪記錄或嚴重不良信用記錄的。（二）擔任破產清算的公司、企業(yè)的董事、監(jiān)事和高級管理人員，對該公司、企業(yè)的破產負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產清算完結之日起未逾3年的。（三）擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉的公司、企業(yè)的法定代表人和高級管理人員，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年的。（四）被國家金融監(jiān)管部門取消董事、監(jiān)事或高級管理 人員任職資格，或禁止從事金融行業(yè)工作而期限未滿的。第十一條 網(wǎng)絡借貸信息中介機構申請備案登記時，應當如實提交以下申請材料：（一）網(wǎng)絡借貸信息中介機構基本信息，包括名稱、注冊地、經(jīng)營地、組織形式等；公司注冊地、經(jīng)營地的房屋產權證明或租房合同；網(wǎng)絡借貸信息中介機構官方網(wǎng)站名稱、網(wǎng)址及相關APP名稱。（二）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正副本復印件。（三）股東或出資人名冊及其出資額、股權結構等；股東信用記錄；持股5%以上股東出具未代他人持有股份的承諾書；個人股東提供由公安機關出具的無犯罪記錄證明。（四）法定代表人以及董事、監(jiān)事、高級管理人員基本信息資料，包括履歷表、相關資質證明、信用報告、公安機關出具的無犯罪記錄證明及職責分工。（五）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，包括但不限于業(yè)務模式、服務對象、獲客途徑、業(yè)務流程等。（六）開展網(wǎng)絡借貸信息中介服務的風險管理能力說明材料，包括客戶真實身份認證措施，風險管理制度，反欺詐、反洗錢及反恐怖融資等制度和措施等。（七）股東會或股東大會決議，同意申請開展網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務，并承諾嚴格遵守相關法律法規(guī)，依法合規(guī)開展網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務。（八）合規(guī)經(jīng)營承諾書。（九）由律師事務所出具的法律意見書。（十）分支機構名冊及其所在地、負責人。（十一）總分支機構所有對公賬戶的開戶行、賬號。（十二）主要合作機構名冊及合作內容簡介，包括但不限于借款人推介機構、擔保機構等。（十三）與商業(yè)銀行簽訂的資金存管意向協(xié)議書。（十四）與第三方電子數(shù)據(jù)存證平臺簽訂的委托合同存證的協(xié)議復印件。（十五）法律、法規(guī)、規(guī)章和相關文件規(guī)定的其他資料。第十二條 合規(guī)經(jīng)營承諾書需包含對下列事項的承諾，并由申請備案登記的網(wǎng)絡借貸信息中介機構法人代表、全體股東，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員共同簽章確認：（一）在經(jīng)營期間嚴格遵守《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》有關規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營。（二）董事、監(jiān)事和高級管理人員符合本辦法第十條相關規(guī)定。（三）按市金融辦要求，將業(yè)務系統(tǒng)與本市地方金融監(jiān)管信息系統(tǒng)對接。（四）經(jīng)營過程中及時報送已設立、新設立的所有賬戶信息，包括開戶行、賬號，及按照市金融辦和深圳銀監(jiān)局要求提供賬戶流水、資金劃付等信息。（五）在完成備案登記后，因故注銷備案或被依法撤銷備案的，主動向商事登記機關申請經(jīng)營范圍變動備案或辦理注銷登記。（六）依法配合市金融辦與深圳銀監(jiān)局的監(jiān)管工作。第十三條 律師事務所出具的法律意見書應當對網(wǎng)絡借貸信息中介機構提交的備案登記申請材料的真實性，及其商事登記信息、股權結構、實際控制人、基本運營設施、公司章程及相關管理制度、業(yè)務模式合法合規(guī)情況等逐項發(fā)表結論性意見。第十四條 在本辦法發(fā)布前已經(jīng)設立并開展經(jīng)營活動的網(wǎng)絡借貸信息中介機構，在申請備案登記時，除應當提交本辦法第十一條規(guī)定的申請材料外，還應當補充提供以下材料：（一）經(jīng)營總體情況及產品信息、客戶數(shù)量、業(yè)務規(guī)模、待償金額情況，產品撮合交易的逾期及其處置情況，以及原有不規(guī)范經(jīng)營行為的整改情況。（二）網(wǎng)絡借貸信息中介機構信用報告。（三）上一會計報表及由取得證