銀保產(chǎn)品產(chǎn)品說明會(huì)邀約話術(shù)精選合集(編輯修改稿)
2024-10-29 06:46 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 認(rèn)后再說。）您好，X女士（先生），我是方正證券您的客服專員XXX，我們公司為了更好地為您這樣的核心客戶提供服務(wù)，特為您配備了一對(duì)一的客服專員，以后就由我為您服務(wù)了，您有什么建議和需求，都可以和我聯(lián)系，這是我的聯(lián)系方式（****），待會(huì)我把我的聯(lián)系方式以短信方式再次發(fā)給您。您是不是覺得股票投資很難賺錢??？今年的股市確實(shí)不好把握，上竄下跳，熱點(diǎn)也在不斷變動(dòng)，但理財(cái)產(chǎn)品就不同了，我們擁有資金優(yōu)勢(shì)，信息優(yōu)勢(shì)，能更準(zhǔn)確的把握大盤方向，所以您不妨抽出一部分資金，投資理財(cái)產(chǎn)品，從而分散風(fēng)險(xiǎn)?！保蛻粲悬c(diǎn)心動(dòng)，此時(shí)需趁熱打鐵）X先生，感謝您的垂聽，我針對(duì)您歷來的投資風(fēng)格，特地為您做的資產(chǎn)配置，您看什么時(shí)候方便，共同探討詳細(xì)的方案？另外，我們每周三都有理財(cái)知識(shí)講座，您可以來聽聽，相信對(duì)你的投資理財(cái)一定會(huì)有所幫助的，因?yàn)槊看味际切》秶闹v座，和我們分析師面對(duì)面交流，并且能為您量身設(shè)計(jì)適合您的金融產(chǎn)品，所以我必須給您預(yù)定位置，您看您是本周三晚是否有空呢？（客戶同意）好的，我再跟您確認(rèn)下時(shí)間和地點(diǎn)。（客戶拒絕）沒關(guān)系，您哪個(gè)周三有空，可以提前聯(lián)系我為您安排好。感謝您的耐心傾聽，祝您投資愉快！三、客戶拒絕和疑問對(duì)策話術(shù)客戶：我只做股票，不買基金的。答：看來您可是一位專業(yè)投資者，不過今年的股市可不好把握哦，上竄下跳的，熱點(diǎn)轉(zhuǎn)換也比較快，要獲取收益著實(shí)不容易，勞心又勞力。但基金就不同了，現(xiàn)在已經(jīng)是機(jī)構(gòu)博弈的時(shí)代了！基金公司擁有資金優(yōu)勢(shì)、信息優(yōu)勢(shì)、投資分析優(yōu)勢(shì)??，在行情好的時(shí)候基金的收益往往高于普通投資者，在行情低迷的市場(chǎng)中，基金的損失要遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于一般股民??。在發(fā)達(dá)國(guó)家，投資基金是大眾主要的理財(cái)方式。所以說，建議您不妨從您投資股票的閑散資金中，抽出一部分，配置一點(diǎn)基金。畢竟把所有的資產(chǎn)投資在一兩只股票上風(fēng)險(xiǎn)還是很大的。客戶：我對(duì)基金不太懂，聽買過的人說賠了好多錢，我也不敢買。答：的確投資是會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)的，尤其經(jīng)歷了08年市場(chǎng)的大幅調(diào)整后，許多投資者都有一定損失。但與此同時(shí)，市場(chǎng)在經(jīng)歷了高點(diǎn)單邊下跌以來，風(fēng)險(xiǎn)已得到了大幅釋放，整體來講，市場(chǎng)已處于相對(duì)低位，獲得長(zhǎng)期收益升值的可能性要大于損失的可能性。而且您也可以根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好來選擇恰當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品?；甬a(chǎn)品種類豐富，相信總會(huì)有適合您的產(chǎn)品。07年的牛市頂點(diǎn)您沒有投資基金是您的大幸，但是現(xiàn)在到了該投資基金的時(shí)候了。如果你想更專業(yè)的了解一些投資策略的知識(shí)，我們營(yíng)業(yè)部每周三晚上都有股友會(huì)，你可以過來參加，和我們的一些老客戶談股論金，交流一下，我相信對(duì)您的投資理念和投資策略都會(huì)有很大的幫助的?？蛻簦何胰ツ曩I基金賠了好多錢，再也不買基金了。答：去年市場(chǎng)的大幅調(diào)整給您和許多投資者帶來了一定損失。您目前的心情是可以理解的。但單從過去一年的行情是難以客觀反映證券市場(chǎng)長(zhǎng)期走勢(shì)的。如果具體到某個(gè)月或某幾天，市場(chǎng)確實(shí)是漲漲跌跌的，但從過去18年 的證券市場(chǎng)來看，整體的底部是在逐漸提高的，可以看出過去18年的股市是伴隨著整個(gè)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展而長(zhǎng)揚(yáng)的，這也充分體現(xiàn)了長(zhǎng)期投資的優(yōu)勢(shì)。您過去兩年買基金有所損失，可是您有沒有算過，您這兩年自己炒股，會(huì)不會(huì)虧損的更多呢？其實(shí)，如果您把投資基金當(dāng)做長(zhǎng)期投資的話，收益率還是不錯(cuò)的。我們不能從過去兩年投資的損失來放棄對(duì)基金的投資?？蛻簦荷洗文愀彝扑]的。基金都虧了。了，你還讓我買??？答：確實(shí)，基金能夠跌成這樣，誰(shuí)都沒有預(yù)料到。但是市場(chǎng)都下跌到這個(gè)份兒上了，市場(chǎng)點(diǎn)位已經(jīng)進(jìn)入到一個(gè)相對(duì)合理的區(qū)間，如果在這樣的一個(gè)時(shí)候，適當(dāng)配置一些基金，從中長(zhǎng)期的角度來看，也是比較安全的，一旦股市轉(zhuǎn)暖，您也不至于錯(cuò)過解套甚至獲利的機(jī)會(huì)。比如在2008年底開始投資偏股型基金的客戶，今年以來的獲利還是不錯(cuò)的。在投資上，一兩次的虧損是難免的，我們應(yīng)看重長(zhǎng)遠(yuǎn)的整體的收益?，F(xiàn)在低位是一個(gè)買入基金攤薄平均成本的良機(jī)，等市場(chǎng)上漲了，原來您虧的錢就可能賺回來了?？蛻簦何业腻X不多，也買不了多少的。答：所謂你不理財(cái)，財(cái)不理你，并非要大資金才需要打理，資金量不多更是需要理財(cái)?shù)?。比方您每個(gè)月固定投資購(gòu)買部分基金產(chǎn)品（參與基金定投），相當(dāng)于您每個(gè)月為自己投入一部分資金，長(zhǎng)期積累加上一定的穩(wěn)定收益，將會(huì)是一筆不小的財(cái)富?？蛻簦何业腻X交給別人打理了，買不買基金要他說了算。答：也許給您打理資產(chǎn)的朋友確實(shí)有他的過人之處，但是您不覺得通過自己的投資決策，來獲取投資收益來的更有成就感嗎？而且，基金投資的起點(diǎn)也不高，您可以用十分之一甚至更少的資產(chǎn)用來投資基金。即使投資效果不理想，您也可以隨時(shí)拋掉基金，加上投資資金不多，并不會(huì)給您增加大多的風(fēng)險(xiǎn)。但是，如果您自己投資基金獲利，豈不是更有成就感？您可以看看你的帳戶，如果幫您理財(cái)?shù)娜瞬]有完全動(dòng)用您的帳戶資金，您完全可以拿一部 分出來購(gòu)買基金了。購(gòu)買基金也相當(dāng)于委托別人理財(cái)?shù)摹６页鲇趯?duì)您負(fù)責(zé)的態(tài)度，我們提醒您，不要將密碼泄露給他人做什么委托理財(cái)，畢竟那是不合法的，您的賬戶資產(chǎn)安全是不受法律保護(hù)的！客戶：現(xiàn)在是買基金的時(shí)候嗎？如果市場(chǎng)好，告訴我買股票就好了。答：根據(jù)大多數(shù)業(yè)內(nèi)專家的看法，目前的點(diǎn)位2500點(diǎn)已經(jīng)屬于相對(duì)底部區(qū)域，市場(chǎng)再大幅下調(diào)的可能性不大。今年投資基金就是一個(gè)播種的過程，可以在低位建倉(cāng)，等待市場(chǎng)向好時(shí)收獲。與買股票相比較，基金能更好地進(jìn)行市場(chǎng)時(shí)機(jī)和市場(chǎng)品種的選擇。買股票我們很難說未來幾天的漲跌，但是買完基金我們就可以放心一段時(shí)間，讓基金經(jīng)理們?yōu)槲覀內(nèi)ゲ賱凇？蛻簦簽槭裁匆I股票基金？能賺到錢嗎？答：從中長(zhǎng)期來看，宏觀經(jīng)濟(jì)向好的趨勢(shì)毋庸置疑。未來在城市化、消費(fèi)升級(jí)、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型和國(guó)家創(chuàng)新等多個(gè)引擎的帶動(dòng)下，中國(guó)經(jīng)濟(jì)可望繼續(xù)保持多年的較快增速，為股指長(zhǎng)期向上增長(zhǎng)奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。普通投資者配置并長(zhǎng)期持有股票型基金，將是分享中國(guó)經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)成果、抵御長(zhǎng)期通貨膨脹的最有效投資方式之一?？蛻簦夯鹜顿Y是不是要去做一些波段？答：我明白您的意思，就是希望在低點(diǎn)買入在高點(diǎn)賣出，把利潤(rùn)最大化。但是核心的問題是，咱們?cè)趺茨軌蚺袛喑龅忘c(diǎn)和高點(diǎn)。我不知道你有沒有這樣的體會(huì)，如果趕上節(jié)奏，可能步步都趕上，如果一步趕不上，步步皆輸。判斷這個(gè)低點(diǎn)和高點(diǎn)真的有很多運(yùn)氣的成分在里面。所以，我建議，咱們把錢分成兩部分，一部分咱們做一個(gè)長(zhǎng)期投資(買基金)，另一部分，咱們按照咱們的思路作一個(gè)波段，一年下來，咱們看看那種投資收益更大。如果長(zhǎng)期投資的那部分好，那咱們還是少做些波段；如果做波段的好，咱們就多做些波段，
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