加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)增強(qiáng)制度執(zhí)行力(編輯修改稿)
2024-10-29 01:32 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 建和核心競(jìng)爭(zhēng)力的形成都起著不可替代的作用。㈡合規(guī)文化是防范案件、降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的根本手段?？v觀全省信用社歷年來(lái)發(fā)生的案件，深入分析其產(chǎn)生的原因就是員工職業(yè)道德缺失、合規(guī)意識(shí)淡漠、合規(guī)操作不到位。在合規(guī)文化建設(shè)中，通過(guò)完善制度、規(guī)范操作、培育合規(guī)理念，使員工自覺(jué)地、習(xí)慣地遵規(guī)守紀(jì)，這樣案件的發(fā)生、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生就從可以從根本上得到控制。㈢合規(guī)文化是農(nóng)村信用社穩(wěn)健長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的根本保障。目前我省農(nóng)村信用社正處在發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，我們要快速的發(fā)展、科學(xué)的發(fā)展、穩(wěn)健的發(fā)展。合規(guī)文化不僅能推進(jìn)信用社改革的進(jìn)一步深化，降低風(fēng)險(xiǎn)控制成本，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，而且能統(tǒng)一思想、凝聚合力，加強(qiáng)信用社員工隊(duì)伍建設(shè)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平。只有大力大力發(fā)展合規(guī)文化，才能使農(nóng)村信用社這趟列車(chē)安全快速地駛向更遠(yuǎn)的地方。二、對(duì)增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)的幾點(diǎn)思考目前，農(nóng)村信用社在合規(guī)管理方面仍存在不少不容忽視的問(wèn)題，如一些營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)仍存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)經(jīng)營(yíng)的做法。加強(qiáng)合規(guī)管理重點(diǎn)在于增強(qiáng)全體員工的合規(guī)意識(shí)，那么到底該如何增強(qiáng)員工的合規(guī)意識(shí)呢，我認(rèn)為應(yīng)從以下幾個(gè)方面努力：㈠立足學(xué)習(xí)教育平臺(tái)，提升合規(guī)操作意識(shí)認(rèn)識(shí)是行動(dòng)的先決條件，有了正確的認(rèn)識(shí)，才會(huì)有正確的行動(dòng)。一是要積極開(kāi)展合規(guī)文化知識(shí)學(xué)習(xí)。各級(jí)聯(lián)社應(yīng)在全社范圍內(nèi)，組織全體員工參加對(duì)適用于農(nóng)村信用社的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及農(nóng)村信用社自身制定的有關(guān)規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則的學(xué)習(xí)，讓員工首先了解合規(guī)的“規(guī)”的內(nèi)容，同時(shí)要求理論與實(shí)踐相結(jié)合，把合規(guī)文化學(xué)習(xí)與業(yè)務(wù)操作結(jié)合起來(lái)，思考怎樣做才能合法合規(guī)，并且通過(guò)自查，查找違法違規(guī)的漏洞，采取有效措施去堵截漏洞，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。定期對(duì)員工進(jìn)行系統(tǒng)性、針對(duì)性、專(zhuān)業(yè)性的合規(guī)培訓(xùn)，如反洗錢(qián)、案件專(zhuān)項(xiàng)治理講評(píng)、新業(yè)務(wù)操作等培訓(xùn)活動(dòng)，使員工及時(shí)了解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)，掌握規(guī)避合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的方法，逐步在農(nóng)村信用社范圍內(nèi)形成合規(guī)文化的氛圍，從而規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平，增強(qiáng)綜合競(jìng)爭(zhēng)力，為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)提供重要保障；二是要積極開(kāi)展典型案件警示教育。各聯(lián)社應(yīng)經(jīng)常性地組織職工開(kāi)展典型案件教育活動(dòng)，通過(guò)典型案例分析，撰寫(xiě)心得體會(huì)，促進(jìn)員工樹(shù)立“內(nèi)控管理無(wú)小事”觀念，吸取各類(lèi)案件的教訓(xùn)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。通過(guò)多種方式學(xué)習(xí)，使合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)員工觀念、意識(shí)、思想、行為之中，努力營(yíng)造“人人講合規(guī)，處處顯合規(guī)，社社重合規(guī)”的良好氛圍，使合規(guī)成為一種最基本的要求，成為一種自覺(jué)行動(dòng)。㈡構(gòu)筑制度建設(shè)平臺(tái)，夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)由于“合規(guī)”對(duì)農(nóng)村信用社來(lái)說(shuō)尚屬新生事物，各級(jí)管理人員對(duì)其認(rèn)識(shí)還較模糊，因此各農(nóng)村信用社應(yīng)從制度建設(shè)入手，積極探索建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效運(yùn)行機(jī)制，不斷培育良好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化。一是要圍繞各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程及內(nèi)控管理，對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行梳理和完善，重點(diǎn)完善授權(quán)分責(zé)、成本費(fèi)用控制、財(cái)務(wù)分配、不良貸款問(wèn)責(zé)、勞動(dòng)用工制度等規(guī)章制度，使每一個(gè)崗位、每一個(gè)環(huán)節(jié)都有章可循，從而規(guī)范員工業(yè)務(wù)操作行為，進(jìn)一步促進(jìn)內(nèi)控制度體系建設(shè)的完整與統(tǒng)一，確保內(nèi)控管理不留死角；二是要建立激勵(lì)考核機(jī)制。將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理納入績(jī)效考核范圍，確保業(yè)務(wù)拓展和遵循合規(guī)的良好平衡，發(fā)揮有效的指導(dǎo)作用，體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)，懲處違規(guī)，獎(jiǎng)勵(lì)優(yōu)秀的理念，將合規(guī)轉(zhuǎn)化為競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，同時(shí)完善合規(guī)問(wèn)責(zé)制度，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和追究；三是要建立誠(chéng)信舉報(bào)制度，各信用社應(yīng)向通過(guò)向社會(huì)公開(kāi)服務(wù)承諾，設(shè)立服務(wù)監(jiān)督臺(tái)、舉報(bào)箱，公布舉報(bào)電話等途徑來(lái)暢通舉報(bào)通道，鼓勵(lì)員工與社會(huì)各界舉報(bào)信用社在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的違法、違規(guī)行為，充分利用公眾的外部監(jiān)督作用，從而促進(jìn)了自身服務(wù)水平和社會(huì)形象的提升。㈢依托檢查監(jiān)督平臺(tái)，營(yíng)造合規(guī)文化氛圍制度是根本，執(zhí)行是關(guān)鍵。在合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)實(shí)施過(guò)程中，各信用社應(yīng)從檢查監(jiān)督入手，將合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)與經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)、道德風(fēng)險(xiǎn)防范、案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作結(jié)合進(jìn)行，促進(jìn)各項(xiàng)內(nèi)控制度的有效落實(shí)。一是要加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查。要采用常規(guī)性檢查和專(zhuān)項(xiàng)檢查相結(jié)合的方式，對(duì)基層信用社的財(cái)務(wù)管理、信貸管理、計(jì)算機(jī)管理等重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行全方位檢查，對(duì)違規(guī)違紀(jì)的行為給予一定的處罰并制定切實(shí)可行的整改措施，努力營(yíng)造一種合規(guī)文化的氛圍；二是要加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)崗位和重點(diǎn)人員的檢查。對(duì)重要崗位人員和省聯(lián)社規(guī)定的“十種人”以及有其他不良傾向的員工，要為他們建立從業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營(yíng)檔案，將他們參與合規(guī)學(xué)習(xí)、守法經(jīng)營(yíng)和違規(guī)行為等情況記錄在案，按月報(bào)送上級(jí)管理部門(mén)，同時(shí)對(duì)思想上有不良傾向的員工落實(shí)“一對(duì)一”幫扶人員，力求將各種違規(guī)隱患消滅在萌芽狀態(tài)，使每位員工思想上能樹(shù)立合規(guī)操作意識(shí)，工作中能依法合規(guī)操作，營(yíng)造良好
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