【文章內容簡介】 D、定期賬戶自動轉存 【答案】BCD 16．計算外幣儲蓄存款利息的要素包括()。A、存期 B、利率 C、匯率 D、本金 【答案】ABD 17．儲蓄的原則包括()。A、存款自愿 B、取款自由 C、存款有息 D、為儲戶保密 【答案】ABCD 18．從銀行買賣外匯的角度劃分，匯率可分為哪幾類？()A、現(xiàn)鈔買入?yún)R率 B、現(xiàn)匯買入?yún)R率 C、現(xiàn)鈔賣出匯率 D、現(xiàn)匯賣出匯率 【答案】ABCD 19．個人外匯賬戶按賬戶性質，可劃分為哪幾類賬戶？()A、外匯儲蓄賬戶 B、外匯結算賬戶 C、資本項目賬戶 D、經常項目賬戶 【答案】ABC 20．商業(yè)銀行在辦理人民幣現(xiàn)鈔購匯時，下列哪些交易應復印留存客戶身份證件？A、單筆2000元人民幣 B、單筆20000元人民幣 C、單筆5000元人民幣 D、單筆50000元人民幣 【答案】BD 21．世界銀行集團由以下哪些組織組成?()A、世界銀行 B、國際開發(fā)協(xié)會 C、國際金融公司 D、亞洲開發(fā)銀行 【答案】ABC 22．外匯市場的參與者包括()。A、外匯銀行 B、中央銀行 C、外匯經紀人 D、外貿企業(yè) 【答案】ABCD 23．我國的外匯主要包括()。A、外幣現(xiàn)鈔 B、外幣有價證券 C、外幣支付憑證 D、特別提款權 【答案】ABCD)(24．在其他條件不變的情況下，一國貨幣匯率下跌將()。A、有利于該國擴大出口 B、有利于該國增加進口 C、有利于該國增加旅游收入 D、有利于該國減少進口 【答案】ACD 25．個人外匯業(yè)務的主體可以劃分為()。A、境內個人 B、境內企業(yè) C、境外個人 D、境外企業(yè) 【答案】AC 26．國際郵政匯兌的業(yè)務種類有()。A、國際郵政實物匯款 B、國際郵政電子匯款 C、國際銀郵匯款 D、西聯(lián)匯款 【答案】ABCD 27．下列選項中，哪幾項屬于郵儲銀行已銷售的理財計劃？(A、天富一號 B、180基金 C、創(chuàng)富一號 D、財富一號 E．天富盈F．平穩(wěn)收益理財計劃 【答案】ACD 28．下列選項中，哪幾項屬于基金代銷機構手續(xù)費來源？(A、認購手續(xù)費 B、申購手續(xù)費 C、贖回手續(xù)費 D、托管費 【答案】ABC 29．下列選項中，哪幾項屬于我國證券投資基金的投資對象？A、股票 B、債券 C、房地產 D、黃金 【答案】AB 30．郵政代理開放式基金業(yè)務主要包括哪些交易？()A、認購 B、申購 C、贖回 D、投資 E．基金轉換)))(【答案】ABCE 31．下列選項中，哪些屬于封閉式基金的特點？()A、基金份額總額在基金合同期限內固定不變 B、基金份額可以在證券交易場所內交易 C、基金份額持有人不得申請贖回 D、基金份額總額不固定E．基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購 【答案】ABC 32．開放式基金的分紅方式包括()。A、積數(shù)分紅 B、現(xiàn)金分紅 C、紅利再投資 D、不分紅 【答案】BC 33．證券投資基金的特征包括()。A、集合投資 B、專業(yè)管理 C、收益共享 D、風險共擔 【答案】ABCD 34．基金代銷機構的手續(xù)費來源主要包括(A、認購手續(xù)費 B、申購手續(xù)費 C、贖回手續(xù)費 D、托管費 【答案】ABC 35．按規(guī)模是否可變，證券投資基金可分為(A、股票型基金 B、開放式基金 C、封閉式基金 D、保本型基金 【答案】BC 36．個人理財業(yè)務的種類主要包括()。A、申購股票 B、理財顧問服務 C、綜合理財服務 D、典當服務 【答案】BC)。)。37．商業(yè)銀行進行理財業(yè)務時，可以為客戶提供的服務包括()。A、投資顧問 B、資產管理 C、籌資決策 D、財務規(guī)劃 【答案】ABD 38．下列選項中，哪些屬于理財顧問服務?()A、存款產品介紹 B、個人投資產品推介 C、貸款業(yè)務宣傳 D、向客戶提供投資建議 【答案】BD 39．郵政儲蓄開辦個人理財業(yè)務應遵循的“兩項基本制度”指的是()。A、風險管理制度 B、內部控制制度 C、獨立核算制度 D、信息披露制度 【答案】AB 40．下列選項中，哪些屬于綜合理財服務?()A、財務分析與規(guī)劃 B、投資建議 C、保證收益理財產品 D、非保證收益理財產品 【答案】CD 41．申購、贖回開放式基金，應采取以下哪些原則?()A、“未知價”交易原則 B、價格優(yōu)先原則C、“份額申購、金額贖回” D、“金額申購、份額贖回” 【答案】AD 42．信用卡雖然是一種信用支付工具，但其本質上是信貸產品，特點可以概括為(A、信貸性 B、消費性 C、小額性 D、循環(huán)信用 【答案】ABCD 43．信用卡的利潤來源主要包括()。A、年費)。B、傭金 C、利息D、跨行、異地手續(xù)費 【答案】ABCD 44．下列選項中，哪幾項屬于信用的特點？（）A、無償性 B、償還性 C、長期性 D、付息性 【答案】BD 45．下列選項中，哪些政策工具被稱為貨幣政策“三大法寶”？（A、法定存款準備金政策 B、再貼現(xiàn)政策C、公開市場業(yè)務 D、基準利率政策 【答案】ABC 46．下列選項中，屬于商業(yè)銀行存款管理目標的有()。A、保持存款穩(wěn)定性B、降低存款成本C、降低存款流動性D、提高存款增長率【答案】ABD 47．內部控制構成要素主要包括()。A、控制環(huán)境 B、風險識別與評估C、信息交流與反饋D、監(jiān)督評價與糾正【答案】ABCD 48．下列選項中，哪些是金融工具的特點?()A、償還性B、流動性 C、風險性D、收益性 【答案】ABCD 49．中央銀行的貨幣政策目標包括()。A、充分就業(yè) B、經濟增長C、物價穩(wěn)定）D、國際收支平衡【答案】ABCD 50．貸款五級分類中，屬于不良貸款的有()。A、關注貸款B、次級貸款C、可疑貸款D、損失貸款 【答案】BCD 51．下列選項中，屬于商業(yè)銀行現(xiàn)金資產的有()。A、庫存現(xiàn)金B(yǎng)、在央行存款C、在同業(yè)存款D、在途資金 【答案】ABCD 52．關于政策性銀行的特點，下列說法正確的有()。A、政府出資創(chuàng)立或政府參股、擔保加以控制 B、不以盈利為目標C、資金主要來源于居民儲蓄存款D、進行專業(yè)化經營【答案】ABD 53．以下哪些銀行是我國的政策性銀行?()A、中國人民銀行 B、中國農業(yè)發(fā)展銀行C、中國進出口銀行D、國家開發(fā)銀行【答案】BCD 54．下列選項中，導致市場風險出現(xiàn)的因素主要包括(A、利率變動B、匯率變動 C、股票價格變動D、商品價格變動【答案】ABCD 55．保險合同的關系人有()。A、投保人B、被保險人C、保險人D、受益人【答案】BD)。56．保險合同的雙方當事人為()。A、投保人B、被保險人C、保險人D、受益人【答案】AC 57．當前郵政儲蓄開辦的貸款業(yè)務種類有()。A、小額質押貸款B、小額貸款C、個人商務貸款D、銀團貸款【答案】ABCD 58．下列選項中，可以質押的權利主要有()。A、支票B、依法可以轉讓的股份、股票C、依法可以轉讓的商標專用權 D、專利權、著作權中的財產權【答案】ABCD 59．銀行貸款業(yè)務中，貸款三查指的是()。A、貸前調查 B、貸中審查C、貸時稽查D、貸后檢查【答案】ABD 60．下列哪些業(yè)務中，金融機構必須向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易？（A、張某一次支取10萬元人民幣現(xiàn)金購買汽車B、王教授所開立賬戶獲得一筆美國某公司支付專利費2萬美元 C、年底某日小李所在公司向小李賬戶劃轉30萬元人民幣作為年終獎 D、旭日公司向朝陽公司一次性劃轉資金500萬元人民幣 E、孫先生給其父母現(xiàn)金匯款2萬美元 【答案】BDE 61．下列選項中，金融機構可采取哪些措施來識別或重新識別客戶身份？（）A、核對有效身份證件或者其他身份證明文件 B、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件 C、回訪客戶 D、實地查訪E、向公安、工商行政管理等部門核實 【答案】ABCDE）62．反洗錢工作的三道防線中，哪些內容與銀行前臺業(yè)務直接相關？（）A、客戶身份識別 B、客戶身份資料保存 C、客戶交易記錄保存 D、可疑交易報告 【答案】ABCD 63．有權機關調查可疑交易活動時，存在下列哪些情形的，金融機構可以拒絕調查？（）A、調查人員只有2人B、無協(xié)助調查通知書，但具有縣級公安機關的介紹信 C、不能出示執(zhí)法證D、要求暫時帶走客戶交易憑條 【答案】BCD 64．商業(yè)銀行經營中存在的風險主要包括()。A、信用風險B、市場風險C、操作風險D、法律合規(guī)風險【答案】ABCD 65．引發(fā)商業(yè)銀行風險的因素主要包括()。A、利率變動B、匯率變動C、借款人的信用D、流程設計和執(zhí)行中出現(xiàn)的問題【答案】ABCD 66．金融機構反洗錢的“三道防線”是指()。A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易資料保存制度C、大額交易和可疑交易報告制度D、反洗錢培訓和宣傳【答案】ABC 67．由于人員因素導致操作風險的成因主要包括()。A、操作失誤B、內外勾結詐騙C、關鍵人員流失D、未授權的活動【答案】ABCD 68．下列選項中，導致操作風險出現(xiàn)的因素主要包括(A、人員因素)。B、流程因素C、系統(tǒng)因素 D、外部事件【答案】ABCD 69．由于外部事件導致操作風險的成因主要包括()。A、搶劫 B、盜竊C、自然災害D、突發(fā)事件【答案】ABCD 70．關于金融機構客戶身份資料和交易信息保存制度，下列說法正確的有(A、可以作為金融機構客戶身份識別和交易報告義務的記錄和證明B、可以掌握客戶真實身份、再現(xiàn)客戶資金交易過程，發(fā)現(xiàn)可疑交易提供證據(jù)C、為違法犯罪活動的調查、偵察、起訴、審判提供必要證據(jù)D、由于客戶在提供資料時經常提供虛假資料，故此制度實際意義不大【答案】ABC 71．下列選項中，哪些存款人可以申請開立基本存款賬戶。（）A、企業(yè)法人 B、機關、事業(yè)單位C、民辦非企業(yè)組織 D、單位非獨立核算附屬機構 E、村民委員會 F、個體工商戶G、外國駐華機構 H、軍隊、武警營級單位 【答案】ABCEFG 72．存款人開立()賬戶實行核準制度。A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶C、預算單位開立專用存款賬戶D、臨時存款賬戶(注資或增資驗資戶除外)【答案】ACD 73．單位存款人開立哪幾類賬戶實行備案制度？（）A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶C、非預算單位專用存款賬戶 D、注資驗資臨時戶 【答案】BCD 74．按照用途不同，單位銀行結算賬戶可以劃分為哪幾類？（）A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、臨時存款賬戶 D、專用存款賬戶 【答案】ABCD)。第三篇：金融法律法規(guī)知識競賽筆試試題及答案原創(chuàng) | 2008/10/15 17:33 |一、填空題（，合計10分）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應當遵循(依法、公開、公正、效率）的原則。商業(yè)銀行應建立并保持（系統(tǒng)、透明、文件化—）的內部控制體系，定期或當有關法律法規(guī)和其他經營環(huán)境發(fā)生重大變化時，對內部控制體系進行評審和改進。國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構的—(設立、變更、終止)、以及—(業(yè)務范圍)。商業(yè)銀行應將報告在公布之日_(五)日以前報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。內部控制評價應遵循的六條原則是:全面性原則、統(tǒng)一性原則、獨立性原則、公正性原則、重要性原則、及時性原則）商業(yè)銀行因行使抵押權、質權而取得的不動產或者股權,應當自取得之日起二年內予以處分?！渡虡I(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）》頒布實施的時間為—2006年10月?！段餀喾ā芬?guī)定：嚴格限制以劃撥方式設立建設用地使用權。商業(yè)銀行貸款，應當遵守資產負債比例管理規(guī)定，對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%。銀行或者其他金融機構的工作人員在金融業(yè)務活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，或者違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費，歸個人所有的，構成—公司、企業(yè)人員受賄罪。二、判斷題（共10題，每題1分，合計10分，對的打“√”，錯的打“х”）國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)自律組織的活動進行領導和監(jiān)督。（х）（正確的表述應為國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導督。）商業(yè)銀行以其全部財產獨立承擔民事責任。（х）（正確的表述應為：商業(yè)銀行以其全部法人財產獨立承擔民事責任。）對個人儲蓄存款,商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃。（х）（正確的表述應為：對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外。）商業(yè)銀行違反票據(jù)承兌等結算業(yè)務規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規(guī)定退票的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權對其實施處罰。（√）根據(jù)現(xiàn)行有關規(guī)定，鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的建設用地使用權可以單獨抵押。（х）（正確的表述應為：鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的建設用地使用權不得單獨抵押。以鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的廠房等建筑物抵押的，其占用范圍內的建設用地使用權一并抵押。）以應收賬款出質的，當事人應當訂立書面合同。質權自合同訂立時設立。（х）（正確的表述應為：以應收賬款出質的，當事人應當訂立書面合同。質權自信貸征信機構辦理出質登記時設立。）公司是企業(yè)法人，有獨立的法人財產，享有法人財產權。公司是以其注冊資本對公司的債務承擔責任的。（х）（正確的表述應為：公司是企業(yè)法人，有獨立的法人財產，享有法人財產權。公司以其全部財產對公司的債務承擔責任。有限責任公司的股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任；股份有限公司的股東以其認購的股份為限對公司承擔責任。）公司章程是記載公司組織規(guī)范及其行動準則的書面文件，一經生效即對公司股東、董事、職工及公司債權人發(fā)生法律效力。（х）（正確的表述應為：設立公司必須依法制定公司章程。公司章程對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員具有約束力。）股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，也可低于票面金額。（х）（正確的表述應為：股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。）同一債務人有兩個以上保證人的，保證人應當按照保證合