【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 D、定期賬戶自動(dòng)轉(zhuǎn)存 【答案】BCD 16．計(jì)算外幣儲(chǔ)蓄存款利息的要素包括()。A、存期 B、利率 C、匯率 D、本金 【答案】ABD 17．儲(chǔ)蓄的原則包括()。A、存款自愿 B、取款自由 C、存款有息 D、為儲(chǔ)戶保密 【答案】ABCD 18．從銀行買(mǎi)賣(mài)外匯的角度劃分，匯率可分為哪幾類？()A、現(xiàn)鈔買(mǎi)入?yún)R率 B、現(xiàn)匯買(mǎi)入?yún)R率 C、現(xiàn)鈔賣(mài)出匯率 D、現(xiàn)匯賣(mài)出匯率 【答案】ABCD 19．個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)，可劃分為哪幾類賬戶？()A、外匯儲(chǔ)蓄賬戶 B、外匯結(jié)算賬戶 C、資本項(xiàng)目賬戶 D、經(jīng)常項(xiàng)目賬戶 【答案】ABC 20．商業(yè)銀行在辦理人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯時(shí)，下列哪些交易應(yīng)復(fù)印留存客戶身份證件？A、單筆2000元人民幣 B、單筆20000元人民幣 C、單筆5000元人民幣 D、單筆50000元人民幣 【答案】BD 21．世界銀行集團(tuán)由以下哪些組織組成?()A、世界銀行 B、國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì) C、國(guó)際金融公司 D、亞洲開(kāi)發(fā)銀行 【答案】ABC 22．外匯市場(chǎng)的參與者包括()。A、外匯銀行 B、中央銀行 C、外匯經(jīng)紀(jì)人 D、外貿(mào)企業(yè) 【答案】ABCD 23．我國(guó)的外匯主要包括()。A、外幣現(xiàn)鈔 B、外幣有價(jià)證券 C、外幣支付憑證 D、特別提款權(quán) 【答案】ABCD)(24．在其他條件不變的情況下，一國(guó)貨幣匯率下跌將()。A、有利于該國(guó)擴(kuò)大出口 B、有利于該國(guó)增加進(jìn)口 C、有利于該國(guó)增加旅游收入 D、有利于該國(guó)減少進(jìn)口 【答案】ACD 25．個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的主體可以劃分為()。A、境內(nèi)個(gè)人 B、境內(nèi)企業(yè) C、境外個(gè)人 D、境外企業(yè) 【答案】AC 26．國(guó)際郵政匯兌的業(yè)務(wù)種類有()。A、國(guó)際郵政實(shí)物匯款 B、國(guó)際郵政電子匯款 C、國(guó)際銀郵匯款 D、西聯(lián)匯款 【答案】ABCD 27．下列選項(xiàng)中，哪幾項(xiàng)屬于郵儲(chǔ)銀行已銷售的理財(cái)計(jì)劃？(A、天富一號(hào) B、180基金 C、創(chuàng)富一號(hào) D、財(cái)富一號(hào) E．天富盈F．平穩(wěn)收益理財(cái)計(jì)劃 【答案】ACD 28．下列選項(xiàng)中，哪幾項(xiàng)屬于基金代銷機(jī)構(gòu)手續(xù)費(fèi)來(lái)源？(A、認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi) B、申購(gòu)手續(xù)費(fèi) C、贖回手續(xù)費(fèi) D、托管費(fèi) 【答案】ABC 29．下列選項(xiàng)中，哪幾項(xiàng)屬于我國(guó)證券投資基金的投資對(duì)象？A、股票 B、債券 C、房地產(chǎn) D、黃金 【答案】AB 30．郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)主要包括哪些交易？()A、認(rèn)購(gòu) B、申購(gòu) C、贖回 D、投資 E．基金轉(zhuǎn)換)))(【答案】ABCE 31．下列選項(xiàng)中，哪些屬于封閉式基金的特點(diǎn)？()A、基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變 B、基金份額可以在證券交易場(chǎng)所內(nèi)交易 C、基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回 D、基金份額總額不固定E．基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu) 【答案】ABC 32．開(kāi)放式基金的分紅方式包括()。A、積數(shù)分紅 B、現(xiàn)金分紅 C、紅利再投資 D、不分紅 【答案】BC 33．證券投資基金的特征包括()。A、集合投資 B、專業(yè)管理 C、收益共享 D、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) 【答案】ABCD 34．基金代銷機(jī)構(gòu)的手續(xù)費(fèi)來(lái)源主要包括(A、認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi) B、申購(gòu)手續(xù)費(fèi) C、贖回手續(xù)費(fèi) D、托管費(fèi) 【答案】ABC 35．按規(guī)模是否可變，證券投資基金可分為(A、股票型基金 B、開(kāi)放式基金 C、封閉式基金 D、保本型基金 【答案】BC 36．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的種類主要包括()。A、申購(gòu)股票 B、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù) C、綜合理財(cái)服務(wù) D、典當(dāng)服務(wù) 【答案】BC)。)。37．商業(yè)銀行進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，可以為客戶提供的服務(wù)包括()。A、投資顧問(wèn) B、資產(chǎn)管理 C、籌資決策 D、財(cái)務(wù)規(guī)劃 【答案】ABD 38．下列選項(xiàng)中，哪些屬于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)?()A、存款產(chǎn)品介紹 B、個(gè)人投資產(chǎn)品推介 C、貸款業(yè)務(wù)宣傳 D、向客戶提供投資建議 【答案】BD 39．郵政儲(chǔ)蓄開(kāi)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的“兩項(xiàng)基本制度”指的是()。A、風(fēng)險(xiǎn)管理制度 B、內(nèi)部控制制度 C、獨(dú)立核算制度 D、信息披露制度 【答案】AB 40．下列選項(xiàng)中，哪些屬于綜合理財(cái)服務(wù)?()A、財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃 B、投資建議 C、保證收益理財(cái)產(chǎn)品 D、非保證收益理財(cái)產(chǎn)品 【答案】CD 41．申購(gòu)、贖回開(kāi)放式基金，應(yīng)采取以下哪些原則?()A、“未知價(jià)”交易原則 B、價(jià)格優(yōu)先原則C、“份額申購(gòu)、金額贖回” D、“金額申購(gòu)、份額贖回” 【答案】AD 42．信用卡雖然是一種信用支付工具，但其本質(zhì)上是信貸產(chǎn)品，特點(diǎn)可以概括為(A、信貸性 B、消費(fèi)性 C、小額性 D、循環(huán)信用 【答案】ABCD 43．信用卡的利潤(rùn)來(lái)源主要包括()。A、年費(fèi))。B、傭金 C、利息D、跨行、異地手續(xù)費(fèi) 【答案】ABCD 44．下列選項(xiàng)中，哪幾項(xiàng)屬于信用的特點(diǎn)？（）A、無(wú)償性 B、償還性 C、長(zhǎng)期性 D、付息性 【答案】BD 45．下列選項(xiàng)中，哪些政策工具被稱為貨幣政策“三大法寶”？（A、法定存款準(zhǔn)備金政策 B、再貼現(xiàn)政策C、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù) D、基準(zhǔn)利率政策 【答案】ABC 46．下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行存款管理目標(biāo)的有()。A、保持存款穩(wěn)定性B、降低存款成本C、降低存款流動(dòng)性D、提高存款增長(zhǎng)率【答案】ABD 47．內(nèi)部控制構(gòu)成要素主要包括()。A、控制環(huán)境 B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估C、信息交流與反饋D、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正【答案】ABCD 48．下列選項(xiàng)中，哪些是金融工具的特點(diǎn)?()A、償還性B、流動(dòng)性 C、風(fēng)險(xiǎn)性D、收益性 【答案】ABCD 49．中央銀行的貨幣政策目標(biāo)包括()。A、充分就業(yè) B、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)C、物價(jià)穩(wěn)定）D、國(guó)際收支平衡【答案】ABCD 50．貸款五級(jí)分類中，屬于不良貸款的有()。A、關(guān)注貸款B、次級(jí)貸款C、可疑貸款D、損失貸款 【答案】BCD 51．下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的有()。A、庫(kù)存現(xiàn)金B(yǎng)、在央行存款C、在同業(yè)存款D、在途資金 【答案】ABCD 52．關(guān)于政策性銀行的特點(diǎn)，下列說(shuō)法正確的有()。A、政府出資創(chuàng)立或政府參股、擔(dān)保加以控制 B、不以盈利為目標(biāo)C、資金主要來(lái)源于居民儲(chǔ)蓄存款D、進(jìn)行專業(yè)化經(jīng)營(yíng)【答案】ABD 53．以下哪些銀行是我國(guó)的政策性銀行?()A、中國(guó)人民銀行 B、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C、中國(guó)進(jìn)出口銀行D、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行【答案】BCD 54．下列選項(xiàng)中，導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的因素主要包括(A、利率變動(dòng)B、匯率變動(dòng) C、股票價(jià)格變動(dòng)D、商品價(jià)格變動(dòng)【答案】ABCD 55．保險(xiǎn)合同的關(guān)系人有()。A、投保人B、被保險(xiǎn)人C、保險(xiǎn)人D、受益人【答案】BD)。56．保險(xiǎn)合同的雙方當(dāng)事人為()。A、投保人B、被保險(xiǎn)人C、保險(xiǎn)人D、受益人【答案】AC 57．當(dāng)前郵政儲(chǔ)蓄開(kāi)辦的貸款業(yè)務(wù)種類有()。A、小額質(zhì)押貸款B、小額貸款C、個(gè)人商務(wù)貸款D、銀團(tuán)貸款【答案】ABCD 58．下列選項(xiàng)中，可以質(zhì)押的權(quán)利主要有()。A、支票B、依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票C、依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán) D、專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)【答案】ABCD 59．銀行貸款業(yè)務(wù)中，貸款三查指的是()。A、貸前調(diào)查 B、貸中審查C、貸時(shí)稽查D、貸后檢查【答案】ABD 60．下列哪些業(yè)務(wù)中，金融機(jī)構(gòu)必須向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易？（A、張某一次支取10萬(wàn)元人民幣現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)汽車(chē)B、王教授所開(kāi)立賬戶獲得一筆美國(guó)某公司支付專利費(fèi)2萬(wàn)美元 C、年底某日小李所在公司向小李賬戶劃轉(zhuǎn)30萬(wàn)元人民幣作為年終獎(jiǎng) D、旭日公司向朝陽(yáng)公司一次性劃轉(zhuǎn)資金500萬(wàn)元人民幣 E、孫先生給其父母現(xiàn)金匯款2萬(wàn)美元 【答案】BDE 61．下列選項(xiàng)中，金融機(jī)構(gòu)可采取哪些措施來(lái)識(shí)別或重新識(shí)別客戶身份？（）A、核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件 B、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件 C、回訪客戶 D、實(shí)地查訪E、向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí) 【答案】ABCDE）62．反洗錢(qián)工作的三道防線中，哪些內(nèi)容與銀行前臺(tái)業(yè)務(wù)直接相關(guān)？（）A、客戶身份識(shí)別 B、客戶身份資料保存 C、客戶交易記錄保存 D、可疑交易報(bào)告 【答案】ABCD 63．有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，存在下列哪些情形的，金融機(jī)構(gòu)可以拒絕調(diào)查？（）A、調(diào)查人員只有2人B、無(wú)協(xié)助調(diào)查通知書(shū)，但具有縣級(jí)公安機(jī)關(guān)的介紹信 C、不能出示執(zhí)法證D、要求暫時(shí)帶走客戶交易憑條 【答案】BCD 64．商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)主要包括()。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABCD 65．引發(fā)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的因素主要包括()。A、利率變動(dòng)B、匯率變動(dòng)C、借款人的信用D、流程設(shè)計(jì)和執(zhí)行中出現(xiàn)的問(wèn)題【答案】ABCD 66．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的“三道防線”是指()。A、客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料和交易資料保存制度C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳【答案】ABC 67．由于人員因素導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)的成因主要包括()。A、操作失誤B、內(nèi)外勾結(jié)詐騙C、關(guān)鍵人員流失D、未授權(quán)的活動(dòng)【答案】ABCD 68．下列選項(xiàng)中，導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的因素主要包括(A、人員因素)。B、流程因素C、系統(tǒng)因素 D、外部事件【答案】ABCD 69．由于外部事件導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)的成因主要包括()。A、搶劫 B、盜竊C、自然災(zāi)害D、突發(fā)事件【答案】ABCD 70．關(guān)于金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易信息保存制度，下列說(shuō)法正確的有(A、可以作為金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明B、可以掌握客戶真實(shí)身份、再現(xiàn)客戶資金交易過(guò)程，發(fā)現(xiàn)可疑交易提供證據(jù)C、為違法犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵察、起訴、審判提供必要證據(jù)D、由于客戶在提供資料時(shí)經(jīng)常提供虛假資料，故此制度實(shí)際意義不大【答案】ABC 71．下列選項(xiàng)中，哪些存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶。（）A、企業(yè)法人 B、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位C、民辦非企業(yè)組織 D、單位非獨(dú)立核算附屬機(jī)構(gòu) E、村民委員會(huì) F、個(gè)體工商戶G、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu) H、軍隊(duì)、武警營(yíng)級(jí)單位 【答案】ABCEFG 72．存款人開(kāi)立()賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度。A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶C、預(yù)算單位開(kāi)立專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶(注資或增資驗(yàn)資戶除外)【答案】ACD 73．單位存款人開(kāi)立哪幾類賬戶實(shí)行備案制度？（）A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶C、非預(yù)算單位專用存款賬戶 D、注資驗(yàn)資臨時(shí)戶 【答案】BCD 74．按照用途不同，單位銀行結(jié)算賬戶可以劃分為哪幾類？（）A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、臨時(shí)存款賬戶 D、專用存款賬戶 【答案】ABCD)。第三篇：金融法律法規(guī)知識(shí)競(jìng)賽筆試試題及答案原創(chuàng) | 2008/10/15 17:33 |一、填空題（，合計(jì)10分）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循(依法、公開(kāi)、公正、效率）的原則。商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持（系統(tǒng)、透明、文件化—）的內(nèi)部控制體系，定期或當(dāng)有關(guān)法律法規(guī)和其他經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生重大變化時(shí)，對(duì)內(nèi)部控制體系進(jìn)行評(píng)審和改進(jìn)。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的—(設(shè)立、變更、終止)、以及—(業(yè)務(wù)范圍)。商業(yè)銀行應(yīng)將報(bào)告在公布之日_(五)日以前報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)遵循的六條原則是:全面性原則、統(tǒng)一性原則、獨(dú)立性原則、公正性原則、重要性原則、及時(shí)性原則）商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán),應(yīng)當(dāng)自取得之日起二年內(nèi)予以處分?！渡虡I(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）》頒布實(shí)施的時(shí)間為—2006年10月?！段餀?quán)法》規(guī)定：嚴(yán)格限制以劃撥方式設(shè)立建設(shè)用地使用權(quán)。商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守資產(chǎn)負(fù)債比例管理規(guī)定，對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)10%。銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員在金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中索取他人財(cái)物或者非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益的，或者違反國(guó)家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)，歸個(gè)人所有的，構(gòu)成—公司、企業(yè)人員受賄罪。二、判斷題（共10題，每題1分，合計(jì)10分，對(duì)的打“√”，錯(cuò)的打“х”）國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督。（х）（正確的表述應(yīng)為國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)督。）商業(yè)銀行以其全部財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。（х）（正確的表述應(yīng)為：商業(yè)銀行以其全部法人財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。）對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款,商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃。（х）（正確的表述應(yīng)為：對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外。）商業(yè)銀行違反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓?jiǎn)?、壓票或者違反規(guī)定退票的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)其實(shí)施處罰。（√）根據(jù)現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的建設(shè)用地使用權(quán)可以單獨(dú)抵押。（х）（正確的表述應(yīng)為：鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的建設(shè)用地使用權(quán)不得單獨(dú)抵押。以鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的廠房等建筑物抵押的，其占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán)一并抵押。）以應(yīng)收賬款出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同。質(zhì)權(quán)自合同訂立時(shí)設(shè)立。（х）（正確的表述應(yīng)為：以應(yīng)收賬款出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同。質(zhì)權(quán)自信貸征信機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。）公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)。公司是以其注冊(cè)資本對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的。（х）（正確的表述應(yīng)為：公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)。公司以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。有限責(zé)任公司的股東以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任；股份有限公司的股東以其認(rèn)購(gòu)的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。）公司章程是記載公司組織規(guī)范及其行動(dòng)準(zhǔn)則的書(shū)面文件，一經(jīng)生效即對(duì)公司股東、董事、職工及公司債權(quán)人發(fā)生法律效力。（х）（正確的表述應(yīng)為：設(shè)立公司必須依法制定公司章程。公司章程對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具有約束力。）股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額，也可低于票面金額。（х）（正確的表述應(yīng)為：股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額，但不得低于票面金額。）同一債務(wù)人有兩個(gè)以上保證人的，保證人應(yīng)當(dāng)按照保證合