人民幣單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)試題(二)(編輯修改稿)
2024-10-28 23:24 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 日期：****年**月**日第四篇：單位人民幣銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議人民幣銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議甲方（全稱）：長春市雙陽區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社佟家信用社（以下簡稱甲方）負(fù)責(zé)人（或授權(quán)代理人）：張新電話：0431=84301361 郵編：130612 地址：長春市雙陽區(qū)山河街道辦事處原佟家鄉(xiāng)街道 乙方（全稱）：（以下簡稱乙方）負(fù)責(zé)人（或授權(quán)代理人）： 電話： 郵編： 地址：根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方經(jīng)充分協(xié)商一致，在平等自愿的基礎(chǔ)上，訂立如下協(xié)議，共同遵守。第一條 乙方自愿在甲方開立人民幣個人銀行結(jié)算賬戶：第二條 甲、乙雙方共同承諾：（一）雙方按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及相關(guān)法律、法規(guī)，辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、變更、撤銷；（二）雙方均不得利用銀行賬戶從事任何違法犯罪活動。（三）雙方約定方式定期核對賬務(wù)；第三條 甲方承諾：（一）甲方在雙方企業(yè)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)為乙方提供優(yōu)質(zhì)、快捷的結(jié)算服務(wù)，為乙方準(zhǔn)確、及時辦理人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，向乙方及時推介新的結(jié)算產(chǎn)品和服務(wù)方式，為乙方提供良好的結(jié)算條件；（二）甲方依法為乙方銀行結(jié)算賬戶信息保密。除國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，甲方拒絕任何單位或個人查詢、凍結(jié)、扣劃乙方賬戶資金的要求，依法保障乙方資金的安全。第四條 乙方承諾：（一）乙方在甲方開立的各類銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定及甲方的要求提供相應(yīng)的證明文件，并對所提供證明文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性負(fù)責(zé)；（二）乙方應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定，向甲方支付服務(wù)費(fèi)用；（三）乙方開戶信息資料發(fā)生如下變更時，應(yīng)于5個工作日內(nèi)向甲方提出變更申請并出具有關(guān)部門的證明文件，變更內(nèi)容的生效日期，以甲乙雙方約定的日期為準(zhǔn)：更改名稱，但不改變在甲方開立的銀行結(jié)算賬戶的賬號的；法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、住址以及其他開戶資料發(fā)生變更時。（四）乙方不得將在甲方開立的銀行結(jié)算賬戶出租、出借給他人，不得利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)，不得違反《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶。第五條 甲方有權(quán)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和中國人民銀行現(xiàn)金管理有關(guān)規(guī)定，對乙方的現(xiàn)金支取和現(xiàn)金庫存的監(jiān)督和管理。第六條 甲方得知乙方被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉和注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，有權(quán)停止乙方結(jié)算賬戶的對外支付。第七條 甲方有權(quán)根據(jù)國家有關(guān)反洗法律法規(guī)，履行反洗錢職責(zé)。第八條 甲方接到乙方開戶資料的變更通知后，應(yīng)及時辦理變更手續(xù)，并于2個工作日內(nèi)報告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种小５诰艞l 賬戶核對（一）乙方采取如下 賬務(wù)核對方式：乙方來得領(lǐng)取，乙方到銀行領(lǐng)取簽字時視同對賬信息已送達(dá)；甲方郵寄，甲方寄出對賬單之日起（郵戳為準(zhǔn)）視同對賬信息已送達(dá)；其他方式。（二）甲方為乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整對賬數(shù)據(jù)，并對數(shù)據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)。（三）乙方收到甲方發(fā)出的對賬單后，應(yīng)按照約定的方式，在規(guī)定的時間內(nèi)完成賬務(wù)核對，并按照規(guī)定格式向甲方返回賬務(wù)核對的具體情況。逾期未返回對賬情況且未向甲方提出賬務(wù)不符的，甲方可視同賬務(wù)核對相符。（四）乙方在賬務(wù)核對中發(fā)現(xiàn)賬務(wù)不符，應(yīng)及時向甲方反映，甲方應(yīng)與乙方配合，及時處理有關(guān)差錯，確保賬務(wù)記載準(zhǔn)確無誤。（五）如乙方需要改變對賬方式或?qū)~單寄送地址有所變動等，應(yīng)及時通知甲方。第十條 甲方對一年內(nèi)未發(fā)生收付活動且未欠甲方銀行債務(wù)的乙方銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)通知乙方自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)；逾期未來輸銷戶手續(xù)的，視同自愿銷戶，甲方有權(quán)將該賬戶未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入甲方久懸未取專戶管理。第十一條 乙方撤銷銀行結(jié)算賬戶時，應(yīng)于5個工作日內(nèi)向甲方提出申請；乙方尚未清償甲方債務(wù)的，不得申請撤銷在甲方開立的銀行結(jié)算賬戶。第十二條 乙方撤銷銀行結(jié)算賬戶時，必須與甲方核對銀行結(jié)算賬戶存款余額，交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證（開戶核準(zhǔn)通知書），甲方核對無誤后可為其辦理銷戶手續(xù)。乙方未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)出具有關(guān)證明，造成損失的，由乙方自行承擔(dān)。第十三條 違約責(zé)任。甲乙雙方有下列違規(guī)或違約行為之一的，按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及相關(guān)法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行：（一）甲方未按規(guī)定對乙方銀行結(jié)算賬戶信息資料保密，造成乙方開戶資料泄露或資金損失，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，并賠償有關(guān)損失；（
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