【文章內(nèi)容簡介】 十四條 金融機構(gòu)收到監(jiān)管機構(gòu)核準或不予核準任職資格的書面決定后，應(yīng)立即告知擬任人任職資格審核結(jié)果。第四章 任職資格終止第二十五條 有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)該撤銷已做出的任職資格核準決定：（一）監(jiān)管機構(gòu)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、超越職權(quán)、違反法定程序?qū)Σ痪邆淙温氋Y格條件的人員核準其任職資格的；（二）金融機構(gòu)董事（理事）、高級管理人員申請任職資格時存在不具備任職資格條件的情形，監(jiān)管機構(gòu)在審核時未發(fā)現(xiàn)，但在核準其任職資格后發(fā)現(xiàn)該情形的；（三）不符合任職資格基本條件的人員通過不正當手段取得董事（理事）、高級管理人員任職資格的；（四）依法應(yīng)當撤銷任職資格核準決定的其他情形。第二十六條已擁有任職資格的擬任、現(xiàn)任董事（理事）和 9 高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，該人員任職資格失效，金融機構(gòu)應(yīng)及時將相關(guān)情況報告監(jiān)管機構(gòu)：（一）監(jiān)管機構(gòu)發(fā)出任職資格核準文件三個月后，未實際到任履行相應(yīng)職責(zé),且未向監(jiān)管機構(gòu)提供正當理由的；（二）因死亡、失蹤、或者喪失民事行為能力，而被金融機構(gòu)停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；（三）因主動辭職、被金融機構(gòu)解聘、罷免，或退休及身體原因等不再擔(dān)任金融機構(gòu)董事（理事）或高級管理人員職務(wù)的；（四）因被有權(quán)機關(guān)實施限制人身自由措施、被批捕、或被追究刑事責(zé)任而被金融機構(gòu)停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；（五）因在同一法人機構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務(wù)而停止擔(dān)任董事（理事）或高級管理人員職務(wù)的時間持續(xù)一年以上的。第二十七條 金融機構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責(zé)的董事（理事）、高級管理人員一年以上五年以下任職資格：（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)較為嚴重或造成損失數(shù)額較大的；（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；（三）違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；（四）未按照規(guī)定向監(jiān)管機構(gòu)提供報表、報告等文件或資料，經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)書面提示，拒不改正的；（五）未按照規(guī)定進行信息披露，經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)書面提示，拒 10 不改正的；（六）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查，情節(jié)較為嚴重的；（七）發(fā)生重大犯罪案件或重大突發(fā)事件后，不及時報案、報告，不及時采取相應(yīng)措施控制損失，不積極配合有關(guān)部門查處案件或處理突發(fā)事件的；（八）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，未按照監(jiān)管機構(gòu)的要求采取行動的；（九）有其他拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管的情形，情節(jié)較為嚴重的；（十）有其他違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形，情節(jié)較為嚴重或造成損失數(shù)額較大的。第二十八條 金融機構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責(zé)的董事（理事）、高級管理人員五年以上十年以下任職資格：（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)嚴重或造成損失數(shù)額巨大的；（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；（三）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；（四）向監(jiān)管機構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件或資料的；（五）披露虛假信息，損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的；（六）拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)嚴重的；（七）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，非法轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者對其財產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利的；（八）有其他違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形，情節(jié)嚴重或造成損失數(shù)額巨大的。第二十九條 金融機構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責(zé)的董事（理事）、高級管理人員十年以上直至終身的任職資格：（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)特別嚴重或造成損失數(shù)額特別巨大的；（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；（三）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；（四）向監(jiān)管機構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料，情節(jié)特別嚴重的；（五）披露虛假信息，嚴重損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的；（六）阻礙、拒絕、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)特別嚴重的；（七）被撤銷、宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融風(fēng)險的；（八）有其他違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形，情節(jié)特別嚴重或造成損失數(shù)額特別巨大的。第三十條金融機構(gòu)董事（理事）、高級管理人員有下列情形之一的可以酌情從輕、減輕或免除處罰：（一）經(jīng)盡職檢查和責(zé)任認定，有充分證據(jù)表明，該董事（理事）、高級管理人員勤勉盡職的；（二）該董事（理事）、高級管理人員對突發(fā)事件或重大風(fēng)險積極采取補救措施，有效控制損失和不良影響的；（三）對造成損失或不良后果的事項，在集體決策過程中曾明確發(fā)表反對意見，并有書面記錄的；（四）因執(zhí)行上級制度、決定或者明文指令，造成損失或不良后果的，執(zhí)行上級機構(gòu)違法決定的除外；（五）其他依法可以從輕、減輕或免除處罰的情形。第五章 金融機構(gòu)的管理責(zé)任第三十一條 金融機構(gòu)應(yīng)制定董事（理事）和高級管理人員任職管理制度，并及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。第三十二條金融機構(gòu)委派或聘任董事（理事）、高級管理人員前，應(yīng)對擬任人是否符合任職資格條件進行調(diào)查，并將記錄調(diào)查過程和結(jié)果的文檔納入任職資格申請材料。第三十三條金融機構(gòu)確認本機構(gòu)董事（理事）、高級管理人員不符合任職資格條件時，應(yīng)停止其任職并書面報告監(jiān)管機構(gòu)。董事（理事）、高級管理人員出現(xiàn)第十條、第十一條所列的不符合任職資格條件的情形的，金融機構(gòu)應(yīng)責(zé)令其限期改正。逾期不改正的，金融機構(gòu)應(yīng)停止其任職，在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告。第三十四條 出現(xiàn)下列情形時，金融機構(gòu)應(yīng)在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告：（一）監(jiān)管機構(gòu)發(fā)出任職資格核準文件三個月后，相關(guān)擬任人未實際到任履行相應(yīng)職責(zé)的；（二）董事（理事）和高級管理人員辭職的；（三）金融機構(gòu)解聘董事（理事）、高級管理人員的；（四）在同一法人機構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務(wù)而停止擔(dān)任董事（理事）或高級管理人員職務(wù)的。（五）金融機構(gòu)對其董事（理事）及高級管理人員給予處分的。第三十五條 出現(xiàn)下列情形時，金融機構(gòu)應(yīng)及時停止相關(guān)董事（理事）、高級管理人員任職，在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告：（一）董事（理事）、高級管理人員在任職期間死亡、失蹤、喪失民事行為能力的；（二）董事（理事）、高級管理人員被有權(quán)機關(guān)實施限制人身自由措施或被批捕的；（三）董事（理事）、高級管理人員被追究刑事責(zé)任的。第三十六條 金融機構(gòu)收到監(jiān)管