【文章內(nèi)容簡介】 內(nèi)完成對賬工作，確保對賬率達(dá)到100%。五是加強(qiáng)檢查監(jiān)督，對檢查情況及時(shí)通報(bào)，強(qiáng)優(yōu)罰劣，有效促進(jìn)主管柜員合規(guī)操作。本年度進(jìn)行常規(guī)檢查4次，專項(xiàng)檢查5次，接受省行案件風(fēng)險(xiǎn)排查檢查1次，市行“三化三鐵”驗(yàn)收檢查2次。下發(fā)會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況月報(bào)12期、會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況考核通報(bào)12期、會(huì)計(jì)內(nèi)控管理系統(tǒng)運(yùn)行情況通報(bào)4期、監(jiān)管檢查暨“三化三鐵”創(chuàng)建情況通報(bào)4期、監(jiān)管檢查暨“三化三鐵”創(chuàng)建驗(yàn)收問題后續(xù)檢查報(bào)告4期、下發(fā)會(huì)計(jì)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示12期。檢查發(fā)現(xiàn)問題217個(gè)，全部在期限內(nèi)整改完畢。本年度對53人次進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，共獎(jiǎng)勵(lì)23300元，對35人次進(jìn)行處罰，共罰款11800元。會(huì)計(jì)內(nèi)控系統(tǒng)考核實(shí)現(xiàn)監(jiān)管員本年度年無扣分，10個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)得分為滿分的好成績。主管、柜員制度執(zhí)行力不斷提高。有力地促進(jìn)了郯城支行會(huì)計(jì)內(nèi)控水平的穩(wěn)步提高。（三）做好各項(xiàng)新系統(tǒng)的推廣與應(yīng)用。一是進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)印章管理系統(tǒng)應(yīng)用，把原手工登記管理的業(yè)務(wù)專用章、業(yè)務(wù)辦訖章、受理憑證章結(jié)算專用章、匯票專用章和假幣鑒定專用章共計(jì)93枚印章全部掃描納入系統(tǒng)管理，提高了印章管理的電子化水平。二是配合上級行建立系統(tǒng)作業(yè)服務(wù)在線響應(yīng)平臺，打造面向柜員的客服中心，實(shí)現(xiàn)柜員、網(wǎng)點(diǎn)與后臺的實(shí)時(shí)響應(yīng)互動(dòng)和疑難問題在線解答，提供涉及abis系統(tǒng)的在線實(shí)時(shí)響應(yīng)服務(wù)，為營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提供專業(yè)化的窗口指導(dǎo)。三是根據(jù)總行《中國農(nóng)業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)三期推廣應(yīng)用方案》要求，認(rèn)真做好財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)三期上線準(zhǔn)備工作，為2011年6月16日正式上線運(yùn)行財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)三期打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。四是產(chǎn)品計(jì)價(jià)考核3月份系統(tǒng)上線，系統(tǒng)管理員，對人員所屬部門和人員的系數(shù)和職責(zé)進(jìn)行了分配，目前系統(tǒng)已能夠?qū)崿F(xiàn)產(chǎn)品的正確提取，需要各網(wǎng)點(diǎn)員工及各部室人員進(jìn)入系統(tǒng)認(rèn)領(lǐng)產(chǎn)品，主任及主管及時(shí)審批。最終達(dá)到準(zhǔn)確提取全行員工的計(jì)價(jià)情況。（四）做好票據(jù)改版工作。根據(jù)人民銀行及總行的部署，3月1日起將啟用新版票據(jù)。新版票據(jù)防偽工藝、印制標(biāo)準(zhǔn)及要素調(diào)整較多，變化較大?？h行對主管、柜員進(jìn)行了新版票據(jù)反假培訓(xùn)，加強(qiáng)了對票證防偽技術(shù)的研究和宣傳，持續(xù)提高全行票據(jù)識假、反假能力。按市行要求對11個(gè)網(wǎng)點(diǎn)及縣行庫存舊版票據(jù)進(jìn)行了徹底清理，并及時(shí)上繳市行，確保新舊票據(jù)平穩(wěn)過渡。（五）積極做好計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)維護(hù)工作，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供便利條件。隨著業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展壯大，計(jì)算機(jī)的獨(dú)特優(yōu)勢日益顯現(xiàn)。維護(hù)計(jì)算機(jī)軟硬件，保持良性運(yùn)轉(zhuǎn)狀態(tài)，是業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，也是優(yōu)質(zhì)服務(wù)的重要組成部分。為掌握控制網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備的使用情況，設(shè)立了《郯城縣支行在用設(shè)備臺帳》，對設(shè)備經(jīng)常巡檢，使設(shè)備保持良好狀態(tài)，盡量減少柜員對設(shè)備使用的后顧之憂，專心投入到工作和為客戶服務(wù)中去。2011年1月份，市行配備郯城報(bào)表打印機(jī)13臺，已分配給網(wǎng)點(diǎn)8臺，3月份，全行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主管辦公用機(jī)全部更換成新聯(lián)想主機(jī)，有效提高了運(yùn)行速度，提升了辦公效率，加上縣行機(jī)關(guān)，共更換辦公用機(jī)16臺。3月23日，為了配合好集中作業(yè)和遠(yuǎn)程集中授權(quán)等系統(tǒng)的下一步上線，根據(jù)省行下發(fā)的《智能終端管理系統(tǒng)推廣實(shí)施方案》，對城關(guān)分理處、聚福園分理處、新村分理處、重坊分理處的所有實(shí)達(dá)8080終端進(jìn)行了系統(tǒng)還原和升級，4月份，網(wǎng)點(diǎn)新上ups 6臺，解決了基層網(wǎng)點(diǎn)停電影響業(yè)務(wù)的問題，為網(wǎng)點(diǎn)系統(tǒng)的正常運(yùn)行提供了有效保障。6月23日為國際業(yè)務(wù)配備兩臺實(shí)達(dá)8080新終端和一臺掃描儀，保證了國際業(yè)務(wù)新系統(tǒng)正常上線。11月，又新上營業(yè)部和城關(guān)兩臺ups,12月20日，全部網(wǎng)點(diǎn)安裝了新的實(shí)達(dá)終端，每名柜員配備了影像儀和耳麥，為集中授權(quán)順利切換提供了技術(shù)支撐。（六）開展“反洗錢宣傳月”活動(dòng)，進(jìn)一步做好反洗錢工作。根據(jù)市行統(tǒng)一部署，為營造良好的反洗錢社會(huì)環(huán)境，切實(shí)提高民眾參與遏制、打擊洗錢犯罪的積極性，使反洗錢意識深入人心，推進(jìn)反洗錢工作開展，進(jìn)一步營造內(nèi)外部反洗錢氛圍環(huán)境。6月1日召開了監(jiān)管員、反洗錢報(bào)告員及轄屬機(jī)構(gòu)運(yùn)營主管參加的反洗錢主題宣傳月活動(dòng)專題會(huì)議，進(jìn)一步明確反洗錢主題宣傳月活動(dòng)工作目標(biāo)。要求所有營業(yè)機(jī)構(gòu)要利用電子屏幕、宣傳橫幅、展板、宣傳折頁等加強(qiáng)宣傳；要加大對反洗錢法規(guī)的學(xué)習(xí)力度，做好學(xué)習(xí)筆記，推進(jìn)全員全面、準(zhǔn)確理解反洗錢理念。在學(xué)習(xí)培訓(xùn)提高員工反洗錢意識和技能的基礎(chǔ)上，做好日常的查防工作，將反洗錢工作的部署落實(shí)到實(shí)處。通過一個(gè)月的專題活動(dòng)，反洗錢工作邁上一個(gè)新臺階。（七）嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行規(guī)定，積極開展反假貨幣宣傳工作。第二篇：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部工作總結(jié)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部工作總結(jié)一、合理制定經(jīng)營目標(biāo)，確保全年各項(xiàng)指標(biāo)的完成年初，本著“效益優(yōu)先”的原則，根據(jù)省聯(lián)社給我社制定的各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)，結(jié)合我社上經(jīng)營目標(biāo)完成情況的基礎(chǔ)上，科學(xué)、合理制定了各網(wǎng)點(diǎn)組織資金目標(biāo)和任務(wù)，并于元月一日召開首季組織資金工作動(dòng)員大會(huì)，進(jìn)一步提高全員的思想認(rèn)識，明確組織資金工作的目標(biāo)和任務(wù)。二月份對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反復(fù)進(jìn)行算帳，合理設(shè)定各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)，與各網(wǎng)點(diǎn)主任簽訂經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制，修改和完善了經(jīng)營管理綜合考核辦法，為各網(wǎng)點(diǎn)明確了經(jīng)營方向和責(zé)任目標(biāo)。十一月份，根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營目標(biāo)實(shí)際完成情況，結(jié)合本地市場經(jīng)濟(jì)變化特點(diǎn)，及時(shí)調(diào)整各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營目標(biāo)，為今年利潤計(jì)劃的順利實(shí)現(xiàn)進(jìn)一步奠定基礎(chǔ)。截止11月末，各項(xiàng)存款余額為*******萬元，比年初增加******萬元；各項(xiàng)貸款余額為******萬元（含貼現(xiàn)****萬元），比年初增加****萬元；不良貸款余額為****萬元（不含抵債資產(chǎn)），比年初下降****萬元，不良貸款占各項(xiàng)貸款的比例為*%（含貼現(xiàn)），比年初的*％下降了*個(gè)百分點(diǎn)；全轄盈虧軋差合計(jì)賬面盈余****萬元，比去年同期增盈****萬元。預(yù)計(jì)至12月末，各項(xiàng)存款余額達(dá)到******萬元，比年初增加******萬元；各項(xiàng)貸款余額為*****萬元，比年初增加*****萬元；不良貸款余額為****萬元，比年初下降****萬元，不良貸款占比為*，比年初下降*%；全轄實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入為****元，各項(xiàng)支出****萬元，賬面盈余****萬元。二、加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，規(guī)范財(cái)務(wù)行為，努力增收節(jié)支根據(jù)上年財(cái)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合今年改革實(shí)際情況，以“總量控制，效益優(yōu)先，以收定支，超額審批，超限停支，財(cái)務(wù)公開，民主理財(cái)”為原則，控制水電費(fèi)、公雜費(fèi)、郵電費(fèi)等費(fèi)用全年限額，業(yè)務(wù)招待費(fèi)嚴(yán)格按照利息收入的5‰序時(shí)列支，其他費(fèi)用開支必須報(bào)經(jīng)聯(lián)社審批，并下批復(fù)作為年終考核認(rèn)賬因素。同時(shí)綜合考慮各方面情況，又給每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)額外增加了****元費(fèi)用，從而保證了各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營和管理所需各項(xiàng)費(fèi)用的開支。規(guī)范財(cái)務(wù)行為，合理控制財(cái)務(wù)開支。繼續(xù)執(zhí)行《**市農(nóng)村信用合作社財(cái)務(wù)管理辦法》和《費(fèi)用結(jié)報(bào)制度》，在聯(lián)社費(fèi)用管理委員會(huì)管理下，詳細(xì)規(guī)范了財(cái)務(wù)開支的范圍、標(biāo)準(zhǔn)、審批權(quán)限、程序等，不斷完善了費(fèi)管會(huì)的管理制度，對于核定費(fèi)用以外的費(fèi)用開支，一律提前上報(bào)費(fèi)管費(fèi)研究、審批。截止11月末，經(jīng)費(fèi)管會(huì)研究審批通過的各項(xiàng)費(fèi)用為******元，其中：各項(xiàng)墊支費(fèi)用*****，購買的低值易耗品費(fèi)用為*****元，各種修理費(fèi)用為******元，營業(yè)外支出為****元，其他各項(xiàng)費(fèi)用為*****元。減少非生息資金的占比，加強(qiáng)應(yīng)收利息的管理。截止11月末，我社應(yīng)收利息帳面余額為***萬元，已超過銀監(jiān)部門的風(fēng)險(xiǎn)控制警戒線，我部根據(jù)實(shí)際情況，在主任室的要求下，堅(jiān)持“誰分片地區(qū)，誰負(fù)責(zé)清理”的原則，對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行跟蹤督促，限期清理。截止11月末，應(yīng)收利息余額為***萬元，預(yù)計(jì)年末將全面完成應(yīng)收利息的清理工作。三、及時(shí)清收違規(guī)投資，規(guī)范投資行為根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求，加大了對違規(guī)債券和保險(xiǎn)投資的清收力度，通過采取上門催收洽談、電話追問和網(wǎng)上查詢、委托出售等方式，及時(shí)清收了申銀萬國****萬元國債和保險(xiǎn)投資****萬元。目前仍有保險(xiǎn)投資**萬元未收回，正繼續(xù)與太平洋保險(xiǎn)公司洽談給付；密切關(guān)注南方證券托管工作，債權(quán)一經(jīng)確定，及時(shí)清收南方證券****萬元國債投資。為規(guī)范投資行為，確保資金安全、高效運(yùn)營，我部于今年十月制定了《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理辦法》，規(guī)定了在銀行間債券市場進(jìn)行資金拆借、債券買賣、債券回購等投資業(yè)務(wù)行為。十月份以來，委托省聯(lián)社在銀行間債券市場購買債券*****萬元，同時(shí)與省聯(lián)社進(jìn)行短期資金拆放業(yè)務(wù)，提高了資金使用效益。四、申請發(fā)行專項(xiàng)中央銀行票據(jù)**萬元為進(jìn)一步深化農(nóng)村信用社改革，切實(shí)用好國家資金支持政策，根據(jù)國庫院《農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案的通知》（國發(fā)[XX]15號）和中國人民銀行《農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)專項(xiàng)中央銀行票據(jù)操作辦法》（銀發(fā)[XX]181號）、《農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)資金支持方案實(shí)施與考核指引》（銀發(fā)[]4號）文件精神，一季度制定了《**市農(nóng)村信用社增資擴(kuò)股及降低不良貸款計(jì)劃書》，在報(bào)經(jīng)**銀監(jiān)分局批準(zhǔn)后，一邊請**會(huì)計(jì)師事務(wù)所清產(chǎn)核資，同時(shí)進(jìn)行增資擴(kuò)股充實(shí)資本，采取措施清收和降低不良貸款，在二季度成功申請發(fā)行了中央銀行專項(xiàng)票據(jù)**萬元，并在二季度末達(dá)到了提前申請贖回的條件。五、充實(shí)資本金，增強(qiáng)自身的經(jīng)營實(shí)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。根據(jù)農(nóng)村信用社“資本自聚、資金自籌、經(jīng)營自主、盈虧自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”的要求，通過宣傳發(fā)動(dòng)，募集股金，完善法人治理結(jié)構(gòu)等必備程序，共增擴(kuò)股金****萬元，有力地支持了地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，加強(qiáng)了對“三農(nóng)”的服務(wù)，同時(shí)自身的經(jīng)營實(shí)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力也得到了加強(qiáng)。六、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，堵塞經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生為了進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)村信用社的業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)控制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，促進(jìn)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營，防止各類案件的發(fā)生，我們修改和補(bǔ)充了《**市農(nóng)村信用社違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定和業(yè)務(wù)操作規(guī)程處罰辦法》，把內(nèi)控制度考核分為財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部分、信息科技部分、資金營運(yùn)部分、監(jiān)察審計(jì)部分、安全保衛(wèi)部分、人力資源部分、資產(chǎn)保全部分共七個(gè)部分，詳細(xì)、完整地制定了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的處罰辦法，以處罰為手段，有效地規(guī)范了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，提高了全體員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)防范，防止違章違法行為的發(fā)生。10月21日至25日，開展了“會(huì)計(jì)互審大檢查”活動(dòng)，我部會(huì)同監(jiān)察審計(jì)部選擇了*****等五個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，組織全轄**個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的主辦會(huì)計(jì)，分五組對這五個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以會(huì)計(jì)互審的形式對會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)核算質(zhì)量進(jìn)行了全面檢查。互審組全面調(diào)閱了被檢查營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的傳票、賬冊、報(bào)表、登記簿等會(huì)計(jì)檔案，結(jié)合日常業(yè)務(wù)，對會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)過程中好的做法和不是之處進(jìn)行了總結(jié)，并形成會(huì)計(jì)互審工作底稿，就互審情況進(jìn)行了交流?；顒?dòng)結(jié)束后，我部同監(jiān)察審計(jì)部對一些操作業(yè)務(wù)進(jìn)行明確的規(guī)定，并制定了以后會(huì)計(jì)輔導(dǎo)、檢查的重點(diǎn)和方法，此次活動(dòng)不僅適應(yīng)了新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作要求，規(guī)范會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)的操作行為，而且進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度，杜絕了安全隱患。七、加強(qiáng)賬戶管理、現(xiàn)金管理及人民幣管理，防范金融風(fēng)險(xiǎn)今年以來，為加強(qiáng)我 社賬戶管理和現(xiàn)金管理，配合銀監(jiān)部門和人民銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管的需要，分別進(jìn)行了賬戶管理檢查、大額現(xiàn)金檢查。檢查分為三個(gè)階段進(jìn)行：第一階段，對照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《現(xiàn)金管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，各基層網(wǎng)點(diǎn)首先展開自查，形成自查報(bào)告上報(bào)我部；第二階段，我部對各網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)告進(jìn)行匯總分析，形成報(bào)告報(bào)銀監(jiān)部門和人民銀行；第三階段，配合銀監(jiān)部門和人民銀行對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查。對檢查所發(fā)現(xiàn)的問題如違規(guī)支取現(xiàn)金、違規(guī)開設(shè)基本賬戶等進(jìn)行通報(bào)，結(jié)合處罰辦法對相關(guān)人員進(jìn)行處罰，并要求限期整改。檢查通過現(xiàn)場指導(dǎo)、問題討論等方式，促進(jìn)了基層網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)勤員工相關(guān)業(yè)務(wù)理論水平和操作能力，規(guī)范了我社賬戶開立、變更、撤銷和人民幣現(xiàn)金存、取等業(yè)務(wù)操作行為，進(jìn)一步確保了我社依法合規(guī)經(jīng)營。7月份，結(jié)合全市開展“反假宣傳周”活動(dòng)，積極開展了反假幣宣傳活動(dòng)，在真州農(nóng)貿(mào)市場、新城鎮(zhèn)街道等地進(jìn)行宣傳，反假活動(dòng)的開展不僅增強(qiáng)了內(nèi)勤員工防假、反假的能力，而且也提高市民防假意識和對假幣的識別能力，有效地預(yù)防了金融犯罪，防范了金融風(fēng)險(xiǎn)。八、加強(qiáng)培訓(xùn)，強(qiáng)化輔導(dǎo)，提高會(huì)計(jì)工作水平利用會(huì)計(jì)例會(huì)之機(jī)，組織各網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)計(jì)學(xué)習(xí)了《代收行政罰沒款操作說明》、《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票