20xx浙江銀行招聘考試備考-壟斷資本主義的對外經(jīng)濟關系5篇可選(編輯修改稿)
2024-10-25 04:56 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 務和權利，我們歡迎所有公民舉報洗錢犯罪及其上游犯罪，公民可以選擇多種形式進行舉報。所有舉報信息將被嚴格保密。三、人民銀行履行反洗錢職責方面誰是我國反洗錢工作的監(jiān)管者?根據(jù)我國《反洗錢法》和《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行是我國反洗錢工作的主要監(jiān)督管理者。同時，金融監(jiān)督管理機構以及其他有關部門根據(jù)自己的職責負責某一方面的反洗錢監(jiān)督管理工作。為什么金融機構是反洗錢的第一道防線?洗錢行為一般分為三個階段：一是放置階段，即把非法資金投入經(jīng)濟體系，這主要是金融機構完成。二是離析階段，即通過復雜的交易，使資金的來源和性質(zhì)變得模糊，非法資金的性質(zhì)得以掩飾，而金融機構正是提供各種交易的服務機構。三是歸并階段，即被清洗的資金以所謂合法的形式被使用。洗錢行為的三階段特點表明，金融機構作為資金融通、轉(zhuǎn)移、運用的中轉(zhuǎn)站和集散地，客觀上容易成為洗錢活動的渠道。然而，隨著金融服務智能化的發(fā)展，任何通過金融機構進行洗錢的活動都會留下蛛絲馬跡。因此，金融機構是監(jiān)測和打擊洗錢活動的第一道防線。金融機構履行反洗錢義務是否會侵犯個人隱私和商業(yè)秘密?金融機構開展反洗錢工作不會侵犯客戶的個人隱私和商業(yè)秘密。為了在反洗錢工作中合理、有效地保護金融機構客戶信息，我國《反洗錢法》作出了明確規(guī)定：一是要求對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密。非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。二是對反洗錢信息的用途作出了嚴格限制。規(guī)定反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查，同時規(guī)定司法機關依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。三是規(guī)定中國人民銀行設立反洗錢監(jiān)測分析中心，作為我國統(tǒng)一的大額和可疑交易報告的接收、分析、保存機構、避免因反洗錢信息分散而侵犯金融機構客戶的隱私權和商業(yè)秘密。第四篇：2014浙江銀行招聘考試備考國家開發(fā)銀行企業(yè)文化使命為使命。國家開發(fā)銀行成立于1994年，直屬國務院領導，以“增強國力，改善民生”國家開發(fā)銀行貫徹國家宏觀經(jīng)濟政策，籌集和引導社會資金，緩解經(jīng)濟社會發(fā)展的瓶頸制約，致力于以融資推動市場建設和規(guī)劃先行，支持國家基礎設施、基礎產(chǎn)業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)和高新技術等領域的發(fā)展和國家重點項目建設。向城鎮(zhèn)化、中小企業(yè)、“三農(nóng)”、教育、醫(yī)療衛(wèi)生和環(huán)境保護等社會發(fā)展瓶頸領域提供資金支持，促進科學發(fā)展和
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