【文章內(nèi)容簡介】 務(wù)監(jiān)管意見書。規(guī)范結(jié)售匯市場準(zhǔn)入管理，嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)市場準(zhǔn)入和退出操作規(guī)程。按照鼓勵合理申請、逐步擴大準(zhǔn)入、嚴(yán)格經(jīng)營要求的原則，上半年共辦理8家銀行網(wǎng)點外匯業(yè)務(wù)準(zhǔn)入備案。加強業(yè)務(wù)回訪，規(guī)范銀行外匯經(jīng)營行為。對11家金融機構(gòu)經(jīng)營情況進行了業(yè)務(wù)現(xiàn)場回訪。對在外匯檢查中發(fā)現(xiàn)問題的工行市支行的整改落實情況進行了回訪，以鞏固外匯檢查效果；對建行溫州安陽支行等五家機構(gòu)開展對私結(jié)售匯準(zhǔn)入業(yè)務(wù)回訪和中行塘下支行因私售匯業(yè)務(wù)進行回訪，進一步了規(guī)范新開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)的經(jīng)營行為。引入提醒預(yù)警機制，提高進出口業(yè)務(wù)監(jiān)管水平。一是開展多收匯超比例企業(yè)關(guān)注提醒，約見相關(guān)企業(yè)負(fù)責(zé)人，向其說明有關(guān)關(guān)注企業(yè)的相關(guān)政策。二是開展進出口逾期及已收匯未核銷催核、定期對轄內(nèi)需核銷的出口單證進行排查，重點關(guān)注和定期監(jiān)測長期未核銷的收匯信息。通過提醒核銷員、發(fā)放“催12全文查看第四篇：外匯管理工作總結(jié)外匯管理工作總結(jié)****年，我外匯管理局支局認(rèn)真貫徹執(zhí)行省市外匯管理會議精神，把握推改革、促流出、重監(jiān)管、抓手段四個重點，緊密結(jié)合實際，確立了今年的外匯管理工作要點。嚴(yán)格外匯流入管理，引導(dǎo)資金有序流出；嚴(yán)密監(jiān)測異?？缇迟Y金流動，嚴(yán)厲打擊非法外匯交易；提升外匯管理電子化水平，提高現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查的效率；深入調(diào)研，進一步推動貿(mào)易與投資便利化，促進市開放型經(jīng)濟發(fā)展。一、全面貫徹落實省市外匯管理工作會議精神。結(jié)合工作實際，認(rèn)真學(xué)習(xí)并研究貫徹省市外匯管理工作會議精神，于 3 月下旬召開了全市外匯管理工作會議，向各外匯指定銀行傳達了省市會議精神，并對今年工作的目標(biāo)與要求作了全面的部署。支局還將工作計劃具體化，制定了重點工作分解責(zé)任表，列明了全年的重點工作，將工作具體落實到落處，為全年工作的開展開好頭、起好步。支局領(lǐng)導(dǎo)要求大家繼續(xù)努力，在國際收支、經(jīng)常項目管理、資本項目管理、外匯檢查、信息調(diào)研等五方面工作創(chuàng)出佳績。針對****年的具體工作支局提出了五項措施：加強政策宣傳，提升外匯管理形象；深入調(diào)查研究，提高信息調(diào)研水平；創(chuàng)新檢查手段，提升外匯檢查成效；拓寬監(jiān)管范圍，強化監(jiān)測預(yù)警機制；嚴(yán)格操作規(guī)范，提升內(nèi)部管理水平。二、創(chuàng)新管理方式，著力提升外匯管理工作成效。積極籌劃，圓滿完成外商投資企業(yè)和境外投資企業(yè)外匯年檢工作。全市****年應(yīng)參檢外商投資企業(yè)企業(yè) 110 家，截止****年 6 月 30 日，網(wǎng)上申報 110 家，已年檢通過企業(yè) 110 家，通過率 100。一是認(rèn)真商討,及早謀劃。及時確定外商投資企業(yè)外匯年檢工作方案，落實專人負(fù)責(zé)年檢工作,確保完成年檢工作任務(wù)。二是夯實基礎(chǔ)，力保準(zhǔn)確。梳理有關(guān)外商投資企業(yè)的檔案，逐一登記 2009 年應(yīng)該參加年檢的外資投資企業(yè)，并做好企業(yè)聯(lián)系人、聯(lián)系電話的登記備案工作。三是多方合作，確保進度。主動與外經(jīng)貿(mào)局、會計師事務(wù)所溝通聯(lián)系，建立有效的信息共享和聯(lián)動機制。每天通過網(wǎng)上聯(lián)合年檢系統(tǒng)對年檢情況進行監(jiān)測，加大催檢力度，確保年檢順利、高效完成。四是加強監(jiān)管，狠抓成果。建立年檢電子簡報制度，要求年檢人員及時上報年檢進度、發(fā)現(xiàn)的問題、存在的難點等情況。認(rèn)真分析企業(yè)提交的年檢材料，對外商投資企業(yè)的融資、外匯收支等進行有針對性的重點分析，把握外資運行狀況，摸清外資存量，提高年檢的成效。我市境外投資企業(yè)進行了年檢。基本情況：我市經(jīng)批準(zhǔn)在境外投資設(shè)立企業(yè)的共有 9 家，參加此次年檢的企業(yè) 9 家，年檢率達到 100。其中外商投資企業(yè)有 4 家，民營企業(yè)有 5 家；境外企業(yè)在歐洲的有 5 家，在非洲有 3 家，在北美洲有 1 家。境外企業(yè)年檢中存在的主要問題：相關(guān)部門對的設(shè)立和管理缺少一套有效、完善的監(jiān)管措施，且相關(guān)部門之間缺少可共享的管理信息統(tǒng)計系統(tǒng)，同時外管部門無具體的措施制約境外投資企業(yè)，致使監(jiān)管部門對企業(yè)的經(jīng)營情況了解較少，管理困難。政策建議：強化與相關(guān)部門的聯(lián)系，達到信息共享，加強有關(guān)外匯政策的宣傳力度，使外匯法規(guī)深入到每個企業(yè)中去，共同促進和完善境外投資的宏觀監(jiān)管。加強國際收支統(tǒng)計申報管理，加強對銀行監(jiān)督和指導(dǎo)。一是加強非現(xiàn)場核查，保證國際收支統(tǒng)計申報數(shù)據(jù)的質(zhì)量，為非現(xiàn)場監(jiān)管提供良好的信息保障。二是加大對國際收支統(tǒng)計申報人員的業(yè)務(wù)指導(dǎo)力度，做好國際收支的申報工作，確保申報信息的完整性和準(zhǔn)確性，嚴(yán)格執(zhí)行 5 個工作日申報制度，杜絕逾期申報現(xiàn)象。三是認(rèn)真做好國際收支統(tǒng)計信息系統(tǒng)的推廣工作。及時將最新的政策規(guī)定和問題解答轉(zhuǎn)發(fā)給各家銀行，要求認(rèn)真學(xué)習(xí)，熟練掌握統(tǒng)計申報新知識。同時要求建行市支行做好新系統(tǒng)的試運行，要求未上線的銀行做好新系統(tǒng)上線的各項準(zhǔn)備，確保國際收支申報數(shù)據(jù)的質(zhì)量。四、8 月份建行市支行開展了國際收支申報情況現(xiàn)場核查，對現(xiàn)場核查中發(fā)現(xiàn)的問題發(fā)出外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管意見書。規(guī)范結(jié)售匯市場準(zhǔn)入管理，嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)市場準(zhǔn)入和退出操作規(guī)程。按照鼓勵合理申請、逐步擴大準(zhǔn)入、嚴(yán)格經(jīng)營要求的原則，上半年共辦理 8 家銀行網(wǎng)點外匯業(yè)務(wù)準(zhǔn)入備案。加強業(yè)務(wù)回訪，規(guī)范銀行外匯經(jīng)營行為。對 11 家金融機構(gòu)經(jīng)營情況進行了業(yè)務(wù)現(xiàn)場回訪。對在外匯檢查中發(fā)現(xiàn)問題的工行市支行的整改落實情況進行了回訪，以鞏固外匯檢查效果；對建行溫州安陽支行等五家機構(gòu)開展對私結(jié)售匯準(zhǔn)入業(yè)務(wù)回訪和中行塘下支行因私售匯業(yè)務(wù)進行回訪，進一步了規(guī)范新開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)的經(jīng)營行為。引入提醒預(yù)警機制，提高進出口業(yè)務(wù)監(jiān)管水平。一是開展多收匯超比例企業(yè)關(guān)注提醒，約見相關(guān)企業(yè)負(fù)責(zé)人，向其說明有關(guān)關(guān)注企業(yè)的相關(guān)政策。二是開展進出口逾期及已收匯未核銷催核、定期對轄內(nèi)需核銷的出口單證進行排查，重點關(guān)注和定期監(jiān)測長期未核銷的收匯信息。通過提醒核銷員、發(fā)放“催核通知書”等，及時為企業(yè)提供提醒預(yù)警服務(wù)。三、加強檢查、強化監(jiān)管，維護良好外匯市場秩序。以綜合業(yè)務(wù)大檢查為平臺，深入開展外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查。上半年完成了對浦發(fā)銀行支行開展外匯業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查和國際收支現(xiàn)場核查。檢查過程中，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真制定并執(zhí)行檢查方案，規(guī)范實施現(xiàn)場檢查，并向浦發(fā)銀行支行發(fā)出了現(xiàn)場檢查反饋意見書。對發(fā)現(xiàn)的 3 個違規(guī)問題提出了整改意見，目前正在研究對這些問題的處理意見。通過檢查，促進了該金融機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營，維護了良好的外匯政策執(zhí)行環(huán)境。開展外匯資金流入與結(jié)匯檢查。為貫徹落實上級局此次檢查任務(wù)，我支局高度重視，精心準(zhǔn)備，確定方案，積極推進。根據(jù)上級局外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)及設(shè)定的 25 種指標(biāo)參數(shù)，認(rèn)真開展非現(xiàn)場數(shù)據(jù)分析，篩選出異?；蛏嫦舆`規(guī)的收結(jié)匯行為 60 多筆。通過此次檢查，一是全面掌握了轄內(nèi)資金流入、結(jié)匯以及結(jié)匯人民幣資金使用的總體情況，摸清了異常和違規(guī)資金流入及結(jié)匯和結(jié)匯人民幣資金使用的渠道、方式、結(jié)構(gòu)及主要的操作手法；二是檢驗了外匯管理政策執(zhí)行效果，加大了對外匯管理違法違規(guī)行為的打擊力度，有效遏制和打擊跨境短期投機資本流入。加強個人結(jié)售匯系統(tǒng)日常監(jiān)測報告工作。針對個人外匯收支活躍、個人外匯資金來源和使用情況較為復(fù)雜的現(xiàn)狀，每日通過個人結(jié)售匯系統(tǒng)對本地個人結(jié)售匯情況進行監(jiān)測，做到“有異常就核實”。按時向上級局報送《個人結(jié)售匯情況監(jiān)測周報》，密切關(guān)注轄內(nèi)個人外匯收支。對外匯指定銀行一些苗頭性的違規(guī)現(xiàn)象和做法及時予以制止和糾正，進一步提高了銀行開辦個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的規(guī)范性。開展“誠信興商”宣傳活動，維護健康和諧的外匯市場秩序。多層面、多形式扎實開展“誠信興商”宣傳活動，倡導(dǎo)誠信意識，以維護健康和諧的外匯市場秩序。一是組織各外匯指定銀行在營業(yè)網(wǎng)點張貼“違法失信成本高，負(fù)面信息人人瞧”宣傳畫近100 張，發(fā)放宣傳資料 300 余份，在營業(yè)網(wǎng)點回答客戶咨詢。二是組織銀行外匯業(yè)務(wù)人員參加“誠信興商宣傳月”知識競賽，并鼓勵涉外企業(yè)及個人通過平面媒體和網(wǎng)絡(luò)兩種方式參加知識競賽。全轄 475 人參加了網(wǎng)絡(luò)知識競賽。三是通過媒體刊登外匯信息，提高宣傳覆蓋面。在《日報》上刊登誠信興商宣傳月活動信息 2 篇，并組織各外匯指定銀行以知識問答、業(yè)務(wù)介紹等方式介紹外匯政策業(yè)務(wù)，提高宣傳覆蓋面，營造了廣泛的社會氛圍。四是擴大宣傳范圍廣，加大宣傳深度。將個人外匯管理辦法、應(yīng)對人民幣匯率風(fēng)險及措施等內(nèi)容結(jié)合起來，積極向群眾宣傳國家“藏匯于民”的政策，講解違法違規(guī)行為的危害性，倡導(dǎo)外匯銀行和涉匯主體守法合規(guī)經(jīng)營，指導(dǎo)外匯銀行把開展活動和宣傳落實外匯新政策結(jié)合起。四、加強政策宣傳，拓寬政策傳導(dǎo)渠道。認(rèn)真貫徹落實個人外匯管理新政策。一是及時傳達政策，做好宣傳工作。通過轉(zhuǎn)發(fā)文件、宣傳海報、報紙等各種載體，及時向外匯指定銀行、企業(yè)和社會公眾全面?zhèn)鬟f新政策的調(diào)整內(nèi)容。二是舉辦業(yè)務(wù)座談會，落實政策到位。通過座談會形式對銀行及外經(jīng)貿(mào)局、僑辦、僑聯(lián)等單位進行政策傳達、解釋，解答了個人外匯管理政策調(diào)整實施過程中的有關(guān)問題，并對下階段新政策的貫徹工作作了部署。三是推行個人結(jié)售匯系統(tǒng)，督促外匯指定銀行保證個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)順利推行，同時加強對個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)監(jiān)測。四是加強管理，及時反饋實施效果。建立新政策實施后的快速反映機制，跟蹤了解政策執(zhí)行情況和業(yè)務(wù)操作上遇到的問題，及時上報市局。五是加強監(jiān)管，建立非現(xiàn)場核查機制，對轄內(nèi)銀行業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性、數(shù)據(jù)錄入的完整性、準(zhǔn)確性進行核查。落實專人，每日開展核查，及時溝通反饋。組織各金融機構(gòu)開展“金融服務(wù)送農(nóng)村”現(xiàn)場宣傳活動。以大力宣傳個人外匯知識為重點，在玉海廣場設(shè)點開展外匯知識咨詢活動，通過宣傳板展示、宣傳單分發(fā)、有獎知識問答等方式深入開展宣傳，接受群眾個人外匯業(yè)務(wù)知識咨詢?；顒又校蜗笊?