【文章內(nèi)容簡介】 進(jìn)行依法合規(guī)經(jīng)營的宣導(dǎo)和培訓(xùn)，目的是強(qiáng)化各層級(jí)高管人員增強(qiáng)法律意識(shí)和效益觀念，提高自身綜合管理能力與專業(yè)技能素質(zhì)，正確把握市場環(huán)境的復(fù)雜性和嚴(yán)肅性，深刻認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)業(yè)面臨的困難和挑戰(zhàn)，正確把握保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的客觀規(guī)律性。同時(shí)要求各層級(jí)高級(jí)管理人員熟知各項(xiàng)法律法規(guī)及監(jiān)管政策，總、分公司的規(guī)章制度，對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)管控，體現(xiàn)了管理人員的管理技能規(guī)范經(jīng)營是公司健康發(fā)展的保證，各級(jí)管理人員作為機(jī)構(gòu)的一把手，對(duì)機(jī)構(gòu)的規(guī)范經(jīng)營負(fù)全責(zé)，機(jī)構(gòu)班子成員根據(jù)分管工作負(fù)相應(yīng)責(zé)任。機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理出現(xiàn)問題，追究班子責(zé)任（二）、提高各中層/關(guān)鍵技術(shù)崗管理人員的合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，強(qiáng)化合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值。第一，選拔一批有責(zé)任心事業(yè)感強(qiáng)的中層/關(guān)鍵技術(shù)崗管理人員參加合規(guī)管理培訓(xùn)。公司首先高度重視以上人才的選拔，把那些有事業(yè)心，善學(xué)習(xí)，愿負(fù)責(zé)，想作為的人選拔到中層合規(guī)管理隊(duì)伍中來。第二，加強(qiáng)對(duì)中層/關(guān)鍵技術(shù)崗管理人才的培養(yǎng)教育。培養(yǎng)他們的長遠(yuǎn)發(fā)展的思維能力，使他們善于從實(shí)際出發(fā)研究解決防預(yù)風(fēng)險(xiǎn)。教育他們樹立為公司服務(wù)的思想，通過對(duì)合規(guī)的學(xué)習(xí)和防預(yù)風(fēng)險(xiǎn)能力的培養(yǎng)，使他們成為第一線合規(guī)管理、預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的人才。（三）、利用各個(gè)渠道宣傳合規(guī)管理工作的重要性，強(qiáng)化灌輸全員合規(guī)經(jīng)營意識(shí)。為了進(jìn)一步加強(qiáng)廣大員工對(duì)此次整規(guī)工作的認(rèn)識(shí)，郴州分公司打印宣傳小冊分發(fā)，實(shí)行月例會(huì)等多種方式加大宣導(dǎo)力度，使全體員工充分認(rèn)識(shí)到了規(guī)范工作的重要性和必要性。在分公司的月例會(huì)上，各分管領(lǐng)導(dǎo)必須要對(duì)分管片區(qū)機(jī)構(gòu)的規(guī)范工作進(jìn)展情況進(jìn)行匯報(bào)，公司主要領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)掌握分管片區(qū)機(jī)構(gòu)的工作情況，對(duì)合規(guī)工作進(jìn)度進(jìn)行嚴(yán)密的督導(dǎo)、追蹤，保證合規(guī)工作落到實(shí)處。建立、健全防控機(jī)制，完善合規(guī)制度與政策，促成高效的合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理體系。合規(guī)管理從其應(yīng)運(yùn)而生的那天起，它的唯一使命就是保護(hù)公司的利益。盡管從表面上看，合規(guī)管理職能的設(shè)置可能在一定程度上增加公司管理架構(gòu)的復(fù)雜程度，而且在不少情況下，它會(huì)形成對(duì)公司業(yè)務(wù)部門拓展業(yè)務(wù)規(guī)模、進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的制約，但這并不能否定它作為公司進(jìn)行有效風(fēng)險(xiǎn)管理、強(qiáng)化內(nèi)部自治的重要手段與工具的特性。而且在更多情況下，正是因?yàn)橛辛送晟频暮弦?guī)制度與政策，公司的各個(gè)業(yè)務(wù)部門才得以更順暢地開展自身業(yè)務(wù)，避免來自公司其他部門所從事業(yè)務(wù)的干擾，并抵御因此受到的不必要的外部監(jiān)管限制。從員工角度分析為監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)，阻止郴州分公司內(nèi)部的意外事件及問題發(fā)生，全面監(jiān)控全市業(yè)務(wù)流程，降低公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。郴州分公司在2010年繼續(xù)全面推進(jìn)了制度建設(shè)，重點(diǎn)在三大產(chǎn)品部門和后援部門等強(qiáng)化內(nèi)部控制力度。重新梳理了公司的內(nèi)控制度匯編，并針對(duì)普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)制定了各個(gè)層級(jí)培訓(xùn)方案。通過系列合規(guī)培訓(xùn)，為全員分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，切實(shí)做到了提示在前，預(yù)警在先，使每位員工對(duì)內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng)，使之明白了自己在工作中應(yīng)該做什么，怎么做、做到什么程度，對(duì)違反制度的事堅(jiān)決做到不敢為、不能為、不想為。還把這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作為各個(gè)崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點(diǎn)，制定了各部門的檢查實(shí)施方案、考評(píng)方案、學(xué)習(xí)方案。從內(nèi)控制度建設(shè)方面分析由于存在制度不完善、有漏洞和隱患，制度控制力較弱等現(xiàn)象，郴州分公司總經(jīng)理室高度重視，著手從以下兩個(gè)方面著手抓起：（一）、從內(nèi)部管控抓起，嚴(yán)格規(guī)范業(yè)務(wù)操作。一是轉(zhuǎn)變發(fā)展思路，引導(dǎo)和監(jiān)督各三級(jí)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，按照保險(xiǎn)業(yè)規(guī)律辦事，從行業(yè)整體利益出發(fā)，著眼于長遠(yuǎn)和大局，努力做到轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念求發(fā)展，創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)謀效益，強(qiáng)化內(nèi)控制度防風(fēng)險(xiǎn)，推進(jìn)誠信建設(shè)樹形像。二是規(guī)范業(yè)務(wù)操作，對(duì)各三級(jí)機(jī)構(gòu)明確提出“四個(gè)必須”：第一，車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)必須堅(jiān)決降下來，商業(yè)險(xiǎn)要控制在15%、交強(qiáng)險(xiǎn)4%以內(nèi)；第二，車險(xiǎn)折扣率必須要有明顯的降低；三是由分管車險(xiǎn)和非車險(xiǎn)工作的副總分別帶隊(duì)，到基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)加強(qiáng)車險(xiǎn)調(diào)研和非車險(xiǎn)督導(dǎo)。（二）、積極配合當(dāng)?shù)匦袇f(xié)同自律，全面改善市場環(huán)境。一是著眼全局和長遠(yuǎn)利益，以行業(yè)發(fā)展為己任，主動(dòng)配合郴州保監(jiān)局的工作，并借助郴州行業(yè)協(xié)會(huì)的協(xié)調(diào)機(jī)制，積極有效地推進(jìn)見費(fèi)出單。二是加快信息平臺(tái)建設(shè)，擴(kuò)展信息平臺(tái)功能，積極與當(dāng)?shù)毓ど蹄y行分行進(jìn)行溝通和協(xié)作，為郴州分公司車險(xiǎn)的合規(guī)經(jīng)營提供了技術(shù)保障。三是以貫徹落實(shí)保監(jiān)會(huì)70號(hào)文件精神為契機(jī)，積極發(fā)揮郴州分公司作為行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的作用，加強(qiáng)與各家公司的溝通，開始實(shí)行新的行業(yè)自律公約。四是加強(qiáng)應(yīng)收保費(fèi)管理，同時(shí)仍在不斷完善相關(guān)管理辦法。從公司業(yè)務(wù)流程上抓好基礎(chǔ)管理工作，并對(duì)重點(diǎn)問題與環(huán)節(jié)做好管控，保障合規(guī)管理工作的落實(shí)。2010年是分公司基礎(chǔ)工作規(guī)范化達(dá)標(biāo)全面推動(dòng)的一年，公司各個(gè)職能部門與三大產(chǎn)品部門從各個(gè)管理的層面制定部門基礎(chǔ)工作規(guī)范化操作標(biāo)準(zhǔn)及實(shí)施辦法，進(jìn)一步充實(shí)和完善內(nèi)控制度，從源頭上夯實(shí)基礎(chǔ)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營。四、加強(qiáng)法制建設(shè)與紀(jì)檢監(jiān)察力度，堅(jiān)決查處違法違規(guī)行為，建立責(zé)任追究制度。分公司在2010年對(duì)機(jī)構(gòu)應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，將按照相關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅追究第一責(zé)任人及相關(guān)人員的責(zé)任。對(duì)2010年1月1日以后發(fā)生的違法違規(guī)行為，分公司將按照保監(jiān)局的要求，給予責(zé)任人員行政處分、調(diào)離崗位或撤銷職務(wù)直至解除勞動(dòng)合同的處罰。對(duì)