【文章內(nèi)容簡介】 ；1負(fù)責(zé)配合做好各類內(nèi)查外審工作；1負(fù)責(zé)組織監(jiān)控、檢查、監(jiān)督轄內(nèi)行的貸后管理工作。相關(guān)規(guī)定《中國銀行公司業(yè)務(wù)貸后管理操作手冊》 《中國銀行公司銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法及操作規(guī)程》 《中國銀行公司銀行承兌匯票業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、退出管理辦法》 《中國銀行新一代信貸系統(tǒng)柜員管理辦法》 《中國銀行授信客戶準(zhǔn)入與退出管理辦法》《中國銀行集團(tuán)客戶與關(guān)聯(lián)客戶授信風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》 《中國銀行新一代信貸系統(tǒng)管理辦法》 《中國銀行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類工作指引》 《中國銀行授信檔案管理規(guī)范》 《中國銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則》《中國銀行國內(nèi)機(jī)構(gòu)客戶信用評級管理辦法》 《中國銀行貸款評估操作手冊》 《中國銀行授信抵/質(zhì)押暫行規(guī)定》 《中國銀行授信業(yè)務(wù)授權(quán)管理辦法》 《中國銀行客戶信用評級辦法》 《中國銀行客戶統(tǒng)一授信管理辦法》 《中國銀行授信額度管理辦法》 《中國銀行異地授信管理辦法》《中國銀行個(gè)人消費(fèi)汽車貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》 《中國銀行個(gè)人存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)操作辦法》 《中國銀行營運(yùn)類汽車貸款管理辦法》《中國銀行人壽保單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)操作管理辦法》 《中國銀行個(gè)人經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》 《中國銀行職工住房貸款管理辦法》 《中國銀行征信系統(tǒng)用戶管理辦法》 《中國銀行零售貸款管理辦法》《中國銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制手冊》 《中國銀行長城電子借記卡章程》 《中國銀行中銀信用卡退卡管理辦法》《中國銀行山西省分行項(xiàng)目庫管理系統(tǒng)使用管理辦法（暫行）》《授后監(jiān)控管理辦法》《朔州市分行授信發(fā)放審核辦法》 《中國銀行對公網(wǎng)上銀行運(yùn)營管理辦法》營業(yè)部職責(zé)對公和對私業(yè)務(wù)的柜面服務(wù)和營銷、非授信公司客戶的拓展、個(gè)人高端客戶的金融服務(wù)。一、營業(yè)部主任崗位職責(zé)負(fù)責(zé)對公業(yè)務(wù)的柜面服務(wù)和營銷非授信公司客戶；負(fù)責(zé)對私業(yè)務(wù)的柜面服務(wù)和營銷個(gè)人高端客戶；負(fù)責(zé)柜員管理的審批、登記工作；負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查各個(gè)崗位業(yè)務(wù)操作執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)糾正；監(jiān)督檢查應(yīng)計(jì)提的各種稅款、利息及費(fèi)用等，并按時(shí)上繳。準(zhǔn)確、及時(shí)地報(bào)送各類報(bào)表，不得遲報(bào)或漏報(bào)。認(rèn)真完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。二、零售專柜主任崗位職責(zé)負(fù)責(zé)個(gè)人金融業(yè)務(wù)的柜面服務(wù)工作；負(fù)責(zé)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的營銷工作；負(fù)責(zé)組織、檢查、考核柜員崗位職責(zé)執(zhí)行情況；負(fù)責(zé)本柜信息、帳物及安全保衛(wèi)工作，每月做好查庫工作，并做好記錄。三、零售柜員崗位職責(zé)嚴(yán)格按照各級行制定的各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)定及操作流程辦理柜臺業(yè)務(wù)；辦理業(yè)務(wù)時(shí)必須嚴(yán)格做好帳、折、現(xiàn)金的核對，認(rèn)真自我復(fù)核，嚴(yán)禁辦理的無折取現(xiàn)業(yè)務(wù)；對大額現(xiàn)金收付，轉(zhuǎn)帳交易及特殊業(yè)務(wù)（如：掛失、凍結(jié)等）必須經(jīng)事中復(fù)核復(fù)核；必須堅(jiān)持簽到、簽退制度，中途離崗，必須簽退，鎖好尾箱和私章；交接手續(xù)必須清楚，要求做到電腦數(shù)據(jù)、憑證、現(xiàn)金相符；嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度，現(xiàn)金超過核定庫存必須及時(shí)整點(diǎn)上繳；凡發(fā)生長短款等業(yè)務(wù)事項(xiàng)，必須及時(shí)如實(shí)上繳負(fù)責(zé)人，不得隱瞞，并按有關(guān)規(guī)定及時(shí)處理；嚴(yán)禁柜員為本人及其親屬辦理業(yè)務(wù)；營業(yè)終了，清點(diǎn)現(xiàn)金及憑證，核實(shí)無誤后在日結(jié)單上加蓋私章，如有不符，及時(shí)查明；柜員間現(xiàn)金調(diào)撥必須事中復(fù)核，或責(zé)任人核點(diǎn)確認(rèn)。四、零事中復(fù)核崗位職責(zé)對當(dāng)日發(fā)生的大額收付也及轉(zhuǎn)帳交易，應(yīng)認(rèn)真復(fù)核，領(lǐng)入和上繳現(xiàn)金應(yīng)認(rèn)真復(fù)點(diǎn)，并在交易憑證上簽字確認(rèn)；發(fā)生授權(quán)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)現(xiàn)場直接授權(quán)，并對此業(yè)務(wù)仔細(xì)審查，認(rèn)真核對并簽字確認(rèn)；對沖正業(yè)務(wù)，必須核對交易傳票，開戶沖正應(yīng)檢查憑證狀態(tài)，對于涉及利息沖正的應(yīng)復(fù)算利息；每日營業(yè)終了，核點(diǎn)所有柜員現(xiàn)金及憑證，并與柜員共同加鎖封箱，對現(xiàn)金、憑證收支明細(xì)核對無誤后在日結(jié)單上簽章確認(rèn)；對柜員當(dāng)日發(fā)生的全部交易必須根據(jù)流水號整理，并審核憑證的準(zhǔn)確性、真實(shí)性、合規(guī)性，如發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)通知柜員立即更正，并負(fù)責(zé)裝訂，保管網(wǎng)點(diǎn)報(bào)表及登記??；按照掛失的有關(guān)規(guī)定，同負(fù)責(zé)人做好大額掛失上門調(diào)查工作；重點(diǎn)審查和關(guān)注：帳戶狀態(tài)的更改，客戶資料和帳戶資料的更改，同一帳戶同一網(wǎng)點(diǎn)，連續(xù)多筆取現(xiàn)，每日檢查本部門帳、帳表、帳實(shí)的平衡，如發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查找原因，并上報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)，對事后監(jiān)督發(fā)出的查詢，及時(shí)查明原因并做出答復(fù)，并及時(shí)整改。相關(guān)規(guī)定《儲蓄管理?xiàng)l例》《中國銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)客戶準(zhǔn)入管理辦法》 《中國銀行教育儲蓄實(shí)施細(xì)則》《中國銀行個(gè)人存款掛失業(yè)務(wù)管理辦法》 《個(gè)人存款帳戶實(shí)名制規(guī)定》 《中國銀行存款證明業(yè)務(wù)管理辦法》 《中國銀行儲蓄存款異托收辦法》 《中國銀行個(gè)人銀行結(jié)算帳戶實(shí)施細(xì)則》 《中國銀行跨省通存通兌柜臺業(yè)務(wù)管理辦法》 《中國銀行跨省通存通兌柜臺業(yè)務(wù)操作細(xì)則》 《中國銀行人民幣小額個(gè)人活期帳戶收費(fèi)實(shí)施方案》 《中國銀行儲蓄國債（電子式）代銷試點(diǎn)管理辦法》 《中國銀行個(gè)人代收付業(yè)務(wù)管理暫行辦法》 《中國銀行開放式基金零售柜臺交易管理辦法》 《中國銀行憑證式國債業(yè)務(wù)管理辦法》 《中國銀行儲蓄國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料》五、出納業(yè)務(wù)崗崗位職責(zé)（一）、出納接柜人員崗位職責(zé)接柜經(jīng)辦職責(zé)⑴負(fù)責(zé)收款的復(fù)核及付款的配款工作； ⑵負(fù)責(zé)現(xiàn)金收、付訖章的管理使用工作； ⑶負(fù)責(zé)殘幣兌換及假幣鑒別工作； ⑷負(fù)責(zé)現(xiàn)金尾箱的管理工作。接柜復(fù)核職責(zé)⑴負(fù)責(zé)付款的復(fù)核及收款的經(jīng)辦工作； ⑵負(fù)責(zé)現(xiàn)金日記帳及登記簿的記載工作； ⑶負(fù)責(zé)柜臺現(xiàn)金的調(diào)撥工作。（二）、出納大庫人員崗位職責(zé)出納大庫經(jīng)辦職責(zé)⑴負(fù)責(zé)收款的復(fù)核及付款的配款工作； ⑵負(fù)責(zé)現(xiàn)金收、付訖帳管理及使用工作； ⑶及時(shí)整點(diǎn)及上繳庫存現(xiàn)金； ⑷負(fù)責(zé)現(xiàn)金尾箱的管理工作。出納大庫復(fù)核職責(zé)⑴負(fù)責(zé)收款的經(jīng)辦及付款的復(fù)核工作； ⑵負(fù)責(zé)現(xiàn)金日記帳及登記簿的記載工作； ⑶負(fù)責(zé)現(xiàn)金的調(diào)撥工作；⑷妥善保管票樣、假鈔及有價(jià)單證。（三）、出納崗共同職責(zé)⑴共同辦理好現(xiàn)金收、付、整點(diǎn)、剔殘等工作；⑵大庫柜員應(yīng)負(fù)責(zé)大庫現(xiàn)金的保管、調(diào)撥、運(yùn)送及殘幣的回收、上繳工作；⑶必須堅(jiān)持錢帳分管、日清日結(jié)、帳款相符；⑷收入現(xiàn)金堅(jiān)持先收款后記帳，并在交款人目視情況下當(dāng)面清點(diǎn)；付出現(xiàn)金先記帳后付款，付款必須憑會計(jì)人員審核記帳后的付款憑證辦理；⑸出納柜員必須人離箱鎖，一筆業(yè)務(wù)尚未辦理完畢，不得中途離崗或換人；⑹嚴(yán)禁挪用庫存現(xiàn)金，嚴(yán)禁白條抵庫，出入庫必須經(jīng)復(fù)核后辦理；⑺發(fā)現(xiàn)假幣一律予以收繳，并向持有人出具“假幣收繳憑證”； ⑻進(jìn)出庫必須做到五同：同開庫、同進(jìn)庫、同在庫內(nèi)、同出庫、同鎖庫。六、尾箱監(jiān)管員崗位職責(zé)營業(yè)終了對尾箱的現(xiàn)金核查大數(shù)，防止尾箱現(xiàn)金大額短缺或被挪用。監(jiān)督尾箱經(jīng)管人盤點(diǎn)庫存、核對帳款，對尾箱加二鎖一封入庫保管。堅(jiān)持每星期尾箱現(xiàn)金、實(shí)物清查、保證帳款帳實(shí)相符。督促尾箱經(jīng)管人將超限額現(xiàn)金及時(shí)交庫房。對尾箱交接予以監(jiān)交。督促尾箱經(jīng)管人按規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)、糾正違規(guī)違紀(jì)行為。相關(guān)規(guī)定《中國銀行出納制度》《中國銀行出納業(yè)務(wù)操作規(guī)程》《中國銀行山西省分行出納業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》 《中國銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》 《中國銀行金庫出納業(yè)務(wù)及調(diào)繳款管理辦法》 《中國銀行大額現(xiàn)金管理實(shí)施細(xì)則》《中國銀行庫存現(xiàn)金限額管理暫行處罰辦法》七、帳戶專管員崗位職責(zé)帳戶專管員負(fù)責(zé)結(jié)算帳戶開立、變更、撤消等工作，對外部客戶帳戶進(jìn)行全面監(jiān)控管理。帳戶專管員必須認(rèn)真審核客戶提供的資料，