【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 金額）。（2）辦理現(xiàn)金匯款的對(duì)私客戶在“個(gè)人匯款憑證”上必須填寫(xiě)的內(nèi)容包括：“委托日期”、“匯款人全稱”、“匯出行名稱”、“收款人全稱”、“匯入行名稱”、“金額”（包括大、小寫(xiě)金額，大寫(xiě)金額前應(yīng)填寫(xiě)“現(xiàn)金”字樣）?！半妳R憑證”上填寫(xiě)的“委托日期”是否為當(dāng)天日期；客戶填寫(xiě)的“匯款人戶名”、“賬號(hào)”是否與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)的賬號(hào)、戶名相符；對(duì)公客戶辦理匯兌業(yè)務(wù)時(shí)，“電匯憑證”第二聯(lián)加蓋的預(yù)留印鑒是否為預(yù)留銀行印鑒；辦理轉(zhuǎn)賬匯款的客戶，其賬戶余額是否足以支付匯兌款項(xiàng)； 7 匯款人應(yīng)在“電匯憑證”上寫(xiě)明聯(lián)系方式和身份證號(hào)碼，以便在發(fā)生退匯時(shí)匯出社能夠及時(shí)與其聯(lián)系；“電匯憑證”上填寫(xiě)的大小寫(xiě)金額是否一致。（三）經(jīng)辦人員審核“電匯憑證”內(nèi)容填寫(xiě)無(wú)誤后，對(duì)于辦理轉(zhuǎn)賬匯兌的客戶，借記申請(qǐng)人賬戶；對(duì)于辦理現(xiàn)金匯兌的客戶，收妥客戶現(xiàn)金后先進(jìn)行現(xiàn)金掛賬，掛至 “2431應(yīng)解匯款”科目，再通過(guò)大小額系統(tǒng)錄入。(四)經(jīng)辦人員按照相應(yīng)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)向客戶收取手續(xù)費(fèi)?！半妳R憑證”第一聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖章（或現(xiàn)金訖章）和收費(fèi)回單一并交客戶?！半妳R憑證”第二聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖章和經(jīng)辦人個(gè)人名章，大小額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)傳票的附件。（五）錄入員錄入完畢，將傳票整理好，并加蓋私章，交復(fù)核員進(jìn)行復(fù)核。復(fù)核員在系統(tǒng)中錄入支付交易序號(hào)，復(fù)核已錄入的往賬信息。復(fù)核交易必須由復(fù)核員進(jìn)行，不得由同一操作員同時(shí)進(jìn)行錄入和復(fù)核處理。復(fù)核員審核往賬信息是否錄入正確。復(fù)核完畢提交系統(tǒng)處理，小額復(fù)核后即發(fā)送，對(duì)于大額匯兌往賬，需由業(yè)務(wù)主管授權(quán)方可發(fā)送。（六）對(duì)于復(fù)核未通過(guò)的往賬，屬于復(fù)核時(shí)錄入錯(cuò)誤的，由復(fù)核員再次進(jìn)行復(fù)核處理。屬于錄入員錄入有誤的，退回錄入員進(jìn)行修改。匯兌往賬信息的修改人必須是原錄入員，修改完畢后再次交復(fù)核員進(jìn)行復(fù)核。（七）匯兌往賬復(fù)核提交后，操作員可查詢往賬業(yè)務(wù)狀態(tài)，往 賬狀態(tài)分為“已清算”、“已授權(quán)”、“已撤銷(xiāo)”等，掌握業(yè)務(wù)信息。協(xié)助查詢凍結(jié)扣劃工作有關(guān)規(guī)定一、有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃的機(jī)關(guān)及分類(lèi)（一）人民法院、稅務(wù)機(jī)關(guān)和海關(guān)：查詢、凍結(jié)和扣劃單位及個(gè)人的存款。（二）人民**、公安機(jī)關(guān)、**機(jī)關(guān)、軍隊(duì)保衛(wèi)部門(mén)、監(jiān)獄、犯罪偵查機(jī)關(guān)：查詢和凍結(jié)單位及個(gè)人的存款，但無(wú)權(quán)扣劃。（三）監(jiān)察機(jī)關(guān)（包括軍隊(duì)監(jiān)察機(jī)關(guān)）：查詢單位和個(gè)人存款，但無(wú)權(quán)凍結(jié)和扣劃。（四）審計(jì)機(jī)關(guān)、工商管理機(jī)關(guān)和證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)：只有權(quán)查詢單位存款，無(wú)其他權(quán)利。工商行政管理機(jī)關(guān)具有類(lèi)似于凍結(jié)措施的對(duì)單位和個(gè)人存款暫停結(jié)算的權(quán)利。截至目前，法律、行政法規(guī)只規(guī)定上述機(jī)關(guān)有權(quán)查詢、凍結(jié)和扣劃存款，其他任何機(jī)關(guān)無(wú)權(quán)采取上述措施。二、協(xié)助查詢業(yè)務(wù)（一）辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)以下證 件：有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員（原則上2人）的工作證 件或介紹信。有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上（含，下同）機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢通知書(shū)。（二）協(xié)助查詢時(shí)，經(jīng)辦人員要認(rèn)真審查協(xié)助查詢通知書(shū)，有權(quán)機(jī)關(guān)不能對(duì)個(gè)人存款戶提供賬號(hào)或身份證號(hào)碼的，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)要求有權(quán)機(jī)關(guān)提供其他足以確定該個(gè)人存款賬戶的情況。（三）信用社協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料僅限于存款資料，包括被查詢單位或個(gè)人開(kāi)戶、存款情況以及與存款有關(guān)的會(huì)計(jì)憑證、賬簿、對(duì)賬單等資料。有權(quán)機(jī)關(guān)可以抄錄、復(fù)制、照相，但不得帶走原件。（四）信用社在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢查詢存款手續(xù)后，有權(quán)機(jī)關(guān)要求予以保密的，信用社應(yīng)當(dāng)保守秘密。三、協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)（一）辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)以下證 件和法律文書(shū)：有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員（原則上2人）的工作證 件或介紹信。有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)（主要負(fù)責(zé)人簽字）。（二）人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書(shū)、其他有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款裁定書(shū)。（三）凍結(jié)單位或個(gè)人存款的期限最長(zhǎng)為6個(gè)月（起始日期不計(jì)入），期滿后可以續(xù)凍。有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動(dòng)解除凍結(jié)措施。（四）有權(quán)機(jī)關(guān)要求對(duì)已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，信用社不予辦理并說(shuō)明情況。（五）在凍結(jié)期限內(nèi)，只有原作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)作出解凍決定并出具解除凍結(jié)存款通知書(shū)，才能對(duì)已凍結(jié)的存款予以解凍。（六）被凍結(jié)存款的單位或個(gè)人對(duì)凍結(jié)提出異議的，信用社應(yīng)告知其與作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)聯(lián)系，在存款凍結(jié)期限內(nèi)，信用社不得自行解凍。（七）有權(quán)機(jī)關(guān)在凍結(jié)、解凍工作中發(fā)生錯(cuò)誤，其上級(jí)機(jī)關(guān)直接做出變更決定或裁定的，信用社接到變更決定書(shū)或裁定書(shū)后，應(yīng)當(dāng)予以辦理。四、協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)（一）辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)以下證 件和法律文書(shū)：（二）有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員（原則上2人）的工作證 件或介紹信。（三）有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書(shū)（主要負(fù)責(zé)人簽字）；（四）有關(guān)生效法律文書(shū)或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書(shū)。五、信用社在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查以下內(nèi)容：（一）“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)”填寫(xiě)的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個(gè)人開(kāi)戶金融機(jī)構(gòu)名稱、戶名和賬號(hào)、大小寫(xiě)金額；（二）協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書(shū)上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書(shū)上的義務(wù)人相同；（三）協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書(shū)上的凍結(jié)或扣劃金額應(yīng)當(dāng)是確定的。如發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文書(shū)，以及法律文書(shū)有關(guān)內(nèi)容與“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)”的內(nèi)容不符，要說(shuō)明原因，退回“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)”，或所附的法律文書(shū)。有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)個(gè)人存款戶不能提供賬號(hào)的，信用社應(yīng)當(dāng)要求有權(quán)機(jī)關(guān)提供該個(gè)人的居民身份證號(hào)碼或其他足以確定該個(gè)人存款賬戶的情況。如有權(quán)機(jī)關(guān)不能提供的，信用社不予協(xié)助扣劃。（四）信用社在協(xié)助扣劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機(jī)關(guān)指定的賬戶。有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的，信用社不予協(xié)助。（五）若有權(quán)機(jī)關(guān)要求對(duì)個(gè)人定期