【文章內容簡介】 ____因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯(lián)儲處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監(jiān)管當局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調整，受到全球廣泛關注。A、里昂銀行；B、巴林銀行；C、瑞士聯(lián)合銀行；D、日本大和銀行。22004年5月12日，________中央銀行以涉嫌洗錢為由，吊銷了促進生意銀行的許可證，同時披露多家銀行有類似違規(guī)行為也會受到查處，一度引發(fā)其國民對銀行業(yè)的信任危機，全國出現(xiàn)兩個多月大規(guī)模的銀行流動性危機。A、美國；B、英國；C、日本；D、俄羅斯。二、雙項選擇題：（每題2分，共26分，每題選擇全對才能得分。）2金融機構應當按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（）A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。2金融機構辦理存款業(yè)務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立哪些賬戶？（）A、實名賬戶；B、匿名賬戶；C、真名賬戶；D、假名賬戶。2在下列與反洗錢有業(yè)務關聯(lián)的金融法規(guī)與規(guī)章中，屬于國務院頒布的行政法規(guī)有（）。A、《現(xiàn)金管理暫行條例》；B、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》；C、《境內外匯賬戶管理規(guī)定》； D、《金融機構反洗錢規(guī)定》。2存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。（）A、儲蓄存款賬戶；B、基本存款賬戶；C、一般存款賬戶；D、臨時存款賬戶。2聯(lián)合國制定了哪兩個有關反洗錢的規(guī)定，世界各國應據(jù)此將洗錢行為規(guī)定為刑事犯罪？（）A、四十條建議；B、1988年聯(lián)合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約；C、2000年聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約；D、反恐融資八條特別建議。2犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（）。A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金；C、情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；D、情節(jié)嚴重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額100%的罰金。2代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼？（）A、負責人；B、代理人；C、被代理人；D、監(jiān)護人。金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規(guī)定？（）A、《境內外匯賬戶管理規(guī)定》；B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》；C、《個人結算賬戶管理規(guī)定》；D、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。3按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易？（）A、集中轉入、集中轉出；B、集中轉入、分散轉出；C、分散轉入、集中轉出；D、分散轉入、分散轉出。3下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的有（）。A、當日存、取、結售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計等值1萬美元以上； B、當日存、取、結售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計等值5千美元以上；C、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個人當天單筆或累計等值外匯10萬美元以上，企業(yè)當天單筆或累計等值外匯50萬美元以上；D、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個人當天單筆或累計等值外匯5萬美元以上，企業(yè)當天單筆或累計等值外匯20萬美元以上。3中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預約的標準為（）。A、個人提取3萬元以上的；B、個人提取5萬元以上的；C、單位提取20萬元以上的；D、單位提取50萬元以上的。3我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為企事業(yè)單位辦理資金轉入個人儲蓄賬戶的轉賬結算，但以下哪些情況除外？（）A、重大疾病的醫(yī)藥費；B、臨時差旅費借支款；C、代發(fā)工資；D、小額個人勞務報酬。3開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標準、注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（）A、銀行本票；B、支票；C、銀行匯票；D、信用證。三、多項選擇題：（每題3分，共30分；每題選擇全對才能得分。）3金融機構反洗錢工作的原則包括：（）A、合法審慎原則；B、保密原則；C、封閉管理原則；D、公開、公平、公正原則； E、與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則。3不能作為實名證件使用的有________。A、臨時身份證；B、學生證；C、機動車駕駛證；D、介紹信；E、法定身份證件的復印件。3金融機構違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內控制度的；B、未按規(guī)定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的；C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的； D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F、未按照規(guī)定報告大額交易或者可疑交易的。3下列支付交易屬于大額支付交易的有（）。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付； B、金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；C、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃轉。D、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。E、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；金融機構按規(guī)定應核查的外匯現(xiàn)金交易有（）。A、外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合； B、外匯賬戶的現(xiàn)金存款總是只收入不支出；C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應數(shù)額的人民幣或外匯；D、企業(yè)頻繁使用外匯現(xiàn)鈔兌換大量人民幣； E、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購匯。4典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指（）。A、開戶；B、放置；C、轉賬；D、離析；E、歸并。4金融機構應履行的反洗錢義務包括（）。A、了解客戶義務； B、大額交易報告義務；C、可疑交易報告義務； D、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務；E、保存記錄義務。4根據(jù)有關存款實名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（）A、外國公民可將護照作為實名證件；B、臨時身份證也是有效的實名證件；C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件；D、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。4下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些？（）A、居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元；B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊； C、居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元；D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取； E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。4金融機構對下列外匯現(xiàn)金交易應進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并附相關附件。（）A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，；B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元；C、李四當日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元；D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元； E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。答案一、單項選擇題：CBBDAADACB1D1B1B1B1C1C1D1C1DB2C2D。二、雙項選擇題：2AC2BD2AB2BD2BC2AC2BCAD3BC3AC3BC3CD3AC三、多項選擇題：3ABE3BCDE3ABCDEF3ADEACE4BDE4ABCDE4ABE4BDE4ABE第三篇：農村信用合作聯(lián)社反洗錢工作總結ⅩⅩ市農村信用合作聯(lián)社反洗錢工作總結ⅩⅩ